银行客服工作总结范文七篇.docx
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1、银行客服工作总结范文七篇银行客服工作总结范文(篇1)年关将至,业务旺季,工作任务繁重,_分行立足今年,着眼明年,加强对今冬明春个人金融业务工作调度,统筹安排,确保个金业务稳健发展。一、抓好各项工作建设(一)全面抓好今年个人金融业务各项工作任务的落实。对照省行下达的任务,根据前10个月个金业务发展实际完成情况,对照目标找差距,对照任务抓进度,找准工作重点,明确工作措施,确保完成全年各项任务。(二)积极做好优质客户的维护工作。一是继续抓好pcrm系统的推广应用,充分发挥pbms系统在优质客户管理和维护中的作用,把对优质客户的维护与营销落到实处,使全行优质客户管理、维护更加规范化。二是做好市场调查和
2、客户细分工作。进一步摸清中高端客户在全市的分布状况,在此基础上做好中高端客户的服务和维护工作,创新营销方式,加强基金、理财产品营销工作,为客户创造价值或提供方便,提高客户的忠诚度,从而提高中高端客户的占比和中间业务收入。三是做好优质客户的阶段性和日常维护工作。抓住元旦、春节两节期间,开展客户新春联欢会、联谊会、研讨会、沙龙、理财课堂、体育活动等形式多样、行之有效的活动,加强优质客户的维护。(三)突出重点,抢抓机遇,推进个金业务发展。紧紧围绕代发工资、第三方存管等源头性业务,继续巩固储蓄存款基础地位;强势推动工银瑞信及重点基金存续期营销,做大银行卡消费和分期付款,千方百计提高中间业务收入;集中精
3、力做好灵通卡发卡,加强atm的管理;加强优质客户关系维护,提高竞争优质市场和服务中高端客户的能力,优化客户结构,夯实业务发展的基础。(四)严格个人金融业务风险防范。统筹协调好业务发展和加强内控的关系,做到“两手抓,两手硬”,层层抓好责任落实,加强个人金融业务风险管理,严格控制信用卡不良透支,做好内控评价和反洗钱工作,确保全年安全稳健运行。二、加强银行服务水平为巩固_银行服务工作的丰硕成果,进一步提高整体服务质量,提升服务水平,该行全面启动了个人客户服务精细化管理项目,旨在为广大客户提供更加细致、体贴的金融服务。服务是银行永远的主题,_银行始终把服务品质的提升作为树立品牌形象、提升核心竞争力的重
4、要工作来抓。今年_银行推出了多个与服务有关的贯穿全年的主题活动,不仅硬件设施得到了全面升级,而且服务内涵也得到了持续的深化,排队现象得到了较大幅度的改善,客户满意度得到了普遍提高。我们从明确客户服务的工作重点,深入挖掘客户服务工作的内涵,细致了解客户的服务需求入手,查找日常工作中需要改进、改善的地方。同时,该行还将对此项目在执行过程中所总结的经验进行认真的分析,并在原有的基础上不断完善相应的监督检查机制,不断加强服务工作相关的制度体系建设。不仅如此,通过此次项目的开展和规范执行,该行营业网点客户服务效率在原有的基础上得到了一定程度的提高;并且,各个不同网点之间还进行了相互的沟通与相互学习,切实
5、从整体上提升了该行的服务品质,得到了广大客户的普遍好评。三、加强银行企业文化建设自从_银行在今年全面推进企业文化建设心来,企业文化的核心理念已深入人心,和谐发展氛围已初步形成,服务“三农”的社会形象得以塑造。松滋支行作为基层行,更加重视对企业文化建设的开展,总结出了几条很好的经验,一是要加强行为建设,即抓教育,切实加强职工思想教育,提高员工对企业文化建设工作的理解,强化员工“一人一扇窗,人人重形象”的责任意识,构建全员自觉参与的企业文化建设,自觉遵守行为规范的浓厚氛围;二是要加强制度文化建设,即提高学习,组织员工认真学习上级行制定的各项规章制度、办法,树立“制度至上、执行完美”的理念,使广大员
6、工熟练掌握政策要求;三是加强专业文化建设,组织职工认真学习、宣传总行制定的专业文化理念,要求员工牢记本专业文化理念,强化员工对专业文化理念的认知度和理解力,并结合工作实际和专业特点,积极培育具有专业特色、符合现代银行要求的客户服务文化、内控管理文化和制度立行、科技兴行、人才强行和勤俭办行的良好文化,在未来的发展中铸就坚实的企业理念。银行客服工作总结范文(篇2)xxxx年上半年转瞬即逝,回顾这半年来,我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下,严格要求自己,按照总行的要求,认真做好自己的本职工作。现将xxxx上半年的工作情况总结如下:作为一名理财客户经理,不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平,做
7、好客户的财务保密的工作和管理工作,充分发挥客户经理应尽的职责。一、努力提升业务技能水平,强化理财管理意识为了能够更好的拓展客户,在分行某某部门领导的支持帮助下,自己很快了解并熟识理财业务的操作模式,理财经验和管理的把握也进一步得到了提升;另外,为了加强学习业务技能,半年内先后某次参加了分行举办的技能培训。二加强客户营销,做好客户考察、授信上报、维护等工作由于xxxx年总体从紧的银行政策,在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行,深入研究行业发展趋势,有针对性的做好目标客户营销。半年期间,曾参与万客户的理财工作,为客户建立了良好的关系,实现了人民币理财产品多万元。三、积极营销外币储蓄和理财产品今年
8、总行推出了系列产品,借此向我行大客户推销我行的理财产品,共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品多万元。四、加强客户营销,增加客户群体自己的担子很重,而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离,所以总不敢掉以轻心,总在学习总结,怎样才可以更好的做好银行工作,不断学习、不断积累,能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题,在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面,经过上半年的锻炼有了一定的提高,保证了本岗位各项工作的正常运行,能够以正确的态度对待各项工作任务,热爱本职工作,认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质,争取工作的主动性,具备较
9、强的专业心,责任心,努力提高工作效率和工作质量。银行客服工作总结范文(篇3)我20_年调入银行工作,现任银行客户经理。从事基层客户经理工作年来,严于律己,爱岗敬业,不断进取,取得了良好的成绩,得到客户的认可,受到领导和同事们的好评。截止20_年底,累计完成贷款合同金额万元,累计发放贷款万元,已完成并回收的贷款万元,无一笔出现不良。对银行客户经理这个神圣职业的无比热爱和满腔热血,抒写着自己无悔的人生!现将个人年来的工作业绩及下步工作打算汇报如下:一、强化理论学习,提升自身综合素质年来,我坚持做到按照党和国家的金融方针、政策和有关规章制度的要求,不断规范经营行为;认真学习和贯彻上级文件精神,在管理
10、中求生存,在竞争中求发展。同时,为不断提高自身的理论水平和管理水平,制定了详细的学习计划,坚持学习金融理论和农村信用社改革的有关政策、文件,使理论水平、领导能力明显提高。做到了知识更新、业务更新,做到了学有所用。一是积极进取,把出色地完成本职工作作为检验自己思想作风的具体要求,把工作成果的好与差作为检验自己对理论理解和认知程度的标准;二是努力提高业务水平和操作能力。我不断的总结经验,并积极与身边的同事交流沟通,努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。在20_年到20_年之间从万存款增加到多万元,其中还有各项考核如中间业务、信用卡、保险、不良贷款催收等,都超额完成在各项考核,在全行的业绩
11、排名名列前茅,我连续年当选优秀客户经理。二、坚持求实创新,做好各项业务工作在日常的工作中,我能从自身工作实际出发,以良好的大局意识、创新意识和责任意识,投入到工作当中去;以优质的服务,面对客户;以努力的工作来汇报领导对我的信任。坚持科学的态度和脚踏实地的精神,兢兢业业地做好各项工作。1、建立客户档案信息。我经常深入了解自己负责的炼化公司的客户,掌握客户第一手资料,搜集、整理客户信息,建立和维护完整的客户档案信息。例如:有一次客户在交流中,我了解到炼化公司将对员工进行集资的信息后,我及时介入,通过对外公关、对内协调、克服种种困难,终于在年月份,成功发放个人贷款余万元。2、建立重点企业和个人信用服
12、务体系。我经常与企业重点客户人员保持良好的个人关系。例如在年年底,我一次与公司某领导的闲谈中了解到企业资金有点紧张,正在想通过向发电公司延迟付购电费的方式来缓解资金困难,我了解到这个信息后,他一边向上级行了解银行是否还有票据发放规模,一边动员企业领导可使用他支行票据来解决资金困难,通过自己不懈努力,为支行增加了亿元的票据业务。3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下,配合网点主任把存贷业务及中间业务做好,在营业活动中,我把服务基层、服务客户放在首位,与网点、客户交流处于一种和谐的状态,许多事情便迎刃而解。我们客户部与机关保障部门相比,多了经营的职能,与营业网点相比,多了管理的职能,既要管
13、理、又要经营,上对上级支行所有的业务部门,下对所有网点,外对重点客户,我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。客户是商业银行发展的基础,在挖掘客户源上狠下功失,确保任务的实现。一是充分利用我行结算的优势,面向城镇寻找开户单位,可以从中挖掘不少优质客户。二是挖他行存款,瞄准单位找关系,全面出击。主动与客户建立一种良好的感情关系,形成以客户为中心的经营理念,想客户所想,急客户所急,让客户真正感受到我们分理处的优越性。现在取得如下的工作业绩:国际业务方面,去年结算量为5000多万美元,处于支行领先地位;贷款存量亿元,其中包括短期亿元,住房和中长期亿元,现有的管户数多户,当前贷款存量还是管户数都是全
14、市第一名。4、积极开展贷款营销。为适应新时期农民和农村经济发展的需要,解决农民贷款难、促进农民增加收入、改进银行业务经营,我根据省分行深入开展“支农惠民行动计划“的工作要求,积极推广农户小额信用贷款,宣传银行的惠农政策、服务承诺。本着“惠农富民、支农富社、诚实守信、区别对待、快捷高效、方便农户、信用户优先“的原则,创新工作思路、增强营销理念,大力推广“扶持青年创业工程“、“信用建设工程“等。为保证支农惠民工作的顺利开展,我经常走入到农户中了解农户的需求和想法,还与乡镇党委干部一起参与现场评定信用户、现场发放贷款,公开信贷操作流程,增强群众对“惠农卡“的了解和信任,保证了行的“惠农卡“顺利开展。
15、三、切实严于律己,树立自身良好形象在金融行业从事客户经理岗位,接触的都是各行各业的成功人士,难免遇到形形色色的经济诱惑。面对这些,我都巧妙地化解开来,洁身自好,保持了一名优秀客户经理的本色,树立了行业典范。通过专业诚信的优质服务,越来越多的个人客户使自己的资产得到了更合理的配置,达到更有效的增值保值。许多客户曾经多次表示送给我礼品或现金以表达感激之情,有的甚至直接把礼品或购物卡送到了我手里。面对这种情况,我没有直接回绝客户的好意,但我与客户另外单独约了见面时间,将礼品不露声色地,原封不动地归还给客户,然后耐心地向客户解释了我行的政策制度,并对客户对自己的赞赏表示衷心的感谢。经过我妥善的处理,这
16、些客户不但都主动收回了自己的礼品,而且对我比以前更加信任,更加尊敬了。这些小小的“插曲“没有影响到我与客户之间的感情,反而使我与客户的关系更加和谐了。许多客户都会真诚地说,我是他们可信赖的人!四、下步工作思路客户经理是对外服务的窗口,是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水平,我清楚自身还有很多不足,比如遇到困难容易产生急躁情绪,综合协调能力有待提高,工作经验有待丰富,工作系统性不够强等等。今后我将努力做到以下几点,希望领导和同事们对我进行监督指导。1、强化团队意识,树立集体观念。团队精神是一个集体凝聚力、战斗力的集中体现。任何一件事情的完成都需要集体智慧的结合,拥有一支强有力的
17、团队,就没有克服不了的艰难险阻。一只筷子是非常容易被折断的,但十只筷子就很难被折断,毕竟一个人的力量是有限的。所以,作为一名客户经理一定要团结一心,以百倍的努力,高昂的激情,积极投身行改革发展中去,重塑行员工队伍的崭新形象,打造一流的员工队伍。2、努力精益求精,全面服务客户。一位学者说:真正的优质服务是发自内心的自觉行为,而不是对规章条例的机械遵循。为此,我们要进一步提高服务质量,争创服务品牌,用优质服务吸引广大客户,有效提高了顾客满意度。3、加大营销力度,做好贷款工作。(1)在维护好老客户的同时,要挖掘新资源,如黄金客户炼化公司、公司、公司等在贷款方面找到新的突破口。做好公司,发展国际业务、
18、中间业务、全额保证金的押汇业务,以提高存款业务。(2)加强工业园区企业的营销力度。借助今年信贷资金较紧的情况,更大程度上利用好信贷资源。经常到园区走访,获取信息,及时了解企业的需求,进行全方面的服务,做到双赢互利。(3)克服年轻气燥,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌。以上是年来个人的工作业绩和下一步的工作打算,不当之处,请领导批评指正!银行客服工作总结范文(篇4)今年,对于我来说有许多值得回味的东西,尤其是在银行客服的工作岗位上,感触就更大了。竞争让我一开
19、始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,一定要勤奋努力,不辱使命,我是这样想的,也是这样做的。这一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。以下是我今年的工作总结。一、学习金融法律法规一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做银行客服后,多问、多学、多练。做为银行客服,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,
20、扩大我行的知名度。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。在我做好自己工作的同时,我也尽我所能帮助其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质提高。二、完成营销工作营销是银行客服的主要任务,但是“任务”和“客户”如何来平衡,怎样才能够得到“双赢”?这半年来,我领悟到只有像医生一样,对客户做到“望闻问切”,对症下药,即:顾问式营销,只有这样
21、才能获得客户的信赖与支持。客户的资产比自己的更重要,不能让客户亏损。一旦亏损就会对你产生怀疑,可能要付出十倍、千倍的努力才能再次赢得客户的信任。我在工作中尽其所能全面收集客户资料,将客户姓名、电话、特征、有多少金额的需求、买入产品的时点价格等都记好,归档整理。把需要办理相关业务的人名做标记,逐个打电话提醒客户过来,客户都会配合我及时过来办理。有时候客户还经常会给我带来意想不到的收获。我的客户就是我发射营销信号的“中继站”,他们会用亲身经历把xx的声誉传播开来,为我介绍更多的优质客户。三、学习新的技巧时代在变、环境在变,银行的工作也时时变化着,天天都有新的东西出现、新的情况发生,这都需要我跟着形
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