基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》模拟试卷三（精选）.docx

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1、基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试卷三（精选）单选题1.投资基金运作的主（江南博哥）要当事人不包括（）。A.基金监管者B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者 参考答案：A参考解析：基金投资者.基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。单选题2.基金监管目标是基金监管活动的（）。A.出发点和价值归宿B.出发点C.价值归宿D.第一要义 参考答案：A参考解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管体制的设置.内容的选择.方式的采用等均须以基金监管目标的实现为宗旨，而基金监管目标的实现也必须依赖于基金监管体制.基金监管内容和基金监管方式的有机配置。单选题3.私募基

2、金募集应当履行的程序有（）。.特定对象确定.投资者适当性匹配.基金风险揭示.合格投资者确认A.B.C.D. 参考答案：D参考解析：私募基金募集应当履行下列程序：特定对象确定；投资者适当性匹配；基金风险揭示；合格投资者确认；投资冷静期；回访确认。单选题4.假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元。则EFT折算比例为（）。A.1.06584385B.1.07384395C.1.05874285D.1.06384395 参考答案：B参考解析：故E

3、TF折算比例=（3127000230.953013057000）（966.451000）=1.07384395。单选题5.下列关于基金职业道德修养的说法中，不正确的是（）。A.基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习.自我改造.自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感.认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界B.任何一个从业人员职业道德素质的提高，需要靠他律的约束，即社会的培养和组织的教育C.从业人员职业道德素质的提高，也需要自己的主观努力，即自我修养D.社会的培养.组织的教育和自我修养，两个方面缺一不可，而且前者更加重要 参考

4、答案：D参考解析：任何一个从业人员职业道德素质的提高，一方面靠他律，即社会的培养和组织的教育；另一方面就取决于自己的主观努力，即自我修养。两个方面缺一不可，而且后者更加重要。D项说法错误。单选题6.（）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。A.社会公德B.企业章程C.法律规范D.职业道德 参考答案：D参考解析：职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。单选题7.基金主要投资的有价证券不包括（）。A.黄金B.债券C.货币D.金融衍

5、生工具 参考答案：A参考解析：基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场公开交易的证券，包括股票.债券.货币.金融衍生工具等。单选题8.基金管理人的董事.监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律.行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A.1B.2C.3D.5 参考答案：C参考解析：依据证券投资基金法的规定，基金管理人的董事.监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律.行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历；高级管理人员还应当具备基金从业资格。单选题9.除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列（）行为。A.投资政府债券.公司债券.可转换债券.住房按

6、揭支持证券.资产支持证券等，以及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券B.投资银行存款.可转让存单.银行承兑汇票.银行票据.商业票据.回购协议.短期政府债券等货币市场工具C.投资在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金D.购买房地产抵押按揭 参考答案：D参考解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：购买不动产。购买房地产抵押按揭。购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。购买实物商品。除应付赎回.交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金.集合计划资产净值的10。利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。参与未持

7、有基础资产的卖空交易。从事证券承销业务。中国证监会禁止的其他行为。单选题10.基金信息披露允许的行为是（）。A.基金募集的情况说明B.对证券投资业绩进行预测C.虚假记载.误导性陈述或者重大遗漏D.诋毁其他基金管理人.基金托管人或者基金销售机构 参考答案：A参考解析：基金信息披露的禁止行为包括：（1）虚假记载.误导性陈述或者重大遗漏；（2）对证券投资业绩进行预测；（3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他基金管理人.基金托管人或者基金销售机构；（5）登载任何自然人.法人或者其他组织的祝贺性.恭维性或推荐性的文字；（6）中国证监会规定禁止的其他行为。单选题11.下列哪一项不属于“投资者利益优先

8、”的客户服务宗旨的体现？（）A.良好的客服形象B.专业的基金知识C.良好的品牌D.良好的客户关系 参考答案：B参考解析：基金客户服务的宗旨是“投资者利益优先”。这一宗旨体现了“良好的客服形象.良好的技术.良好的客户关系.良好的品牌”的核心服务理念。单选题12.下列关于基金的募集期限的说法，正确的是（）。A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集B.超过3个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案C.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限D.基金募集期限自基金份额购买之日起计算 参考答案：C参考解析：A项说法错误，关于基金的募集期限，基金管理

9、人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。B项说法错误，超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。C项说法正确，基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限。D项说法错误，基金募集期限自基金份额发售之日起计算。单选题13.向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金是指（）。A.主动型基金B.被动型基金C.公募基金D.私募基金 参考答案：C参考解析：公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，它一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露.利润分配.投资限制等行业规范要求。单

10、选题14.基金份额持有人不可以作为（）。A.基金的出资人B.基金资产的所有者C.基金投资回报的受益人D.基金的托管人 参考答案：D参考解析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人.基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。单选题15.非公开募集基金的募集对象是特定的，这就决定了采用（）推介是其区别于公开募集基金的关键性特征。A.传单方式B.电台方式C.公开方式D.非公开方式 参考答案：D参考解析：非公开募集基金的募集对象是特定的，这就决定了采用非公开方式推介是其区别于公开募集基金的关键性特征。单选题16.关注开放式基金每个工作日的份额净值，避免因净值的波动影响到投资者的利益，这属于客户服务的

11、（）特点。A.专业性B.时效性C.持续性D.规范性 参考答案：B参考解析：基金产品时效性的特点决定了其客户服务的时效性。开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对时效性的要求很高。单选题17.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.1B.3C.6D.9 参考答案：C参考解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。单选题18.根据复制方法的不同，ETF可分为（）。A.股票型ETF和债券型ETFB.完全复制型ETF和抽样复制型ETFC.成长型ETF和价值型ETFD.

12、行业指数ETF和风险指数ETF 参考答案：B参考解析：根据复制方法的不同，可以将ETF分为完全复制型ETF和抽样复制型ETF。单选题19.开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人不应采取的措施是（）。A.立即暂停赎回B.部分延期赎回C.接受全额赎回D.连续2个开放日以上发生巨额赎回，延期支付赎回金额 参考答案：A参考解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息

13、披露媒体公告。单选题20.私募基金管理人.私募基金托管人.私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，禁止的行为不包括（）。A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动B.公平地对待其管理的不同基金财产C.玩忽职守，不按照规定履行职责D.侵占.挪用基金财产 参考答案：B参考解析：私募基金管理人.私募基金托管人.私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；不公平地对待其管理的不同基金财产；利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；侵占.挪用基金财产

14、；泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示.暗示他人从事相关的交易活动；从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；玩忽职守，不按照规定履行职责；从事内幕交易.操纵交易价格及其他不正当交易活动；法律.行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。故B项不属于禁止的行为。单选题21.在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立的风险防范机制不包括（）。A.建立企业风险评估机构B.建立风险执行机构C.制定防范或规避风险的措施D.设立风险信息反馈机制 参考答案：B参考解析：为了规避经营风险，企业应建立完善的内部控制体系，其中包括风险评估机制。在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建

15、立风险防范机制，主要内容包括：建立企业风险评估机构；制定防范或规避风险的措施；设立风险信息反馈机制；制定防范风险的奖惩制度等。单选题22.金融资产的定义是（）。A.金融资产是无形的，没有明确的价值B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证C.金融资产表明了交易双方的信托关系D.分为股权类金融资产和其他衍生品资产 参考答案：B参考解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。单选题23.监事会可以代表公司权利的情况不包括（）。A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜B.代表公司

16、审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告C.当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉D.当监事调查公司业务及财务状况.审核账册报表时，有权代表公司委托律师.会计师或其他第三方人员协助调查 参考答案：B参考解析：在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利：（1）当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜。（2）当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉。（3）当监事调查公司业务及财务状况.审核账册报表时，有权代表公司委托律师.会计师或其他第三方人员协助调查。单选题24.基金托管协议是

17、明确（）在基金财产保管.投资运作.净值计算等事宜中的权利.义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。A.基金管理人和基金份额持有人B.基金托管人和基金份额持有人C.基金管理人和注册登记机构D.基金管理人和基金托管人 参考答案：D参考解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管.投资运作.净值计算.收益分配.信息披露及相互监督等事宜中的权利.义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。单选题25.价值型股票基金的投资风险_成长型股票基金，其回报_成长型股票基金。（）A.大于；小于B.小于；大于C.大于；大于D.小于

18、；小于 参考答案：D参考解析：价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。单选题26.基金财产的说法错误的是（）。A.基金财产的债务由基金财产本身承担B.基金财产是独立于基金管理人的固有财产C.基金管理人因基金财产的管理.运用而取得的收益属于基金财产D.基金管理人因依法解散而进行清算，基金财产属于其清算财产 参考答案：D参考解析：D项说法错误，基金管理人.基金托管人因依法解散.被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。单选题27.基金行业协会会员分为（）。A.企业会员.联席会员.特别会员.观察会员B.普通会员.联席会员.企业会员.

19、观察会员C.普通会员.联席会员.观察会员.特别会员D.普通会员.观察会员.企业会员.特别会员 参考答案：C参考解析：基金行业协会会员包括普通会员.联席会员.观察会员和特别会员。单选题28.下列关于分级基金份额认购的说法，错误的是（）。A.合并募集，是投资者以母基金代码进行认购B.分开募集，是分别以子代码进行认购，通过比例配售实现子份额的配比C.场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统D.目前，我国只有上海证券交易所开办场内认购分级基金份额 参考答案：D参考解析：目前，我国只有深圳证券交易所开办场内认购分级基金份额。故D项说法错误单选题29.下列哪一项不属

20、于基金注册登记机构的主要职责？（）A.建立并管理投资者基金份额账户B.负责基金份额登记，确认基金交易C.基金的投资运作D.建立并保管基金投资者名册 参考答案：C参考解析：基金注册登记机构的主要职责：1.建立并管理投资者基金份额账户；2.负责基金份额登记，确认基金交易；3.发放红利；4.建立并保管基金投资者名册；5.基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。单选题30.（）是基金管理人体现合规理念.培育合规文化.实现合规目标的纲领性.指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规章程B.合规规范C.合规规则D.合规政策 参考答案：D参考解析：合规政策是基金管理人体现合规理念.培育

21、合规文化.实现合规目标的纲领性.指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。单选题31.（）是指对非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市.并购或管理层回购等方式，出售持股获利。A.私募股权投资基金B.风险投资基金C.对冲基金D.另类投资基金 参考答案：A参考解析：股权投资基金，又称“私人股权投资基金”或“私募股权投资基金”是指对非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市.并购或管理层回购等方式，出售持股获利。单选题32.监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）投票通过。A.全体监事B.半数以上

22、监事C.全体股东D.半数以上股东 参考答案：B参考解析：监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当在全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。单选题33.我国开放式基金的存续期为（）。A.5年B.15年C.1550年D.一般无期限 参考答案：D参考解析：封闭式基金和开放式基金期限不同，封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放式基金往往是无特定存续期限的。单选题34.下列属于内幕信息构成要素的是（）。来源可靠的信息“非公开”的信息市场上可获得的信息“重要”的信息A.B.C.D. 参考答案：A参考解析：内幕信息的构成要素有三方面：来源可靠的信息；“重要”

23、的信息；“非公开”的信息。单选题35.从运作模式而言，基金中基金产品不包括（）。A.主动管理主动型FOFB.内部管理内部型FOFC.主动管理被动型FOFD.被动管理被动型FOF 参考答案：B参考解析：从运作模式而言，FOF产品可以归纳为主动管理主动型FOF.主动管理被动型FOF.被动管理主动型FOF.被动管理被动型FOF四类。单选题36.基金中基金是指将（）以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的基金。A.80B.90C.60D.50 参考答案：A参考解析：基金中基金是指将80以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的基金。单选题37.基金

24、产品的募集者和管理者是（）。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金的出资人 参考答案：B参考解析：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。单选题38.基金宣传推介材料要求报送的内容不包括（）。A.基金管理公司督察长出具的合规意见书B.基金托管银行出具的基金业绩复核函C.基金评价机构出具的业绩表现报告D.基金宣传推介材料的形式和用途说明 参考答案：C参考解析：基金宣传推介材料要求报送的内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明.基金宣传推介材料.基金管理公司督察长出具的合

25、规意见书.基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。单选题39.申购.赎回或者买卖基金份额时，下列哪个不是基金季度报告中需载明的事项（）。A.申购.赎回或者买卖基金的日期B.申购.赎回或者买卖基金的金额C.申购.赎回或者买卖基金的适用费率D.申购.赎回或者买卖基金的地点 参考答案：D参考解析：申购.赎回或者买卖基金份额的，在基金季度报告中载明申购.赎回或者买卖基金的日期.金额.适用费率等情况。单选题40.基金管理人申请募集基金，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（）个工作日内向中国证监会提交更新材料。A.

26、1B.3C.5D.10 参考答案：C参考解析：基金管理人申请募集基金，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料。单选题41.基金份额持有人（）是基金管理人内部治理的法定基本原则。A.利益优先原则B.风险控制原则C.规范运作原则D.适度投资原则 参考答案：A参考解析：基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。单选题42.对投资者教育中的资产配置教育，下列表述准确的是（）。.资产配置教育主要关注投资者具体的投资行为.资产配置教育的内容是关于如何开展证券投资的.资产配置教育是关于如何指导投资者对个人资产进行科学

27、的计划和控制的.投资者的个人财务计划会对投资决策和策略带来重大影响，因此资产配置教育应该超越具体的投资行为A.B.C.D. 参考答案：C参考解析：资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。人们对个人资产的处置有很多种方式，进行证券投资只是投资者个人资产配置中的一个方法或环节，投资者的个人财务计划会对其投资决策和策略产生重大影响。因此，许多投资者教育专家都认为投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为，深入整个个人资产配置中，只有这样才能从根本上解决投资者的困惑。单选题43.公司内控制度应当符合国家法律法规.规章和各项规定，这体现了基金管理人制定内部控制制度一般应遵循的（）原则。A

28、.合法.合规性B.全面性C.适时性D.审慎性 参考答案：A参考解析：基金管理人制定内部控制制度所遵循的合法.合规性原则，是指公司内控制度应当符合国家法律法规.规章和各项规定。单选题44.基金专业投资者转化为基金普通投资者时，法人或者其他组织应具备的条件，说法错误的是（）。A.最近1年末净资产不低于2000万元B.最近1年末金融资产不低于1000万元C.具有2年以上证券.基金.期货.黄金.外汇等投资经历D.最近3年投资收益不低于5000万元 参考答案：D参考解析：符合以下条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。（1）同时符合下列条件的法

29、人或者其他组织：最近1年末净资产不低于2000万元；最近1年末金融资产不低于1000万元；具有2年以上证券.基金.期货.黄金.外汇等投资经历。（2）同时符合下列条件的自然人：金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；具有2年以上证券.基金.期货.黄金.外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计.投资.风险管理及相关工作经历，或者上述第（1）项规定的专业投资者的高级管理人员.获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。即A.B.C三项的内容符合题意，D项不符合。单选题45.下列哪一项不属于常见的客户服务内容？（）A.基金账户信息查询B.透露内幕消息C.客户投诉

30、处理D.基金转换 参考答案：B参考解析：常见的客户服务内容包括基金账户信息查询.基金信息查询.基金管理公司信息查询.人工咨询.客户投诉处理.资料邮寄.基金转换.修改账户资料.非交易过户.挂失和解挂等服务。单选题46.股票型分级基金中，（）具有低风险.收益相对稳定的特征。A.母基金份额B.子基金份额C.A类份额D.B类份额 参考答案：C参考解析：股票型分级基金一般分为母基金份额和A类.B类两类子份额，三类份额各自具有不同的风险收益特征。其中，母基金份额即为普通股票指数基金份额，具有较高风险.较高预期收益的特征；A类份额具有低风险.收益相对稳定的特征；B类份额具有高风险.高预期收益的特征。单选题4

31、7.下列是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（）。A.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人注意投资风险”B.“本基金最佳预期年化收益率8%，但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”C.“本销售机构保证以上基金信息的真实.准确和完整”D.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况” 参考答案：B参考解析：基金宣传推介材料禁止预测基金的投资业绩。单选题48.基金经营机构在使用客户信息时，应当（）。A.出售客户信息B.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息C.将客户信

32、息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动D.不得篡改.违法使用客户信息 参考答案：D参考解析：基金经营机构不得篡改.违法使用客户信息。使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，并不得进行以下行为：出售客户信息；向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息，但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的，以及法律法规和相关监管机构另有规定的除外；在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动。单选题49.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人T日申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益。A.T+2B.T+5C.T+3D.T+1 参考答案：D

33、参考解析：投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。单选题50.（）是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，是整个投资者教育体系的基础。A.风险控制B.投资决策C.资产配置D.权益保护 参考答案：B参考解析：投资决策是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，是整个投资者教育体系的基础。单选题51.基金管理公司在管理QDII基金时，如委托境外投资顾问.境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息，以下说法错误的是（）。A.境外投资顾问和境外托管人的名称.注册地址.办公地址.法定代表人.成立时间B.境外投

34、资顾问最近一个会计年度资产管理规模C.主要负责人教育背景.从业经历.取得的从业资格和专业职称介绍D.境外托管人最近三个会计年度实收资本.托管资产规模.信用等级 参考答案：D参考解析：基金管理公司在管理QDII基金时，如委托境外投资顾问.境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息，包括：境外投资顾问和境外托管人的名称.注册地址.办公地址.法定代表人.成立时间；境外投资顾问最近一个会计年度资产管理规模；主要负责人教育背景.从业经历.取得的从业资格和专业职称介绍；境外托管人最近一个会计年度实收资本.托管资产规模.信用等级等。单选题52.（）不属于基金管理人的内部控制要求。A.

35、建立完善岗位责任制度和科学.严格的岗位分离制度B.严格控制基金财产财务风险C.建立基金公司投资决策委员会制度D.部门设置体现权责明确.相互制约的原则 参考答案：C参考解析：基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确.相互制约的原则；严格授权控制；强化内部监督稽核控制；建立完善岗位责任制度和科学.严格的岗位分离制度；严格控制基金财产财务风险；建立完善的信息披露制度；建立严格的信息技术系统管理制度；建立科学严密的风险管理系统。单选题53.关于上市交易型开放式指数基金（ETF）的特点，以下错误的是（）。A.在二级市场上根据基金份额净值进行竞价交易B.申购时以股票换基金份额，赎回时以基金份额换股票C

36、.采用完全复制或抽样复制指数的方式，进行被动投资D.只有资金达到一定规模的投资者才能参与一级市场上的申购和赎回 参考答案：A参考解析：选项A错误：在二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易。无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易。选项B正确：所谓实物申购.赎回机制，是指投资者向基金管理公司申购ETF，需要拿这只ETF指定的一篮子股票来换取；赎回时得到的不是现金，而是相应的一篮子股票，如果想变现，需要再卖出这些股票。选项C正确：ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的股票种类和比例，采取完全复制或抽样复制，进行被动投资的

37、指数基金。选项D正确：在一级市场上，只有资金达到一定规模的投资者可以随时在交易时间内进行以股票换份额（申购）.以份额换股票（赎回）的交易，中小投资者被排斥在一级市场之外。单选题54.（）的目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理，把公司可能受到的处罚降到最低。A.合规检查B.合规审核C.合规培训D.合规投诉处理 参考答案：B参考解析：合规审核的目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理，把公司可能受到的处罚降到最低。单选题55.商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金.财富管理.信托服务.退休产品等服务。此项业务属于银行的（

38、）。A.资产业务B.负债业务C.表外业务D.代理业务 参考答案：C参考解析：银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金.财富管理.信托服务.退休产品等服务。银行此类业务属于表外业务。单选题56.开放式基金份额赎回时，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.5B.10C.20D.25 参考答案：D参考解析：基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25，并应当归入基金财产。单选题57.基金托管人的职责主要体现在（）.基金资金清算.会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。A.基金资

39、产保管B.基金的募集C.基金的投资管理D.基金份额的登记 参考答案：A参考解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管.基金资金清算.会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。单选题58.（）提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出.退休支出等远期支出的需要。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金 参考答案：A参考解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出.退休支出等远期支出的需要。单选题59.下列关于销售费率水平的说法，不正确的是（）。A.不收取销售服务费的，对持续持有期少于10日的投资

40、人收取不低于1.5的赎回费B.收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产C.基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠 参考答案：A参考解析：不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5的赎回费。故A项说法错误。单选题60.下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是（）。A.封闭式基金按1.00元募集B.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书C.认购申请已经受理就不能撤单D.投资人以“份额”为单位

41、提交认购申请 参考答案：B参考解析：B项，基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书.基金合同及其他有关文件。单选题61.系列基金的优势不包括（）。A.简化管理B.降低成本C.降低风险D.强大的扩张功能 参考答案：C参考解析：系列基金的优势有：简化管理.降低成本和强大的扩张功能。单选题62.信托公司设立集合资金信托计划，应当符合的要求包括（）。.委托人为合格投资者.参与信托计划的委托人为唯一受益人.信托期限不少于6个月.信托受益权划分为等额份额的信托单位A.B.C.D. 参考答案：B参考解析：信托公司设立集合资金信托计划，应当符

42、合以下要求：（1）委托人为合格投资者；（包括）（2）参与信托计划的委托人为唯一受益人；（包括）（3）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制；（4）信托期限不少于1年；（错误）（5）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；（6）信托受益权划分为等额份额的信托单位；（包括）（7）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利；（8）银保监会规定的其他要求。单选题63.对基金机构的监管涉及到对（）的监管。.基金机构的市场准入.基金机构从业人员

43、的行为.基金投资人.基金机构从业人员的资格A.B.C.D. 参考答案：C参考解析：基金机构即基金市场主体，包括基金管理人.基金托管人以及基金销售机构.基金注册登记机构等基金服务机构。对基金机构的监管，包括基金机构的市场准入监管.基金机构从业人员的资格和行为的监管等，是基金监管的重要内容。单选题64.目前，沪.深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）（基金上市首日除外）。A.1B.5C.10D.20 参考答案：C参考解析：目前，沪.深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10（基金上市首日除外）。单选题65.后端收费方式

44、下，对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。A.1B.2C.3D.4 参考答案：C参考解析：后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。单选题66.按照（）的不同划分，金融市场分为货币市场和资本市场。A.交易性质B.交易工具的期限C.交易标的物D.交割期限 参考答案：B参考解析：按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。按照不同的交易标的物分为票据市场.证券市场.衍生工具市场.外汇市场.黄金市场等。按交割期限的不同分为现货市场和期货市场。按交易性质的不同分为发行市场和流通市场。按地

45、理范围不同，分为国内金融市场和国际金融市场。单选题67.基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，注意的事项不包括（）。A.有效识别投资者身份B.向投资者提供“投资人权益须知”C.了解投资者的投资目标.风险承受能力.投资期限和流动性要求D.向投资者介绍基金销售风险大小和收益范围 参考答案：D参考解析：基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守证券投资基金销售机构内部控制指导意见的有关规定，并注意如下事项：有效识别投资者身份向投资者提供“投资人权益须知”向投资者介绍基金销售业务流程.收费标准及方式.投诉渠道等了解投资者的投资目标.风险承受能力.投资期限和流动性要求单选题68.基金监管的首要目标是（）。A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.保证市场的公平.效率和透明C.降低