基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》冲刺试卷五(精选).docx
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1、基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范冲刺试卷五(精选)单选题1.同一私募基金产品(江南博哥)的投资者持有期间超过()年的,无须再次进行投资者风险评估。A.1B.2C.3D.5 参考答案:C参考解析:同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的,无须再次进行投资者风险评估。投资者风险承担能力发生重大变化时,可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估。单选题2.基金监管的“三公”原则中,()更为重要,是依法监管原则的具体化。A.公平B.公开C.公正D.以上都不是 参考答案:C参考解析:作为基金监管原则的“三公”原则,重在“公正”,即公正监管.公正执法,是依法监管原则的具体化。单选题3.忠诚廉洁
2、对基金从业人员的要求不包括()。A.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂,如接受或赠送礼物.回扣.补偿或报酬等B.不得收取基金申购.赎回费C.不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益D.不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产 参考答案:B参考解析:忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中,做到公私分明和廉洁自律,自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。具体而言,基金从业人员应当做到以下九点:应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同,保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。应当保护所在机构财产与信息安全,防止所在机构资产损失.丢失。应当严格遵守所
3、在机构的各项管理制度和操作流程。不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂,如接受或赠送礼物.回扣.补偿或报酬等。不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益.所在机构或者他人的合法权益,不得私下接受客户委托买卖证券期货。不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。单选题4.基金客户服务提供的方式不包括()。A.投资决策顾问中心B.“一对一”专人服务C.邮寄服务D.电话服务中心 参考答案:A参考解析:基金管理人或
4、者代销机构通常设立独立的客户服务部门,通过一套完整的客户服务流程,一系列完备的软.硬件设施,以系统化的方式,应用以下八种方式提供并优化客户服务:电话服务中心;邮寄服务;自动传真.电子信箱与手机短信;“一对一”专人服务;互联网的应用;微信和移动客户端的应用;媒体和宣传手册的应用;讲座.推介会和座谈会。单选题5.()是基金管理公司及子公司的资产管理业务。A.定向资产管理计划B.创业投资基金C.公募基金和各类非公募资产管理计划D.集合资产管理计划 参考答案:C参考解析:公募基金和各类非公募资产管理计划是基金管理公司及子公司的资产管理业务。(AD两项是证券资产管理公司的资产管理业务,B项是私募机构的资
5、产管理业务)单选题6.()是私募机构回访应当包括的内容。.确认受访人是否为投资者本人或机构.确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容.确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间.期间以及享有的权利.确认投资者是否知悉纠纷解决安排A.B.C.D. 参考答案:C参考解析:私募机构应当在投资冷静期满后,指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话.电邮.信函等适当方式进行投资回访。回访过程不得出现诱导性陈述。募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。回访应当包括但不限于以下内容:(1)确认受访人是否为投资者本人或机构;(2)确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔
6、签名或盖章;(3)确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容;(4)确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配;(5)确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率,投资者的重要权利.私募基金信息披露的内容.方式及频率;(6)确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失;(7)确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间.期间以及享有的权利;(8)确认投资者是否知悉纠纷解决安排。单选题7.某投资人投资1万元认购基金,认购资金在募集期产生的利息为3元,其对应的认购费率为1.2%,基金份额面值为1元/份,则其认购费用和认购份额分别为()。A.117.45;9881B.119
7、.27;9963C.118.58;9884D.109.45;9901 参考答案:C参考解析:净认购金额=10000/(1+1.2%)=9881.42(元),认购费用=9881.421.2%=118.58(元),认购份额=(9981.42+3)/19984(份)。单选题8.根据基金管理公司风险管理指引(试行),信息披露合规性风险管理主要措施不包括()。A.建立信息披露风险责任制B.将应披露的信息落实到各相关部门,并明确其对提供的信息的真实.准确.完整和及时性负全部责任C.对宣传推介材料进行合规审核D.信息披露前应经过必要的合规性审查 参考答案:C参考解析:根据基金管理公司风险管理指引(试行),信
8、息披露合规性风险管理主要措施包括:(1)建立信息披露风险责任制,将应披露的信息落实到各相关部门,并明确其对提供的信息的真实.准确.完整和及时性负全部责任。(2)信息披露前应经过必要的合规性审查。单选题9.在渠道策略方面,我国基金销售的渠道以()为主。A.基金公司直销B.独立第三方销售公司C.银行和券商代销D.互联网金融渠道 参考答案:C参考解析:在渠道策略方面,虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升,但我国基金销售的渠道还是较为单一,以银行和券商代销为主。单选题10.依据证券投资基金管理公司管理办法的规定,设立基金管理公司,应当有符合法律.行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人
9、员以及从事研究.投资.估值.营销等业务的人员,拟任高级管理人员.业务人员不少于()人,并应当取得基金从业资格。A.10B.12C.15D.20 参考答案:C参考解析:依据证券投资基金管理公司管理办法的规定,设立基金管理公司,应当有符合法律.行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究.投资.估值.营销等业务的人员,拟任高级管理人员.业务人员不少于15人,并应当取得基金从业资格。单选题11.合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定,符合条件的境内基金管理公司和(),经中国证监会批准,可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A.保险公司B.证券公司C.信托公司D.投资咨询公司 参考答
10、案:B参考解析:中国证监会颁布的合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定,符合条件的境内基金管理公司和证券公司,经中国证监会批准,可在境内募集资金进行境外证券投资管理。单选题12.下列关于资本市场的说法,正确的有()。.资本市场又称中长期金融市场.资本市场是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场.广义的资本市场包括两大部分:一是银行中长期存贷款市场;二是股票市场.狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场A.,B.,C.,D., 参考答案:C参考解析:资本市场又称长期金融市场,是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。广义的资本市场包括两大部分
11、:一是银行中长期存贷款市场;二是有价证券市场,包括中长期债券市场和股票市场。狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场。单选题13.基金销售费用不包括()。A.基金托管费B.申购(认购)费C.赎回费D.销售服务费 参考答案:A参考解析:基金销售机构办理基金销售业务,可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费.申购费.赎回费.转换费和销售服务费等费用。基金销售机构收取基金销售费用的,应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。单选题14.下列哪一项不属于内部控制的主要内容?()A.投资管理业务控制B.风险管理控制C.信息披露控制D.会计系统控制 参考答案:B参考解析:内部控制的主要内
12、容包括:投资管理业务控制,销售业务控制,信息披露控制,信息技术系统控制,会计系统控制,监察稽核控制。单选题15.发售公开募集基金的条件和要求不包括()。A.基金募集申请经注册后,方可发售基金份额B.基金份额的发售,由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理C.取得基金从业资格的人员达到法定人数D.对基金募集所进行的宣传推介活动,应当符合有关法律.行政法规的规定,不得有虚假记载.误导性陈述或者重大遗漏等法律规定的公开披露基金信息禁止行为 参考答案:C参考解析:依据证券投资基金法的规定,发售公开募集基金应符合下列条件和要求:基金募集申请经注册后,方可发售基金份额;基金份额的发售,由基金管理人或者其委
13、托的基金销售机构办理;基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书.基金合同及其他有关文件,这些文件应当真实.准确.完整;对基金募集所进行的宣传推介活动,应当符合有关法律.行政法规的规定,不得有虚假记载.误导性陈述或者重大遗漏等法律规定的公开披露基金信息禁止行为。C项,“取得基金从业资格的人员达到法定人数”是设立管理公开募集基金的基金管理公司需要具备的条件。单选题16.下列关于宣传推介材料的相关规范,说法错误的是()。A.基金宣传推介材料附有统计图表的,应当清晰.准确B.基金宣传推介材料应当含有明确.醒目的风险提示和警示性文字C.电视.电影.互联网资料.公共网站链接形式的宣传推介材料应当
14、包括为时至少10秒钟的影像显示D.基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的,应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断.推荐或者保证 参考答案:C参考解析:电视.电影.互联网资料.公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示,提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。故C项说法错误单选题17.QDII基金主要投资于境外市场,因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比,在募集认购的具体规定上的独特之处不包括()。A.发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B.基金管理人可以根据产品特点确定QDI
15、I基金份额面值的大小C.QDII基金份额不可以用人民币认购D.QDII基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 参考答案:C参考解析:QDII基金主要投资于境外市场,因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比,在募集认购的具体规定上有如下几点独特之处:发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格;基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小;QDII基金份额除可以用人民币认购外,也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。单选题18.基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的,将视违规程度由()依法采取行政监管或行政处罚措施。A.中央银行
16、或财政部B.中央银行或证监会C.中国证监会或地方证监局D.中国证监会或财政部 参考答案:C参考解析:基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的,将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。单选题19.根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以()。A.列席公司相关会议B.兼任公司理事C.任免公司总经理D.兼任其他基金公司董事会成员 参考答案:A参考解析:根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检查.评价.报告.建议职能。单选题20.通过一定的保本投资策略进行运作,同时引入保本保障
17、机制,以保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金保证的基金,被称为()。A.被动型基金B.伞形基金C.避险策略基金D.分级基金 参考答案:C参考解析:避险策略基金,是指通过一定的保本投资策略进行运作,同时引入保本保障机制,以保证基金份额持有人在保本周期到期时,可以获得投资本金保证的基金。单选题21.下列关于ETF的信息披露,说法错误的是()。A.在基金合同和招募说明书中,需明确基金份额的各种认购.申购.赎回方式B.对ETF的定期报告,按法规对上市交易指数基金的一般要求进行披露,无特别的披露事项C.对于当日发布的申购.赎回清单,当日不得修改D.交易日的基金份额净值除了按规定于当日在指
18、定报刊和管理人网站披露外,也将通过证券交易所的行情发布系统于次日揭示 参考答案:D参考解析:D项说法错误,交易日的基金份额净值除了按规定于次日(跨境ETF可以为次2个工作日)在指定报刊和管理人网站披露外,也将通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日(跨境ETF可以为次2个工作日)揭示。单选题22.关于基金销售人员的行为,以下表述正确的是()。A.根据投资者风险承受能力选择性推荐基金B.承诺基金投资收益C.通过基金过往业绩预测基金收益D.对机构客户提供优先服务 参考答案:A参考解析:基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种,并客观介绍基金的风险收益特征,明确提示投资者注意投资基
19、金的风险。单选题23.()主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。A.合规风险B.道德风险C.声誉风险D.操作风险 参考答案:B参考解析:道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。单选题24.金融交易的组织方式不包括()。A.有固定场所.有制度.集中进行交易的方式B.在证券交易所之外各金融机构柜台上买卖双方进行面议的.分散交易的方式C.借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式D.在各非金融机构柜台上的集中交易方式 参考答案:D参考解析:金融交易主要有以下组织方式:(1)场内交易方式,指有固定场所.有制度.集中进行交
20、易的方式,如交易所交易方式。(2)场外交易方式,是相对于交易所交易而言的,指在证券交易所之外各金融机构柜台上买卖双方进行面议的.分散交易的方式,如柜台交易方式。(3)电信网络交易方式,指没有固定场所,交易双方也不直接接触,主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。单选题25.证券投资基金运作管理办法规定,开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的()时,为巨额赎回。A.0B.5C.10D.20 参考答案:C参考解析:单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10时,为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请,是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和,扣除当日发生的该基金申购申
21、请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。单选题26.基金募集失败,基金管理人应当在基金募集期限届满后()日内返还投资人已交纳的款项,并加计银行同期存款利息。A.10B.20C.30D.40 参考答案:C参考解析:基金募集失败,基金管理人应当承担下列责任:以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项,并加计银行同期存款利息。单选题27.基金行业协会会员不包括()。A.普通会员B.高级会员C.联席会员D.特别会员 参考答案:B参考解析:基金行业协会会员包括普通会员.联席会员.观察会员和特别会员。单选题28.员工个人的道德风险是指员工违背法
22、律法规.公司制度和职业道德,通过不法手段谋取利益所带来的风险。对待员工个人的道德风险,公司可采取的措施是()。A.加强道德风险防范制度建设,通过制度流程.系统监控.核查检查等控制措施加强员工管理B.制订严密的新业务的论证和决策程序C.建立权责匹配.科学长效的考核和激励约束机制D.以权限最小化和集中化为原则,严格公司投研.交易.客户等各类核心数据的管理,防止数据泄露 参考答案:A参考解析:员工个人的道德风险,指员工违背法律法规.公司制度和职业道德,通过不法手段谋取利益所带来的风险。为防范员工个人道德风险的发生,公司一要加强道德风险防范制度建设,通过制度流程.系统监控.核查检查等控制措施加强员工管
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