基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》冲刺试卷五（精选）.docx

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1、基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范冲刺试卷五（精选）单选题1.同一私募基金产品（江南博哥）的投资者持有期间超过（）年的，无须再次进行投资者风险评估。A.1B.2C.3D.5 参考答案：C参考解析：同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无须再次进行投资者风险评估。投资者风险承担能力发生重大变化时，可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估。单选题2.基金监管的“三公”原则中，（）更为重要，是依法监管原则的具体化。A.公平B.公开C.公正D.以上都不是 参考答案：C参考解析：作为基金监管原则的“三公”原则，重在“公正”，即公正监管.公正执法，是依法监管原则的具体化。单选题3.忠诚廉洁

2、对基金从业人员的要求不包括（）。A.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物.回扣.补偿或报酬等B.不得收取基金申购.赎回费C.不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益D.不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产 参考答案：B参考解析：忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。具体而言，基金从业人员应当做到以下九点：应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失.丢失。应当严格遵守所

3、在机构的各项管理制度和操作流程。不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物.回扣.补偿或报酬等。不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益.所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。单选题4.基金客户服务提供的方式不包括（）。A.投资决策顾问中心B.“一对一”专人服务C.邮寄服务D.电话服务中心 参考答案：A参考解析：基金管理人或

4、者代销机构通常设立独立的客户服务部门，通过一套完整的客户服务流程，一系列完备的软.硬件设施，以系统化的方式，应用以下八种方式提供并优化客户服务：电话服务中心；邮寄服务；自动传真.电子信箱与手机短信；“一对一”专人服务；互联网的应用；微信和移动客户端的应用；媒体和宣传手册的应用；讲座.推介会和座谈会。单选题5.（）是基金管理公司及子公司的资产管理业务。A.定向资产管理计划B.创业投资基金C.公募基金和各类非公募资产管理计划D.集合资产管理计划 参考答案：C参考解析：公募基金和各类非公募资产管理计划是基金管理公司及子公司的资产管理业务。（AD两项是证券资产管理公司的资产管理业务，B项是私募机构的资

5、产管理业务）单选题6.（）是私募机构回访应当包括的内容。.确认受访人是否为投资者本人或机构.确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容.确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间.期间以及享有的权利.确认投资者是否知悉纠纷解决安排A.B.C.D. 参考答案：C参考解析：私募机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话.电邮.信函等适当方式进行投资回访。回访过程不得出现诱导性陈述。募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。回访应当包括但不限于以下内容：（1）确认受访人是否为投资者本人或机构；（2）确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔

6、签名或盖章；（3）确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；（4）确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配；（5）确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利.私募基金信息披露的内容.方式及频率；（6）确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失；（7）确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间.期间以及享有的权利；（8）确认投资者是否知悉纠纷解决安排。单选题7.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用和认购份额分别为（）。A.117.45；9881B.119

7、.27；9963C.118.58；9884D.109.45；9901 参考答案：C参考解析：净认购金额=10000/（1+1.2%）=9881.42（元），认购费用=9881.421.2%=118.58（元），认购份额=（9981.42+3）/19984（份）。单选题8.根据基金管理公司风险管理指引（试行），信息披露合规性风险管理主要措施不包括（）。A.建立信息披露风险责任制B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实.准确.完整和及时性负全部责任C.对宣传推介材料进行合规审核D.信息披露前应经过必要的合规性审查 参考答案：C参考解析：根据基金管理公司风险管理指引（试行），信

8、息披露合规性风险管理主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实.准确.完整和及时性负全部责任。（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。单选题9.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。A.基金公司直销B.独立第三方销售公司C.银行和券商代销D.互联网金融渠道 参考答案：C参考解析：在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。单选题10.依据证券投资基金管理公司管理办法的规定，设立基金管理公司，应当有符合法律.行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人

9、员以及从事研究.投资.估值.营销等业务的人员，拟任高级管理人员.业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。A.10B.12C.15D.20 参考答案：C参考解析：依据证券投资基金管理公司管理办法的规定，设立基金管理公司，应当有符合法律.行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究.投资.估值.营销等业务的人员，拟任高级管理人员.业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。单选题11.合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A.保险公司B.证券公司C.信托公司D.投资咨询公司 参考答

10、案：B参考解析：中国证监会颁布的合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。单选题12.下列关于资本市场的说法，正确的有（）。.资本市场又称中长期金融市场.资本市场是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场.广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是股票市场.狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场A.，B.，C.，D.， 参考答案：C参考解析：资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。广义的资本市场包括两大部分

11、：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场。单选题13.基金销售费用不包括（）。A.基金托管费B.申购（认购）费C.赎回费D.销售服务费 参考答案：A参考解析：基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费.申购费.赎回费.转换费和销售服务费等费用。基金销售机构收取基金销售费用的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。单选题14.下列哪一项不属于内部控制的主要内容？（）A.投资管理业务控制B.风险管理控制C.信息披露控制D.会计系统控制 参考答案：B参考解析：内部控制的主要内

12、容包括：投资管理业务控制，销售业务控制，信息披露控制，信息技术系统控制，会计系统控制，监察稽核控制。单选题15.发售公开募集基金的条件和要求不包括（）。A.基金募集申请经注册后，方可发售基金份额B.基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理C.取得基金从业资格的人员达到法定人数D.对基金募集所进行的宣传推介活动，应当符合有关法律.行政法规的规定，不得有虚假记载.误导性陈述或者重大遗漏等法律规定的公开披露基金信息禁止行为 参考答案：C参考解析：依据证券投资基金法的规定，发售公开募集基金应符合下列条件和要求：基金募集申请经注册后，方可发售基金份额；基金份额的发售，由基金管理人或者其委

13、托的基金销售机构办理；基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书.基金合同及其他有关文件，这些文件应当真实.准确.完整；对基金募集所进行的宣传推介活动，应当符合有关法律.行政法规的规定，不得有虚假记载.误导性陈述或者重大遗漏等法律规定的公开披露基金信息禁止行为。C项，“取得基金从业资格的人员达到法定人数”是设立管理公开募集基金的基金管理公司需要具备的条件。单选题16.下列关于宣传推介材料的相关规范，说法错误的是（）。A.基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰.准确B.基金宣传推介材料应当含有明确.醒目的风险提示和警示性文字C.电视.电影.互联网资料.公共网站链接形式的宣传推介材料应当

14、包括为时至少10秒钟的影像显示D.基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断.推荐或者保证 参考答案：C参考解析：电视.电影.互联网资料.公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。故C项说法错误单选题17.QDII基金主要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（）。A.发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B.基金管理人可以根据产品特点确定QDI

15、I基金份额面值的大小C.QDII基金份额不可以用人民币认购D.QDII基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 参考答案：C参考解析：QDII基金主要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下几点独特之处：发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格；基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小；QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。单选题18.基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。A.中央银行

16、或财政部B.中央银行或证监会C.中国证监会或地方证监局D.中国证监会或财政部 参考答案：C参考解析：基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。单选题19.根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。A.列席公司相关会议B.兼任公司理事C.任免公司总经理D.兼任其他基金公司董事会成员 参考答案：A参考解析：根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查.评价.报告.建议职能。单选题20.通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障

17、机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金，被称为（）。A.被动型基金B.伞形基金C.避险策略基金D.分级基金 参考答案：C参考解析：避险策略基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。单选题21.下列关于ETF的信息披露，说法错误的是（）。A.在基金合同和招募说明书中，需明确基金份额的各种认购.申购.赎回方式B.对ETF的定期报告，按法规对上市交易指数基金的一般要求进行披露，无特别的披露事项C.对于当日发布的申购.赎回清单，当日不得修改D.交易日的基金份额净值除了按规定于当日在指

18、定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次日揭示 参考答案：D参考解析：D项说法错误，交易日的基金份额净值除了按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示。单选题22.关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（）。A.根据投资者风险承受能力选择性推荐基金B.承诺基金投资收益C.通过基金过往业绩预测基金收益D.对机构客户提供优先服务 参考答案：A参考解析：基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基

19、金的风险。单选题23.（）主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。A.合规风险B.道德风险C.声誉风险D.操作风险 参考答案：B参考解析：道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。单选题24.金融交易的组织方式不包括（）。A.有固定场所.有制度.集中进行交易的方式B.在证券交易所之外各金融机构柜台上买卖双方进行面议的.分散交易的方式C.借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式D.在各非金融机构柜台上的集中交易方式 参考答案：D参考解析：金融交易主要有以下组织方式：（1）场内交易方式，指有固定场所.有制度.集中进行交

20、易的方式，如交易所交易方式。（2）场外交易方式，是相对于交易所交易而言的，指在证券交易所之外各金融机构柜台上买卖双方进行面议的.分散交易的方式，如柜台交易方式。（3）电信网络交易方式，指没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。单选题25.证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.0B.5C.10D.20 参考答案：C参考解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申

21、请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。单选题26.基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.10B.20C.30D.40 参考答案：C参考解析：基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。单选题27.基金行业协会会员不包括（）。A.普通会员B.高级会员C.联席会员D.特别会员 参考答案：B参考解析：基金行业协会会员包括普通会员.联席会员.观察会员和特别会员。单选题28.员工个人的道德风险是指员工违背法

22、律法规.公司制度和职业道德，通过不法手段谋取利益所带来的风险。对待员工个人的道德风险，公司可采取的措施是（）。A.加强道德风险防范制度建设，通过制度流程.系统监控.核查检查等控制措施加强员工管理B.制订严密的新业务的论证和决策程序C.建立权责匹配.科学长效的考核和激励约束机制D.以权限最小化和集中化为原则，严格公司投研.交易.客户等各类核心数据的管理，防止数据泄露 参考答案：A参考解析：员工个人的道德风险，指员工违背法律法规.公司制度和职业道德，通过不法手段谋取利益所带来的风险。为防范员工个人道德风险的发生，公司一要加强道德风险防范制度建设，通过制度流程.系统监控.核查检查等控制措施加强员工管

23、理；二要倡导良好的职业道德文化，定期开展员工职业道德培训；三要制定员工守则，使员工行为规范有所依据。基金公司应要求所有员工必须签署“员工行为操守准则”，基金经理还需签署“基金经理操守准则”。单选题29.基金投资决策业务控制的主要内容不包括（）。A.健全投资决策授权制度B.建立投资风险评估与管理制度C.建立科学的投资管理业绩评价体系D.建立科学的交易绩效评价体系 参考答案：D参考解析：基金投资决策业务控制的主要内容：（1）投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金契约所规定的投资目标.投资范围.投资策略.投资组合和投资限制等要求。（2）健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限

24、制，防止越权决策。（3）投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录。（4）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。（5）建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况.是否符合基金产品特征和决策程序.基金绩效分析等内容。D项是基金交易业务控制的主要内容。单选题30.我国基金份额持有人享有的权利不包括（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.保存或者销毁基金的财务会计账簿D.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 参考答案：C参考解析：我国基金份额持有人享有以下权利：（1）分享基金财产收益；（2）参与分配清算后

25、的剩余基金财产；（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（6）对基金管理人.基金托管人.基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（7）基金合同约定的其他权利。单选题31.常规基金产品按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）个工作日。A.30B.20C.10D.60 参考答案：B参考解析：对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日。单选题32.下列选项中，说法正确的是（）。A.私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以口头形式约定

26、基金销售协议B.基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金销售协议为准C.已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金D.在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金 参考答案：D参考解析：私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议，并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同的附件。（选项A说法错误）基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金合同附件为准。（选项B说法错误）在中国证监会注册取得基金销售业务资格并

27、已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。（选项C说法错误）在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金。（选项D说法正确）单选题33.基金销售机构的系统数据应（）。A.逐日备份并本地妥善存放B.逐月备份并异地妥善存放C.逐日备份并异地妥善存放D.实时备份并本地妥善存放 参考答案：C参考解析：基金销售机构的系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。单选题34.创新型封闭式基金按（）元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。A.1.00B.1.50C.2.00

28、D.3.00 参考答案：A参考解析：目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金。创新型封闭式基金按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。单选题35.下列哪一项是私募基金的合格投资者。（）A.李四，配偶名下的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元B.张三，A银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元C.甲公司，最近一期经审计的净资产为800万元，拟投资单只私募基金100万元D.王五，证券账户中有市值500万元的股票，拟投资单只私募基金100万元 参考答案：D参考解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投

29、资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：净资产不低于1000万元的单位；金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款.股票.债券.基金份额.资产管理计划.银行理财产品.信托计划.保险产品.期货权益等。单选题36.基金获准上市的，应在上市日前（），将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。A.3个工作日B.3日C.5个工作日D.5日 参考答案：A参考解析：基金获准上市的，应在上市日前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。单选题37.混合基金的问题在于基金的（）等要素在基金合同中体现

30、得并不明显，使投资者难以识别和选择。.投资目标.投资策略.投资方式.风险收益特征A.B.C.D. 参考答案：B参考解析：混合基金的问题在于基金的投资目标.投资策略.风险收益特征等要素在基金合同中体现得并不明显，使投资者难以识别和选择。单选题38.以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）。A.封闭式基金的规模是固定的B.由基金公司直销.商业银行代销C.在证券交易所上市交易D.通过证券公司进行委托买卖 参考答案：B参考解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。单选题39.下列关于基金托

31、管人职责终止的监管措施，说法不正确的是（）。A.被依法取消基金托管资格的，基金托管人职责终止B.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在3个月内选任新基金托管人C.新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人D.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案 参考答案：B参考解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。故B项说法不正确单选题40.下列关于ETF份额的说法中，错误的是（）。A.基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购

32、和赎回不会同时暂停C.ETF份额折算由基金管理人办理D.基金份额折算后，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化 参考答案：B参考解析：在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回可能同时暂停。B项说法错误ETF份额折算由基金管理人办理，并由登记结算机构进行基金份额的变更登记。C项说法正确基金份额折算后，基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额将发生调整，但调整后的基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。D项说法正确基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响。A项说法正确单选题41.下列哪一项不属于基金代销机构？（）A.商业银行B.证券公司C.证券服务

33、机构D.保险机构 参考答案：C参考解析：基金代销机构主要包括商业银行.证券公司.期货公司.保险机构.证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。单选题42.基金机构投资者不包括（）。A.企业法人B.普通散户C.事业法人D.社会团体 参考答案：B参考解析：基金机构投资者是指符合法律法规规定的可以投资于证券投资基金的.在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人.事业法人.社会团体或其他组织。单选题43.下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是（）。A.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则B.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不

34、申购.赎回C.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易D.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额 参考答案：A参考解析：分开募集的分级基金，是分别以子代码进行募集，基金成立后，向深圳证券交易所提交上市申请，仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购.赎回。对于以母基金代码进行合并募集的分级基金，募集完成后，将基础份额按比例拆分为不同风险收益的子份额，部分或全部类别份额上市交易。目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易。因此，合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅

35、将场内认购的份额按比例拆分为子份额，场外认购的基金份额以基础份额的形式持有。单选题44.（）负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。A.总经理B.部门主管C.部门经理D.督察长 参考答案：D参考解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。单选题45.（）不属于基金销售结算资金。A.基金赎回资金B.基金申购资金C.基金投资收益D.基金现金分红 参考答案：C参考解析：基金销售结算资金是指由基金销售机构.基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）

36、.赎回.现金分红等资金。单选题46.当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值（即产生正偏离）时，表明基金组合中存在（）。A.负值B.正值C.浮亏D.浮盈 参考答案：D参考解析：当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值（即产生正偏离）时，表明基金组合中存在浮盈；反之，当存在负偏离时，则基金组合中存在浮亏。此时，若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例仍较高，则该基金隐含的风险较大。单选题47.当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方证监局备案。这些重大事件不包括（）。A.托管人

37、的法定名称或住所发生变更B.基金托管人的专门基金托管部门的主要业务人员在1年内变动超过25C.发生涉及托管业务的诉讼D.托管人受到监管部门的调查 参考答案：B参考解析：当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方证监局备案。单选题48.如果非公开募集基金的募集对象累计人数超

38、过（）人，就构成了公开募集基金。A.100B.200C.300D.500 参考答案：B参考解析：公开募集基金，包括向不特定对象募集资金.向特定对象募集资金累计超过200人以及法律.行政法规规定的其他情形。单选题49.对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。A.受托管理业务B.基金销售业务C.基金管理业务D.募集资金活动 参考答案：A参考解析：基金管理公司分化加剧.业务呈现多元化发展趋势。一些基金管理公司取得了全国社会保障基金.企业年金的管理资格，开展社保基金及年金受托管理业务。单选题50.下列哪一项属于忠诚尽责的基本要求？（）A.保守机密B.公平对待客户C.客户利益优先D.勤勉尽责

39、参考答案：D参考解析：忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是忠诚廉洁；二是勤勉尽责。单选题51.督察长根据履行职责的需要，无权参加或者列席的公司董事会以及（）的相关会议。A.公司业务B.投资决策C.收益监督D.风险管理 参考答案：C参考解析：督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务.投资决策.风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件.档案。（因题目问的是无权参加的事项，即选择不包含在职责权限内事项，故C项符合题意）单选题52.（）不是金融市场按照不同的交易标的物进行的分类。A.货币市场B.证券市场C.外汇市场D.黄金市场 参考答案：A参考解析：金融市场按照

40、不同的交易标的物分为票据市场.证券市场.衍生工具市场.外汇市场.黄金市场等。A项，按交易工具的不同期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。单选题53.认购开放式基金的投资者，在T日提交认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+4 参考答案：B参考解析：投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。单选题54.下列基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理的评价基金业绩表现的指标是（）。A.期末基金份额净值B.基金份额净值增长率C.基金净值总额D.期末可供分配利润 参考答案：B参考解析：基金年度

41、报告中应披露以下财务指标：本期利润.本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额.加权平均份额本期利润.期末可供分配利润.期末可供分配份额利润.期末资产净值.期末基金份额净值.加权平均净值利润率.本期份额净值增长率和份额累计净值增长率等。其中，净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。单选题55.下列关于基金销售方式的描述，错误的是（）。A.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广B.直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性弱C.直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大

42、幅降低营销成本 参考答案：B参考解析：在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识.产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。故B项说法错误单选题56.以下表述错误的是（）。A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段B.投资者保护是行业自律组织的一项常规性工作C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益D.投资者权益保护是国际证监会组织提出的证券监管目标 参考答案：C参考解析：C项说法错误，构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者的理性投资理念，克服原有过度的非理性投资

43、行为。单选题57.基金公司.部门及员工不得参与的市场行为有（）。.通过单独或合谋包括集中资金优势.持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格.与他人串通，以事先约定的时间.价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量.为获取利益或减少损失为目的，利用资金.信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象A.，B.，C.，D.， 参考答案：B参考解析：基金公司.部门及员工不得参与以下市场行为：通过单独或合谋包括集中资金优势.持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价

44、格。与他人串通，以事先约定的时间.价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量。以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量。为获取利益或减少损失为目的，利用资金.信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下做出投资决定，扰乱证券市场秩序。单选题58.调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范是（）。A.守法合规B.诚实守信C.专业审慎D.忠诚尽责 参考答案：D参考解析：忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。单选题59.基金份

45、额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1% 参考答案：B参考解析：基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%时，属于基金的重大事件。单选题60.（）中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低，一般采用股票指数或者以股票指数为主作为业绩比较基准。A.偏股型基金B.股票型基金C.偏债型基金D.股债平衡型基金 参考答案：A参考解析：偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低，一般采用股票指数或者以股票指数为主作为业绩比较基准。单选题61.基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（）。A.报告期内基金合同未生效的基金，应披露累计买入.累计卖出价值超出期初基金资产净值2的股票明细B.对累计买入.累计卖出价值前20名的股票价值低于2的，应披露至少前20名的股票明细C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额D.报告期内基金合同生效的基金，应披露累计买入.累计卖出价值超出期末基金资产净值的1股票明细 参考答案：D参考解析：基金股票投资组合重大变动的披露内容包括：报告期内累计买入.累计卖出价值超出期初基金资产净值2（报告期内基金合同生效的基金，采用