客户管理制度范文对客户的管理办法(7篇).docx

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1、 客户管理制度范文对客户的管理办法(7篇)2023年客户治理制度范文(推举)一 作为一名有多年工作阅历的员工，我现在参加洪雅工行营业室客户经理竞聘，感谢支行赐予我进一步呈现自我的时机，我将充分利用这次时机，努力发挥自己应有的价值，下面是我对客户经理岗位的熟悉及自身优势和竞聘胜利的工作思路表述。 客户经理应当既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。客户经理制是转变银行过去等客上门的效劳方式，以市场为导向，以客户为中心，从客户需求动身，营销银行产品，为客户供应全方位的金融效劳，实现客户价值最大化的同时实现银行自身效益的最大化。将客户经理以竞聘的形式产生充分表达了对该岗位的高度重视和寄予的

2、无限厚望。作为一名合格的客户经理，应当全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，应当协调全行各有关部门及机构为客户供应全方位的金融效劳。 有着较强工作责任心和进取心。有多年一线网点工作经受，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，依据不同类型的客户，而采纳有针对性的营销策略。做到干一行爱一行，对待工作仔细负责，无重大过失。具有肯定的公关力量和良好的社会关系，具有较强的独立处事的力量。 1、加强学习，不断丰富个人业务学问，尽快适应岗位转换。首先是加强理财学问的学习，根据客户经理进展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面学问，尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。其次是营销技能的学习，通

3、过学习和对市场行情的精确把握，为客户供应合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于将来。 2、加强客户关系的维护，为客户供应“一站式”效劳。当今金融市场的竞争尤为剧烈，各种不确定因素的存在，要求我们不断加强与客户的联络，与客户之间建立深厚的感情，只有这样，才能保证营销工作旺盛的生命力。要充分利用系统，分析客户构造，信息，特点，维护好自己管制的客户，能够有效的跟客户沟通和了解。按投入与产出相匹配的原则，对不同的客户实施不同的治理策略，做到有的放矢。 3、发挥客户和银行之间的桥梁作用。我们每天都会面对很多形形色色的客户，要擅长和他们进展广泛的沟通与沟通，洞察客户的想法，为其供应满足的效劳。对待客户要

4、做到诚信，细致，勤奋，创新。用诚信奠定沟通的基石，通过细致捕获新的机遇，准时将客户的要求及效劳中反映出来的问题反应回来，用勤奋和创新抢占先机，最大限度的满意客户日益提高的效劳要求，从而有助于银行整体效劳水平和功能的提升。 4、做好内部协调。客户经理是银行对外效劳的中心，客户的维护需要全部相关部门的全力帮助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务在银行中顺畅、精确地完成。努力做到前台业务窗口与二线业务部门之间的协调，各专业部门之间的协调，上下级部门之间的协调，经营资源安排的协调，健全一体化效劳体系。 5、合法经营，合规办事，不拿原则做交换，做一名遵守法规，立场坚决，履行职责，原则

5、性强的合格的称职的客户经理。 综上所述，我参与竞聘营业室客户经理岗位，认为自己有信念也有力量担当客户经理工作，能做好应履行的职责。同时不管胜利与否，我都将一如既往地在自己的岗位上努力工作，为单位业务的进展发挥自己的光和热。 2023年客户治理制度范文(推举)二 外呼人员的治理 外呼人员在我中心完成的指标中占有肯定的比率。电话营销的目标客户群选取针对性强，以及效劳口径设计妥当和全体外呼人员的共同努力，xx年外呼人员在新业务的推广，全面推动新业务的增量增收中起到了很大的作用。外呼队伍人员在做市场调查.社会调查、效劳关心、挖掘潜力客户时，她们的效劳质量就代表着我们公司的效劳形象，所以我们培训外呼人员

6、：娴熟把握公司个指标及各项业务，标准效劳用语，应答技巧专业敏捷，团队之间亲密协作协作。使他们能在第一时间内将信息清晰明确的传递给目标客户。 是直接连接客户和公司的桥梁，所以对外呼人员的效劳质量直接影响到客户 外呼人员进一步培育潜力型和竞争型业务，重点加强潜力，效劳治理、效劳人员治理。 投诉处理 为进一步提高客户满足度、保持效劳持续领先，大客户中心在xx年里以客户价值为尺度，从加强投诉治理入手，建立起客户投诉快速响应机制。 首先，优化投诉处理流程,加强后台治理人员对前台客户经理投诉处理的支撑，设立投诉热线，建立治理层直接介入处理的应急响应机制，缩短投诉处理时限。其次，严格掌握集团客户短信群发。再

7、次，重要和重复投诉直接向公司专业部门或公司有关领导派单，治理人员准时支撑，处理解决方案。最终，完善客户跟进效劳制度，提高移动公司的效劳水平，从而到达投诉满足度100%。 日常工作 客户经理是集团客户和个人大客户效劳的主要供应者，也是移动公司对外展现员工形象和工作风貌的重要载体，客户经理的职业形象和职业素养始终是公司领导和客户关注的焦点。在20xx年的日常工作中,我们着重系统培训客户经理的效劳与业务双领先全面优化营销体系，实现客户经理规模最优化。大力推动新业务的规模进展，加快改良效劳的步伐,全面优化营销体系，推动中心完成全年的营销指标. x年我预备在工作中帮助领导全面创新效劳模式，提高新业务的市

8、场占有率。帮助领导全面提升客户效劳，促进效劳价值最优化。连续大力宣贯“正德厚生，臻于至善”的核心价值。 2023年客户治理制度范文(推举)三 敬重的银行领导： 本人xxx，男，汉族，现年39岁，身份证号xxxxx，法学本科学历，助理经济师。现任某单位大客户经理部客户经理。 年龄超了些（一般要求在35岁以下的）。恨自己早生，也怨贵行姗姗来晚，铁定事实，不行转变。年龄虽长，但不嗜烟酒，极喜运动，篮球，跑步从未连续，尤20xx年以来，常在健身房内熬炼，风雨无阻，磨练了意志增加了体质，身体素养极佳。学历非全日制，高中毕业则参军入伍，工作之前方学大学学问，大专学的法律，本科读的法学，宠爱而致。09年欲参

9、与律考未竞，今年3月份将报名律考培训班。上进心求知欲剧烈，绝非单纯混一文凭。 金融工作十年，始终战斗在信贷工作最前线，历任本单位营业部信贷员，公司业务部客户经理，大客户经理部客户经理；持七本优秀信贷员和先进工荣誉证书，20xx年1月又因出席全市“贷款治理先进奖”评比而获本单位唯一推举；累计放款十几亿，办理承兑及贴现数亿，现治理贷款3.5亿，09年收息达2679万元，不良增长均在掌握之内；手中信贷客户资源丰富，与多家优质企业关系融洽；精通信贷及审批业务流程，擅长信贷风险掌握；熟识评估，国土，房管，公证，法院，审计，保险等多家关联单位；胜利经办我单位第一笔承兑、贴现及授信业务，屡次被抽调进展业务检

10、查；所做资料细致，缜密，屡获上级行及银监部门好评。 此致 致敬！ 求职人：xxx 20xx年xx月xx日 2023年客户治理制度范文(推举)四 随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和共性化，既为银行业制造了机遇又提出了挑战。要应对剧烈的竞争，为客户供应更高层次的、全方位的效劳，提升自身效益，就必需建立一支反响快速、综合素养高、效劳意识强的营销队伍客户经理队伍。但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务力量和效劳意识，是否真正认知客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己在学习中所学到的如何

11、做一名合格客户经理，谈谈个人的一点想法： 一、客户经理必需具备应有的素养 客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户供应全方位的金融效劳，这就要求必需要有良好的职业道德与综合力量。在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，想客户之所想，急客户之所急。 1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满意客户的效劳或要求。严守银行与客户的隐秘。 2、应具备较高的业务素养和政策水平。熟识和了解金融政策、法律学问、金融产品，通

12、过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增加业务素养，以适应业务进展的需要。 3、要机灵灵敏，擅长分析和发觉问题。有肯定的营销技能与分析、筹划力量。 4、热忱、开朗，有较强的攻关和协调力量。擅长表达自己的观点和看法，与银行治理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。 5、承受力强，具有较强地克制困难的士气。能够做到吃千辛万苦，走千家万户。 二、客户经理要擅长把握市场信息，准时满意客户需求 作为一名客户经理，要有糊涂的头脑，灵敏的嗅觉，准时捕获各种经济信息，并不断分析、讨论、准时发觉问题，反应信息，促进银行业务的安康进展。要注意讨论与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业

13、、产品政策、地方政府的经济进展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，准时确定营销规划，稳固银行的资金实力。准时了解各家商业银行与客户业务往来状况及在我行所占的比重;同时坚持以客户为中心，明确客户的现状及进展规划，客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等状况，锁定目标客户，建立起良好的合作关系。 三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作 客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应积极主动并常常地与客户保持联系，发觉客户的需求，引导客户的需求，并准时赐予满意，为客户供应“一站式”效劳。对现有的客户，客户经理要与之保持常常的联系，而对潜在的客

14、户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。依据银行的经营原则、经营规划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入讨论，提出自己的营销方向、工作目标和作业规划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最适宜的金融产品组合;其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进展各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进展富有成效的访问与观看。 第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。擅长发觉客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推举适用的产品。如有需求准时

15、向有关部门报告，积极探究为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险治理，有效监测和掌握客户风险。亲密留意客户生产、经营、治理各个环节的变化状况和大额资金流淌状况，无论消失什么问题都要与资产安全联系起来考虑，准时实行措施。根据规定建立健全客户档案和监测台账，准时、分析资料，实时监测客户信用状况;并仔细做好贷后检查和日常检查，准时催收贷款利息和本金;必要时积极参加企业治理，帮助企业搞好生产经营治理和财务治理，尽限度削减资金损失。 四、客户经理应不断地注意金融创新，加大优质效劳，力争实现“双赢” 思维打算行动，行动打算结果。客户经理必需具有较强的开拓创新意识，主要表达在客户市场的开拓及金融产品营销的开

16、拓。优质效劳表达在全新的客户效劳理念、全方位的客户效劳内容以及现代化的效劳手段上。为使简洁枯燥的效劳工作变得丰富而多采，真正表达客户第一的观念。客户经理在接触客户的过程中，要牢记“客户的需求就是客户经理的工作”这一进展思路，勇于创新，制造性的开展工作，用真诚的心，把兄弟情、朋友义注入工作中，要为客户所想、知客户所愁，排客户所忧、做客户所需、情系客户心。用情去包涵客户，专心去体谅客户，用爱去感动客户，用优质效劳去进展客户。 针对不同客户，实行不同的工作方式，努力为客户供应质的金融效劳。当客户过生日时收到我们送来的鲜花，肯定会在惊喜中留下感动;假如客户苦恼时收到我们发来的短信趣言，也肯定会把不快临

17、时抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更因看到我们忙前忙后，楼上楼下奔驰的身影而感动虽说事情都很寻常、也很简洁，但肯定会赢得客户的支持与理解，促进彼此之间的感情。 我认为要做一名合格的客户经理，应以风险防范为中心，始终贯穿以客户为中心，创自身的品牌这一理念来培育我们的忠诚客户，树立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，从而最终实现我们的利润化。 2023年客户治理制度范文(推举)五 2023年，我们根据集团公司的统一安排部署，围绕省公司的进展战略和总体目标，以体系建立为根底，以行业应用为突破口，以实施十百千万工程为奋斗目标，充分发挥全业务优势，突出业务重点，不断完善治理体系和营销效

18、劳体系，提升队伍素养和客户效劳满足度，实现_集团客户业务又好又快的进展客户经理工作总结工作总结。 在效劳方面的主要工作如下： 一、不断完善集团客户效劳体系，提升效劳质量和水平 下发了集团客户分级效劳标准指导意见、集团客户效劳联动机制治理方法两份主要文件，建立、完善集团客户全业务效劳体系。 1、建立集团客户分级效劳体系，加强效劳细分。 2、强化集团客户效劳标准，提升效劳水平。 3、建立效劳质量监控机制，促进效劳提升。 4、完善效劳流程，提升效劳响应力量。 二、深化集团客户分层分级治理，推动特色标准化效劳 实现效劳带进展，进展促效劳的良性循环。强化集团客户名单制营销效劳制度，落实关于实行集团大客户

19、名单制治理的通知的各项工作要求，对_家省级集团客户单位，做到每一个集团客户都有指定的客户经理负责其营销和效劳工作，确保集团大客户的效劳，整理明确了省、市二级集团大客户、核心客户名单，实现了有系统支撑的集团客户效劳治理。 根据客户类别属性(行业客户或商企客户)、业务属性(纯移动业务集团、纯数固业务集团、纯行业应用类集团和综合业务集团)、规模属性(根据集团客户收入和用户量规模分级)，建立多维度客户分层分级治理体系。 在此根底上，提出新的针对不同类别集团客户的标准化效劳要求，整合集团客户俱乐部效劳平台和客户效劳热线，加强对俱乐部客户效劳标准、客户经理效劳标准以及客户故障响应绿色通道等相应流程的落实;

20、要进一步加深集团客户的效劳深度和广度，增加客户感知，表达效劳差异化，提升集团客户的满足度和忠诚度，最终实现集团客户和企业的双赢。 连续利用好公司客户俱乐部这一平台，加强对各类集团客户关键人物的通信外效劳，特殊是有针对性地开展大客户行业推广、年会等客户关心活动，到达持续提高大客户满足度的目的;面对中小企业客户拓宽效劳渠道、完善集团客户积分体系、利用俱乐部资源支持客户的商业运作，以延长效劳为核心打造商务客户的特色效劳。 三、以效劳促进展，突破行业客户市场进展瓶颈 完善行业客户的效劳体系，加强客户经理效劳标准以及行业故障响应绿色通道等相应流程的落实;客户需求结合为客户供应不同等级的效劳，加深集团客户

21、的效劳深度，表达不同类别客户的效劳差异化，增加客户感知，提升集团客户的满足度和忠诚度，最终实现集团客户和企业的双赢。 在此根底上，对存量的行业客户进展深度开发，通过行业解决方案的应用为客户供应一揽子的解决方案满意党政军机关和企事业单位对信息化和通信的需求。 2023年客户治理制度范文(推举)六 2022年各项工作根本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格根据行里制定的各项规章制度来进展实际操作。在我的努力下，_年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品-汇财通22万元。营销理财金帐户

22、25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作状况。 一、加强学习，提高自身素养。 一年来，我能够仔细学习各项金融法律法规，积极参与行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。特殊是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能胜利的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并恳切的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的效劳，他很快乐的承受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐

23、户。 作为一名客户经理，我认为不但要擅长学习，还要勤于思索。11月我做为客户对交通银行、建立银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进展了走访，看看他们的金融产品和效劳质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质效劳、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人学问的欠缺，回来后制订了系统的学习业务学问和理论学问的规划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既效劳客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业进展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的

24、岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业进展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学把握的学问，做好所内机具的保养和修理，保障业务的正常进展，营业前全面清扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解

25、释清晰，最终使顾客满足而归。所里常常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要嘱咐他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的阅历来帮忙其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会非常虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮忙其他人，就要使自己的

26、业务素养提高。 三、开拓市场，查找新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的效劳，在我和朋友的督促下，其次天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后渐渐把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的时机，给他们教师介绍了汇财通和保险业务，

27、教师们争先询问汇财通利率状况，有个客户来我行购置了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我规划从以下几个方面来熬炼自己，提高自己的整体素养。 一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养，剧烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、安康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通力量，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热忱开朗，在语言上要幽默幽默，在处理麻烦问题上要敏捷变通，在业务操作上要慎重负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务学问

28、。首先要熟识银行的贷款、存款、结算、中间业务学问。既要把握主要业务学问，又要熟识较为冷门的业务学问;既要有较高的政策理论水平，又要能详细介绍各种业务的操作流程;既要熟识传统业务，又要准时把握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律学问、经济学问，特殊是要具备综合运用多种学问为客户供应多种可供选择的投资理财方案的力量。 四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要把握市场营销学的根本学问，又要身体力行，积极参加实践。把握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。 述职人：_ 年月日 2023年客户治理制度范文(推举)七 20xx年，在支行领导和同志们的帮忙和指导

29、下，本人能够仔细贯彻支行党委工作部署，坚持“增存就是增效”经营理念，把组织存款、压降不良贷款放作为中心工作，发挥自己在本职岗位上应有的作用，和同事们一道较好地完成了支行下达的工作任务，直接制造了近x万元的经营收入，为全行扭亏为盈做出了奉献。现将x年度工作述职如下： 一、思想作风建立状况 (一)思想上能从严从高要求自己，自觉加强政策理论和治理学问的学习，努力提高政治理论水平和治理力量。一年来，我能仔细学习“三个代表”重要思想和重新修订的中国共产党章程，学习党的路线、方针、政策和法规，特殊是坚持学习xx大报告精神和“三个代表”重要思想，参与整肃行风行纪活动，思想熟悉有了较大提高，充实了理论学问、开

30、阔了工作思路，丰富了领导阅历，对我们农行改革的前景更加布满了信念。 (二)学习上能不断充实自己，自觉加强根底理论和业务学问的学习，努力提高业务水平和操作力量。为更好地为行奉献自己的聪慧才智，自入行以来，我刻苦学习，把握了较为全面的理论学问和专业学问。尤其是7月份组织安排我主持客户部工作后，为尽快适应新的岗位，进入角色，我不断完善自身，提高业务水平，扩大学问面。一是不管工作有多忙，坚持反复学习信贷经营治理必读、商业银行公司业务实务等业务书籍，仔细阅读金融法规、业务治理制度和业务操作方法，以提高自己的业务学问和业务力量。二是参与总行组织的橡胶仓单调研活动，并参加了中国农业银行自然橡胶标准仓单治理方

31、法等制度的起草工作。三是亲自组织支行网上银行、外汇学问、保险业务培训班，与全行员工一起学习、探讨业务，共同进展。一年来，通过自己的努力，本人的业务水平和工作力量有了进一步的提高。 (三)作风上能严格要求自己，不断增加法制观念，按章办事，廉洁自律。我主持客户部工作后，作为一个部门的带头人，我以优秀共产党员、客户经理的标准严格要求自己，工作走在前头，讲求奉献，廉洁奉公。对状况简单，政策性、敏感性强的问题，我能够加强请示汇报，未消失越权行事的状况;针对客户部门的工作特点，能切实按要求对部门员工进展依法办事、廉洁自律的教育，坚持常常性的制度学习，平常留意加强部门治理，加强内控治理和信贷档案治理;能够严

32、格执行客户经理制度，检查和催促各项规章制度的落实、执行状况。如本人利用在部队积存的治理阅历，针对客户部门存在的问题，从提高思想熟悉、抓制度落实入手，大胆治理，狠抓部门治理，建立了例会(学习)、客户经理日志等制度，使客户部门的面貌焕然一新，较好地完成了上级领导下达的每一项工作任务,这充分证明我们客户经理是一支有战斗力的队伍。 二、履行职责状况 在职业活动中，我把效劳基层、效劳客户放在首位，有了这种心境，与网点、客户沟通就能处于一种和-谐的状态，很多事情便迎刃而解。大家都知道，我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，与营业网点相比，多了治理的职能，我们既要治理、又要经营，上对省行全部的业务部

33、门，下对全部网点，外对重点客户，对于仅有x名客户经理，要治理近亿存款、亿贷款的客户部门来说，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。20xx年，我和同事们一道主要做了以下三方面工作： (一)以大户目标治理为核心，抓好存款组织工作，全年存款净增x万元，创历年最大增幅。针对我行存款连年大幅增长，20xx年面临的困难和问题更多、更为严峻的形势。我和同事们坚固树立“存款就是增效”的经营理念，一是仔细做好20xx年度工作规划和考核方案，主笔撰写了支行绩效考核治理方法、支行业务经营综合考核方法等7个方法;二是积极落实支行目标大户治理方案，定期或不定期走访、等多个目标大户，积极为客户解决遇到的困难和问题;

34、三是积极拓展市场，全力以赴做好、公关，进展了医疗基金、*有限公司等一批有进展潜力的客户。四是仔细抓好20xx年竞赛活动，在全省xx项考核指标中，我行有x项指标名列前三名。五是抓好“”治理，在20xx年度全拾”考核验收中，我行有9个网点被评为“三星级”以上网点;同时，仔细处理客户埋怨，降低了客户的投诉率，维护了我行的社会形象。 (二)以清收压降不良贷款为重点，抓好信贷资产的治理，不良贷款占比拟年初下降了x个百分点。我主持客户部工作后，针对由于历史缘由，我行不良信贷资产居高不下的现象，一是定期或不定期组织部门客户经理讨论和分析治理信贷企业的状况，对信贷客户进展分类排队。二是深入、等信贷企业，了解生

35、产、经营、产品销售和信贷资金使用状况。三是亲自撰写关于支行不良贷款状况的报告，并制订了支行信贷客户不良贷款处置方案。四是根据支行贷审会决议，新发放贷款x万元，办理借新还旧贷款x万元，展期贷款x万元。五是积极落实、等客户不良贷款清收规划，收回不良贷款x万元。六是累计收回贷款xx万元，累计收回贷款利息x万元，占全行收入的%。 (三)以网上银行为突破口，以代理业务为重点，积极推动全行中间业务的进展。一是以网上银行为突破口，为期货公司、橡胶企业安装网上银行，同时做好、*企业银行的维护，促进了我行电子银行业务的进展，全年我行电子银行业务结算量达亿元;进展网上银行客户xx个，结算量达亿元，占全省结算量的%

36、。二是积极推动保险、基金、国债、汇利丰等金融产品的营销，全年本人销售基金多万元。 三、存在的问题和今后努力的方向 本人经过总结回忆，认为自己一年来的工作是称职的，但仍旧存在以下缺乏：工作阅历有待丰富，工作系统性不够强;今后本人将一步加强学习，虚心求教，克制缺乏，将工作做得更好。 (一)放下思想包袱，扎扎实实做好本职工作，当一名合格的客户部经理。作为客户部负责人，不同于其他保障部门和营业网点，担当治理和经营的双重职能，工作担子是很重的，需要具备把握宏观全局、处理微观事物的力量，今后本人肯定会放下思想包袱，放开手脚，积极主动帮助主管行长抓好工作，当好助手，根据“三个标准”要求治理业务，进展业务。

37、(二)刻苦学习，努力提高业务素养和治理力量，为全行业务进展奉献聪慧才智。今后，我要进一步加强学习，努力提高业务水平和治理力量，要常常深 “银行客户部经理述职报告”版权归全部;转载请注明出处! 入网点，走访客户，抓好大户目标治理，做好客户维护，加大产品营销力度，积极拓展优良客户，抓好不良贷款清收，切实提高我行信贷资产质量，提高我行的综合实力。 (三)严格要求，廉洁自律，做一名优秀共产党员和客户经理。目前全党正在常深入开展“保先教育”，作为信贷业务的负责人，我肯定要保持糊涂头脑，以共产党员的标准严格要求自己，廉洁自律，绝不干有损于国家集体和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正办事，连续保持一名优秀共产党员和客户经理的本色。