市科技金融服务平台建设方案.docx

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1、 XX市科技金融服务平台建设方案 XX 市科技金融效劳平台 建立方案书 方案供应：XX 市生产力促进中心 2023 年 4 月 15 日 名目 一、平台建立背景 . 4 二、工程总体方案 . 4 1总体目标 . 4 2设计原则 . 5 3关键技术 . 5 三、功能描述 . 6 1、功能模块设置 . 6 2、用户和权限 . 6 3、门户网站 . 7 4、企业用户功能 . 8 用户注册 . 8 企业信息治理 . 9 融资需求公布 . 9 融资需求反应查看 . 10 科技型中小企业认定备案 . 10 金融产品自主查询 . 10 金融产品自动匹配 . 11 金融产品在线申请 . 12 5、XX 市科技

2、金融效劳中心功能 . 12 网站信息治理 . 12 金融产品在线申核 . 13 统计分析 . 14 6、金融机构用户功能 . 20 金融产品治理 . 20 融资需求反应 . 21 金融产品在线申核 . 21 7、市、区（县）科技局用户功能 . 22 本市、辖区融资需求查询 . 22 本市、辖区金融产品汇总 . 22 8、治理用户功能 . 23 菜单治理 . 23 用户治理 . 23 权限治理 . 23 数据字典 . 24 9、移动应用 . 24 微网站 . 24 金融产品进度查询 . 25 金融产品业务审核 . 26 微信公众平台 . 26 在线客服 . 26 四、网络与安全 . 27 五、规

3、划进度 . 28 六、经费预算 . 29 七、效劳与维护 . 29 附件： . 30 一、 平台 建立背景 随着现代科学技术和经济全球化的迅猛进展，科技与金融呈现出一种互利与互动的关系。面对世界科技进展的新形势和我国科技创新的现状，科学技术的进展必定带动包括金融业在内的整个社会的变革，加速金融现代化进程。我国在科技金融尚处于起步阶段，主要是在创业投资引导资金、金融租赁、信用担保语与担保、中小科技型企业股权等方面进展了初步探究。XX 在建立科技强市和创新型城市进程中，科技型中小企业是不行无视的力气，但高速进展也让这些企业不行避开的遭受更加严峻的“融资难”。 科技型中小企业因轻资产、缺抵押而导致融

4、资难，融资贵，使得他们和很难从银行获得贷款，从而严峻阻碍了企业的持续进展和创新。建立 XX 市科技金融效劳平台，可以为科技企业和银行搭建一个互动的平台，促进银企对接，为优质企业及工程的融资供应担保，为金融机构分担风险，为科技型企业的进展与创新保驾护航。 二、 工程总体方案 1 总体目标 本工程实施的目的主要是通过 XX 市生产力促进中心效劳模式创新、机制创新，应用信息技术和网络技术，整合科技、金融效劳资源，建立以 XX 市生产力促进中心为核心,科技企业、金融机构、中介机构共同参加的科技金融效劳平台，通过建立包括科技企业库、金融机构库、融资需求库、金融产品库、科技工程库在内的五大资源库；支持业务

5、在线申报、审核、治理的业务支撑系统，为企业和金融机构供应增值效劳。 本工程实施工作内容和预期目标可概括为“153”，详细描述为： “1”指在 XX 市建立1个统一的科技金融效劳平台； “5” 指在 XX 市科技金融效劳平台中建立科技企业库、融机构库、融资需求库、金融产品库、科技工程库5个根底资源数据库。 “3”指开发3大主要应用模块，包括银企对接模块、业务治理模块、统计分析模块。 2 设计原则 XX 市科技金融效劳平台开发建立过程中，技术上必需遵循以下的原则： 1、先进性与有用性相结合 2、技术上实现开放性与可扩展性 3、设计方案具有标准性和标准性 4、系统易操作、易维护 5、系统稳定与安全性

6、高。 3 关键技术 本工程采纳面对对象的效劳平台体系架构：CSE 系统及相关开发工具构建。 CSE 系统是基于数字社区的数字企业网络协同系统,该系统是国家科技部863规划课题科研成果(课题编号2023AA414017)，被认定为江苏省软件产品，技术水平到达国内一流，国际领先水平。 CSE 系统运用 SOA（面对效劳构造）体系设计，用于不同技术平台的客户端创立、流转、统计分析构造化与非构造化的业务数据。架构分为：存储层、核心组件层、效劳层、通讯层及界面层，将业务数据及处理过程抽象为各类模型在层间传递。 三 、功能描述 1、 、 功能模块 设置 2 、用户和权限 系统用户分为六类：游客、企业用户、

7、市科技金融效劳中心、金融机构用户、市、区（县）科技局用户及系统治理员用户。 各类用户安排权限如下： 1、游客：扫瞄 XX 市科技金融平台门户网站和微网站； 2、企业用户：扫瞄 XX 市科技金融平台门户网站和微网站，公布融资需求，在线申请金融产品； 3、市科技金融效劳中心：维护网站信息，在线业务治理，统计分析； 4、金融机构用户：公布金融产品，查询企业融资需求并进展对接，审核由市科技金融效劳中心推送的企业申请； 5、市、区（县）科技局用户：查询汇总本市、辖区内的业务数据； 6、系统治理员：系统治理。 3、 、 门户网站 门户网站栏目设置（依据需求可局部调整） 网站首页面设置八大板块：新闻动态、融

8、资需求、天使投资机构（人）、金融效劳机构、产品介绍、科技工程库、专家人才、政策法规。 1、新闻动态：下设动态新闻和行业聚焦两个子栏目，由科技金融效劳中心或系统治理员进展信息的公布、修改和删除，首页显示动态新闻的名称和公布时间。 2、融资需求：1）根据银行债权融资和股权融资（天使、VC）两种分类滚动显示近期企业提交的融资需求信息，显示内容包括企业名称、融资工程名称、技术领域、融资方式、融资金额、公布日期等信息。 2）融资需求信息公布。在页面醒目位置设置“我要融资”按钮，便利有融资需求的企业快速进入需求提沟通程。企业在线填写提交“融资需求表”，通过审核即可在首页面的“融资需求”栏目中显示。注册用户

9、直接登录提交需求，非注册用户需先注册，登录前方可进入融资需求提交页面。 3）机构对接企业融资需求。机构用户登陆后,点击首页面融资需求工程名称,可以进入工程介绍页面，查看工程具体信息及工程简介（在非登陆状态下点击，提示先登录，全部机构查阅融资需求信息需先成为平台注册用户）。设置“我对此工程有兴趣”按钮，机构用户点击该按钮即可实现在线对接，进一步查看企业上传的资料。 3、天使投资机构（人）：由科技金融效劳中心或系统治理员公布、修改和删除创业投资和风险投资机构的根本信息、胜利案例等。 4、金融效劳机构：下设银行、担保机构和其他效劳机构三个子栏目，由科技金融效劳中心或系统治理员公布展现局部重点合作的评

10、估、担保、询问等第三方专业效劳机构名录（点击名录，新页面显示该机构根本状况），介绍有关专业效劳资讯。 5、产品介绍：由科技金融效劳中心或系统治理员公布科技金融产品的种类和申报简介，并供应产品介绍下载。 6、科技工程库：由科技金融效劳中心或系统治理员公布经认定的高新技术企业、科技型中小企业、民营科技企业、高新技术产品、担当省、市各类科技规划工程、人才规划（国家千人规划、省双创人才规划、331 高层次人才培育规划等）的企业和人才的数据信息。数据格式以 Excel 和 Word 格式导入。 7、专家人才：下设技术专家、财务专家、治理专家三个子栏目，每个栏目显示相应专家的姓名和专业列表。点击专家姓名，

11、显示具体信息，包括姓名、性别、专业、学历、职称、讨论领域、工作单位、科研工作简介、获得荣誉等内容。 8、政策法规：下设 XX 市、江苏省、国家级和其他省市四个子栏目，每个栏目由科技金融效劳中心或系统治理员公布对应的科技金融政策法规。 4、 、 企业用户功能 用户注册 企业用户首先需要在 XX 市科技金融平台门户网站注册，注册信息内容包括： 企业名称 字符串型 组织机构代码 （需验证真实性） 法定代表人 字符串型 法定代表人手机 字符串型 联系人 字符串型 联系电话 字符串型 所属行政区域（下拉） 字符串型 行业（下拉） 字符串型 用户名 字符串型 密码 字符串型 企业信息治理 （1）企业首次登

12、陆系统时，要求补充完善企业信息，包括： 企业名称 猎取注册信息 组织机构代码 猎取注册信息 企业法人 猎取注册信息 联系电话 猎取注册信息 财务负责人 字符串型 联系电话 字符串型 联系人 猎取注册信息 联系电话 猎取注册信息 成立时间 字符串型 注册地址 字符串型 实际地址 字符串型 主要经营产品 字符串型 上年度末总资产 数值型（万元） 上年度销售收入 数值型（万元） （2）企业能够修改本企业信息。 融资需求公布 （1）融资需求内容包括： 企业名称 系统自动识别 意向金融机构 不设限 拟融资金额 数值型（万元） 融资用途 文本型 融资期限 数值型（月） 可供应担保方式 多项选择 担保方式分

13、四大类，若干小类，详细如下： A）抵押：商业用房、厂房土地、机器设备、个人住房、运输工具、其它（供应文本输入，选择“其它”必需输入详细内容）； B）质押：应收账款、学问产权、股权、存单、保单、其它（供应文本输入，选择“其它”必需输入详细内容）； C）担保：企业担保、个人连带、已有担保公司（供应文本输入，选 择“已有担保公司”必需输入公司名称）、其它（供应文本输入，选择“其它”必需输入详细内容）； D）信用担保； （2）限制条件：企业必需完善好企业信息后才能公布融资需求。 融资需求反应查看 功能描述： 企业用户能查看本企业公布的融资需求和对应金融机构的反应信息。 假如有新的反应信息，系统在企业用

14、户登录系统后进展提示。 科技型中小企业认定备案 企业注册用户首次登陆后台即填写科技型中小企业备案申请表，需通过科技金融效劳中心或系统治理员审核通过，否则无法进入下一环节。 金融产品自主查询 供应金融产品查询功能。查询条件： 机构类型：（下拉单，内容为无限制/银行/小额贷款公司） 机构名称：（下拉单，依据选定“机构类型”显示对应类型的机构名称） 行业：下拉单，内容为国标规定行业大类 地区：下拉单，内容为 XX 各区县 融资金额：数值输入，单位为万元 融资期限：数值输入，单位为月 金融产品自动匹配 功能描述： 企业选中自己公布的某个金融需求，点击自动匹配按钮，系统将依据需求中填写的意向银行、融资额

15、度、上年度企业销售收入（以企业注册信息中的为准）以及各金融产品的门槛，自动查询出与该需求相匹配的金融产品。 金融产品及申报门槛： 1、苏科贷：年销售收入5000万元以下，有自主学问产权（科技型中小企业认定备案表中有自主学问产权数）。 合作银行：江苏银行、中国银行、农业银行、南京银行、招商银行、交通银行。 额度：首贷不超过300万，续贷不超过500万 2、苏科贷：年销售收入5000万元至4亿元，有自主学问产权。 合作银行：江苏银行、中国银行、农业银行、南京银行、招商银行、交通银行。 额度：500-2023万 3、镇科通：有自主学问产权 合作银行：江苏银行 限定区域：京口区、XX 新区（企业注册信

16、息中有所属行政区域） 额度：首贷不超过300万，续贷不超过500万 4、镇科贷：有自主学问产权 合作银行：南京银行 额度：不超过5000万 5、镇保贷：有自主学问产权 合作银行：江苏银行、中国银行 额度：不超过300万 6、镇知贷：有自主学问产权 合作银行：全部合作银行，包括但不限于江苏银行、中国银行、农业银行、南京银行、招商银行、交通银行。 额度：无限制 7、基金宝：有自主学问产权 合作银行：江苏银行 额度：无限制 金融产品在线申请 功能描述： （1）企业可以在金融产品在线申请栏目中在线填写申请表，申请表内容依据 XX 市科技金融效劳中心的需求定制。 （2）供应申请书暂存功能，企业可将申请书

17、保存为草稿，便利以后编辑。 （3）申请表支持多附件上传功能。 （4）企业填写好申请表后提交至市科技金融效劳中心审核，提交后的申请表企业无法编辑，被退回的申请可连续编辑。 （5）通过市科技金融效劳中心和银行审核的申请将被设置为只读，企业无法修改。同时企业可启用在线打印申请表的功能，支持自动添加图片或者文字水印功能。 （6）限制条件：企业必需完善好企业信息和科技型中小企业认定后才能公布融资需求。 5 、XX 市 市 科技金融效劳中心 功能 网站信息治理 功能描述： （1）信息分类（信息平台治理员和会员单位信息治理员可自定义各自的信息分类名目）； （2）信息权限（信息平台治理员和会员单位信息治理员可

18、定义各自的信息栏目权限，包括信息公布、查看、编辑、删除权限）； （3）信息类型（信息平台治理员和会员单位信息治理员可定义各自信息栏目的信息类型，如单文本、多文本、多媒体、附件形式）； （4）信息公布（支持多级用户信息公布）； （5）信息审查（支持信息平台治理机构授权人员审核用户公布的信息内容）； （6）信息订阅（供应 RSS 信息订阅功能，支持会员单位订阅信息平台特定栏目信息，支持信息平台订阅转载其它网站信息）； （7）信息查询（支持用户按分类、关键词搜寻信息内容，支持信息内容模糊查询）； （8）信息互动（可设置相关信息栏目供应评论、留言功能，供应电子邮件提示功能）。 金融产品在线申核 功能描

19、述： （1）XX 市科技金融效劳中心用户可以在金融产品在线审核栏目查看到全部企业提交的金融产品申请书，点击查看按钮可进入查看申报书具体内容。 （2）供应金融产品申请书查询功能。查询条件： 工程名称：模糊查询 企业名称：模糊查询 组织机构代码：模糊查询 所在地区：（下拉选择，内容为 XX 各区县） 贷款银行：（下拉选择，内容为金融机构库中的各家银行） 金融产品类型：（下拉选择） （3）供应推举、不推举和退回三类操作，其中选择推举，则申请书将推送至相应的银行，并向该银行处理人员发送邮件提示；假如选择不推举，则该申请流程完毕；假如退回申请，则将申请书退回给企业，企业可以连续编辑后重新提交。 （4）市

20、科技金融效劳中心审核时，可以填写审核意见，审批表依据 XX 市生产力促进中心的需求定制，支持附件上传功能。 （5）假如市科技金融效劳中心有新的申请未处理，系统在市科技金融效劳中心用户登录系统后进展提示。 统计分析 功能描述： 统计分析主要包括针对企业融资需求的分析和针对金融产品业务的分析两类。 n 金融产品业务分析的类型包括： （1） 按工程汇总： 以工程名称为基准，汇总的金融产品业务，用户可以根据各类查询方式进展查询，点击工程名称可以查看工程具体信息。查询方式包括： 工程名称：模糊查询 企业名称：模糊查询 组织机构代码：模糊查询 所在地区：（下拉选择，内容为 XX 各区县） 贷款银行：（下拉

21、选择，内容为金融机构库中的各家银行） 金融产品类型：（下拉选择） 审核状态：（下拉选择，内容为：市科技金融效劳中心推举、银行审核通过、拟立项、已立项、未立项、拟放款、已放款、未放款、已还款） 申请时间：按申请时间区间查询 立项时间：按立项时间区间查询 放款时间：按放款时间区间查询 还款时间：按还款时间区间查询 （2） 按机构汇总： 以金融机构为基准，汇总各金融机构的金融产品业务量。 名称 业务总量 审核通过 立项 放款 还款 企业数 工程数 拟贷款额 企业数 工程数 拟贷款额 企业数 项 目数 拟贷款额 企业数 工程数 放款额 企业数 工程数 还款额 中国银行 农业银行 建立银行 点击各个银行

22、可以查看该银行的放款胜利的业务状况： 点击某家银行某个状态的数字，可以进入该银行该状态的工程列表。 （3） 按地区汇总： 汇总 XX 市各个区县的金融产品业务量。 名称 业务总量 审核通过 立项 放款 还款 企业数 工程数 拟贷款额 企业数 工程数 拟贷款额 企业数 项 目数 拟贷款额 企业数 工程数 放款额 企业数 工程数 还款额 丹阳 句容 扬中 丹徒 京口 润州 新区 点击各个区县可以查看该地区放款胜利的业务状况： （4） 比照分析 各个区县、各个金融产品类型或者各个行业间做比照，比照的指标可选，包括：工程数量、企业数量、贷款金额、还款金额等 （5） 趋势分析 以折线图或者柱状图的形式分

23、析 XX 市各金融产品业务的趋势， 分析的指标包括工程数、企业数、贷款额（万元）、还款额（万元）。趋势分为年度趋势和月度趋势两种。 支持以下几种趋势分析 自由选择经济指标：（下拉选择，内容为：工程数、企业数、 贷款额（万元）、还款额（万元） 选择查看某个区域的趋势：（下拉选择，内容为 XX 市各区县） 选择查看某个行业的趋势：（下拉选择，内容为 XX 市生产力促进中心确定的行业分类） 选择查看某个金融产品类别的趋势：（下拉选择，内容为金融产品各个类别） 选择查看某个银行的趋势：（下拉选择，内容为金融机构库中的各家银行） 供应分析图表另存为图片的功能 n 融资需求分析汇总方式如下： （1）金融机

24、构业务状况分析： 选择查询起始完毕时间、详细金融机构、企业名称，列出该金融机构指定时间段内收到的全部符合条件的融资需求，并能链接到企业、融资需求、反应信息等页面。 若查询条件为空，则列出全部时间的内容。 （2）金融机构-小微企业对接状况统计： 根据给定时间段，统计该时间区间内每家金融机构收到的融资需求数，以数据表格和饼图展现。 根据给定时间段，统计该时间区间内每家金融机构所收到融资需求对应的企业数量，以数据表格和饼图展现。 统计时间以企业提出融资需求的时间为准。 （3）金融机构-小微企业融资状况统计： 根据给定时间段，统计该时间区间内每家金融机构最终达成融资协议的融资需求数、拟融资金额、实际融

25、资金额、其中抵押融资金额、质押融资金额、担保融资金额、信用（无担保）融资金额。 统计时间以企业提出融资需求的时间为准。 （4）金融机构业务力量统计： 根据给定时间段，统计该时间区间内各金融机构收到的融资需求 数量、其中未反应数、已反应数、平均反应天数、过期数。 详细每家金融机构的数据应当能以图形展现。 统计时间以企业提出融资需求的时间为准。 6、 、 金融机构用户功能 金融产品治理 1、公布本单位的金融产品，同时对本单位的金融产品拥有查看、编辑、删除功能。 2、金融产品内容包括： 机构类型 系统自动识别 机构名称 系统自动识别 产品名称 字符串 行业 单项选择：国标规定行业大类 掩盖地域 多项

26、选择：XX 各区县 产品适用对象 文本型 产品简介 文本型（必要的话可支持插入图片和表格） 功能特点 文本型（必要的话可支持插入图片和表格） 办理条件 文本型（必要的话可支持插入图片和表格） 申请流程 文本型（必要的话可支持插入图片和表格） 融资额度 数值型 融资期限 数值型 联系人 字符串 联系方式 字符串 融资额度：选择项，无限制/最低*万，最高*万（用户输入下限、上限金额，两者必需至少填写一个） 融资期限：选择项，无限制/最短*月，最长*月（用户输入下限、上限，两者必需至少填写一个） 融资需求反应 功能描述： 功能描述： （1）金融机构用户登录后，系统在醒目位置进展提示，内容为：“您有*

27、条融资需求需要处理！”并且关联邮箱，在新的融资需求向金融机构推送时，自动将提示发送到用户邮箱内。 （2）金融机构用户能看到向它推送的企业融资需求及企业信息，并进展反应（留言，文本输入，可屡次反应）。系统记录反应时间。 （3）金融机构没有在10天内对融资需求进展反应，则视为过期，系统自动进展记录。 （4）金融机构用户能对企业融资需求进展标注，表示双方已达成融资协议，标注内容包括：产品类型、融资金额（单位为万元）、担保类型（下拉单，抵押/质押/保证/信用）。 （5）金融机构用户能根据关键字、已反应/未反应、是否过期、是否进展标注对企业融资需求进展筛选。 金融产品 在线申核 功能描述： （1）金融机

28、构用户可以在金融产品在线审核栏目查看到 XX 市科技金融效劳中心推举的金融产品申请，点击查看按钮可进入查看申请书具体内容。 （2）供应金融产品申请书查询功能。查询条件： 工程名称：模糊查询 企业名称：模糊查询 组织机构代码：模糊查询 所在地区：（下拉选择，内容为 XX 各区县） 金融产品类型：（下拉选择） （3）供应审核通过、审核不通过和退回三类操作，其中审核通过，则申请书重新提交到 XX 市科技金融效劳中心，由市科技金融效劳中心最终打算是否立项；假如审核不通过，则该申请流程完毕；假如退回申请，则将申请书退回给企业，企业可以连续编辑后重新提交。 （4）金融机构用户审核时，可以填写审核意见，审批表依据 XX市生产力促进中心的需求定制，支持附件上传功能。 （5）假如金融机构有新的金融产品业务未处理，系统在市科技金融效劳中心用户登录系统后进展提示。 7、 、 市、区（县）科技局用户功能 本市、辖区融资需求查询 功能描述： 选择查询起始完毕时间、详细金融机构、企业名称，列出该金融机构指定时