建设银行合规心得体会银行合规建设年心得体会(三篇).docx

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1、 建设银行合规心得体会银行合规建设年心得体会(三篇)建立银行合规心得体会 银行合规建立年心得体会篇一 本人仔细学习关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知文件，通过学习进一步熟悉到依法合规经营对我行经营治理的重要性和紧迫性，深刻熟悉到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控治理工作面临的严峻形势。作为一名治理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营治理的根本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我进展自我爱护及防范金融风险的根本所在。因此，在

2、经营治理工作中，必需做好以下几项工作，才能确保我处各项工作安康快速进展。 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都熟悉到社会的简单性和银行经营风险的。普遍性，熟悉到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位，每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为，要铲除以信任代替治理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高标准操作，从源头上预防案件的发生。 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九

3、违章”有章不循，违规操作，检查不细，监视不力，实属重要根源，很多案件、事故、教训，都反响出内控治理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有时机钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应当吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控治理当作风险防范的前提条件，要仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在标准的前提下进展业务，在进展业务的同时，加强标准治理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进展。 x月x日，我行在xxxxxxxx会堂召开了20xx年内控暨防案工作会议。xxx行长在会上作了重要讲话。这次会议是我入行x年来参与的规模最大，形式最正式的

4、一次会议。通过这次会议，我受益匪浅。xx行长的讲话使我对行里始终再提的依法合规经营有了更深刻的熟悉，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思索。 这些案件的发生及教训在我的心灵深处引起了很大的震惊，我深刻领悟了讲话精神，得出了如下几点体会： 银行是一个特别的行业，特殊强调思想素养。要做一名合格的xxx银行员工，首先我们要做一个正直诚恳的人。xxx行长给我们讲了过去钱庄录用伴计的流程和行规。意思是说，从古至今，在银行业诚信文化是相当重要的。做一名思想素养过硬的员工，才能时刻坚守正直诚恳的本分，抵抗利益的诱惑及权势的威压。 合规经营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大口号，一到真正处理业务时、在操作

5、细节上，就把合规、制度丢在一边，草草了了，粗枝大叶，工作急躁，业务合规审查敷衍了事。十案九违规，案件的发生就是由于在这些细节上没有坚持合规操作，只是内部或是外部的犯罪分子有机可乘。经过数十年的经营和实践，银行的规章制度可以说是相当完善了，假如每笔业务的每个环节上的每个员工都能够根据银行的规定工作，严格执行合规要求，那么犯罪分子根本就无机可乘。所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。千万不能感情代替制度，盲目信任，心存幸运，把制度弱化，使制度形同虚设。 我们有些同志认为，只要自己管好自己不违规，不犯法就行了。岂不知我们四周存在坏人，他们是无孔不入的，但xxx和xxxx的案子不就发生在我们四周吗

6、？所以我要提高我的警觉，对比自己的职责进展反思。严格根据规章制度工作，不能由于这是我熟识的同事、我们自己行的内部员工就放松了警觉，要一视同仁，严格执行制度。 明白违规的严峻性质；澄清违规就要问责的熟悉；业务进展要在安康、合规的前提下进展，不能打着业务进展的幌子进展堂而皇之的违规；抛弃幸运心理确保每一笔业务都合规；学会爱护自己，坚固树立“人情信任不能代替制度”的从业观念，爱护好自己，爱护好自己的同事。 案件发生的教训是深刻的，我们应当坚固地树立合规意识，严格遵守各项规章制度，更应当树立信念，不断地学习和把握各项专业学问和技能，以饱满的热忱投入到xx行的事业中。 建立银行合规心得体会 银行合规建立

7、年心得体会篇二 依据分行开展“行为治理我尽职”大争论活动的精神，在内控合规部门的宣传、组织和发动下，以及在xx支行全体员工争论下，我仔细，深入地参与了此次大争论活动。通过此次活动进一步强化了我的合规操作的观念，提高了风险防范意识，并且明晰了岗位的责任。 本人仔细学习了xx市分行“行为治理年”工作实施方案精神，以及进一步加强员工行为治理的方案文件，通过学习和大争论进一步熟悉到依法合规经营对银行经营治理的重要性，深刻熟悉到违规经营的危害性。以下是我在学习相关内控文件及大争论后的几点心得体会。 加强个人思想教育，加强个人法律法规和规章制度学习，从源头上杜绝违规违章行为的发生。加强对员工的风险防范教育

8、，使每个人都熟悉到银行经营风险的普遍性，银行是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。网点内定期开展规章制度的学习，利用身边违规违章案例进展现身说法，让网点内每位员工保持糊涂的头脑，自觉抵抗腐朽思想的侵蚀。我们要每天从自身动身，从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违法，违纪，违规，违章行为。要铲除以情面代替纪律，以信任代替治理，以习惯代替制度。我们应当视制度如生命，纠违规如排雷，珍惜自己的职业生涯，增加自我爱护意识和合规经营理念，做到合规操作，进而从源头上预防案件的发生。 加强合规文化教育，是提高经营治理水平的需要。网点内定期开展合规文化教育，能够有效地遏制违法犯纪，防范案件发生

9、，标准操作行为。加强合规文化教育，进而提高企业的分散力、向心力和战斗力，降低金融风险，提高网点的效益。一方面，加强各级领导对合规文化教育的熟悉，使之成为网点合规文化建立的提倡者，筹划者，推动者，实践者，形成上行下效的良好局面。只有端正经营指导思想，增加依法合规经营意识，网点的各项业务才能安康长效的进展。另一方面，当今社会新事物不断涌现，新学问，新业务更是应接不暇。新形势下要求我们不断地加强学习，不断地更新学问构造，努力提高综合素养，更好地适应建行高速进展的业务。我们更要注意政治理论、法律法规和金融业务等专业学问的学习，增加抗腐防变和明辨是非的力量。 落实精细化的治理，是提高经济效益的需要。网点

10、内要实施网格化治理机制，网格治理员和成员明确一张任务清单，每位成员建立一份合规档案。促使网点员工从“被动控”到“主动管”转变，促进网点形成责任共同体，进而提升网点的治理水平，到达正确的经营模式。网点要建立健全的内控合规制度，用制度标准日常行为，用制度来约束人。确保业务经营过程中有章可循，确保每一个环节的不消失问题，让安全性，流淌性，效益性始终贯穿于整个经营过程。 我信任每个人在思想形成合规经营的意识，在行为治理上尽责，这样才能助力新金融的进展。 建立银行合规心得体会 银行合规建立年心得体会篇三 合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为削减违

11、规主要实行了两个努力方向。一个是改造流程与强化治理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动 近年来，在进展业务的同时，全力推动以员工为主体和核心、面对业务、面对治理、面对操作的“合规文化”建立，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、标准治理，保证业务进展质量等系列活动的深入开展，“合规人人有责、合规制造价值”的观念已深入人心；“依法决策、合规经营与治理，按章办事、合规操作”在全行上下蔚然成风；有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治；根底治理工作存在的隐患得到准时消退；防范风险的力量得到增加，为业务持续安康地进展制造了良好的内部环境。 员

12、工需要制度的约束当然重要，但仅此是远远不够的，由于再好的制度最终要靠全体员工去执行。只有真正以广阔员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规彻底地执行。基于这种理念，支行召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展“争先创优”活动，树立员工身边看得见的榜样，并出台了“合规培训规划”，分别对信贷、会计、国际业务、电子银行等几大系列出台了具体的培训规划并注意领导干部和一般员工两个层面，实行全员培训。目前已举办了三期培训，分别为：信贷标准化治理学问培训、会计人员业务学问培训、外汇业务合规和营销学问讲座，培训范围广，参与人数达300多人次。为了能使培训到达最正确效果，该行业务部门一改以往你说我听，照本宣科

13、，课后考试的传统模式，通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动沟通等“多元化”培训方式，把理论和实践很好地整合在一起，激发了员工学习的主动性，通过思索、争论和反应加深理解，使培训到达了预期的效果。为了稳固根底治理月活动中开展的各项合规培训效果，该行还将在5月中旬举办一场学问竞赛，各部门依据支行业务存在的薄弱环节细心设计了考试题库，内容涉及到信贷、会计、中间业务、国际业务等全面性的学问，并已在支行网站上发给员工学习。 今年以来，该行通过对内外部检查中发觉的问题进展分析，并从合规治理入手，连续推动制度建立，重点在营业网点、前台部门、后台监视等三个环节强化内部掌握力度。归纳出了会计、信贷、电子银行、国

14、际业务、中间业务等5个专业近百个风险点，这些风险点主要集中在会计业务重点环节掌握制度执行不到位、限制性条款落实、账务核对，开户资料不全、政策执行上存在肯定出入等方面。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析根底治理中存在的问题，剖析问题产生的缘由，明确整改措施，切实做到了“提示在前，预警在先”，使每一位员工对内控治理中存在的问题和形成风险点的缘由有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增加，使之明白了自己在工作中“应当做什么，怎么做、做到什么程度”，对违反制度的事“不敢为、不能为、不想为”。该行还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定了各部门的检查

15、实施方案、考评方案、学习方案。在xx年度县级支行内部掌握综合评价后续跟踪检查中，支行是受罚款金额最少的单位。 可以引用“子规夜半犹啼血，不信东风唤不回”的诗句来形容支行夯实根底治理，构筑安全防线，推行合规文化的决心和信念再恰当不够了。过去，基层网点对制度要么被动执行，要么打折扣，有的还“遇到红灯围着走”。开展根底治理活动以来，这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化，合规经营意识的提高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度，并依据市场竞争需要和产品创新需要，该行准时制定更为行之有效的考评制度。从开展根底治理工作前后的两种结果来看，带来的不仅仅是业务操作的标准化和

16、资产质量的提高，它已经从深层次上转变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。 对于基层网点来说，承受各种业务检查是不行避开的事。面对检查，过去有的网点负责人虽然嘴上说欢送、协作，实际上心里是无奈和消极应付，甚至还有抵触心情。而现在检查，大局部态度是积极协作，对检查的结果根本都能正确对待，仔细整改。这种变化，一方面是由于网点依法合规经营，违规行为根本杜绝，经得起检查；另一方面，在支行对违规操作的严峻惩罚下，基层网点深刻熟悉到，检查不是挑刺找茬，检查是一种更高层次的爱惜，是对网点、对员工负责，早发觉早订正就会避开发生大问题。 上述种种变化虽然刚刚开头，但归根究竟是合规文化理念在员工思维和行为方式上的

17、表现。从合规文化的层面来说，合规只是给大家供应了一个共同的规章，只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，影响才能更加深远。从发生在基层网点和员工身上这些变化，我们可以感受到合规文化的悄然形成，感受到合规文化正以春风化雨般的渗透力作用于支行经营治理的全程。 为大力推行我行的合规治理工作，提升人员自我治理力量，加强我行效劳体系，营造“人人合规，事事合规，时时合规”的工作环境，以此来提高邮政储蓄工作的高质、高效，全行人员在09-xx年开展了“合规治理年”和“业务行为标准年”等主题活动，均取得了良好的效果。今年为了进一步提高合规工作在我行的施行，我们开展了“合规治理回头看”学习活动

18、。通过这次活动的参加和学习，对我来说可谓受益匪浅。参与这次活动的心得体会如下： “合规治理回头看活动“的参加不仅仅是一个自我审查的时机，更是一个自我升华的时机，在活动过程中，我学习了许多关于职员应当如何定位进展的学问，作为储蓄银行的一员，在着眼将来进展的时候，要和我行的进展方向保持全都，时时响应大局进展需求，进而付诸于全力，所以这就要在前行的道路上不断的丰富自己，进展自己，充实自己，让自己成为一名子弹上膛的士兵，随时等待被召唤冲上战场。在这个自我升华的过程中，合规治理是无比重要的，它是树立我们踏上正确工作轨道的准则，更是严格标准我们工作道德的标杆，正所谓：“无法规不成方圆”只有合规治理人人化，

19、才能真正到达全员职工进展化。 通过活动学习和标准，我更加知道了作为信贷员职责的重要性，作为储蓄银行信贷工作人员，我的岗位职责就是负责贷款业务的宣传与营销工作；负责贷款受理，对借款客户进展贷前调查，签署调查意见，并对借款人身份和贷款申请资料的真实性以及调查意见负责；最为主要的是，严格把守信贷业务的风险掌控，专注信贷业务的效劳质量，为我行的效益进展做好信贷业务的支撑，这是我必需完成的责任。所以在工作中我要做到“以责为标，以任为尺”，尽自己最大的努力为我行制造价值。 对警示教育活动的学习，给我心灵的触动是巨大的，看着一幅幅图文，看着一位位落马的贪官，看着一个个活生生的教训，我不禁深思，在我的工作岗位

20、中，我该持有的心态。作为企业的一员，作为信贷的一员，我更应当坚持内心最深处的声音，仔细贯彻落实“三重一大”决策制度，严格执行工作中的“五十个严禁”，以“高标准、高要求、高慎重”的态度对待工作，牢记信贷人员“八不准”，严格遵守我行规章制度，以道德标准自己，以责任衡量自身，抵抗引导诱惑，坚持清正廉风。虽然我只是个信贷工作人员，但是我肩负的责任同样重大，所以在工作中，只有清廉之风，才能得以光明前行。 三年来，在上级的支持和领导下，我行的文化建立和治理建立都取得了前所未有的成就，而在这样优良的环境下，我更应当对自己严格要求，不断丰富自己，充实自己，尽最大努力为我行制造价值，在信贷工作上付之以全力。只有这样才能为我行明天的进展添砖加瓦，才能为我行明天的辉煌推波助澜。