柜面业务印章自查报告（共3篇）.docx

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1、柜面业务印章自查报告（共3篇）篇：柜面业务操作合规自查报告柜面业务操作合规自查报告和平支行根据“银监发【2011】129号文”、分行运营管理部的相关通知，我行严格依照检查提纲要求，从内控制度执行与落实情况、岗位责任制、会计业务、现金业务、其他业务等五个方面进行自查，现将自查结果汇报如下：一、内控制度执行与落实情况1、我行建立和实行了印章保管、使用登记制度，无私自授受印章问题，且交接手续完备，同时做到了营业终了均入库保管。我行各种会计专用印章的刻制、领用、启用均符合规定，并且严格按规定范围使用。我行的印、押、证按规定执行三分管制度。我行办理通汇业务的印章、密押、支票实行分管制度。在自查过程中，我

2、行未发现对空白凭证预先盖好印章备用的行为。我行柜员在个人名章的管理上能够做到“章在人在，离柜收起”，无借用和代替盖章问题出现。2、我行的授权人员工作做到了尽职尽责，对整个业务过程起到了复核监督作用。3、我行会计账务和科目归属、账簿记载、报表编制、会计凭证的处理符合制度要求，总、分账相符，账表一致，协议书、档案等资料齐全。我行会计凭证数字清晰、内容完整、签章齐全、审核付款票据做到了核对印鉴。综上所示，我行相关内控制度健全并做到了及时更新，相关内控制度的落实、执行情况符合我行各项规章制度的规定。二、岗位职责制根据总行及分行运营管理部的有关要求，结合沈阳和平大街支行业务发展实际，岗位设置贯彻落实同一

3、个柜员不得经办不相容业务的原则，制定支行营业部主要岗位的职责权限。我行营业部基本岗位设置：业务行长岗；业务主管岗；业务主办岗；库管员岗；结算员岗；综合柜员岗；大堂经理岗。我行落实了会计人员岗位责任制，坚持结算原则，符合结算制度和结算办法的要求，重大事项向本单位领导和总行汇报，重要岗位人员按规定时间轮换。会计业务1、我行银企对账单按规定及时发出，并实行签收制度，对外账务核对采取分离换人核对，对账真实有效。至今为止，未出现未达账项现象。金融机构往来账务核对、与人民银行往来账务核对、内部账务核对等均做到了按规定核对。反洗钱工作、大额可疑资金均按规定进行登记、请示、审批、上报2、账户开销及使用符合规定

4、，单位定期存款按规定办理，未发现个人结算账户超范围使用现象，预留印鉴管理规范。对在总行和专业银行开户结算的印鉴和支票做到了按规定分管。我行对公存款长期不动户管理严格执行我行制度规定，支取经主管领导签批。3、我行在为客户办理更换变更印鉴业务时，做到了依照相关规定办理。我行出具个人储蓄存款证明时能够按规定办理。我行同城提出提入票据一直遵循“双人核对”的要求，未发现人为失误导致他行退票情况，未发现故意压票、无理退票或挪用资金等行为。4、我行贷款借据与贷款分户账余额相符。我行在使用大、小额支付系统时做到了按规定执行。5、营业终了，我行所有柜员按规定做到了交叉复核钱箱、勾挑流水。我行柜员日常工作交接符合

5、规定。款包交接全过程在监控下进行。四、现金业务1、我行现金支票支取现金坚持三级审批制度，不存在公款私存及超范围使用现金情况。我行柜员办理现金业务时，坚持“日清日结”，账款、账实、账账相符，中午停止营业时进行账款核对。办理现金收入业务时，坚持“先收款后记账”的会计原则，办理现金付出业务时，坚持“先记账后付款”的会计原则。2、我行柜员在办理储蓄存款挂失时，做到了按规定办理，挂失止付手续完备。我行银行卡的开销户及持卡人均符合我行相关规定。银行卡的丢失、销户按规定办理，领用卡的操作程序合规。6、检查发现，我行在收缴、鉴定假币时，均按规定办理。3、我行柜员钱箱实行限额控制，营业终了柜员钱箱库存余额未发现

6、超过1万元的现象，次日休班柜员做到了钱箱全部交空，不留尾款。营业终了，现金封包时，我行坚持双人清点双人封包的“四眼原则”，并当面上锁。4、柜员临时离岗，现金、凭证、印章均上缴。重要物品按规定入库保管。我行针对重要物品和人员交接建立了完整的登记簿，登记内容及时、完整、准确。六、其他工作检查1、我行办理上门服务业务时，均按规定报批，相关协议、合同齐全有效，相关操作过程和人员设置等情况不存在风险隐患。2、我行未对外设置网点。3、监督手段完善，监控设施齐备，做到了运作正常，资料清晰完整，保证发挥了监督作用。我行高度重视此次柜面业务操作合规性的自查，未发现与人民银行、银监局及其营口银行各项规章制度相违背

7、的现象。今后我行将继续努力，严格执行各项规章制度，防范风险，保证我行正常、有序、高效运行。2011年7月12日和平支行第2篇：业务印章自查报告XX支公司业务印章使用情况的自查报告市分公司：我司自09年7月1日启用新的业务印章以来，始终严格按照苏州市分公司业务印章管理制度要求，切实做好业务印章的使用和管理。并且对前一阶段业务印章使用管理情况进行自查，现将自查情况报告如下：1、明确职责，分级负责为了更好的加强管理和防范风险，结合太仓支公司的实际，制订了公司业务印章监督管理制定。支公司严格遵循统一归口，分级负责的原则，与车险部、财产险部以及各营业部、营销服务部经理签订业务印章管理责任书，明确业务印章

8、管理责任人、保管使用人及其工作职责。2、严格控权，精细管理支公司对印章领用单位统一填写印章使用管理登记表以及业务印章保管使用登记表，平时各相关部门都能认真填写业务印章使用台账，内容详细、完备。印章授权使用期限每满一个月后，次月10日前都能报综合部保管人检查验收。在日常工作中，业务印章落实专人保管，做到不随意放置，不在空白纸张、空白单印上用印。行政印章没有在承保、理赔业务单证上使用。到目前为止，支公司未发现业务印章遗失现象。特此报告人保财险XX支公司二0一一年六月二十三号第3篇：银行柜面业务A2010-2011学年度第一学期银行柜面业务期末试题A卷姓名班级总分一、名词解释：（每小题4分、共16分

9、）1、教育储蓄2、通存通兑储蓄3、外币储蓄4、单位存款二、填空（每空1分、共24分）1、储户办理跨地区通存通兑业务，还需按交易额的交纳通存手续费。办理通兑业务必须凭支付。2、客户提出外币兑换申请，需要填写一试三联，非居民个人还需填写。3、储户在特殊情况下，以口头、电话、电报、信函等方式申请的挂失，均视为挂失，储户必须在办理该手续后的天之内，到原开户行办理正式挂失手续，否则挂失失效。4、存款冻结的期限最长不超过个月，逾期未重新办理冻结手续的，视为。解除冻结时应由原通知单位提出正式的。5、发现假币应当面收缴，加盖字样的戳记，使用“假币没收登记”交易进行登记，记入。联机打印一式三联凭条，并加盖业务公

10、章和经办员、复核员名章。假币收缴凭证交持币人，并告知有关内容。6、写出下列外币的代码：美元英镑、欧元港币、加拿大元、澳大利亚元、日元、新加坡元。7、非居民个人出境时未用完的人民币兑回时，应提供、办理，如为ATM机取款单，还需提供。三、问答题（每题8分、共40分）1、个人结算账户与储蓄账户的区别2、外币储蓄的种类3、单位存款的一般规定4、贷款发放业务的操作流程5、贴现业务的操作流程四、业务题（每题10分、共20分）1、储户王东于2007年5月21日开立个人活期储蓄存折户，开始时存入现金10000元，5月28日存入21000元，6月18日支取6000元。计算2007年6月20日的实付利息，并做出各业务的会计分录（活期利率0.72%）。2、储户马维于2007年3月20日存入整存整取定期储蓄存款20000，存期3年。开户时3年期定期存款利率为年利率3.22%，计算到期日支取本金及利息并作出相关分录。