有关银行工作总结范文汇总5篇.docx

《有关银行工作总结范文汇总5篇.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《有关银行工作总结范文汇总5篇.docx（19页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、 有关银行工作总结范文汇总5篇银行工作总结 篇1 农村商业银行XXX支行，前身为XXX农村信用合作社，成立于XXX年，20xx年根据县委政府撤乡并镇规划的实施，更名XXXXX信用合作社，20xx年根据全县农村信用社实行一级法人要求，又更名为XXXXX信用社，20xx年经银监会批准成立农村商业银行XXX支行，下辖3个二级支行，共有在岗职工37人，年龄最大的45岁，最小的22岁，平均年龄29岁，大专以上学历35人，占到职工总数的94%。是一个综合素养高、布满青春活力，团结上进的年轻集体。曾被省联社授予“先进基层党组织”、“文明标准效劳50佳示范单位”、“文明标准效劳示范单位”；省联社XXX办事处授

2、予“先进集体”，“文明标准效劳50佳示范单位”；XXX文明办授予“市级文明和谐单位”、“市级效劳窗口”；XXX县委政府授予“文明和谐单位”；XXXX农商行屡次授予“先进集体”等殊荣。 近年来，我支行积极响应省联社XXXX办事处开展的“文明标准效劳示范单位评比”活动要求，仔细贯彻落实活动方案部署，不断加强诚信自律建立，努力塑造文明标准效劳形象，踊跃参加，积极申报，并结合自身实际开展了自查自纠活动，以全力到达文明标准效劳标准，更好地呈现对形状象，先后两次获得省联社“文明标准效劳示范单位”称号。该支行全体员工对社容社貌工作及网点达标工作高度重视，连续3年开展社容社貌检查评比活动，对网点进展彻底清理，

3、重点整治营业场所、厨房、宿舍卫生，消退卫生死角，形成了网点日值日、周清扫、月检查制度，完善了效劳标识和橱窗标识，购置了资料架和宣传牌，便民设施配备齐全，设置了一米线、填单台、排号设备，VIP客户室，营业期间2名大堂经理帮忙和引导客户，保安人员行为标准、按时在岗，网点环境更是洁净干净、标识醒目、分区合理，分别设有现金窗口10个、非现金窗口6个（包括二级支行），自助设备2台，人员配备做到了合理有序，其中：综合柜员24人；理财人员1人，且持有理财规划师证书；客户经理6人，均做到持证上岗。可以说，该支行不仅在硬件建立上做到了外观标识和网点内环境的统一，而且在软件建立上也对外展现出良好的形象。这些措施的

4、全面实施，大力助推了各项业务的长足进展,赢得了广阔客户的信任和认可，为各项经营指标任务的顺当完成打下了良好的根底。截至20xx年末，各项存款余额XXXX万元，较年初增加XXXX万元，完成总行下达任务XXXX万元的XXX%；各项贷款XXXXX万元，较年初净投放XXXX万元；各项收入XXXX万元；表内无不良贷款，近三年内没有受到上级对贷款业务的相关惩罚。 取得上述成绩，得益于我支行五项措施的稳步实施： 一、加强队伍建立，强化组织领导，提高效劳水平。 我支行全体员工，团结奋斗，开拓创新，促进了自身业务的进展，为当地人民供应了优质高效的金融效劳。在思想上，我们从严要求自己，提高拒腐防变的力量。积极开展

5、各项竞赛活动，并以此精神为指导，融汇到实际工作中去，标准自身的思想行为，树立正确的人生观、世界观和价值观。在工作上，我们坚持集体议事制度，充分发扬民主和团结协作精神，每月定期召开全体职工会议，加强内部沟通和团结，既提高了办事的透亮度，又保证了经营决策的科学性和正确性。 把文明标准效劳纳入年度工作的总体规划，与各项业务工作同部署、同检查、同落实、同总结、同评比、同考核、同奖罚，并做到了“四个不动摇”，即在金融改革时期，抓文明标准效劳的方向不动摇；在业务经营任务繁重时，抓文明标准效劳的力度不动摇；在人事调整变动时，抓文明标准效劳的目标不动摇；在取得成绩或遇到困难时，抓文明标准效劳的决心不动摇。从而

6、使文明标准效劳有组织、有规划、有检查、有落实、有总结，确保了文明标准效劳的有效开展。 二、健全规章制度，找准市场定位，实行科学治理。 先后细化和完善了目标治理、财务会计、信贷治理、业务操作、计算机治理、内部掌握、安全保卫、文明标准效劳等一系列内部治理制度及岗位责任制。坚持“有章必循、违章必究、惩罚必严”的治理原则，增加风险防范意识，做好“三防一保”工作，逐级落实责任制，防患于未然。 三、改善效劳硬件，完善效劳功能，优化文明效劳。 对所辖网点进展了装潢装修，配上了各种便利群众的设施，在营业大厅内安装空调、饮水机、精致日历、电子钟及利率一览表，摆放舒适的台凳，张贴业务宣传资料。形成了适应客户多元化

7、金融效劳需求营业格局，既改善了网点营业环境，又使客户得到更为人性化的温馨效劳体验，成为我支行向社会各界展现大社风范的一道靓丽的风景。 效劳窗口的电子综合化为客户供应了更快捷、更精确的效劳，也对营业人员的素养和技能提出了更高的要求。我支行始终坚持“一手抓业务培训，一手抓职业道德教育”，一方面定期进展业务培训，定期考核，全面提高员工的综合技能素养；另一方面，通过学习先进事迹，分析典型案例，对员工进展职业道德教育，大树勤奋向上、遵纪守法、尽忠职守的正气，狠刹不求上进、只求索取、不讲奉献的歪风，保持员工队伍的纯净性。 四、提倡全员营销，深挖资金来源，促进业务进展。 近年来，我支行积极提倡全员营销，并制

8、定了详细的目标，在班子成员的带动和感召下，全体员工也各自发挥了高度的积极性和自主性，实行多种措施，留住客户、挖掘客户。正是靠着全体员工的团结努力、积极进取、多方捕获市场信息、全力以赴抓存款的这股干劲，近两年来，实现了年均存款增长近亿元、利息收入突破XXXX万元的辉煌业绩。各项经营成果走在全县前列。 五、效劳城乡居民，力扶民营企业，支持地方建立。 我支行始终坚持效劳“三农”、效劳地方经济的办社宗旨，充分发挥联系农夫金融纽带和农村金融主力军的作用。不断加大支农信贷投放力度，近两年累计发放支农贷款XXXX亿元，有力地促进了农夫增收，农业增产和地方经济的进展。一是全面推广农户小额信用贷款。把推广农户小

9、额信用贷款作为切实解决农夫贷款难的重要举措。二是支持农村产业构造的调整。特殊是对规模农业、特色产业和农副产业的支持，为农业产业构造调整做出了积极奉献，扶持了一大批民营企业，有的还成了中小企业的佼佼者和财政纳税大户。近两年，累计投放贷款XX亿元，这些资金的投入为地方企业、个体经济注入了强劲的动力和活力，有力地拉动县域经济的快速进展。 六、重视教育学习，关怀员工生活，丰富企业文化。 先后开展了多项学教活动，积极开展各种学问竞赛、劳动竞赛，全社上下形成了“学先进、比先进、争领先进”的工作热潮。同时，加大业务培训力度，近两年来，组织各类专业培训10屡次。同时，鼓舞职工个人自学与岗位成才相结合。为员工营

10、造了良好的学习气氛，掀起一个接一个的学习热潮。全社至今仍有10多人正在参与各类成人学习。通过学习培训，广阔员工的业务素养得到明显增加。 总之，效劳是永恒的，是永无止境的，正所谓“效劳是产品的延深，效劳是品牌的保障”。在今后的工作中，我支行要以标准效劳为起点，继承传统效劳思想，树立新型效劳理念. 银行工作总结 篇2 时间总是过得很快，入行已经整整一个年头了！随着刚入行时的青涩、生疏，到现在彻底的摆正了工作状态，真正的变成了一位职场人士。中国银行给了我一个很好的进展平台，这一年来经受了很多艰辛坎坷和悲高兴乐，但是这些经受使我更加的成熟稳重了。现在已经到了年中，一季度已然成为过去，辉煌也好，失败也罢

11、，这都已翻过，我们需要做的就是永不松懈，一步一步地向前走。现将11年的工作总结如下： （一）中高端客户是我这一季度的主要目标，现已维护中高端客户数量22人，从中我才真正的熟悉到客户对于银行来说是多么的重要！而如何绑定客户，与客户保持良好的合作关系或者说是朋友关系就是面临的主要问题，而我从与客户沟通的过程中获益良多。 （二）理财产品的销售，刚入行时对于此类产品不太了解，所以常常忽视了理财产品为银行制造了特别好的竞争优势，但是意识到了这一点以后，我就转变了营销策略，以理财产品为介入点，轻松地到达了与客户保持长期联系的方式，客户对工作人员的依靠性渐渐增加，进而进展穿插复合式的营销，比方网银、短信通、

12、信用卡等。而最直接的效果就是可以为银行争揽存款，由于我严肃下手此事较晚，从5。23日起，我通过努力到六月底共销售各式理财近900万，固然这给我带来了很好的客户关系。 （三）一年以来，测评结果从不达标到根本次次一级标，这是我今年以来最为骄傲的事情，由于努力才有回报，这是一场美丽的咸鱼翻身仗，固然这是对于我自己来说的。由于我克制了自己的懒散，克制了自己的闲散，最终真正的让自己成为一名合格的中行员工，很傲慢，但绝不停留！ （四）在综合柜台已经做了一年的时间了，从刚开头的不适应、埋怨、简单出错等一系列的问题，到现在彻底适应，快速调整自己的心态，极其留意细节问题，出错率几乎为零。这对于我来说是一个长足的

13、进步了，努力加油吧！ （五）现在我想提出点建议：我站在自己的角度上说的，作为对私窗口，每天办的业务许多，并且有时很简单，到中午时间会很困，假如不能休息，直接造成下午的效率降低，并且有些疲乏，盼望行长能体谅，中午让对私窗口各半个小时的休息时间这就足矣！ 刺眼之间一年已过，在这一年的时间里，我和我的同事们在两位行长以及分行领导的支持下，为我们的复兴支行添砖加瓦，坚持不懈的为#支行的再次辉煌而共同奋斗！感谢中行让我成长，我肯定会连续努力加油！ 银行工作总结 篇3 X年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有很多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感受就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说

14、“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开头就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，肯定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,精彩的完成了各项工作任务，用才智和汗水，用行动和效果表达出了爱岗敬业，无私奉献的精神。 截至现在，我完成新增存款任务=万元，完成规划的=.=%，办理承兑汇票贴现=笔，金额=万元，完成中间业务收入=万元，完成个人揽储=万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，帮助分行完成

15、电费实时代收代扣系统的研发和推广。 客户在第一，存款是中心。 我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕获到了信息，准时反应并跟踪，最终使近=万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的根底。 在效劳客户的过程中，我专心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简洁枯燥的效劳工作变得丰富而多采，真正表达了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，肯定会在惊喜中留下感动；假如

16、客户在苦恼时收到他发来的短信趣言，也肯定会临时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔驰的身影虽说事情都很寻常、也很简洁，但向陈刚那样细致的人却不多。 “客户的需求就是我的工作” 我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作力量，随着银行改革的需要，我的工作力量和综合素养得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的”各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮忙下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，

17、实行不同的工作方式，努力为客户供应最优质的金融效劳，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。 开拓思路，勇于创新，制造性的开展工作。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日剧烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求进展，如何效劳好重点客户对我行的业务进展起着举足轻重的作用。 我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注意讨论市场，留意市场动态，讨论市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，讨论客户，通过对客户的讨论从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开头的“垄断掌握”，实现资金的体内循环，

18、稳固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的效劳赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过屡次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下，他积极的上门联系，胜利留住某客户在我行的开户。 又如以开展有益安康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了特别好的效果。今年=月份，在与一家房地产公司相关人员进展友好切磋球技的同时，得悉客户欲对其局部房产进展拍卖，他积极的工作，使其拍卖款=万元，

19、胜利转入我行。 我对待工作有剧烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和时机为客户效劳，与客户交朋友，做客户情愿交往的朋友，我通过不懈的努力，在=年的工作中，为自己交了一份满足的答卷。 银行工作总结 篇4 20xx年，我在党组的领导下，在“金管、计统、农金“等监管专业同志们的大力支持下，帮助行长较好地完成了所担当的工作任务，履行了自己在分管金融监管综合岗位的职责。总结回忆一年工作现述职如下： 2

20、0xx年我连续负责综合监管的全面工作。为充分调动该股职员的整体工作积极性，实行标准化治理，年初我就安排对综合监管人员进展重新组合，做到岗位到人，责任分工明确的工作治理体系，常常参与综合监管每周定期召开科务会，安排布置的各岗位工作，准时沟通状况。通过上述举措，20xx年综合金融监管工作又有新起色，内控治理机制进一步完善，较好地解决了人员不稳定的问题。另外，我与监管股负责人按金融监管责任制和行内制定的量化细化实施细责，把每一个被监管专业、每一项监管责任真正分降落实到人。按时完成了监管责任的分降落实工作，从而明确了监管人员的详细分工和职责。做到了：人员落实、制度落实、责责落实、任务落实、检查落实。仔

21、细按季进展考核，将每个人员岗位责任与目标化治理结合，充分发挥了金融监管各岗位人员的职能作用。 一、银行监管与合作监管 1、组织监管人员仔细学习各项政策规定和监管实务技能，不断提高综合素养 今年以来，我们监管部门定期和不定期组织人员开展了业务学习和实际检查技能的培训，积极树立新的监治理念，将各项政策规定和实务操文章转载自。damishu。com作的要点融入在详细的工作中，从20xx年起，我行银行业监管人员的培训重点从行政监管转向对银行业机构的非现场分析和预警上，监管人员必需作到对政策规定熟、实际现场检查技能高、非现场分析到位，围绕上述三个方面，我行监管人员在参与中心支行培训的同时，催促监管人员自

22、学有关监管业务学问，在肯定的时期内快速提高监管人员的综合素养，以适应形势进展的需要。 2、仔细贯彻和落实银行业监管现场会精神，加快监管电子化的步伐 根据20xx年10月银行业现场会的要求，仔细组织了监管人员对银行业监管文档、非现场监测数据系统、金融行政监管子系统等应用程序进展了逐项落实，切实保证了监管实务操作与计算机应用的全面落实。我行监管部门从20xx年起严格根据电子化监管的要求，仔细贯彻监管电子化和文本化治理相结合的原则，落实监管实务操作在计算机中的应用，保证了中心支行与我行之间的监管信息与实务操作的沟通，通过监管电子化的建立，切实提高了监管的各项根底工作水平。 3、连续严格加强对银行业行

23、政监管、确保监管的合规性 （1）、20xx年，对银行业高级治理人员任职资格审查工作，一是严格执行了任职前考试、谈话制度，分别对3名高级治理人员进展了任职前的考试、谈话，同时完成了对2名高级治理人员任职资格的审查。二是在20xx年9月组织完成了辖内银行业高级治理人员的任职期间的考试及年度考核工作，并将考试及考核结果装入银行业高级治理人员档案存档。 （2）加强对机构准入和退出的监管，在积极支持银行机构改革的同时全年完成了银行机构退出4家、迁址1家、降格2家。 各家商业银行的机构撤并要在积极支持机构改革和调整的同时，根据机构撤并规定的要求作好审批工作，保证了银行业机构撤并所申报的资料完整、审批材料的

24、合规，在一季度对20xx年机构和人员上报的材料进展一次复审，凡不符合规定或要素不全的一律在一季度末之前进展了订正，复审结果于20xx年2月20日前上报到银行科。 真做好金融机构年检工作。根据呼盟中心支行的要求，我们早在20xx年4月就开展了对银行业机构的年检工作，依照上年年检各项要求履行了手续，年检中没有走过场，现场检查面达100%。年检报告于6月20日前上报了银行科。 4、进一步落实监管责任制，切实履行了监管职责。2月底前，根据人行呼伦贝尔市中心支行中国人民银行呼伦贝尔市中心支行合作金融监管责任制实施细则等制度和方法，完成了支行与农村信用社联社签定监管责任状、支行主管行长与监管股长签定监管责

25、任状和监管股长与监管员签定监管责任状，制定了监管A、B制，明确了监管职责、责任和目标，使各项监管责任制得到有效的贯彻和落实。 5、实行签定监管责任状和按月对新增贷款合规性进检查等措施，催促辖内农村信用社进一步端正效劳方向，加大支农力度，全面推动农户小额联保贷款和农户小额信用贷款，进一步掌握和压缩大额贷款的发放。全年我支行克制了全国普遍流行的“非典型性肺炎”疫情带来的影响，利用现场和非现场检查等手段对辖内4家农村信用社当年新增贷款的合规性进展按月检查，检查中发觉的问题及处理意见准时反应给联社和各社，并催促其准时改正。通过检查，辖内4家农村信用社当年新增贷款的50%以上投放于农牧业，投向总体上到达

26、合规，但局部农村信用社存在当年新增贷款的大局部发放给国有企事业单位、发放垒大户大额单户贷款和贷款抵押担保手续不合规等状况。 6、高度重视清收不良贷款工作，进一步化解农村信用社贷款风险。今伊始，我支行把催促辖内农村信用社加强对沉欠贷款的清收力度，特殊是要加大对风险贷款和呆滞、呆帐贷款的清收力度，进一步落实去年年底支行监管部门和联社共同制定的责任清收和岗位清收不良贷款工作当做首要工作来抓，截止11月末，我支行辖内4家农村信用社共收回风险贷款1，472万元，占全部风险贷款66。4%，取得较好的成效。 三、货币信贷与统计 一年来，我组织带着综合监管全体职工，对辖区国有商业银行和信用社货币政策执行状况实

27、行严格的监管，按月对信贷资产质量、缴存预备金进展监控，为准时把握辖内金融机构贷款投向，为货币监管供应依据，我们按月对商业银行和城乡信用社资金状况进展简析，按季进展综合分析。全年共上报经济金融形势分析12份，信贷资产质量分析三期；动态反响12期，调查报告12期，按月准时上报工业企业景气调查报告及表12期。全年按时完成了利率治理现场检查、金融统计执法检查和信贷询问系统登录状况检查工作，使我辖区违规问题明显削减。为支持信用社和地方经济，共为信用社申请再贷款2800万元（50为头寸贷款），至12月15日已收回1860万。此外，我还积极组织调查讨论和信息调研工作，一年来由我审稿把关共向上级行上报“地区金

28、融进展状况调查“、“下岗职工再就业贷款状况调查“、“地区助学贷款状况调查“、“生态环境趋势调查“、“商业银行不良资产损失率状况调查“、“中间业务调查“、“房地产业务进展状况调查“金融支持地方经济状况调查“、“中小企业融资状况调查等12项指令性调查任务。 三、取得的成绩及收获 二00五年在全体综合监管人员的共同努力下，在行党组的正确引导下，使我负责综合监管工作明显提高，主要表现为：一是各项治理制度已初具雏形，有了肯定的根底；二是全员综合素养有较大提高，并有了一些工作阅历；三是搞了一些分析、猜测、调查，为领导决策供应了局部可借鉴的依据，为今后工作打下了根底；四是监管手段有所改良，力度进一步加强；五

29、是我本人常常跟随检查，学到了许多学问，工作力量有所提高。 回忆一年的工作，我在金融监管和化解金融风险方面做了一些工作取得了一些成绩，但详细工作当中存在监管力度不够和工作积极性不高等缺点。在今后的工作当中克制缺点，发挥优势，取得更好地工作成绩而努力。 银行工作总结 篇5 随着时间的推移，回忆过去的工作历程。稽核工作得到更为广泛的理解和支持，部门与全行各部门日益协调、相得益彰，这让我感到欣慰和鼓舞，同时也让我感到责任的重大。今后的工作中，会更加努力，带好稽核部一班人，顾全整体，尽职尽责，脚踏实地，皆尽全力。 总行标准治理深化年。行领导的正确领导下，20xx年。与稽核部一班人一道，严密围绕全行工作中

30、心，严格按总分行和市行领导关于加强内部掌握的有关指示精神开展工作，以防范风险、堵塞漏洞、提高治理水平为落脚点，稳步开展稽核检查工作。年度内累计完成各项稽核检查21项，其中常规稽核8项，内控综合评价7项，离任稽核5项，专项稽核1项；稽核报告累计提出问题和整改要求各111个，针对被检查单位治理相对薄弱方面提出稽核建议43条；全年完成稽核工作量达267日。 全身心投入稽核工作自年稽核部成立以来，一、不负行领导盼望。今年，行新领导班子对稽核工作赐予了超过以往任何一年的高度重视。从行领导组织分工一把手亲自主抓稽核工作，增加专职稽核人员配备，修订中层干部年终考评方法，明确稽核部不列入考评范围，再到委以稽核

31、部以重任，将稽核部作为支行标准治理深化年和窗口单位标准化效劳达标、支行内控工作等牵头单位，并将内控委员会办公室设于稽核部，多方面赐予了稽核人员充分的独立性，确保稽核人员全身心投入工作并猎取较高工作质量。 主管行领导屡次亲临一线，今年的稽核检查过程中。组织部署稽核工作，参与与被稽核单位意见沟通，组织落实各级稽核整改方案，并将稽核部收集整理的稽核状况和建议列入内控工作会议发言内容，作重点强调等等，主管行领导对稽核工作的高度重视，使我感到没有理由不将全身心投入到工作之中，没有理由不将工作干好；各营业单位也普遍提升了对稽核检查的熟悉程度，能够仔细对待并积极协作稽核工作，对稽核提出的问题能够准时整改、落

32、实到位，并普遍表示情愿承受稽核部常常性的检查。 年度内每逢总行内控治理相关文件下发，二、仔细学习、深刻领悟、提高稽核工作的实效为贴近全行工作重心。都先行一步，仔细学习和领悟，并结合我行实际组织部内人员对重点内容和网点相对薄弱方面进展学习和争论，讲解有关业务环节的检查方法，引导部门其他人员把握重点、明确方向，进而到达提高现场稽核工作效率的效果。如，年2月份，总行下发了银行主要风险环节及防范措施后，经逐条学习、对比和争论，进入现场之前，便有真对性的预备了调阅资料并拟定了调阅清单，对营业网点普遍存在银企对帐、系统内往来资金对帐、各级行领导授信签批印模治理等方面存在问题，准时进展提醒和正确引导，并对其

33、提出明确整改要求，同时引申提出对未达帐项换人勾挑核对、以及按央行新公布的结算账户治理方法强化账户真实性检查等稽核建议，为确保银企资金核算安全作出了努力。 营造良好工作气氛为提高稽核人员的政策、业务水平，三、努力打造专业队伍。部屡次与沈阳市审计局联系，使我行专、兼职稽核员19人全部参与了由沈阳市审计局举办的内审人员脱产专业培训班，对内部审计相关法律法规，以及内部审计实务标准等内容进展了系统学习，并全员通过了考核，获得了国家内部审计协会颁发的岗位资格证书，使我行内审人员的专业化水平得到普遍提高。 年度工作开展过程中，随着部门人员和工作量的双重增加。为使大家在一个和谐的工作环境下充分展现和发挥个人业

34、务专长，今年的稽核检查过程中，充分利用现场稽核和撰写稽核报告的时间，有针对性的结合实际学习总行新编制度汇编有关内容，并在内部就有关问题进展争论和意见沟通，努力营造内部较为浓烈的学习和业务研讨气氛，新员工短时间内熟识状况并进入角色，老员工吸取并补充新员工的专业优势，部门全员相互弥补专业缺陷，岗位技能得到均衡提升，内部形成了互帮互学、共同提高、自然和谐的良好局面。 推动三级防线的整体联动今年，四、探寻新思路。做好标准治理深化年活动牵头组织工作的同时，依据总行银行主要风险环节及防范措施年内控综合评价实施方法要求，把信贷业务和财会业务等方面的各风险环节作为切入点，结合相关的金融政策、金融法规、业务操作

35、规程及各项治理制度，实行抽查方式对各城区支行和有关部室进展了常规稽核和内控综合评价；对局部工作岗位变动人员进展了离任稽核。 而且又主要实行抽查的检查方式，鉴于稽核部处于内控监管第三道防线。因此，为确保稽核工作收到实效，有效行使稽核人员的岗位职责，日常实施的稽核检查工作中，一方面在年初围绕上级行的年度稽核工作部署，严密结合支行的实际状况，周密制定本部的稽核工作实施方案，并于每次进入现场之前，紧紧抓住风险点，有规划的拟定稽核资料调阅清单，尽可能的使检查业务掩盖面更加广泛，避开留有死角。另一方面，稽核报告中针对检查出的问题逐一提出整改要求，并将相关制度规定作明确描述，使基层行处能够更直接的把握相关业

36、务操作规章，更加心悦诚服的承受稽核意见并准时进展整改，这样，既保证了稽核整改的实际效果，又在推动内控监管第一道防线发挥作用方面作出了有益的尝试。 日常稽核检查工作中，为进一步扩大稽核工作成果。紧紧围绕标准治理深化年主题，亲密关注监管政策变化，把握行业动态，针对各营业网点治理相对薄弱和简单无视的风险环节提出了稽核建议，并结合新修订的制度规定，对相关治理工作赐予重点强调和提示，同时讨论和探究新的工作思路，通过实行将检查状况和相关信息向相关治理部室反应，并与之达成全都意见的方式，加强横向信息沟通，进而到达使职能治理部门的业务督导更具针对性，填补局部监管真空，推动了其次道防线的联动。 今年在对第一个营业网点常规稽核时我发觉，如。系统内往来业务对账只局限于对余额的核对，对发生额的核对方面存在疏漏。准时提出整改要求，每日除对余额核对外，必需换人逐笔核对发生额，同时将这方面信息反应给计财部，计财部对各网点准时做出了相应的规定；之后在其他网点检查时，又发觉核对清单只保存十天，根据总行会计档案治理有关规定，又提出了对核对清单要按档案治理方法长期保管，每到一处我都提出上述要求，建议统一打印并留存312资金往来交易流水（有