证券公司柜台重点流程培训及业务介绍imur.pptx

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1、柜台重点流程培训及业务介绍柜台重点流程培训及业务介绍运营中心运营中心 目录目录一、一、资金账户开户流程资金账户开户流程二、二、三方存管开户流程三方存管开户流程三、三、变更资金账户资料业务流程变更资金账户资料业务流程四、三方存管客户转账取款流程四、三方存管客户转账取款流程五、银证转账单边账（港币、美元）处理流程五、银证转账单边账（港币、美元）处理流程六、转托管及转托管席位转错处理流程六、转托管及转托管席位转错处理流程七、三方存管客户资金账户销户流程七、三方存管客户资金账户销户流程八、司法冻结、解冻业务流程八、司法冻结、解冻业务流程九、质押式债券回购融资业务介绍九、质押式债券回购融资业务介绍十、单

2、客户多存管银行业务介绍十、单客户多存管银行业务介绍一、资金账户开户流程一、资金账户开户流程（一）（一）1 1 1 1、“04040404查询证券账户卡资料是否与新意系统一致查询证券账户卡资料是否与新意系统一致查询证券账户卡资料是否与新意系统一致查询证券账户卡资料是否与新意系统一致”柜台经办人须登陆新意系统，检查证券账户卡上的客户信息（名称柜台经办人须登陆新意系统，检查证券账户卡上的客户信息（名称柜台经办人须登陆新意系统，检查证券账户卡上的客户信息（名称柜台经办人须登陆新意系统，检查证券账户卡上的客户信息（名称与证件号码）是否与新意系统内的客户信息一致。如不一致，不能办理与证件号码）是否与新意系

3、统内的客户信息一致。如不一致，不能办理与证件号码）是否与新意系统内的客户信息一致。如不一致，不能办理与证件号码）是否与新意系统内的客户信息一致。如不一致，不能办理柜台系统内的证券账户开户。柜台系统内的证券账户开户。柜台系统内的证券账户开户。柜台系统内的证券账户开户。（1 1 1 1）客户）客户）客户）客户15151515位身份证号码正常升位至位身份证号码正常升位至位身份证号码正常升位至位身份证号码正常升位至18181818位视同信息一致，可以先开位视同信息一致，可以先开位视同信息一致，可以先开位视同信息一致，可以先开立资金账户，然后在新意系统中办理客户身份证号码正常升位。立资金账户，然后在新意

4、系统中办理客户身份证号码正常升位。立资金账户，然后在新意系统中办理客户身份证号码正常升位。立资金账户，然后在新意系统中办理客户身份证号码正常升位。（2 2 2 2）客户姓名为生僻字，因原新意系统字库原因无法正确打印，可）客户姓名为生僻字，因原新意系统字库原因无法正确打印，可）客户姓名为生僻字，因原新意系统字库原因无法正确打印，可）客户姓名为生僻字，因原新意系统字库原因无法正确打印，可以先开立资金账户，然后在新意系统中办理客户姓名更改。以先开立资金账户，然后在新意系统中办理客户姓名更改。以先开立资金账户，然后在新意系统中办理客户姓名更改。以先开立资金账户，然后在新意系统中办理客户姓名更改。一、资

5、金账户开户流程一、资金账户开户流程（二）（二）2 2 2 2、“06060606休眠账户激活或新开账户休眠账户激活或新开账户休眠账户激活或新开账户休眠账户激活或新开账户”客户持原有证券账户卡开立资金账户，营业部需根据客户的证券账客户持原有证券账户卡开立资金账户，营业部需根据客户的证券账客户持原有证券账户卡开立资金账户，营业部需根据客户的证券账客户持原有证券账户卡开立资金账户，营业部需根据客户的证券账户和身份证查询新意系统中其证券账户是否在登记结算系统中被另库存户和身份证查询新意系统中其证券账户是否在登记结算系统中被另库存户和身份证查询新意系统中其证券账户是否在登记结算系统中被另库存户和身份证查

6、询新意系统中其证券账户是否在登记结算系统中被另库存放。放。放。放。在登记结算系统中查询到的证券账户状态包括：正常、休眠、不合在登记结算系统中查询到的证券账户状态包括：正常、休眠、不合在登记结算系统中查询到的证券账户状态包括：正常、休眠、不合在登记结算系统中查询到的证券账户状态包括：正常、休眠、不合格、注销。只有正常状态的证券账户才能直接使用。格、注销。只有正常状态的证券账户才能直接使用。格、注销。只有正常状态的证券账户才能直接使用。格、注销。只有正常状态的证券账户才能直接使用。休眠账户激活或客户选择重新开立证券账户，请参照休眠账户激活或客户选择重新开立证券账户，请参照休眠账户激活或客户选择重新

7、开立证券账户，请参照休眠账户激活或客户选择重新开立证券账户，请参照休眠账户日休眠账户日休眠账户日休眠账户日常管理操作指引常管理操作指引常管理操作指引常管理操作指引。一、资金账户开户流程一、资金账户开户流程（三）（三）3 3 3 3、“07070707资金账户开户操作资金账户开户操作资金账户开户操作资金账户开户操作”（1 1 1 1）柜员开户输机操作时，在）柜员开户输机操作时，在）柜员开户输机操作时，在）柜员开户输机操作时，在“客户代码客户代码客户代码客户代码”、“资金账户资金账户资金账户资金账户”两个界面里，两个界面里，两个界面里，两个界面里，均须选择与客户性质（个人或机构）相匹配的均须选择与

8、客户性质（个人或机构）相匹配的均须选择与客户性质（个人或机构）相匹配的均须选择与客户性质（个人或机构）相匹配的“客户模板客户模板客户模板客户模板”、“资金模板资金模板资金模板资金模板”。需要注意机构客户开户时模板的选择。需要注意机构客户开户时模板的选择。需要注意机构客户开户时模板的选择。需要注意机构客户开户时模板的选择。（2 2 2 2）机构客户不收取利息税，利率类别需要特殊设置。资金账户开户时）机构客户不收取利息税，利率类别需要特殊设置。资金账户开户时）机构客户不收取利息税，利率类别需要特殊设置。资金账户开户时）机构客户不收取利息税，利率类别需要特殊设置。资金账户开户时资金模板选择资金模板选

9、择资金模板选择资金模板选择“机构客户机构客户机构客户机构客户”，利率类别直接显示为，利率类别直接显示为，利率类别直接显示为，利率类别直接显示为“1 1 1 1机构机构机构机构”。（3 3 3 3）机构客户利率类别设置错误，营业网点无权修改，需上报限制类业）机构客户利率类别设置错误，营业网点无权修改，需上报限制类业）机构客户利率类别设置错误，营业网点无权修改，需上报限制类业）机构客户利率类别设置错误，营业网点无权修改，需上报限制类业务流程由总部修改。务流程由总部修改。务流程由总部修改。务流程由总部修改。营业网点在流程中需要注明修改的账户名称以及资金账号，附差错处理营业网点在流程中需要注明修改的账

10、户名称以及资金账号，附差错处理营业网点在流程中需要注明修改的账户名称以及资金账号，附差错处理营业网点在流程中需要注明修改的账户名称以及资金账号，附差错处理单扫描件。差错处理单需写明具体差错人以及开户复核人，经过总经理出具单扫描件。差错处理单需写明具体差错人以及开户复核人，经过总经理出具单扫描件。差错处理单需写明具体差错人以及开户复核人，经过总经理出具单扫描件。差错处理单需写明具体差错人以及开户复核人，经过总经理出具处理意见后方可上报。处理意见后方可上报。处理意见后方可上报。处理意见后方可上报。一、资金账户开户流程一、资金账户开户流程（四）（四）一、资金账户开户流程一、资金账户开户流程（五）（五

11、）客户代码开户客户代码开户客户代码开户客户代码开户一、资金账户开户流程一、资金账户开户流程（六）（六）资金账户开户资金账户开户资金账户开户资金账户开户一、资金账户开户流程一、资金账户开户流程（七）（七）（4 4 4 4）代理人需要在柜台中开立代理人客户代码，与被代理）代理人需要在柜台中开立代理人客户代码，与被代理）代理人需要在柜台中开立代理人客户代码，与被代理）代理人需要在柜台中开立代理人客户代码，与被代理的资金账户建立代理关系，设置代理权限。的资金账户建立代理关系，设置代理权限。的资金账户建立代理关系，设置代理权限。的资金账户建立代理关系，设置代理权限。使用菜单：账户代理人管理代理人开户使用

12、菜单：账户代理人管理代理人开户使用菜单：账户代理人管理代理人开户使用菜单：账户代理人管理代理人开户 账户代理人管理代理关系建立账户代理人管理代理关系建立账户代理人管理代理关系建立账户代理人管理代理关系建立一、资金账户开户流程一、资金账户开户流程（八）（八）4 4 4 4、“11111111留存客户影像资料留存客户影像资料留存客户影像资料留存客户影像资料”（1 1 1 1）对于所有新开户客户，开户柜员必须采集客户影像资料，并确）对于所有新开户客户，开户柜员必须采集客户影像资料，并确）对于所有新开户客户，开户柜员必须采集客户影像资料，并确）对于所有新开户客户，开户柜员必须采集客户影像资料，并确保影

13、像资料完整性。保影像资料完整性。保影像资料完整性。保影像资料完整性。（2 2 2 2）对于已留存影像资料的客户，在其临柜办理资料修改业务时，）对于已留存影像资料的客户，在其临柜办理资料修改业务时，）对于已留存影像资料的客户，在其临柜办理资料修改业务时，）对于已留存影像资料的客户，在其临柜办理资料修改业务时，须同步修改更新客户影像资料。须同步修改更新客户影像资料。须同步修改更新客户影像资料。须同步修改更新客户影像资料。（3 3 3 3）在营业网点已开立资金账户但未留存影像资料或留存影像资料）在营业网点已开立资金账户但未留存影像资料或留存影像资料）在营业网点已开立资金账户但未留存影像资料或留存影像

14、资料）在营业网点已开立资金账户但未留存影像资料或留存影像资料不完整的客户，在其临柜办理业务时，办理柜员须主动补充其缺少的不完整的客户，在其临柜办理业务时，办理柜员须主动补充其缺少的不完整的客户，在其临柜办理业务时，办理柜员须主动补充其缺少的不完整的客户，在其临柜办理业务时，办理柜员须主动补充其缺少的影像资料。影像资料。影像资料。影像资料。（4 4 4 4）机构客户开户或经公证授权委托的个人客户开户必须留存经办）机构客户开户或经公证授权委托的个人客户开户必须留存经办）机构客户开户或经公证授权委托的个人客户开户必须留存经办）机构客户开户或经公证授权委托的个人客户开户必须留存经办人头像和身份证件影像

15、资料。人头像和身份证件影像资料。人头像和身份证件影像资料。人头像和身份证件影像资料。（5 5 5 5）要求上传的客户影像资料须于业务办理当日）要求上传的客户影像资料须于业务办理当日）要求上传的客户影像资料须于业务办理当日）要求上传的客户影像资料须于业务办理当日24242424：00000000前完成。前完成。前完成。前完成。二、三方存管开户流程二、三方存管开户流程1 1 1 1、机构户开立三方存管只能使用三方存管预指定即、机构户开立三方存管只能使用三方存管预指定即、机构户开立三方存管只能使用三方存管预指定即、机构户开立三方存管只能使用三方存管预指定即“三方三方三方三方存管账户开户存管账户开户存

16、管账户开户存管账户开户”，之后到银行柜台签约确认。，之后到银行柜台签约确认。，之后到银行柜台签约确认。，之后到银行柜台签约确认。2 2 2 2、建行、工行、招行、深发展行、交行、华夏银行、浦发建行、工行、招行、深发展行、交行、华夏银行、浦发建行、工行、招行、深发展行、交行、华夏银行、浦发建行、工行、招行、深发展行、交行、华夏银行、浦发银行、广发银行在券商端仅能使用银行、广发银行在券商端仅能使用银行、广发银行在券商端仅能使用银行、广发银行在券商端仅能使用“三方存管预指定三方存管预指定三方存管预指定三方存管预指定+银银银银行签约行签约行签约行签约”的开户模式。的开户模式。的开户模式。的开户模式。3

17、 3 3 3、客户在我方及银行方的客户姓名、证件类型及证件号码、客户在我方及银行方的客户姓名、证件类型及证件号码、客户在我方及银行方的客户姓名、证件类型及证件号码、客户在我方及银行方的客户姓名、证件类型及证件号码须一致；如果机构客户在银行端使用组织机构代码证，那须一致；如果机构客户在银行端使用组织机构代码证，那须一致；如果机构客户在银行端使用组织机构代码证，那须一致；如果机构客户在银行端使用组织机构代码证，那么我方系统客户证件类型需更改为组织机构代码证后客户么我方系统客户证件类型需更改为组织机构代码证后客户么我方系统客户证件类型需更改为组织机构代码证后客户么我方系统客户证件类型需更改为组织机构

18、代码证后客户方能成功签约。方能成功签约。方能成功签约。方能成功签约。三、变更资金账户资料业务流程三、变更资金账户资料业务流程（一）（一）三、变更资金账户资料业务流程三、变更资金账户资料业务流程（二）（二）1 1 1 1、客户普通信息及重要信息、客户普通信息及重要信息、客户普通信息及重要信息、客户普通信息及重要信息客户信息客户信息客户信息客户信息普通信息（电话、地址、邮编等）普通信息（电话、地址、邮编等）重要信息（姓名、身份证、营业执照号等）重要信息（姓名、身份证、营业执照号等）（1 1 1 1）客户普通信息直接由柜员在新一代交易系统修改。）客户普通信息直接由柜员在新一代交易系统修改。）客户普通

19、信息直接由柜员在新一代交易系统修改。）客户普通信息直接由柜员在新一代交易系统修改。（2 2 2 2）三方存管客户重要信息在新一代交易系统修改后需要）三方存管客户重要信息在新一代交易系统修改后需要）三方存管客户重要信息在新一代交易系统修改后需要）三方存管客户重要信息在新一代交易系统修改后需要向银行发送三方存管账户资料变更通知，但在此项业务向银行发送三方存管账户资料变更通知，但在此项业务向银行发送三方存管账户资料变更通知，但在此项业务向银行发送三方存管账户资料变更通知，但在此项业务前客户需要先至银行柜台修改银行结算账户信息。前客户需要先至银行柜台修改银行结算账户信息。前客户需要先至银行柜台修改银行

20、结算账户信息。前客户需要先至银行柜台修改银行结算账户信息。使用菜单：使用菜单：使用菜单：使用菜单：账户账户账户账户三方存管三方存管三方存管三方存管三方存管资料修改三方存管资料修改三方存管资料修改三方存管资料修改三、变更资金账户资料业务流程三、变更资金账户资料业务流程（三）（三）2 2 2 2、修改客户重要信息需更新客户影像资料、修改客户重要信息需更新客户影像资料、修改客户重要信息需更新客户影像资料、修改客户重要信息需更新客户影像资料 客户姓名、身份证号码或者机构营业执照、组织机构客户姓名、身份证号码或者机构营业执照、组织机构客户姓名、身份证号码或者机构营业执照、组织机构客户姓名、身份证号码或者

21、机构营业执照、组织机构代码证等变更，需要及时更新客户影像资料，且代码证等变更，需要及时更新客户影像资料，且代码证等变更，需要及时更新客户影像资料，且代码证等变更，需要及时更新客户影像资料，且客户新客户新客户新客户新旧影像资料都需留存旧影像资料都需留存旧影像资料都需留存旧影像资料都需留存 。使用菜单：账户客户客户影像维护客户影像设置使用菜单：账户客户客户影像维护客户影像设置使用菜单：账户客户客户影像维护客户影像设置使用菜单：账户客户客户影像维护客户影像设置 详见详见详见详见客户影像资料档案系统操作指引客户影像资料档案系统操作指引客户影像资料档案系统操作指引客户影像资料档案系统操作指引 三、变更资

22、金账户资料业务流程三、变更资金账户资料业务流程（四）（四）1 1 1 1、三方存管转账时间均为工作日的早、三方存管转账时间均为工作日的早、三方存管转账时间均为工作日的早、三方存管转账时间均为工作日的早8 8 8 8：30303030至至至至16161616：00000000。2 2 2 2、三方存管转账取款超过、三方存管转账取款超过、三方存管转账取款超过、三方存管转账取款超过300300300300万，需要营业部放开取款限万，需要营业部放开取款限万，需要营业部放开取款限万，需要营业部放开取款限额。额。额。额。3 3 3 3、中行三方存管机构客户证券转银行时先到券商端预约，中行三方存管机构客户证

23、券转银行时先到券商端预约，中行三方存管机构客户证券转银行时先到券商端预约，中行三方存管机构客户证券转银行时先到券商端预约，取得预约流水号，当天凭借预约流水号到银行端办理转取得预约流水号，当天凭借预约流水号到银行端办理转取得预约流水号，当天凭借预约流水号到银行端办理转取得预约流水号，当天凭借预约流水号到银行端办理转账，第二天预约流水号即无效。账，第二天预约流水号即无效。账，第二天预约流水号即无效。账，第二天预约流水号即无效。4 4 4 4、除建行、广发、光大以及平安银行外，其他银行证券转、除建行、广发、光大以及平安银行外，其他银行证券转、除建行、广发、光大以及平安银行外，其他银行证券转、除建行、

24、广发、光大以及平安银行外，其他银行证券转银行均需要校验资金密码。银行均需要校验资金密码。银行均需要校验资金密码。银行均需要校验资金密码。四、三方存管客户转账取款流程四、三方存管客户转账取款流程五、银证转账单边账（港币、美元）处理流程五、银证转账单边账（港币、美元）处理流程（一）（一）客户同意到营业部取出资金客户同意到营业部取出资金取出资金取出资金五、银证转账单边账（港币、美元）处理流程五、银证转账单边账（港币、美元）处理流程（二）（二）单边账单边账单边账单边账已报已报已报已报非已报需取出非已报需取出非已报需取出非已报需取出非已报需存入非已报需存入非已报需存入非已报需存入调整为成功或失败资金存入

25、客户不同意或者联系不上客户 上报流程做资金强取调整“已报状态”使用菜单：银证转账银证转账调整1 1 1 1、如果客户是在公司内部同席位不同营业部间转移股份，需、如果客户是在公司内部同席位不同营业部间转移股份，需、如果客户是在公司内部同席位不同营业部间转移股份，需、如果客户是在公司内部同席位不同营业部间转移股份，需在在在在“内部转托管内部转托管内部转托管内部转托管”菜单上操作撤销指定交易与转托管。菜单上操作撤销指定交易与转托管。菜单上操作撤销指定交易与转托管。菜单上操作撤销指定交易与转托管。2 2 2 2、如果客户决定仍留在原营业部，当天需在、如果客户决定仍留在原营业部，当天需在、如果客户决定仍

26、留在原营业部，当天需在、如果客户决定仍留在原营业部，当天需在“证券内转取消证券内转取消证券内转取消证券内转取消”菜单上撤销已做的内转委托。菜单上撤销已做的内转委托。菜单上撤销已做的内转委托。菜单上撤销已做的内转委托。使用菜单：证券内转及认领证券内部转托管使用菜单：证券内转及认领证券内部转托管使用菜单：证券内转及认领证券内部转托管使用菜单：证券内转及认领证券内部转托管 证券内转及认领证券内转取消证券内转及认领证券内转取消证券内转及认领证券内转取消证券内转及认领证券内转取消六、转托管及转托管席位转错处理流程六、转托管及转托管席位转错处理流程（一）（一）3 3 3 3、如果、如果、如果、如果客户从其

27、他券商转托管到我公司某个营业部，出现客户从其他券商转托管到我公司某个营业部，出现客户从其他券商转托管到我公司某个营业部，出现客户从其他券商转托管到我公司某个营业部，出现错转托管到我公司其他席位的情况时，需要营业部在错转托管到我公司其他席位的情况时，需要营业部在错转托管到我公司其他席位的情况时，需要营业部在错转托管到我公司其他席位的情况时，需要营业部在OAOA系统上提出申请并写明转错的席位号和需要转入的席位号系统上提出申请并写明转错的席位号和需要转入的席位号系统上提出申请并写明转错的席位号和需要转入的席位号系统上提出申请并写明转错的席位号和需要转入的席位号及相关的情况说明及相关的情况说明及相关的

28、情况说明及相关的情况说明 ，经过审批后由后台对转错的席位号，经过审批后由后台对转错的席位号，经过审批后由后台对转错的席位号，经过审批后由后台对转错的席位号进行处理操作进行处理操作进行处理操作进行处理操作 。l l 如果转错的席位与营业部所在席位属于不同节点柜台，如果转错的席位与营业部所在席位属于不同节点柜台，如果转错的席位与营业部所在席位属于不同节点柜台，如果转错的席位与营业部所在席位属于不同节点柜台，营业部不需要做证券认领。营业部不需要做证券认领。营业部不需要做证券认领。营业部不需要做证券认领。l l 如果转错的席位与营业部所在席位属于相同节点柜台，如果转错的席位与营业部所在席位属于相同节点

29、柜台，如果转错的席位与营业部所在席位属于相同节点柜台，如果转错的席位与营业部所在席位属于相同节点柜台，那么后台处理完毕后由提出申请的营业部柜台主管做证券那么后台处理完毕后由提出申请的营业部柜台主管做证券那么后台处理完毕后由提出申请的营业部柜台主管做证券那么后台处理完毕后由提出申请的营业部柜台主管做证券认领，客服经理复核操作。认领，客服经理复核操作。认领，客服经理复核操作。认领，客服经理复核操作。使用菜单：证券内转及认领证券认领使用菜单：证券内转及认领证券认领使用菜单：证券内转及认领证券认领使用菜单：证券内转及认领证券认领六、转托管及转托管席位转错处理流程六、转托管及转托管席位转错处理流程（二）

30、（二）七、三方存管客户资金账户销户流程七、三方存管客户资金账户销户流程（一）（一）1、“04发送利息通知发送利息通知”为客户办理结息后，需要发送利息通知至银行，客户的为客户办理结息后，需要发送利息通知至银行，客户的全部资金包括利息方能全部转出至银行。全部资金包括利息方能全部转出至银行。使用菜单：账户使用菜单：账户三方存管三方存管三方存管结息通知三方存管结息通知 2 2、“05当日客户将账户资金全部转出当日客户将账户资金全部转出”请先结息后，告知客户当日将账户资金全部转出至银行，请先结息后，告知客户当日将账户资金全部转出至银行，以免第二天有转账流水无法进行三方存管销户，致使客户以免第二天有转账流

31、水无法进行三方存管销户，致使客户无法正常销户。无法正常销户。七、三方存管客户资金账户销户流程七、三方存管客户资金账户销户流程（二）（二）八、司法冻结、解冻业务流程八、司法冻结、解冻业务流程1 1 1 1、办理司法冻结或者解冻，需要两名或两名以上司法工作、办理司法冻结或者解冻，需要两名或两名以上司法工作、办理司法冻结或者解冻，需要两名或两名以上司法工作、办理司法冻结或者解冻，需要两名或两名以上司法工作人员持工作证件和相关证明文件（由司法机关出具的关于人员持工作证件和相关证明文件（由司法机关出具的关于人员持工作证件和相关证明文件（由司法机关出具的关于人员持工作证件和相关证明文件（由司法机关出具的关

32、于冻结或解冻账户的通知书）提出申请。冻结或解冻账户的通知书）提出申请。冻结或解冻账户的通知书）提出申请。冻结或解冻账户的通知书）提出申请。2 2 2 2、在新一代交易系统上办理冻结资金、证券账户或解冻委、在新一代交易系统上办理冻结资金、证券账户或解冻委、在新一代交易系统上办理冻结资金、证券账户或解冻委、在新一代交易系统上办理冻结资金、证券账户或解冻委托后，需要在新意系统上办理证券账户冻结托后，需要在新意系统上办理证券账户冻结托后，需要在新意系统上办理证券账户冻结托后，需要在新意系统上办理证券账户冻结/解冻操作。解冻操作。解冻操作。解冻操作。使用菜单：协助冻结深圳冻结使用菜单：协助冻结深圳冻结使

33、用菜单：协助冻结深圳冻结使用菜单：协助冻结深圳冻结/上海冻结（业务权限与开户相同）上海冻结（业务权限与开户相同）上海冻结（业务权限与开户相同）上海冻结（业务权限与开户相同）在资料录入时可以选择冻结或解冻的类别。在资料录入时可以选择冻结或解冻的类别。在资料录入时可以选择冻结或解冻的类别。在资料录入时可以选择冻结或解冻的类别。3 3 3 3、在新意系统中查询申请账户冻结或解冻委托的处理回报、在新意系统中查询申请账户冻结或解冻委托的处理回报、在新意系统中查询申请账户冻结或解冻委托的处理回报、在新意系统中查询申请账户冻结或解冻委托的处理回报 数据回报时间：深圳数据回报时间：深圳数据回报时间：深圳数据回

34、报时间：深圳T+1T+1T+1T+1日，上海实时回报日，上海实时回报日，上海实时回报日，上海实时回报九、质押式债券回购融资业务介绍九、质押式债券回购融资业务介绍（一）（一）1 1 1 1、什么是质押式回购交易：、什么是质押式回购交易：、什么是质押式回购交易：、什么是质押式回购交易：指将债券质押的同时，将相应债券以标准券折算比率计算指将债券质押的同时，将相应债券以标准券折算比率计算指将债券质押的同时，将相应债券以标准券折算比率计算指将债券质押的同时，将相应债券以标准券折算比率计算出的标准券数量为融资额度而进行的质押融资，交易双方出的标准券数量为融资额度而进行的质押融资，交易双方出的标准券数量为融

35、资额度而进行的质押融资，交易双方出的标准券数量为融资额度而进行的质押融资，交易双方约定在回购期满后返还自己和解除质押的交易。其中，质约定在回购期满后返还自己和解除质押的交易。其中，质约定在回购期满后返还自己和解除质押的交易。其中，质约定在回购期满后返还自己和解除质押的交易。其中，质押债券取得资金的会员或特定机构为押债券取得资金的会员或特定机构为押债券取得资金的会员或特定机构为押债券取得资金的会员或特定机构为“融资方融资方融资方融资方”；作为其；作为其；作为其；作为其对手方的会员或特定机构成为对手方的会员或特定机构成为对手方的会员或特定机构成为对手方的会员或特定机构成为“融券方融券方融券方融券方

36、”。2 2、质押式回购交易的特点：质押式回购交易的特点：（1 1）国债回购交易按证券账户进行申报。国债回购交易按证券账户进行申报。（2 2）债券回购交易实行质押库制度，投资者在进行回购融资债券回购交易实行质押库制度，投资者在进行回购融资前，必须首先申报足额的质押券，否则不能进行回购交易。前，必须首先申报足额的质押券，否则不能进行回购交易。（3 3）当日购买的债券，当日可用于质押券申报；当日申报转）当日购买的债券，当日可用于质押券申报；当日申报转回的债券，当日可以再次申报入库，也可以卖出。回的债券，当日可以再次申报入库，也可以卖出。九、质押式债券回购融资业务介绍九、质押式债券回购融资业务介绍（二

37、）（二）3 3 3 3、申报、申报、申报、申报（1 1 1 1）质押券申报：质押券申报代码为）质押券申报：质押券申报代码为）质押券申报：质押券申报代码为）质押券申报：质押券申报代码为“09*”09*”09*”09*”，后四位，后四位，后四位，后四位为相应国债的后四位代码；为相应国债的后四位代码；为相应国债的后四位代码；为相应国债的后四位代码；“卖出卖出卖出卖出”为提交质押券，为提交质押券，为提交质押券，为提交质押券，“买入买入买入买入”为转回质押券。为转回质押券。为转回质押券。为转回质押券。（2 2 2 2）融资回购交易申报：融资回购交易代码为）融资回购交易申报：融资回购交易代码为）融资回购交

38、易申报：融资回购交易代码为）融资回购交易申报：融资回购交易代码为“204*”204*”204*”204*”，交易方向为，交易方向为，交易方向为，交易方向为“买入买入买入买入”。4 4 4 4、回购到期日，融资方可实现到期滚动续做，或者当日卖、回购到期日，融资方可实现到期滚动续做，或者当日卖、回购到期日，融资方可实现到期滚动续做，或者当日卖、回购到期日，融资方可实现到期滚动续做，或者当日卖券偿还到期购回款。券偿还到期购回款。券偿还到期购回款。券偿还到期购回款。九、质押式债券回购融资业务介绍九、质押式债券回购融资业务介绍（三）（三）十、单客户多存管银行业务介绍十、单客户多存管银行业务介绍（一）（一

39、）概述概述：该业务是联合证券柜台的特色业务。改变原有的该业务是联合证券柜台的特色业务。改变原有的该业务是联合证券柜台的特色业务。改变原有的该业务是联合证券柜台的特色业务。改变原有的单个客户只能绑定一家银行的模式，支持单个客单个客户只能绑定一家银行的模式，支持单个客单个客户只能绑定一家银行的模式，支持单个客单个客户只能绑定一家银行的模式，支持单个客户通过开通不同的资金帐号分别绑定不同的存管户通过开通不同的资金帐号分别绑定不同的存管户通过开通不同的资金帐号分别绑定不同的存管户通过开通不同的资金帐号分别绑定不同的存管银行，解决原有模式下不利于给客户提供充分利银行，解决原有模式下不利于给客户提供充分利

40、银行，解决原有模式下不利于给客户提供充分利银行，解决原有模式下不利于给客户提供充分利用银行资源手段的问题。用银行资源手段的问题。用银行资源手段的问题。用银行资源手段的问题。十、单客户多存管银行业务介绍十、单客户多存管银行业务介绍（二）（二）客户代码客户代码客户代码客户代码317916317916317916317916资金账号资金账号（主账户）（主账户）2090000091120900000911资金账号资金账号2090022381020900223810资金账号资金账号2090022381120900223811农行存管农行存管账户账户工行存管工行存管账户账户 浦发存管浦发存管账户账户十、单

41、客户多存管银行业务介绍十、单客户多存管银行业务介绍（三）（三）1.1.1.1.客户要开通多个存管银行，必须先要开立了多个人民币客户要开通多个存管银行，必须先要开立了多个人民币客户要开通多个存管银行，必须先要开立了多个人民币客户要开通多个存管银行，必须先要开立了多个人民币资金账号（目前三方存管仍仅支持人民币存管业务）。资金账号（目前三方存管仍仅支持人民币存管业务）。资金账号（目前三方存管仍仅支持人民币存管业务）。资金账号（目前三方存管仍仅支持人民币存管业务）。2.2.2.2.每家存管银行只能绑定每个客户一个资金账号，但客户每家存管银行只能绑定每个客户一个资金账号，但客户每家存管银行只能绑定每个客

42、户一个资金账号，但客户每家存管银行只能绑定每个客户一个资金账号，但客户可以选择多家存管银行分别绑定多个资金账号，可选择的可以选择多家存管银行分别绑定多个资金账号，可选择的可以选择多家存管银行分别绑定多个资金账号，可选择的可以选择多家存管银行分别绑定多个资金账号，可选择的存管银行数目以集中柜台已上线的存管银行为限。存管银行数目以集中柜台已上线的存管银行为限。存管银行数目以集中柜台已上线的存管银行为限。存管银行数目以集中柜台已上线的存管银行为限。十、单客户多存管银行业务介绍十、单客户多存管银行业务介绍（四）（四）3.3.3.3.客户办理三方存管的登记和取消方式仍与原有单客户单客户办理三方存管的登记

43、和取消方式仍与原有单客户单客户办理三方存管的登记和取消方式仍与原有单客户单客户办理三方存管的登记和取消方式仍与原有单客户单存管银行的模式相同。存管银行的模式相同。存管银行的模式相同。存管银行的模式相同。4.4.4.4.客户通过已绑定的资金账号实现与绑定存管银行的银行客户通过已绑定的资金账号实现与绑定存管银行的银行客户通过已绑定的资金账号实现与绑定存管银行的银行客户通过已绑定的资金账号实现与绑定存管银行的银行账户实现银证转账，转账方式仍与原有的方式相同。账户实现银证转账，转账方式仍与原有的方式相同。账户实现银证转账，转账方式仍与原有的方式相同。账户实现银证转账，转账方式仍与原有的方式相同。5.5

44、.5.5.客户可以通过柜台或者网上交易，电话委托对客户名下客户可以通过柜台或者网上交易，电话委托对客户名下客户可以通过柜台或者网上交易，电话委托对客户名下客户可以通过柜台或者网上交易，电话委托对客户名下的各资金账号托管的资金进行自由的内部划转，该项业务的各资金账号托管的资金进行自由的内部划转，该项业务的各资金账号托管的资金进行自由的内部划转，该项业务的各资金账号托管的资金进行自由的内部划转，该项业务为新增业务。为新增业务。为新增业务。为新增业务。十、单客户多存管银行业务介绍十、单客户多存管银行业务介绍（五）（五）6.6.6.6.客户当日内部划转的资金（划入与划出的扎差）受三方存客户当日内部划转

45、的资金（划入与划出的扎差）受三方存客户当日内部划转的资金（划入与划出的扎差）受三方存客户当日内部划转的资金（划入与划出的扎差）受三方存管资金监管的条件限制，当日不可以通过银证转账的方式管资金监管的条件限制，当日不可以通过银证转账的方式管资金监管的条件限制，当日不可以通过银证转账的方式管资金监管的条件限制，当日不可以通过银证转账的方式转出到银行，该部分资金通过晚上的清算交收后体现在银转出到银行，该部分资金通过晚上的清算交收后体现在银转出到银行，该部分资金通过晚上的清算交收后体现在银转出到银行，该部分资金通过晚上的清算交收后体现在银行的簿记账户（更新银行端登记客户在券商托管的资金余行的簿记账户（更

46、新银行端登记客户在券商托管的资金余行的簿记账户（更新银行端登记客户在券商托管的资金余行的簿记账户（更新银行端登记客户在券商托管的资金余额），额），额），额），T+1T+1T+1T+1日客户可以通过银证转账的方式转出到银行。日客户可以通过银证转账的方式转出到银行。日客户可以通过银证转账的方式转出到银行。日客户可以通过银证转账的方式转出到银行。7.7.7.7.客户当日内部划转的资金（划入与划出的扎差）可以参与客户当日内部划转的资金（划入与划出的扎差）可以参与客户当日内部划转的资金（划入与划出的扎差）可以参与客户当日内部划转的资金（划入与划出的扎差）可以参与客户当日的买卖交易及晚上清算交收。客户当日

47、的买卖交易及晚上清算交收。客户当日的买卖交易及晚上清算交收。客户当日的买卖交易及晚上清算交收。客户资金管理主资金账户911资金(过渡)账户223810资金(过渡)账户223811登记结算公司存管银行农行存管银行浦发银行存管银行工行内转结算转账结算转账结算转账结算交易结算5万5万5万十、单客户多存管银行业务介绍十、单客户多存管银行业务介绍（六）（六）案例案例（一）（一）客户代码客户代码:317916,下挂下挂资金账号资金账号1:20900000911(开通农行存管开通农行存管),初始余额初始余额:5000.00资金账号资金账号2:20900223810(开通工行存管开通工行存管),初始余额初始余

48、额:5000.00资金账号资金账号3:20900223811(开通浦发存管开通浦发存管),初始余额初始余额:5000.00从农行转入资金从农行转入资金:1000.00资金账号资金账号1当前余额当前余额:6000.00案例案例（二）（二）客户做资金内转客户做资金内转客户做资金内转客户做资金内转,从资金账户从资金账户从资金账户从资金账户2 2 2 2转入转入转入转入500.00500.00500.00500.00到资金账户到资金账户到资金账户到资金账户1 1 1 1:(:(:(:(资金资金资金资金流水同时记录流水同时记录流水同时记录流水同时记录一笔资金账户一笔资金账户一笔资金账户一笔资金账户2 2

49、 2 2转出流水转出流水转出流水转出流水,一笔资金账户一笔资金账户一笔资金账户一笔资金账户1 1 1 1转入流转入流转入流转入流水水水水)资金账号资金账号资金账号资金账号1 1 1 1当前余额当前余额当前余额当前余额:6500.00,:6500.00,:6500.00,:6500.00,可转出到银行金额可转出到银行金额可转出到银行金额可转出到银行金额:6000.006000.006000.006000.00,可内转出的金额可内转出的金额可内转出的金额可内转出的金额:6500.006500.006500.006500.00 资金账号资金账号资金账号资金账号2 2 2 2当前余额当前余额当前余额当

50、前余额:4500.00,:4500.00,:4500.00,:4500.00,可转出到银行金额可转出到银行金额可转出到银行金额可转出到银行金额:4500.004500.004500.004500.00,可内转出的金额可内转出的金额可内转出的金额可内转出的金额:4500.004500.004500.004500.00案例案例（三）（三）客户做资金内转客户做资金内转客户做资金内转客户做资金内转,从资金账户从资金账户从资金账户从资金账户1 1 1 1转入转入转入转入2500.002500.002500.002500.00到资金账户到资金账户到资金账户到资金账户3:3:3:3:(资金资金资金资金流水同