理财顾问年度工作总结理财顾问工作总结及工作计划(十篇).docx

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1、 理财顾问年度工作总结理财顾问工作总结及工作计划(十篇)理财参谋年度工作总结 理财参谋工作总结及工作规划篇一 进公司已有两个月，对于理财参谋这个岗位，没有我想象中的简洁，即需要对行情的了解，也需要对客户有急躁，同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了许多，不只是证券学问，更多的是对学习的方法，工作的态度，对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工特别感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，渐渐的提升自身的素养与才能，领导和同事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最诚心的感谢，有你们的帮助才能使我在工作中更加的得心应手，也由于有你

2、们，才能令到公司的进展更上一个台阶。 在这两个月的时间里，我也看到了我的业绩还狠不抱负，之中也存在着诸多问题，经过自我反思，究其缘由主要有： 第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有许多， 其次、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质打算了我不需要特殊主动，只要等着领导安排，自己仔细完成就好。但现在做为理财参谋，我需要自己去开拓客户，需要自己更加积极主动。 第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通力量，还是市场分析力量都是我目前欠缺的。 因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手： 第一、但凡预则立，不预则废，合理的规划有利于接下来工作的顺当张开，因此我要先仔细做好接下来3个月的规划，并按

3、规划实行。抓紧把之间铺张的时间补回去。 其次、虚心求教。做为一个新员工，我要向领导学习，向老同志学习，向书本、向网络学习，首先学习客户沟通技巧，和客户维护，取其之长，补己之短，夯实和提高自身业务力量。 第三、仔细做好客户维护。作为理财参谋，客户是我们一切工作开展的核心，在接下的时间，我会让真的做好客户私档性治理，尽可能的开掘客户有用的信息，加以整理归类。主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行介绍的空户，可能他们有些人由于临时资金紧急，或年底事情忙，临时不需要，但不代表他们以后也就不需要理财效劳，因此对于有潜力的客户，我要坐好准时的跟进。 第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户

4、的最主要来源。做银行渠道维护时，首先先要认清银行的需求，同时注意技巧。像我刚开头只顾帮他们做事，以为只要帮他们做事，客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的，不是开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成了，可是对我来说这才刚开头，更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的安排时间，平衡银行与客户之间的时间安排。 在接下来的20xx年，我会在保证仔细对待、重视工作的根底上，不断完善和充实自己，提高自身素养。充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积存和维护。同时加强对分析力量的学习和提高，努力夯实和提高自能工作力量和业务水平。 理财参谋年度工作总结 理财参谋工作总结及工作规划篇二 本人

5、于20xx年xx月x日入职，入职以来，我努力工作和学习，在与领导、同事的学习和接触中，不断完善补充行业专业学问，个人综合素养、修养和力量都得到了较快的提升。同时也暴露出自己的局限性与缺乏之处，在今后的工作中，将连续努力、不断鞭策自己、不断取得进步。 一、工作总结 市场部根据投资公司总体进展战略规划，以及投资工程治理工作的实际需要，针对公司投资策略模式新思路的不断拓展需要。我仔细讨论投资工作中的实际状况，协作部门作好工程投资的前期预备工作，为领导审批、决策供应充分、详实的依据和建立性的建议。过程中，我深切地体会到，作为市场部的一份子，不仅思想上要与公司规章制度保持全都，行动上更要与市场同步，时刻

6、做到思想、行动与时俱进。在做好本职工作的同时，竭力做到“以事业统一思，以进展分散力气，以实干树立形象”。 （一）根本的学习与培训方面学习与培训方面包括：公司规章制度的学习、专业学问的学习、综合素养技能的培训等。 通过公司规章制度的学习，让我快速了解公司工作环境与流程，促使我快 速地进入工作状态，提高了工作效率。市场部门专业学问的技能培训，让我尽快熟识部门相关的工作内容，并且了解房地产一二级开发的根本流程和根本操作，初步学习了“根底设施、地产开发、矿产资源、股权投资”这四大板块的根本内容，提升了我对投资行业的认知和了解。综合素养的培训，加深了我对办公系统和软件的运用标准，做出符合要求的工作文件，

7、强化我的商务礼仪、提高我的展业技能，在培训中娴熟把握展业技巧。 1、学习和熟识公司各种治理暂行方法、通知、进展规划等； 2、学习理解土地储藏和一级开发工作流程、bt工程和bot工程的内容和区分、三旧改造方案内容等； 3、学习公司接待工作手册和阅读商务礼仪方面的书刊。 （二）业务拓展方面 工作以来，我协作部长积极查找各种有代表性的、有极大潜力的工程，其中发觉行业投资潜力，进而，对行业进展了初步的开展工作。整个过程，我协作部门收集各种关于早教的数据统计和根本状况，并且单独撰写了xx工程的可行性讨论报告的初稿。经部长对报告内容的教导，我进展了屡次的修改，根本完成了初步可研报告。为下一步该工程被上级认

8、可供应了有力依据，和部门以后业务拓展供应了参考。 （三）信息收集工作我的本职工作是负责市场信息收集，这同时也是我的优势所在。工作过程中，我通过各种渠道，其中包括实地走访、网络渠道等，以及个人的人际关系，收集各种业内相关信息，以此来完成上级和部门交代的任务。 （四）市场部内务工作 1、完成了平常的会议相关信息记录，工程相关数据统计，工程相关图表的修改与制作，并准时制作成excel、word、ppt形式以便存档及供日后查看与参考； 2、完成了平常相关工程的资料的分类与整理，以及一些资料的打印、复印等。 （五）工程的跟踪工作 我们市场部各负其责，做到“宏观不漏项，微观要精准”。 1、协作部门完成了对

9、xx工程周边的楼房等售价的信息收集； 2、帮助部长完成了对xx工程的整个经济指标分析的修改与调整； 3、与部员一起讨论xx工程的风险掌握，并排列出相关的存在风险及相对应的躲避方法供部长审定； 4、在部长的带着下，经过反复的论证，一起完成了xx工程的初步合作意向方案，并由部长提交给公司审核。 二、工作中存在的问题 （一）个人专业技能还很浅薄，综合素养还需不断学习进步，自我工作时间安排有待完善，工作效率有待提高。 （二）业务的拓展和渠道的拓展力量还有待提升。 （三）个人信息收集的渠道有限，人际关系网有待扩宽，信息收集较为单一。 三、如何改良存在问题 （一）加强专业技能的培训。平常多查看、收集相关专

10、业学问的内容，多阅读有关投资、开发等相关文件和书籍，并且积极投入工作，在工作中不断的充实专业技能。 （二）提高综合素养。平常多阅读商务礼仪方面资料，在日常的工作中强化自身修养，做到技能与素养并举。 （三）完善工作安排。在日后的工作中，整理出自己的职业规划，做到工作有条有理，从而提高工作的效率。 （四）扩宽业务渠道。积极与行业内的相关人员培育关系，建立联系，从而搭建我们投资公司的业务网。 （五）扩宽信息收集的渠道。多向行业内人员学习，了解更多收集信息的渠道，从而建立起完善的信息收集网，使每次收集到的信息更加快速、精准、有效。 理财参谋年度工作总结 理财参谋工作总结及工作规划篇三 一、八月份工作总

11、结 市场部根据投资公司总体进展战略规划，以及投资工程治理工作的实际需要，针对公司投资策略模式新思路的不断拓展需要。我仔细讨论投资工作中的实际状况，协作部门作好工程投资的前期预备工作，为领导审批、决策供应充分、详实的依据和建立性的建议。过程中，我深切地体会到，作为市场部的一份子，不仅思想上要与公司规章制度保持全都，行动上更要与市场同步，时刻做到思想、行动与时俱进。在做好本职工作的同时，竭力做到“以事业统一思，以进展分散力气，以实干树立形象”。 （一）根本的学习与培训方面学习与培训方面包括：公司规章制度的学习、专业学问的学习、综合素养技能的培训等。 通过公司规章制度的学习，让我快速了解公司工作环境

12、与流程，促使我快 速地进入工作状态，提高了工作效率。市场部门专业学问的技能培训，让我尽快熟识部门相关的工作内容，并且了解房地产一二级开发的根本流程和根本操作，初步学习了“根底设施、地产开发、矿产资源、股权投资”这四大板块的根本内容，提升了我对投资行业的认知和了解。综合素养的培训，加深了我对办公系统和软件的运用标准，做出符合要求的工作文件，强化我的商务礼仪、提高我的展业技能，在培训中娴熟把握展业技巧。 1.学习和熟识公司各种治理暂行方法、通知、进展规划等； 2.学习理解土地储藏和一级开发工作流程、bt工程和bot工程的内容和区分、三旧改造方案内容等； 3.学习公司接待工作手册和阅读商务礼仪方面的

13、书刊。 （二）业务拓展方面 一个月以来，我协作部长积极查找各种有代表性的、有极大潜力的工程，其中发觉行业最具投资潜力，进而，对行业进展了初步的开展工作。整个过程，我协作部门收集各种关于早教的数据统计和根本状况，并且单独撰写了工程的可行性讨论报告的初稿。经部长对报告内容的教导，我进展了屡次的修改，根本完成了的初步可研报告。为下一步该工程被上级认可供应了有力依据，和部门以后业务拓展供应了参考。 （四）信息收集工作我的本职工作是负责市场信息收集，这同时也是我的优势所在。工作过程中，我通过各种渠道，其中包括实地走访、网络渠道等，以及个人的人际关系，收集各种业内相关信息，以此来完成上级和部门交代的任务。

14、 （五）市场部内务工作 1.完成了平常的会议相关信息记录，工程相关数据统计，工程相关图表的修改与制作，并准时制作成excel、word、ppt形式以便存档及供日后查看与参考； 2.完成了平常相关工程的资料的分类与整理，以及一些资料的打印、复印等。 （六）工程的跟踪工作 我们市场部各负其责，做到“宏观不漏项，微观要精准”。 1.协作部门完成了对*工程周边的楼房等售价的信息收集； 2.帮助部长完成了对*工程的整个经济指标分析的修改与调整； 3.与部员一起讨论*工程的风险掌握，并排列出相关的存在风险及相对应的躲避方法供部长审定； 4.在部长的带着下，经过反复的论证，一起完成了*工程的初步合作意向方案

15、，并由部长提交给公司审核。 二、工作中存在的问题 （一）个人专业技能还很浅薄，综合素养还需不断学习进步，自我工作时间安排有待完善，工作效率有待提高。 （二）业务的拓展和渠道的拓展力量还有待提升。 （三）个人信息收集的渠道有限，人际关系网有待扩宽，信息收集较为单一。 三、如何改良存在问题 （一）加强专业技能的培训。平常多查看、收集相关专业学问的内容，多阅读有关投资、开发等相关文件和书籍，并且积极投入工作，在工作中不断的充实专业技能。 （二）提高综合素养。平常多阅读商务礼仪方面资料，在日常的工作中强化自身修养，做到技能与素养并举。 （三）完善工作安排。在日后的工作中，整理出自己的职业规划，做到工作

16、有条有理，从而提高工作的效率。 （四）扩宽业务渠道。积极与行业内的相关人员培育关系，建立联系，从而搭建我们投资公司的业务网。 （五）扩宽信息收集的渠道。多向行业内人员学习，了解更多收集信息的渠道，从而建立起完善的信息收集网，使每次收集到的信息更加快速、精准、有效。 理财参谋年度工作总结 理财参谋工作总结及工作规划篇四 回忆20xx年上半年，全部的经受都化作一段美妙的回忆，结合自身工作岗位，半年来取得了局部成绩，但也还存在肯定的缺乏。下面是我对自己过去半年的工作作一个总结： 在我行进展网点转型，提升效劳质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进展了局部调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步

17、的进展，开头尝试向中高端客户供应专业化个人投资理财综合效劳。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。 虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建立队伍、培育人才、抓业务进展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是2022年度上半年个人工作总结报告： 一、上半年详细工作总结： 客户维系、挖掘、治理、个人产品销售工作： 1.抓根底工作，做好销售工作规划，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点进展vip客户，新增vip贵来宾户; 2.进一步收集完善客户根底资料，运用银掌柜crm系统将客户关系治理，资金治理，投资组合治理融合在一起

18、，建立了局部客户信息.在了解客户根本信息对客户进展分类维系的同时.进展各种产品销售，积极营销取得了一些成效; 3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果; 4.结合市场客户投资理财需求，根据上级行工作部署进一步推动新产品上市，如人民币周末理财、平稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。 自身培训与学习状况： 在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参与承受西南财大afp资格正规课程培训。 在自身的努力学习下，去年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书;通过afp系统标准

19、培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素养，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，依据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户制造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学学问转化为效劳客户的力量，结合我行实际状况参与it蓝图培训，不断提高自己业务力量。 二、存在的缺乏： 尽管我行理财业务已得到初步进展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务进展存在规模较小，与同业比拟存在较大差距，存在人员缺乏、素养不高、治理未配套等问题。 目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在进展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：，人民币博弈等很多特

20、色理财品种还没完全推广开(受营销人员，业务素养等方面的制约)缺少专业性理财。 缺乏之处： 1.根底理财客户群(中、高端客户)较少，对客户信息资料了解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护; 2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人力量; 3.业务流程有待梳理整合，优化效劳提高效劳质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息; 三、下半年工作准备 1.在稳固已取得的成绩根底上，了解把握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快快速进展我行的理财业务; 2.不断加强素养培育，作好自学及参与培训;进一步提高业务水平; 3.加大营销力度推动各工程标工作，有效的重点放在客户量的增长。 4.结合

21、我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好下半年个人工作规划。 理财参谋年度工作总结 理财参谋工作总结及工作规划篇五 20xx年度升级以后独立运作的一年已尽尾声，作为营业部重要组成部门，新成立理财参谋部在20xx年同时也经受了风雨，但在全体员工的帮助下，部门同事全力协作下，已根本完成年初营业部制定下的工作目标。并且各项工作都取得了长足进展，但是工作中也存在一些的问题，现将全年工作总结如下： 1、截止11月底完成综合交易额x万元，完成全年预算的，日均成交x万元，较上年全年日均成交x万元增长。累计交易周转率为x次，市场占有率为，较上年全年增长，交易活泼度较上年有明显提升。 2、营业面积

22、较小，升级之后营业部对客户效劳方向进展调整，重要进展网上交易客户以及手机交易客户群体，这一年营业部非现场交易已到达89.5%,已经几乎占据营业部整体交易的全部。作为公司大力提倡手机证券交易方式，营业部同时也作为重点进展方向，目前为止，营业部手机交易占比到达7.9%，是全公司手机交易占比最高的营业部。这也和营业部在年初制定一系列完善的推广策略密不行分，同时理财参谋部与营销部相互协作，对营销团队营销的每一个客户、新入市的客户在如何使用手机证券都进展仔细讲解，所以在手机托付推广方面理财部全体员工也起到的推波助澜作用。 3、标准化效劳考核工作全年完成状况：营业部全年标准化效劳 考核指标完成状况良好，营

23、业部在标准化效劳考核中秉承做有所用的根本原则，每一项工作都进展了仔细的梳理，如：客户数据统计方面依据营业部的实际需求进展了调整，并对每月客户数据进展综合分析，依据数据分析状况制定工作策略，假如发觉特别账户准时进展沟通，做好营业部客户的根底效劳工作。在仔细完成营业部根本分值标准化工作根底上，理财参谋部加强了询问协作参加力度，全年屡次参与公司的询问协作,已成为e周刊的固定协作成员，全年投稿20多篇。为营业部在标准化效劳考核中添砖加瓦。二、工作目标完成状况1、投资者教育工作完成状况 本年度在投资者教育方面，营业部共计进行了两期股民学校。6月举办第一期股民学校，也取得肯定的成效，但同时也暴露一些问题。

24、理财参谋部结合本期培训投资者课后反应的意见，又再次细心预备了营业部的中期培训，本年度其次次股民学习，考虑到营业部目前非现场客户占比已经很高，假如像以前培训都安排在开市期间，大多上班客户无法参与，为了能让每一次培训都能发挥更好的效能，经过理财参谋部全体员工的协商打算，将股民学校培训时间调整为周末。本次中期培训以周末方式进展之后，得到了大多客户好评，虽然大家都牺牲自己的休息时间，但是却得到了客户的认可，以后会多增加周末的培训活动。本次培训无论从课程的安排上，还是从课件的组织架构，都得到了进一步的提升，客户也特别满足，许多客户盼望以后多增加类似的培训，此项工作已经在筹划之中，争取明年一季度做好培训体

25、 目前询问效劳方面已经不能仅仅局限在简洁日常信息传导，客户在询问方面的需要越来越多元化，为了能更好的满意客户的需求，理财参谋部对现有的询问工作进展梳理。 短信信息内容以及发送准时性进展了调整，首先，充实短信信息内容，除准时传导公司询问信息以外，营业部还增设了多个栏目，择机择时的发送，如：行业透视、政策追踪、短线荐股、荐股追踪、操作策略等多个有针对性，有特色的短信信息。信息发送严格按公司标准化流程进展。各种信息要求做到最快传导。 同时要求提高营业部群活泼度，并且安排专人负责，其它人帮助的效劳模式。经过努力，目前理财参谋部在信息传导方面有了积极的改善。并且能保障信息传导的准时性，从而让客户感受到营

26、业部的询问效劳的提升。 经过一段时间的运行，目前客户反应良好。虽然已经取得了一些成绩，但是向客户坚持供应高质量的询问效劳工作，必需持之以恒、坚持不懈充实自我，才能更好的完成上述工作。 在询问效劳方面，理财参谋部结合今年工作会议精神，协作市场热点准时的举办了五期行业策略报告。每一期行业报告策略选择的时机都与市场热点吻合，如：理财参谋部安排稀土永磁概念行业策略报告会之后，爆发了稀土永磁概念行情，成为本轮市场涨幅最高的行业之一，在客户中反响不错，随后又相继进行了新能源概 念行业报告锂电池池概念行业报告新一代信息产业行业报告高精端装备制造行业报告，依据公司四季度操作策略，融合整体规划提及的战略新兴产业

27、可能引出的市场时机，全面的分析讲解战略新兴产业特性，并且又再次胜利的举办了一期季度策略报告会。通过对行业的研读，投资者能准时了解行业的方向以及行业中个股的根本状况，提高投资者市场行业分析力量。3、营业部全部员工询问力量提升状况 由于为新升级营业部，员工队伍比拟年轻，缺少市场阅历积存，提升营业部整体询问力气是刻不容缓的事情，营业部年初就向理财参谋提出要让营业部前台及后台员工的询问力量提升的要求。 理财参谋在员工询问力量提升方面进展了以下几点的工作：1、充分利用每天晨会时间，由于参会人员较多，晨会召开时间又短，为了能让全部人都能在晨会上得到熬炼，晨会以轮番制进展。通过晨会市场信息的分析，熬炼大家对

28、市场重要信息提炼的力量，通过短线股票选择工作，能让大家了解不同股票的形态以及短线分析方法，大家相互沟通可能提高看盘力量。让大家在良好的询问气氛中获得学问储藏和力量的提高。 每周三举办一次“一周聚拢”员工的沟通活动，周三的沟通活动比拟敏捷，会依据不怜悯况安排，除对近期市场进展分析以外，还会融入一些根底学问的学习，安排前后台人员进展讲课。每月还会要求全部人都进展月度股票推举，并且评出月度最正确推举人奖、大盘分析 最精确奖。通过一段时间的运行，目前“一周聚焦”已经成为员工学习沟通的平台，成为晨会沟通很好的补充，在这里沟通可以畅所欲言，尽情的让大家发挥，通过大家不断的沟通，可以进一步的提升员工与客户的

29、沟通沟通力量。 通过一段时间的培育，目前营业部可以参加理财专职讲座的讲师到达4位，已经培育后备讲师3位，目前营业部讲师理论学问积存方面已经到达要求，但在实践中缺乏阅历，还需要连续进一步加强培育。 1、本年度投资者教育工作没能形成培训体系，培训时间间隔过长。2、短信方面未能准时整理短信平台，造成短信发送消失重复、无效、错发的现象较多，增加了营业部的经营费用，目前短信平台正在整理当中。 3、理财参谋部工作与市场部的协作不够严密。未能到达通过理财效劳吸引客户的工作效果。 4、营业部非现场客户询问传导不畅通，目前询问信息局部客户无法正常传导，在日后工作中如何能提高非现场客户的受众面将是理财部重要工作方

30、向。 5、存量客户回访虽然已经分成两局部进展，但是客户回访的长效性未能保证，没能按公司要求到达回访数量。在以后的工作中客户回访将作为理财参谋部人员的考核指标。四、将来一年的工作规划 1、由于营业部目前基数较小，将来一年我们扩大基数是营业部重要目标，理财参谋部会发挥询问实力，在下一年度要与市场部严密协作，做好营销效劳工作，争取进一步扩大营业部根底客户群体，将长期固定安排协作营销团队的协作讲座，坚持把营销团队的“投资者沟通会”活动做好，做大，做强，让“投资者沟通会”成为我们营业部营销团队的品牌推介效劳之一。 2、第一季度理财参谋部将要做好金玉满堂前期预备工作、仔细学习中台效劳系统的使用。依据公司推

31、广进度，提前做好客户推广预备工作，要的确利用好中台的效劳平台，表达出中台效劳的准时性，实现核心客户一对一效劳，让客户真实感受到新效劳模式带来的便捷。3、建立客户多层级回访机制，依据目前回访状况，再结合新效劳模式逐步完善营业部的回访机制，并将客户回访纳入考核机制，要求营业部每一个部门及员工都要有客户维护意识，提升回访质量。4、建立营业部具体的客户分级数据库，依据客户回访状况，搭建营业部客户细分状况资料档案。规划年初安排客户细分学习，尽快的让员工了解客户细分工作的具体内容，以客户回访为根底，做好客户资料收集工作。 5、建立客户分级效劳标准，在公司客户分级标准的根底上，再细分客户效劳标准分类，依据公

32、司询问效劳产品的效劳分类再结合营业部客户自身状况分类，针对不同客户群体充实不同效劳工程。6、连续加强对营业部前后台员工询问力量培育工作，明年要依据营业部目前状况，提升营业部每周“一周聚焦”的沟通活动的质量。 理财参谋年度工作总结 理财参谋工作总结及工作规划篇六 各位领导、评委、各位同事： 大家好! 今日，我很荣幸参与行里进行的客户经理竞聘大会。这是一次难得的熬炼、提高自己的时机。我叫于崴，现年28岁，大专文化程度，中级理财师职称。20xx年参加建立银行工作。先后曾在兴盛储蓄所、城区支行、浑江大街支行，从事柜员岗、个人业务参谋、个人客户经理岗位。现担当翠柏路支行对私个人客户经理一职。7年的工作实

33、践，让我精通了银行的各项业务，也积存了很多从事客户经理的阅历和关系，曾被评为优秀柜员、巾帼建工标兵。今日，我竞聘对私客户经理一职。 第一、我先来谈一谈对客户经理一职的熟悉。 我国参加wto以后，银行业首当其冲，快速和国际接轨。目前正进入以利率市场化为起点的银行业市场化阶段。银行客户经理制也同时应运而生。这是现实的客观需要和剧烈竞争的要求。可以说，客户经营的好，银行的贷款回收就能得到保证，银行的效益也就能随之提高;客户经营失败，银行的效益也就没有了来源。 谁赢得了客户，谁就赢得了市场，赢得了效益。所以客户资源现已成为各大银行必争的蛋糕。建立以客户为中心，满意客户的各种金融效劳需求，提高效劳质量，

34、推行客户经理制是目前银行业的首要任务。它是一种以市场为先导，以客户为中心，满意客户多元化、层次化金融需求，追求更加直接、明确的效益和风险掌握目标的新型营销效劳体制。客户经理作为联系银行和客户、沟通信贷业务和市场需求的桥梁，担负着全面深入了解客户需求，为客户供应综合性、全方位优质效劳，为银行拓展信贷营销，为经营治理决策和金融创新供应精确、有效的信息的重要职责。我情愿在这一岗位上为建行的事业做出更大的奉献。 其次、假如组织和领导聘任我担当客户经理一职，我将从以下几个方面开展工作： 一、仔细学习，与时俱进，树立市场观念、客户观念、营销观念，为全方位对客户效劳打定坚实的根底。我规划这一年加强六项内容的

35、学习。 二是强化对金融政策和法律法规的学习，为依法开展客户的经营治理业务。银行客户经理年终总结三是仔细学习行里的工作安排，按行领导的工作思路，制造性的开展工作。 二、仔细履行客户经理的职责，积极拓展产品营销，进展客户。广泛宣传建行的金融效劳政策、内容、特色，热忱向客户介绍、推举行里的业务，使客户在了解我行的金融政策和效劳的根底上优先考虑采纳;并运用一切手段为客户供应综合性的金融效劳，圆满完成各类根本业务的交易;挖掘客户潜在金融需求和潜在市场，为客户供应询问和理财效劳，行使金融参谋的职责，亲密与客户的关系，更好地把银行产品营销和为客户效劳两方面职责严密结合起来。 三、分析讨论市场，加强对客户的讨

36、论，建立客户资料档案，依据客户的实际状况，客观、公正地评价客户等级，不断调整效劳措施，不断提高效劳质量。广泛搜集客户资金、财务信息，捕获金融需求信息和金融风险变化状况、收集、把握同业对客户的竞争动态，准时反应客户对银行效劳的意见和建议等，为领导经营决策供应牢靠依据;深入进展市场调研和分析，把握辖区客户特点和构造，进展市场细分;比拟分析各类客户市场的特点，对确定和调整全行的目标市场提出意见和建议;讨论本行金融产品和效劳的市场占有率、同业竞争力量、获利力量及市场渗透力量，提出改良本行产品和效劳的具体意见。 四、以客户为中心，加强内部沟通与业务协调，提高效劳效率。客户经理一方面代表整个银行与客户建立

37、和进展关系，同时也积极协调银行内部的相关业务部门，共同为客户供应相应的金融效劳或解决方案，催促业务部门在规定时间内答复客户要求，提高效劳效率。在实际工作中要做到特事特办，急事急办，易事快办，难事妥办，靠特色效劳赢得客户。 五、监控客户风险，注意对客户的日常治理，主动把握客户的思想动态、经营行为等，切实防范风险，提高经营治理水平。 六、求真务实，勇于创新，制造性的开展工作。对工作不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且专心去做工作。在对客户效劳的同时，大力弘扬信用风气，帮忙客户树立良好的信用理念。在详细工作中，既热忱洋溢，又严格标准自己的言行，在社会上在客户中树立良好的“建行人”形象。靠诚

38、信守诺留住客户，靠特色效劳赢得客户，靠良好形象和优质效劳拓展客户。 以上报告如有不妥之处，请各位领导和同事批判指正。总之，假如这次竞聘胜利，我将严格履行自己的诺言，以优良的工作作风开创新的工作局面。假如不能，说明我的工作力量还有待提高，我将在今后的工作中加倍学习，与其他员工一道为建行的其它事业努力工作。 感谢大家 理财参谋年度工作总结 理财参谋工作总结及工作规划篇七 20xx年上半年的工作已经完毕，回首半年来的工作，作为银行理财参谋，在工作中仔细学习贯彻落实党的十九大精神，不断提高自身的思想政治素养和综合素养，切实充实自我，提高自身的工作业务力量，得到了我行领导和同事们的全都好评与赞扬，固然也

39、有许多需要改良和提升的地方。现将上半年工作状况总结汇报如下： 一、各项任务指标、学习和工作状况： 1、任务指标： 基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。 理财产品 个人任务指标万，完成万，完成率226%。 理财客户 新增户，完成111%。 贵金属 任务指标万，销售万，完成率115%。 白金卡 任务指标张，完成张，完成率130%。贷记卡 个人任务指标张，完成张，完成率206%。 2、学习上： 20xx年8月通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、 cfp、保险、基金、等从业资格。 3、工作上： 1)积极营销新客户。 有一次，一个客户向我询问我行办vip卡的条件，我按阅历推

40、断该客户有一 定潜力。接下我急躁营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几 笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、 快捷、而且优待。后来我为其办理了vip 卡，客户从外地汇过来x万元。 2)细心维护老客户。 定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把适宜的产品卖给适宜的客户。一个老客户，不情愿进展风险投资，即使是低风险的理财产品也不情愿买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好保藏，我以此为切入点，向其推举贵金属，该客户对此特别感兴趣，我先后陪其去市行屡次，先后买了多万元的贵金 属，为我行增加了万多元的中间业务手续费。 3)急躁解答客户问题。 常常会有客

41、户向我询问基金方面的问题，每个客户我都进展具体讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我根本保持24 小时开机。 记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚刚给某银行客户经理打电话始终不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 4)帮助行领导积极营销。 在做好本岗的同时，帮助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。 二、工作中存在的缺乏： 1、局部大客户资料信息不全，无法进展全面有效维护，维护率需要进一步提高。 2、营销力度有待提高。 三、20xx年下半年的工作准备： 1、业务方面：

42、对理财业务进展全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开 发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。 2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通力量，在处理棘 手问题上能够敏捷变通。 3、自身努力方向和拟实行的措施。 4、各项业务指标目标数猜测。 在新的半年里，本人将再接再厉、戒骄戒躁，以饱满的工作热忱迎接新的挑战。紧跟总分行的营销政策，踏踏实实做事，不畏困难，力争完成全年指标任务，向领导交出一份满足的答卷。 理财参谋年度工作总结 理财参谋工作总结及工作规划篇八 每个客户我都进展具体讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我根本保持24小时开机。做理财参谋将近三年了，虽然

43、谈不上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 一、各项任务指标、学习和工作状况 1、任务指标： 基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。 理财产品 个人任务指标万，完成万，完成率226%。 理财客户 新增户，完成111%。 贵金属 任务指标万，销售万，完成率115%。 白金卡 任务指标张，完成张，完成率130%。 贷记卡 个人任务指标张，完成张，完成率206%。 2、学习上： 通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。 3、工作上： 1)、积极营销新客户 有一次，一个客户向我询问我行办vip卡的条件，我按阅历推断该客户有肯定潜力。接

44、下我急躁营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且优待。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来x万元。 2)细心维护老客户 定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把适宜的产品卖给适宜的客户。一个老客户，不情愿进展风险投资，即使是低风险的理财产品也不情愿买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好保藏，我以此为切入点，向其推举贵金属，该客户对此特别感兴趣，我先后陪其去市行屡次，先后买了多万元的贵金属，为我行增加了万多元的中间业务手续费。 3)急躁解答客户问题 常常会有客户向我询问基金方面的问题，每个客户我

45、都进展具体讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我根本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚刚给某银行客户经理打电话始终不接。做理财参谋将近三年了，虽然谈不上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 4)帮助行领导积极营销 在做好本岗的同时，帮助行领导营销了、和x单位的的电子结算业务。 二、工作中存在的缺乏： 1、局部大客户资料信息不全，无法进展全面有效维护，维护率需要进一步提高。 2、营销力度有待提高。 三、工作准备： 1、业务方面：对理财业务进展全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。 2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通力量，在处理麻烦问题上能够敏捷变通。 理财参谋年度工作总结 理财参谋工作总结及工作规划篇九 xx年度升级以后独立运作的一年已尽尾声，作为营业部重要组成部门，新成立理财参谋部在xx年同时也经受了风雨，但在全体员工的帮助下，部门同事全力协作下，已根本完成年初营业部制定下的工作目标。并且各项工作都取得了长足进展，但是工作中也存在一些的问题，现将全年