文化法规心得体会文化法规心得体会范文(五篇).docx
《文化法规心得体会文化法规心得体会范文(五篇).docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《文化法规心得体会文化法规心得体会范文(五篇).docx(27页珍藏版)》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。
1、 文化法规心得体会文化法规心得体会范文(五篇)关于文化法规心得体会一 大家好! 我叫王莉,来自村镇银行,我演讲的题目是”建立合规文化,推动村镇银行稳健经营“。 对于竞争日益剧烈且高风险的金融业而言,银行合规文化建立具有更肤浅的内涵和外延,那就是在银行中树立合规的理念、提倡合规的风气、营造合规的气氛。”安全性“是银行经营的首要原则。要确保安全,就必需做到合规守法。从巴林银行的轰然倒塌到引发全球金融危机的次贷风波,从几千元的资金挪用案到9000多万元的邯郸惊天大案,无不向我们昭示着合规文化的极端重要性。 合规制造经济效益、合规制造社会价值。合规是银行稳健经营的第一要旨,更是员工与银行共同成长的不二
2、法则! 我行在成立初期过于注意业务进展,无视了风险防范和合规建立,因而消失了一些问题,造成了肯定的负面影响。这引起了我们的深刻反思,究其根源,其实是合规建立没有做好。我行新领导班子熟悉到合规的重要性后,马上开展合规文化建立,加强内控治理,以合规文化为先导,以稳健经营为基点,一边订正进展方向,一边打造全新的村镇银行。经过多方努力,村镇银行的资产质量明显改善,经营效益稳步提升,呈持续、安康、稳步进展的良好态势。 村镇银行作为新型农村金融机构,几年来的进展事实告知我们:合规经营是兴行之本,从严治行是生存之道,转变观念是行动之源,建立合规文化是进展之基。 那么,如何做好合规文化建立呢? 首先从思想上树
3、立合规意识。 要让全体员工意识到合规建立是经营治理的本质要求,不是监管者要我做,而是我们自己要做,要自觉地做。让合规的观念渗透到全行员工的血液中,渗透到每个岗位、每个业务操作环节中。 其次从行动上强化合规经营。 进一步建立健全合规治理机制。由行长牵头,层层落实责任,明确各部门岗位职责。实行业务部门自我合规掌握,风险部门事中与事后检查防范两道防线相结合的机制,对授权授信、重要空白凭证治理、查询对账、档案治理、重要岗位人员轮岗和休假、监控录像等重点环节进展每月检查、定期汇报、逐月分析,随时排解隐患和漏洞,防患于未然。 最终是加大辅导和督查,加大问责,加大惩罚力度,使合规者得益,违规者受损,使合规文
4、化建立落到实处。 朋友们,合规文化建立只有起点没有终点,让我们积极行动起来,从身边的点滴小事做起,从本职工作做起,让合规成为习惯、让合规制造价值,用实际行动,为银行的合规文化建立奉献一份力气! 感谢大家! 关于文化法规心得体会二 为增加邮政金融业务合规经营治理意识,培育良好的合规文化,20xx年被确定为邮政储蓄银行的“合规治理年”,当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建立推动年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。推动合规文化建立,必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实供应强有力的依托和保证,也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局
5、面成为了可能。下面,就如何提高银行效益,降低金融风险,我谈几点粗浅见解。 邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年,逐步形成了自己的治理模式和特点,但距离现代商业银行的要求还有不小的差距:一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险,任何金融业务都有风险,只有实行识别、计量、监测、掌握的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严峻。很多案例说明,当前邮政金融业务中消失问题和案件的最多点、最难掌握点,莫过于前台操作中存在的问题和隐患,消失于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强,不按流程办事、不按规定作业,引发了各种各样的大事和案件。三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和
6、规定,消失过失和问题没有准时整改,老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务治理和业务进展中的问题进展针对性地检查、催促、整改、落实。四是针对发觉的问题进展整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上,消失了一些真空现象。针对这些差距应当实行积极的对策和措施:一是建立条线的合规风险防控体系,各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险提醒以及对应的措施和方法;二是建立“三条线”的合规防控体系:一条是前、后台业务操作的自我检查、准时整改责任体系;其次条是业务部门对前、后台业务的监视、检查,指导、帮促整改的体系,第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善。三是加大对合规风险防控
7、的考核,将责、权、利捆绑在一起,根据银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则,实行业务线、治理线“双线”问责,上追两级。四是银企亲密协作,根据国家有关法规,谁受益谁担责的原则,银企双方都应担当起治理的责任,而不仅仅是某一方面的责任,不仅不能减弱治理的职能,还要充实稽查检查的人员,为稽查检查供应有力的支撑和保障。如此,邮政金融业务才会逐步走上标准化的轨道。 银行号称三铁 :“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正由于有了银行的“三铁”,银行在百姓心中才是可以信任的,我们的邮政银行,在金融业务进展上也应当是这样。 1、建立健全各项制度。必需对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务进展和基层行实际治理状况的,相关部
8、门应进展特地讨论,准时制订或修订;对于基层行和有关部门就规章制度建立提出的问题,要仔细讨论,准时解决。目前省分行建立的83项制度,就是我们工作的依据和指南,假如不知道或不懂得如何去做,就在83项制度中去查找答案。 2、仔细执行各项制度。就柜员而言,要从自己做起,正确办理每一笔业务,仔细审核每张票据,监视授权业务的合法合规,严格执行检查,落实检查要求。就网点负责人而言,要根据要求和频次加强现场和非现场的监控,定期和不定期地进展稽查检查。此外,特殊要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核;支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互
9、盘制度、缴协款制度、atm机治理制度、特别状况报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁” 等制度的执行状况。做到相互制约,相互监视。 3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线,谁踩了这根线,谁就要受到惩处。特殊是要常常对“十种人”( 涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债严峻的人员、无故常常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷*收受回扣的人员、热衷高消费的人员)进展风险管控和排查,对有章不循的员工,要将其调离原岗位,并严厉处理。推行治理问责制,建立对违规违纪事项的举报制度,做到约束和鼓励并举。 合规,它是银行内部一项核
10、心的风险治理活动,即:确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规章、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相全都。构建邮政银行特色的合规文化需要不断培育锤炼。 1、加强从业人员全方位教育。一是要建立员工教育培训制度和短、中、长期的教育培训规划;二是要定期组织员工进展学习、辅导,请专家、教授讲课,主要内容是:国家的方针政策、银行业的有关法律法规、业务理论学问、业务操作学问、新业务学问()、有关业务的流程等等;三是定期组织岗位培训和岗位练兵活动,组织各种考试、测试,营造良好的学习气氛和积极向上的合规文化环境。四是建立健全员工的教育培训奖惩机制。 2、加强企业文
11、化多元化建立。一要连续保持传统的做法,不因体制变化而变化。二要建立健全内控体系、授权授信体系、风险识别监测体系、业务风险治理体系,对各种风险进展动态 、持续监控。三要加强稽查检查,提高检查的质量和效果。四要加强沟通联系,与邮政企业形成管控合力,切实抓好案件防控工作,提高各类资金案件的掌握防范力量。 3、打造邮储银行特色的合规文化。合规作为一种文化,强调的是人人合规。合规工作与银行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都息息相关。要让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中,树立“从高层做起,合规人人有责,主动合规,合规制造价值”四种理念,在全体员工中逐步形成时时事事到处 “行兴我荣,行衰我耻”的
12、荣辱观,成为业务的尖兵,进展的高手,营销的能手。 4、提高合规执行力度。首先,要使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作;其次,可实行定期或不定期的自检自查、上级检查、交差互查等方法,准时发觉和订正工作中的偏差;第三,从涉及银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程治理、岗责体系、绩效治理等方面入手,建立专业化的合规风险治理队伍,梳理、整合和优化银行的治理体系。 5、培育合规 “四种意识”、“两个加强”。四种意识:一是合规办事意识,努力消退凭感觉办事,凭阅历办事、凭习惯办事的陋俗;二是责任意识,对事业负责、对同志负责、对自己负责;三是监视意识,形成自觉监视的意识,养成相互监视的习惯;四是保密意
13、识,既要做好银行内部进展的保密工作,更要做好为客户保密工作。两个加强:一要加强违规监管力度;二是加强工作作风建立。 6,要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。“根底坚固,稳如泰山;根底不牢,地动山摇”。风险的防范与掌握,说究竟是人的因素起着重要作用,客户制造市场,客户制造价值,客户是我们的效益之源,是我们的衣食父母,有了客户,我们的业务才有进展,员工的价值才能够表达。假如每个岗位的员工都能严格要求、严格标准、严格标准、严格执行规章制度,业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力提倡、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险治理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念,让全体员工
14、了解资产质量与经济增加值、与薪酬安排的关系,自觉转变观念,将自身工作作为第一道防线纳入到风险掌握体系中,引导和带着全行员工形成标准操作,防范风险的良好气氛,真正把为前台、为基层、为客户效劳当作提升风险与回报治理水平的动身点和归宿,就能有效提高我行风险治理和内控政策、法规、制度的执行和落实,全面加强风险治理和内控建立具有不行替代的重要作用。要更新效劳意识。现实看,银行的业务根底是市场,没有市场就没有银行,没有优质市场和优质客户就没有银行的业务进展,加强市场营销是目前提高我行核心竞争力量的当务之急。从我行看,我们的经营效劳意识与以前相比已有了很大程度的转变,但这些转变还仅仅停留在外表层次上,缺乏更
15、深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越剧烈的状况下,要突破原有的局限,制造共性化效劳,以全面优质的效劳吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必需树立剧烈的市场意识,擅长讨论现实的和潜在的市场,擅长拓展优质市场,擅长竞争优质客户,通过有效的市场营销促进业务的快速进展。特殊是要准客户定位,坚固树立为优质客户效劳的意识,由于20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。 7,要着实提高风险治理水平与技能。一方面,从我行自身来看,在银行本钱上受到诸多限制,包括财务本钱、税务本钱、拨备本钱、资本金本钱、风险损失本钱等。在规划经济体制下,我们很长一段时间忽视了本钱的制约因素,盲目地增人增机构增规模,
16、不计本钱造成了相当程度的铺张。此外,我们的内部治理在本钱约束上也存在漏洞,缺乏掌握节省本钱的有效措施,很多领导到员工没有很好地树立节省本钱的意识。实践证明,无约束下的经营,就会增加经营风险。因此,我们要转变以往盲目地追求规模和数量的增长,重规模、轻效益,重进展、轻风险,重投入、轻产出,重短期效益、轻长期效益的局面,要把各种本钱制约的理解贯彻到各级行治理层,要学会在有本钱制约条件下的安康进展,每项业务都要讲本钱治理,每项经营活动都要讲本钱制约,仔细测算评估投入与产出的数额比例,追求效益的最大化。另一方面,国外先进银行强调的“风险治理意识和力量是以客户为重要支撑”的理念是我们缺少的。作为一名员工,
17、特殊是作为一名领导,只有风险效劳意识还不够,还要有风险效劳技能。要实行有效措施,积极培育员工的风险意识,让员工明确那些该做那些不该做,确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩办规章,把合规治理、合规经营、合规操作落到实处,使警觉风险、正视风险、治理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中,进一步加强内部掌握,增加自我约束和自我进展力量,为全面提升银行的核心竞争力供应有效保障。 8,要树立全面协调均衡的经营理念。目前,我行利润的主要来源还是依靠客户业务,但仅仅依靠这一传统业务远远无法到达市场的需求。随着资本一级市场的进展,企业的融资渠道渐渐拓宽,一些优质客户已不再需要银行的
18、融资渠道。利率市场化的推动、客户需求的日益多样化,都迫使我们去思索今后的进展问题,真正的优质商业银行应当在为客户供应资金融通效劳的同时,也能够向客户供应资金清算、财务参谋、财宝治理效劳等中间业务。现在,中间业务的内涵在快速扩大,提升客户效劳价值和对客户价值的最大挖掘,要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡进展。同时,由于中间业务的进展不受资本金约束,可以弥补资产负债业务进展受到的限制,因此协调资产、负债和中间业务的进展,既是市场经济法则对商业银行的要求,也是商业银行经营规章的内在要求。为上经,我们邮储银行在进展业务的同时,要全力推动以员工为主体和核心、面对业务、面对治理、面对操作的合规文化
19、建立,通过强化教育培训、组织风险点的成因分析,搭建防控体系、优化流程、标准治理,保证业务进展质量等系列活动的深入开展,让合规人人有责、合规制造价值的观念已深入人心。让依法决策、合规经营与治理,按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症,准时消退根底治理工作存在的隐患得到,增加防范风险的力量,为业务持续安康地进展制造了良好条件。 关于文化法规心得体会三 合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为削减违规主要实行了两个努力方向。一个是改造流程与强化治理的方向,另一个是建立全员合规文化的方向,使合规行为成为全员
20、的自觉行动 一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏心情与惩处心情对合规行为的结合。即让合规与犒赏心情绑定,这样,合规行为就会使人感到一种愉悦,人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩处心情绑定,这样,违规行为会感使人到一种难过,人们称它为耻辱感。人们提倡什么,唾弃什么,就是对正面心情与负面心情的安排的过程,这种自然的结合即为文化根源。心情经过人为的干预重新与推崇的大事相结合,即为文化建立。 二、违规经营和违规操作屡禁不止的缘由与传统文化的影响有关。文化建立的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性,难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏心情遭受亲情、友
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 文化 法规 心得体会 范文
限制150内