银行财富管理工作总结(优秀范文五篇).docx

《银行财富管理工作总结(优秀范文五篇).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行财富管理工作总结(优秀范文五篇).docx（11页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、银行财富管理工作总结(优秀范文五篇)第一篇：银行员工行为管理工作总结从20XX年到20XX年两次银监局检查中，都涉及到员工行为管理方面的内容，充分说明员工行为管理在公司治理中的重要性。从去年的员工账户管理检查到今年的员工贷款管理检查，也涉及到我行部分员工相关问题，下面我作为纪检监察室负责人，就如何做好员工行为排查、杜绝不良行为，进一步加强员工行为管理工作做总结汇报。一、员工行为风险的防范应做到事前预防、事中控制、事后追责，真正从源头上控制风险的产生，督促落实排查制度，并建立责任追究制度。近年以来，不论是监管部门还是省联社，都始终把加强基层农商银行（农信社）员工管理和开展员工异常行为排查作为风险

2、防控工作重点，目的是从源头上杜绝产生案件和违规违纪违法行为的发生。特别是今年11月1日三门峡银监分局办公室下发了关于进一步加强农村中小金融机构员工行为管理（三银监办发20XX153号）的通知，为下一步我行的员工行为管理工作指明了方向。纪检监察室将结合河南义马农村商业银行股份有限公司“纪律作风百天大整顿”工作方案有关要求，联合信贷管理、风险管理、审计稽核、人力资源等部门根据员工行为管理的职责分工，做好员工行为管理的监测、识别、记录、处理、报告等工作。纪检监察室还将按照河南省农村信用社员工异常行为排查办法（试行）、河南义马农村商业银行股份有限公司关于印发员工异常行为管理办法的通知（义农商文20XX

3、232号）和义马农商银行员工八小时外行为规范要求，大力倡导“爱国守法、文明诚信、团结友善、勤俭自强、敬业奉献”的基本道德规范，提醒员工在八小时工作（以下简称“八小时”）之外自我约束、自我规范，时时、处处、事事检点言行，防微杜渐，杜绝员工违法违纪行为的发生。在方法上采取“教、谈、访、观”的方法。“教”就是每周五组织员工学习有关法律法规及本行的各项规章制度，积极开展思想工作，教育引导员工树立正确的人生观、世界观和价值观。“谈”就是通过座谈会和约谈员工方式，经常与员工开展谈心活动，及时了解和掌握员工的思想状况，切实解决思想问题，有的放矢地开展帮教活动。“访”就是经常了解与之密切接触的相关人员的反馈意

4、见和情况。“观”就是经常细心观察本单位员工的言谈举止，发现有苗头性的异常行为，就及时制止和帮助。二、存在的问题及原因当前，大部分农村商业银行在省联社的领导下对员工异常行为排查工作较重视，建立了一套完整的排查制度，排查机制日臻完善，排查方法不断创新，对于发现的一些苗头性问题，及时采取措施，避免了风险问题的进一步发展，提高了员工的自觉自律性和案防风险意识。但通过上级检查，发现纪检监察和相关责任部室在对员工异常行为排查中工作不细不实，停留在表面，流于形式，对员工贷款的监测没有按照河南义马农村商业银行股份有限司关于进一步严格内部员工贷款管理的通知（义农商文20XX264号）要求，认真严格落实，造成事前

5、预防、事中控制的作用未能充分发挥。（一）管理理念不到位。部分行（社）在经营管理理念上存在着不同程度的认识偏差。经营上重规模扩张、轻风险防范；管理上重任务考核、轻思想教育；用人上重业务能力、轻道德品行；内控上重制度建立、轻过程控制等。“唯以数据指标论英雄”的考核机制导致基层分支机构案防工作呈现“宽松软”的状态，基层员工思想职业道德、法纪观念、合规意识有所淡化。（二）行为排查不到位。部分行（社）对银行员工异常行为、新型业务领域方面的排查频度、力度不够。排查发现问题后仅简单地对员工进行经济处罚，忽视了举一反三及后续整改，对全员的反面警示教育不到位。上述情况易造成对银行员工异常行为发现不及时、违规行为

6、纠正不到位、责任追究处理不严厉，导致一些员工存在侥幸心理，留下案件风险隐患。（三）问责处罚不到位。一些行（社）在对案件责任人和违规行为责任人进行责任追究时，往往避重就轻、处而不罚或弹性处理，制度形同虚设。一是为了业务发展，带病提拔。有些违规行为责任人虽有违规但因拓展业务需要仍予提拔重用。二是为了队伍稳定，带病流动。担心影响违规责任人职业发展，通过平级调离等形式“保护”违规责任人，未作降职降级处理。三是为了维护形象，包庇纵容。存在大事化小、小事化了的情况，使得一些应该及时处理的问题长期搁置。（四）方法手段不到位。目前，各行（社）开展的员工异常行为排查，都以参与非法集资、与客户非正常资金往来、违规

7、代客办理业务、违规使用印章、经商办企业等为重点。在开展排查时，各行（社）纪检监察部门主要通过走访家庭和客户、与条线部门和审计部门联动等方式开展，但在实际情况中既未充分发挥传统家庭走访、联动排查的针对性，也未充分发挥信息管理系统开展排查的高效性，使得排查效果大打折扣。同时对列入监控的人员的进入和退出机制的标准不明确，缺乏相应的标准，行为人一经列入监控就很难解除，也不利于员工的“人本”管理。三、下一步工作措施（一）建立科学排查机制。适当缩小排查范围，排查重点应集中于发案可能性大的重要业务操作岗位或重点人员。改变排查方式，一般而言排查活动不宜公开进行，应采取低调、隐秘方式开展排查。探索改变排查方法，

8、家访宜选择员工生日、重大节日等特殊节点进行。加强员工8小时内外行为管理，及时堵截风险，对于消费异常、交友复杂、有不良嗜好的员工，要采取约谈、交流、轮岗等适当措施防患于未然。将员工行为风险防范的工作思路从传统的发现问题、事后补救，逐渐转变为事前预防、事中控制，主动实现风险关口前移，真正从源头上控制风险的产生。（二）建立责任追究制度。要明确排查各部（室）、支行负责人和员工在排查工作中的责任，严格督促落实排查制度，对应发现而未发现的员工明显异常行为，要及时作出相应处理，对于酿成事故或发生案件的要严肃追究排查人的责任。员工的异常行为经调查确定属于违规违纪行为的，应当按照河南省农村信用社员工违规行为处理

9、办法的有关规定对行为人及其他有关责任人进行处理，涉嫌犯罪的，及时按规定移送司法机关。（三）加强员工合规培训力度。按照总行领导要求和工作安排，纪检监察室将联合风险合规部，在明年的工作总结计划中对全员进行至少6次合规培训及警示教育和相关考试，以此来加强全员对合规经营的重视。在员工账户管理方面，严格按照河南义马农村商业银行股份有限公司关于进一步规范员工账户管理的通知要求，总行纪检监察室将联合稽核审计、信息科技、人力资源等部门，利用业务系统数据信息对员工账户开展检查。每月对全行中层干部和不少于5%的员工检查、抽查一次，每季对全行员工检查一次并进行统计通报，对开立多个账户的按照要求督促抓紧时间进行清户。

10、（四）细化异常行为标准。对员工的工作表现和家庭情况方面的异常行为，要尽可能量化细分，以利于对异常行为的区分和判断；对员工社会交往、日常经济往来等方面的异常行为，必要时要取得相关执法部门的协助，以便于及时进行查证定性。第二篇：银行年度工作总结在分行党委的正确领导和各部室的密切配和下，我部紧紧围绕分行党委年初制定的工作总结计划，抓it蓝图建设、抓发展、抓服务、抓合规，xx年平稳顺利地开展了各项工作。工作模式上有了新的突破，工作方式有了较大的改变。现将营业部xx年的主要工作总结如下：一、营业部的日常管理工作：营业部对我来说是再熟悉不过的工作领域。作为营业部的中层干部，自己清醒地认识到，我是营业部经理

11、的助手，有义务协助好开展一系列的工作，力争把顶点推向高峰。面对繁杂琐碎的大量事务性工作，自我强化工作意识，注意加快工作节奏，提高工作效率，冷静办理各项事务，力求周全、准确、适度，避免疏漏和差错，至今基本做到了事事有着落。上半年本人能认真做好各项领导交代的工作，没有出现过一笔特大差错，能按时完成报送各项会计报表和分析报告;及时了解客户情况，为领导决策提供依据;切实抓好本行业务管理的日常工作，按照审批制度，严格把关;atm机业务能坚持每天记帐、对帐、清帐等一系列业务，确保atm能正常运作，不仅增加我行的中间业务收入，也疏散了不少客户在柜台前的滞留;在安全保卫工作方面，本人能时时刻刻提醒自己及柜员决

12、不可麻痹大意，掉以轻心，不得有任何松懈思想和侥幸心理，严格按照规章制度办事，抓好各项安全工作，确保万无一失。主要工作及做法：1、it蓝图建设工作，圆满完成，并顺利上线。it蓝图建设是我行xx年各项工作的重中之重，我部涵盖了it蓝图新线中的“对公存款”、“对私存款”、“国内结算”、“国际结算对私部分”、“现金和重空管理”、“atm”、“同城票据交换”等业务，并承担兼职教师的工作。年初以来，营业部全体员工，克服重重困难，加班加点，夜以继日，任劳任怨，无私奉献，半年多来涌现出许许多多感人的事迹。上线期间，我部没有出现一例投诉，没有一例a类和b类例外，较圆满地完成了it蓝图上线的各项工作，向分行党委交

13、上一份满意的答卷。2、狠抓发展，努力做大做强各项业务。但受激励机制、基础客户群、我行外汇账户变更、it蓝图上线、考核指标参照等多种因素的影响，我部人民币储蓄存款和其他各项对私业务指标发展不尽人意。截止xx年11月30日，各项人民币储蓄存款余额16947万元，仅较年初增加了12105万元。3、作为直接面对客户的窗口部门，我部充分发挥柜台优势，不断加大柜台营销的力度，同时加强与各部门的联动，最大限度地满足对公、对私大客户的需求，努力开展“一站式”服务，做好个性化、差异化、专业化服务。从xx年1月26日起，经公司部营销，我部开始为农商银行代寄存尾箱，办理存款业务。4、认真实践“服务赢得客户，服务创造

14、价值”的经营理念。xx年，我部以银行业协会评比“xx年江苏省银行业最佳服务窗口”、it蓝图上线和职业道德职业操守教育为契机，不断提升我行在温州同业的服务形象和竞争实力，力求通过开展柜台文明优质服务，将我行的柜台服务工作，不断引向深入。与此同时，通过提高柜员对文明优质服务的认识，培养柜员文明优质服务的自觉性、主动性，调动柜员文明优质服务的积极性，将做好柜面营销作为提高服务水平的核心战略。5、内控合规工作常抓不懈。xx年，我部紧紧围绕蓝图建设不忘合规和“合规年”的工作思路，通过早会、周三学习日，学习文件、安全保卫情况通报、柜员违规和差错通报，进行反假币、反电信诈骗、反假承兑汇票、反假存单(折)等知

15、识介绍，员工违规案例分析，进一步加强案件预防工作和加强合规文化建设;组织防火、防诈骗、防抢演练;及时学习蓝图新线的规章制度。此外，xx年我部还成功堵截电信诈骗案1起，为客户挽回损失3万多元;堵截假美元1笔，4000美元。二、加强自身学习，提高业务水平：随着扁平化的实施管理开始，我们员工身上的担子就很重，而自己的学识、能力和阅历与其任职都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，向书本、向周围的领导、同事学习。经过不断学习、不断积累营业部的工作经验，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力和文字言语表达能力等方面，都有很大的提高，保证了本岗位各项工作的正常运

16、行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。第三篇：银行年度工作总结营业部在全体员工的努力下，20xx年各项业务取得了快速的发展，到年末各项存款为XXX亿元，日均存款为XXX亿元，分别较年初增加XXX亿元。较好的完成了当年各项经营指标，实现了良好的经营效益。这些成绩的取得，主要得益于行领导的正确领导和大力支持，得益于一个好的机制和工作氛围，得以于各部门的鼎立配合和营业部全体员工的辛勤工作。下面将一年来的工作情况汇报一下：年初，我们紧紧围绕总行“三三二”总体工作的

17、思路，坚持以发展为主线，以效益为中心，以服务创优为手段，以员工为根本，制定发展目标，坚定不移的树立存款立行的意识，把存款的增长和规模的扩张作为工作重中之重。为此，我们从以下几方面做起：一、突出发展主题，强化客户基础，实现存款稳定持续增长在对公存款业务发展的策略上，我们从基础抓起，从开户的源头做起，大力发展新客户，全面开花，不忽视小户，不丢掉一个客户，做到多开户，开好户，努力增加基本客户群，提高竞争力，提高市场占有率。20xx年新开户XXX户，新增存款一亿多元，为存款的增长奠定了基础。同时提高服务质量，以高效优质的服务赢得客户信赖，留住老客户，吸引新客户。加强客户信息档案管理，实行一户一策，一人

18、一法。对待开发的有潜力的目标客户编名成册，逐户开发。在全面了解掌握重点客户，目标客户，潜在客户的基础上。按行业，规模XXX资产的流向进行深度开发，将潜在的客户发展成为现实客户，将目标客户培养为优质的客户，着力培养一批优质客户群。在实现存款规模扩张方面以重点目标客户存款市场为取向，以绩优上市公司特大型企业，国家重点支持的能源、交通、通讯等重点项目为拓展对象，经过一年的艰苦努力，我们与电力、邮政、电信、公路、交通、烟草建立了合作伙伴关系，创立了一个良好的发展环境，并建立起一批稳固优质客户群体。在对私业务的发展策略上，我们除充分重视发展传统储蓄业务外，大力发展工资业务卡类业务和以银行卡为载体的中间理

19、财业务，取得了良好的成效。年初营业部储蓄存款只有5500万元，占比不到5%，负债结构很不合理，众所周知，无储不稳，加快储蓄业务的发展十分必要。结合我行目前成立时间短社会认可度不高的现状进行市场定位，首先发挥营销宣传的竞争力，以宣传树形象，促发展。我们利用双休日、节假日到街头、小区进行咨询宣传活动，组织员工深入周边企业、单位、小商、小户家中宣传，为配合卡类业务的推出，造成巨大的宣传声势，良好的宣传效果、优质高效的服务，赢得了客户的信赖，使社会各界认同度不断加强，为我们吸储揽存创造了有利的外部条件，带动了储蓄快速增长。到年末，营业部储蓄存款为XXX万元，较年初增加了XXX万元，占比由年初的百分之五

20、上升到百分之十三，实现了翻两番的目标。二、开展贷款营销，寻找创利渠道在发展资产业务上，我们充分发挥信用杠杆作用，选准行业，找准投向，找好客户，用活用足信贷手段，使有限的资金达到合理的配置。在公司银行部的大力支持下，分别对信用度高，资金实力强的省电力公司、省电信公司、联通公司、省公路局等行业龙头企业进行了综合授信，发放了联动贷款29000万元，自有资金贷款24000元，授信额度落实在百分之八十以上。通过贷款的营销，依托资产业务，稳定和发展了一批大企业和优质上市公司，实现了负债与资产业务的良性循环，为我行持续稳健发展创造了条件，同时也带来了巨大的社会影响力和经济效益。三、发展中间业务，开拓新的利润

21、增长点中间业务有着广阔的发展空间，不仅可以增加代理费收入，还可以降低银行风险，带动存款的增长。国际结算业务上，全年汇出汇入手续费收入XXX万元；签发银行承兑汇票手续费收入XXX万元；办理委托贷款手续费收入81，000元。代收代付业务上我们同电脑部一起，经过半年的努力，取得了市电信公司代收电话费的业务的代理权，填补了我行同类业务的空白，也标志着我行与其它商业银行均分天下的开始。开展此项业务将促进我行存款的增长，带来新的利润增长点，在中间业务上又迈出了新的一步。四、以人为本，凝聚人气，激发员工的工作热情随着营业部各项业务的展开，业务量迅猛增长，平均每天在1200笔左右。员工晚上下班基本上都在八点以

22、后，工作时间长、压力大，高强度的工作使员工精神长期紧张，十分辛苦。而银行又是一个高风险行业，如果不及时调整好员工的思想状态，进行正确的引导，正常的工作将受到影响，甚至会造成严重的后果。我结合营业部自身实际，一方面合理分工，优化组合，另一方面加强员工的思想教育，灌输危机意识、责任意识与发展意识，让每位员工都了解和理会我行发展的目标和市场定位。目前营业部业务快速发展，人气旺盛，发展势头好，这说明我们找准了自己的位置。在激烈的市场竞争中要生存就必须快速发展，而银行的发展又与每一位员工的利益切身相关。所以我们要克服银行初期快速发展时出现的困难，发挥潜能，挑战极限，为银行的发展作出贡献，同时实现自己的个

23、人价值。在管理上，我以人为本，实施人性化管理，以德服人，榜样示人。每天安排好营业部的工作后，就深入到客户中去，开拓业务，组织存款，不论烈日炎炎，还是狂风暴雨，我都坚持不懈。去年一年，我个人组织存款日均XXX亿XXX千万，时点XXX亿XXX千万，营销贷款XXX亿XXX千万。凡要求员工做的，自己坚决做到；要求员工不做的，自己首先不做，以身作则，当好表率，以踏实严谨的工作作风感召员工、团结员工、管理员工，在生活上关心爱护。员工及亲属生病，带去慰问品到医院探望；员工加班加点，安排好加班餐；重要节日，大家欢聚庆贺；员工工作或生活中有不顺心的事情，主动与他们交心。真情迎来了员工的理解和尊重，大家拧成一股绳

24、，起早摸黑，加班加点，任劳任怨，形成了“人人为光大作贡献”的良好氛围。五、防范风险，加强内控一是建立健全各项规章制度。从基础工作抓起，对每一个环节和每一个细节进行观察、分析，建立了岗位责任制，明确岗位工作责任和权限，并狠抓各项制度落实。在业务操作方面，充分发挥业务主管作用，实行一对一负责，建立一环扣一环的内控体系，逐步完善各项内部管理办法，确保会计、出纳、储蓄和存款工作有序进行。二是推行规范化管理。营业部专门成立了规范化管理小组，分片包干，责任到人，齐抓共管。要求员工严格遵守各项规章制度和业务操作规定，坚持合规、合法经营。在推行规范化管理工作中，按照规范化管理的要求加强对员工的思想教育，抓住关

25、键环节，坚持从小事入手。通过规范化管理办法的实施，为推动营业部各项业务发展，实现稳健经营奠定了坚实的基础。三是加强“三防一保”工作。经常检查安全消防设施，杜绝隐患，教育员工做到人走章收，计算机关机。对保安人员，要求他们遵守安全防范规定，晚间十点，必须对营也大厅和自助设施进行全面检查，提高安全防范意识，杜绝隐患的发生。四是加强培训，提高员工的业务素质，防范道德风险。第四篇：银行理财经理个人工作总结陈集中心学校三和小学新一届民主理财小组，在学校党支部的正确领导下，充分发挥民主理财、民主监督的职能。从本学期开始对学校的公用经费、资料费以及学生生活费按上级在关文件精神进行了审核后再按时上报，最后把上报

26、情况及时公示，得到了学校教职工的好评。现就我们本学期的工作作如下小结：一、认真学习，按时理财。我们民主理财小组成员从任职以来，深感责任重大，肩负着学校教职工对学校各项财务的监督职能，为此，我们从思想上高度重视，认真学习民主理财章程，工作中认真仔细，从不马虎，积极吸取群众意见，及时反映给学校领导。我们把每月底定为学校民主理财小组民主理财日，这一天，我们小组成员认真查阅学校在本月里的各种收、支票据，逐张逐页地进行核对，对票据严格把关，对各种收入与支出情况进行如实记载，严格按照理财程序予以审查，对不符合财经报销的单据，一律不予通过，并把每次审查的内容作好记录，积极参与学校的各种有关财务会议，并把会议

27、精神传递给群众，从中听取群众意见，充分发挥民主理财的作用。二、按时报帐，及时公示。按照中心学校规定，我们每月对公用经费、资料费、学生生活费的财务单据进行一次审查，并按时上报到中心学校。然后，把本月的学校财务情况予以公示，增强了学校的各项财务透明度。三、审核大型维修预算，并及时报告审批。本学期按照中心学校的财务审批制度，我们根据校委会的安排，对学校提出的地面硬化、电改水改、屋面维修等项目进行了审核，并及时上报中心学校，得到中心学校批复后，再进行实施。这样规范了操作程序，让学校财务管理走上了规范化的轨道。通过一年以来的工作，我们深刻体会到，民主理财真正体现了人民当家作主，真正做到了“还干部一个清白

28、，给群众一个明白”，真正增强了领导和群众的凝聚力，真正巩固了领导在群众中的廉政形象，从而，使领导在群众中的工作更具说服力。第五篇：银行试用期工作总结20_年过去了，我进入工商银行这个大家庭已经有半年了。感谢工商银行，路支营业厅和永前支行在过去的6个月里给了我不断学习和锻炼的机会。新年伊始，为了给今年的工作打下良好的基础，我将对过去半年的培训和工作进行总结：首先，在路支营业厅实习的一个月20_年过去了，我进入工商银行这个大家庭已经有半年了。感谢工商银行，路支营业厅和永前支行在过去的6个月里给了我不断学习和锻炼的机会。新年伊始，为了给今年的工作打下良好的基础，我将对过去半年的培训和工作进行总结：首

29、先，在路支营业厅实习的一个月，让我对银行的现金柜工作有了初步而形象的认识。并在韦国祥师父的指导下进行了实践。正是这种有效的接触，使我在此后的培训中能够很快的熟悉所学知识和技能，顺利的完成培训任务。其次，在参加新进员工的入行培训过程中，我作为柳州分行的组长，在副组长和各位同事的支持配合下，努力营造学习氛围，积极参加各项活动，圆满完成了培训任务。我们不仅取得了气排球联赛的第二、第三名，而且在结业考试中取得了优秀的成绩。我和另一位同事荣获优秀学员，并且我很荣幸的作为优秀学员代表在结业典礼上发言。通过培训，我学习了工行的基本知识，全面了解了工行的各项业务，并掌握了一些临柜基本技能，为今后的工作打下了基

30、础。在培训期间的朝夕相处，更是让我跟同事们结下了深厚的友谊。再次，进入永前支行见习的两个月，在所内各位前辈的帮助和指导下，通过不断实践不断学习，我才真正成长为一名独立的柜员。永前支行地处社区中心，每天业务繁忙，客流量大，对于如何应对临柜工作，我总结了以下几点：第一，细心谨慎，戒骄戒躁。与钱打交道，必须保持高度集中，否则一个分身就会造成不必要的损失。即使长时间不出差错，也不得大意，要保持一颗平常心，认真对待每一笔业务，不可因程序简单而放松，亦不可因自我感觉良好而大意。第二，放宽心态，善待每一位顾客。对于老年顾客的各种活动不便，要耐心等待，用微笑打消老人的紧张。对态度蛮横的顾客，亦要用微笑抚平其烦躁。我发现在服务工作中微笑是无往不利的法宝，一个微笑往往顶的上10句解释。顾客是面镜子，你用微笑面对她，她也会用微笑回报你。第三，坚持学习，全面掌握各项业务。顾客问的问题千奇百怪，作为临柜人员代表的是工行的形象，是工行的窗口，顾客在你这里得不到回答，自然会认为是银行的用人不当，进而会对工行留下不佳印象。而且柜台是的广大顾客是潜在的中高端客户群，如果业务熟练，知识全面，可以及时向顾客宣传工行的新政策或者新产品，抓住每一个潜在资源。第四，虚心请教，勤做笔记。遇到不懂的问题就要请教所里的前辈，每解决一个问题就要拿本子记下来，以便下次遇上能够顺利解决。