证券公司柜台实习总结.docx

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1、 证券公司柜台实习总结_证券公司实习报告 在柜台实习的时间尽管短暂，但是却让我学到了许多东西，这 对我今后的工作将有很大的帮忙。 下面我把我在柜台实习的状况及收获，感悟整理成文。不光是为了完成工作任务，更重要的是为了总结 阅历与缺乏，为做好今后的工作奠定根底。 在整个实习期间，我了解到证券柜台业务包括开立股东账户，资金账户，办理各种托付方式，银证联网，查询，交割单打印，对帐单打印等。经过近两周的勤奋好问和实战训练，以及柜台员工的急躁帮忙下，我已经可以娴熟的进展开户全部流程业务的根本操作，对于转户， 销户， 客户一般信息修改， 客户特别信息修改以及创业板， 基金， 权证交易的开通也都有所了解。

2、这些对我今后在客服部的工作都有很 大的帮忙，只有熟识这些柜台的业务流程，才能很好的解决客户对相 关问题的询问，提高效劳质量。 在实习的过程中，我也看到了自身存在的缺乏：做事情马虎，马虎大意。在填写客户资料的时候，会消失错填或是漏填的状况。在柜台工作马虎是一大忌，往往工作中一个小小的疏忽，最终会造成不行挽回的损失。所以这是我务必要仔细对待的一个问题，要努力改 掉这个坏毛病。无论是在柜台还是客服部工作，都需要认仔细真去做 每一件事情，避开失误，提高工作效率。只有这样，我们才能真正的 做好本职工作，胜任自己所在的岗位！ 在实习报告的最终， 感谢领导为我供应这一次珍贵的柜台实习时机，感谢柜台员工的无私

3、帮忙。盼望在今后的工作中，大家能够继 续一起努力，互帮互助，为营业部再创佳绩奉献出自己的一份力气！ 证券公司柜台实习总结范文 (一) 证券公司营业部面对投资者,为投资者效劳,要跟上新业务的需求.作为供应证券业务的中介效劳机构,证券营业部完善的信披制度和良好的效劳,将有效增加客户的忠诚度和归属感,也是打造证券营业部核心竞争力所在.特殊是随着新产品交易工具的不断推出,客户熟知并了解这些新交易产品运行规章,交易流程,参加风格和理念,就成为了今后一个时期内证券营业部效劳的重点. (二)证券公司营业部的运作对教学上的思索 1,证券公司营业部主要是面对投资者为投资者效劳,一般来讲证券公司营业部主要是经纪业

4、务,其通过两条途径为投资者效劳,一是柜面效劳;二是询问效劳.柜面效劳为投资者供应证券交易流程,询问效劳为投资者解答各种问题.而不管是柜面效劳还是询问效劳,营业部工作人员都是直接面对投资者的,和投资者打交道,这就需要工作人员了解投资者心理,能够很好地和投资进展沟通.这就使的我们在日常的教学中要留意培育学生的交际力量以及和人沟通的力量,可以通过开设特地的课程使学生系统地了解与人沟通的技巧,也可以通过开展各种活动引导学生擅长与人沟通. 2,要加强技能训练.证券公司营业部为投资者效劳必需能够很好地把握证券交易的流程,娴熟地为投资者进展开户,买卖,清算交割,销户等,这样才能赢得投资者的信念,提高工作效率

5、.在我们的日常教学中应当提高试验课的比重,充分利用证券交易试验室,商业银行试验室,保险试验室和期货试验室,以便学生能够很好的把握证券交易操作的流程,适应证券公司营业部的工作. 3, 要拓宽学生的学问面.证券公司营业部面对的投资者各种各样,他们有的程次高一点,有的程次低一点,在从事详细的证券交易过程中有各种各样的问题需要证券公司营业部的员工赐予解答,这就需要员工有很宽的学问面,不仅要了解证券交易的流程,还要了解和证券交易相关的各种问题,以便很好地为投资者效劳.这就需要我们在日常的教学过程中要有意识地拓宽学生的学问面,可以通过增加开设选修课,讲座等形式增加学生的学问面,以便学生能很好地适应以后的工

6、作. 证券公司柜台实习工作总结 在柜台实习的时间尽管短暂,但是却让我学到了许多东西,这 对我今后的工作将有很大的帮忙. 下面我把我在柜台实习的状况及收获,感悟整理成文.不光是为了完成工作任务,更重要的是为了总结 阅历与缺乏,为做好今后的工作奠定根底. 在整个实习期间,我了解到证券柜台业务包括开立股东账户,资金账户,办理各种托付方式,银证联网,查询,交割单打印,对帐单打印等.经过近两周的勤奋好问和实战训练,以及柜台员工的急躁帮忙下,我已经可以娴熟的进展开户全部流程业务的根本操作,对于转户, 销户, 客户一般信息修改, 客户特别信息修改以及创业板, 基金, 权证交易的开通也都有所了解. 这些对我今

7、后在客服部的工作都有很 大的帮忙,只有熟识这些柜台的业务流程,才能很好的解决客户对相 关问题的询问,提高效劳质量. 在实习的过程中,我也看到了自身存在的缺乏:做事情马虎,马虎大意.在填写客户资料的时候,会消失错填或是漏填的状况.在柜台工作马虎是一大忌,往往工作中一个小小的疏忽,最终会造成不行挽回的损失.所以这是我务必要仔细对待的一个问题,要努力改 掉这个坏毛病.无论是在柜台还是客服部工作,都需要认仔细真去做 每一件事情,避开失误,提高工作效率.只有这样,我们才能真正的 做好本职工作,胜任自己所在的岗位! 在实习报告的最终, 感谢领导为我供应这一次珍贵的柜台实习时机,感谢柜台员工的无私帮忙.盼望

8、在今后的工作中,大家能够继 续一起努力,互帮互助,为营业部再创佳绩奉献出自己的一份力气! 2023证券公司柜台实习工作总结 在柜台实习的时间尽管短暂,但是却让我学到了许多东西,这 对我今后的工作将有很大的帮忙. 下面我把我在柜台实习的状况及收获,感悟整理成文.不光是为了完成工作任务,更重要的是为了总结 阅历与缺乏,为做好今后的工作奠定根底. 在整个实习期间,我了解到证券柜台业务包括开立股东账户,资金账户,办理各种托付方式,银证联网,查询,交割单打印,对帐单打印等.经过近两周的勤奋好问和实战训练,以及柜台员工的急躁帮忙下,我已经可以娴熟的进展开户全部流程业务的根本操作,对于转户, 销户, 客户一

9、般信息修改, 客户特别信息修改以及创业板, 基金, 权证交易的开通也都有所了解. 这些对我今后在客服部的工作都有很 大的帮忙,只有熟识这些柜台的业务流程,才能很好的解决客户对相 关问题的询问,提高效劳质量. 在实习的过程中,我也看到了自身存在的缺乏:做事情马虎,马虎大意.在填写客户资料的时候,会消失错填或是漏填的状况.在柜台工作马虎是一大忌,往往工作中一个小小的疏忽,最终会造成不行挽回的损失.所以这是我务必要仔细对待的一个问题,要努力改 掉这个坏毛病.无论是在柜台还是客服部工作,都需要认仔细真去做 每一件事情,避开失误,提高工作效率.只有这样,我们才能真正的 做好本职工作,胜任自己所在的岗位!

10、 在实习报告的最终, 感谢领导为我供应这一次珍贵的柜台实习时机,感谢柜台员工的无私帮忙.盼望在今后的工作中,大家能够继 续一起努力,互帮互助,为营业部再创佳绩奉献出自己的一份力气! 证券公司柜台实习工作总结范文 在柜台实习的时间尽管短暂,但是却让我学到了许多东西,这 对我今后的工作将有很大的帮忙. 下面我把我在柜台实习的状况及收获,感悟整理成文.不光是为了完成工作任务,更重要的是为了总结 阅历与缺乏,为做好今后的工作奠定根底. 在整个实习期间,我了解到证券柜台业务包括开立股东账户,资金账户,办理各种托付方式,银证联网,查询,交割单打印,对帐单打印等.经过近两周的勤奋好问和实战训练,以及柜台员工

11、的急躁帮忙下,我已经可以娴熟的进展开户全部流程业务的根本操作,对于转户, 销户, 客户一般信息修改, 客户特别信息修改以及创业板, 基金, 权证交易的开通也都有所了解. 这些对我今后在客服部的工作都有很 大的帮忙,只有熟识这些柜台的业务流程,才能很好的解决客户对相 关问题的询问,提高效劳质量. 在实习的过程中,我也看到了自身存在的缺乏:做事情马虎,马虎大意.在填写客户资料的时候,会消失错填或是漏填的状况.在柜台工作马虎是一大忌,往往工作中一个小小的疏忽,最终会造成不行挽回的损失.所以这是我务必要仔细对待的一个问题,要努力改 掉这个坏毛病.无论是在柜台还是客服部工作,都需要认仔细真去做 每一件事

12、情,避开失误,提高工作效率.只有这样,我们才能真正的 做好本职工作,胜任自己所在的岗位! 在实习报告的最终, 感谢领导为我供应这一次珍贵的柜台实习时机,感谢柜台员工的无私帮忙.盼望在今后的工作中,大家能够继 续一起努力,互帮互助,为营业部再创佳绩奉献出自己的一份力气! 2023证券公司柜台实习工作总结范文 在柜台实习的时间尽管短暂,但是却让我学到了许多东西,这 对我今后的工作将有很大的帮忙. 下面我把我在柜台实习的状况及收获,感悟整理成文.不光是为了完成工作任务,更重要的是为了总结 阅历与缺乏,为做好今后的工作奠定根底. 在整个实习期间,我了解到证券柜台业务包括开立股东账户,资金账户,办理各种

13、托付方式,银证联网,查询,交割单打印,对帐单打印等.经过近两周的勤奋好问和实战训练,以及柜台员工的急躁帮忙下,我已经可以娴熟的进展开户全部流程业务的根本操作,对于转户, 销户, 客户一般信息修改, 客户特别信息修改以及创业板, 基金, 权证交易的开通也都有所了解. 这些对我今后在客服部的工作都有很 大的帮忙,只有熟识这些柜台的业务流程,才能很好的解决客户对相 关问题的询问,提高效劳质量. 在实习的过程中,我也看到了自身存在的缺乏:做事情马虎,马虎大意.在填写客户资料的时候,会消失错填或是漏填的状况.在柜台工作马虎是一大忌,往往工作中一个小小的疏忽,最终会造成不行挽回的损失.所以这是我务必要仔细

14、对待的一个问题,要努力改 掉这个坏毛病.无论是在柜台还是客服部工作,都需要认仔细真去做 每一件事情,避开失误,提高工作效率.只有这样,我们才能真正的 做好本职工作,胜任自己所在的岗位! 在实习报告的最终, 感谢领导为我供应这一次珍贵的柜台实习时机,感谢柜台员工的无私帮忙.盼望在今后的工作中,大家能够继 续一起努力,互帮互助,为营业部再创佳绩奉献出自己的一份力气! 证券公司实习总结 一 工作 我每天看申银万国,国泰君安,国金的各种报告。早上开盘前看晨报,前一天的大势分析,从宏观到行业到个股的挨次看报。开盘后连续看报告,和流淌新闻(上证报,中证报,金融时报),联系当日盘面,了解根底学问,开掘问题.

15、收盘后,问问题,听讲解。上周五,跟随听取申银万国分析师对保险、银行、地产、投资策略的讲座。 二 学问总结 1,一级市场运作 近日,ipo重启让我学到一些根底学问.例如ipo会在网上网下发行。机构和个体投资者可以在网上和网下申购。今年由于国家政策使更多机构投资者撤出网上。使的网上中签率上升.按规定，网下中签者需要在三个月后才能对手中持有股票进展交易,那时已有局部股票在二级市场流通交易，所以网下申购需要合理策略才能获益。在股票上市前,有相应部门对于公司将来eps、pe,、pb的估值,例如运用类比法.然后做出合理价格,同申购数量的估量,进入询价流程。假如通过竞价中签,就可以把资金汇去.过去,投资者买

16、新股是肯定会赚到利润。而现在会有些公司由于策略不当导致新股亏损。 另外，国家在市场初期对公司股量限制出售，国家为爱护投资者利益，而对公司进展分时段解禁，对每次解禁数量进展限制，并且对现有流通股东进展补偿。由于假如一次性解禁数量太大，企业从流通市场套利太大，这是我对限售股的了解。 2.二级市场运做 我国股市尚处于初级阶段,股市参加者包括各种各样的个体和机构,有专业的,有外行,有庄家.投资需要关注经济pe、eps和个人心理等因素.盘面我了解成交量、大盘指数、当日开盘价、收盘价、最高价、最低价等 长线价值投资 机构投资经理是长线投资主流，他们关注更多是宏观经济行业企业将来进展前景和投资心理等，从多方

17、因素考虑得到是一个稳定的目标增长价格。 首先,要观看大的经济环境。详细来说,今年经济经过前期富强和衰退,进入到复苏时期(与国家4万亿投资拉动工程有关)。宏观经济最大的指标是gdp,是由投资,消费和净出口组成, 中国下半年经济增长猜测为8%以上。此外需关注cpi, m0, m1等重要指标.在今年政府宽松政策下,资金流淌性充裕,大家就会把存款取出来进展投资以取得比存款利息高的投资收益,另外,上半年新增贷款7万亿,对于金融投资(股票,债券等)和实体投资(房地产等)和银行业绩都有支撑。另外,消费者力量提高了，消费信念指数也上升,物价就涨,需求量就渐渐上升,企业利润提高。另外,中国股市与国外市场相关,当

18、国外不好的,中国就会调整,跟随世界步伐,港股是最为亲密相关。对于出口业务较多的企业,会因美国,欧洲等进口大国由于经济回暖困难过负面影响,进而影响企业业绩。另外,海外资金流入中国资金和实体市场也会有影响。而蓝筹股是影响大盘的主要力气,跟宏观经济严密相关的行业龙头股能有较好的投资时机。 其次,关注行业。宏观经济能直接推断必定会涨的行业,例如银行,房地产,保险,汽车.但是假如市场走势过热，低估值、低涨幅，在上季度已见底，这季度将上升的板块（钢铁，铝）也值得重点关注。微观影响也不能无视.例如,不管经济如何,人都是要看病吃药,那么医药行业总的营利就能保持增长；下半年各种节日频繁,影响到高档白酒需求量变多

19、；夏季由于天气酷热会影响到空调,冰箱,洗衣机销售增高。所以证券公司都有各行的分析师来对行业同个股进展专业讨论分析。行业间有着关联，例如，汽车生产量增速大幅上升导致钢铁行业增幅大升。重点关注注前期涨幅滞后，且行业复苏预期较强的板块。行业板块在近几日表现为,大盘翻红,被重点关注的银行,地产,大盘股等权重股带动;大盘调整,被次要关注或者过去滞涨板块,例如食品,白酒等消费类会补涨。 最终详细到公司和个股. 投资者从公司背景、根本素养等方面(来自调研,和讨论别家公司报告)多加分析，对市盈率水平进展合理推断，需要对企业产品利润（价格，产量，本钱费用）增减幅和将来需求量猜测分析。此外公司重组、合并和融资的消

20、息对公司短期有正面影响,而长期影响需要深入讨论公司运营等各方面。所以在个股投资报告中,笔者提到关键假设点、估值和投资评级、核心假定的风险、 股价上涨的催化剂这四大方面。例如比拟保险股，就从保险公司的保费、保量等问题从公司投资状况来分析。例如中国平安是投资大局部蓝踌股，收益潜力较大，有养老金优待政策对养老金需求增加的扶持，或者是牌照的出台。另外一个地产例子是需要对房价、成交量、政府信贷、土地储藏量等因素考虑。运用报告对个股选择。可以选择有补涨潜力、相对涨幅较低、走输大盘、p e偏低、业绩增幅稳定且明确的企业（例如华域汽车）。 短线 对于短线投资者来说，正面消息的公布，一般会对一只股票价格在短时间

21、内消失快速增长，在当日后段时间根本是处于跌的状态。由于市场遵循低买高卖的原则,所以在什么时间投入，以什么价格买入是很难猜测的,投机性质很强,但是仍旧可以讨论k线趋势,和短期现象对某只概念股特殊关注,哪怕公司并非在短期有盈利（例如莱茵生物,在猪流感特殊时期或者四维控股, 在k线图中近期买入,上升周期频率都大于下跌时期)。但是短线投资具有高风险性。 股票交易简单消失跟风现象，市场并不完全标准,有些有钱人有意操纵某支小股,在很低价位的状况下买入几乎全部股建仓.于是便有k线图消失长时间只涨不跌,只进不出的现象,然后有些人推断错误就在升的时候买进,跟风抬高股价,庄家很易非法赚取差价.国家会打击这种行为.

22、假如找到准确证据,会发出起诉 3.投资技巧。 由于股价波动性很大,而且有时间性,一般很难推断如何去推断最低本钱.有两种方法去摊低本钱,从而获得最大利益.可以分阶段投资,在一个认为有价值的点位买进,在股价下跌再买进一局部, 在股价低于初价位的时候,买进的局部可以使得平均本钱变低,这样降低了一掷孤注的风险.另外相像的就是合理配置.不单一投资.配置可以使投资更加稳健,收益可以弥补亏损局部.减低风险。 要理解资源共享，团队合作的重要性。一个人可以由于合作而提高效率,一个公司更加如此.公司买入别家公司的报告,再综合自己分析局部的报告,可以让投资建议,规划变的更加牢靠,胜利的机率也会变大.投资经理常常联络

23、调研人员,或其他专业相关人员,猎取更多信息,以阅历对来源信息的合理选取和理性推断。 三 感想 由于时间太短,学到东西有限.阅历缺乏,消化学问也比拟困难，所以只能被动跟踪市场。通过了解影响时常因素来推断大市和个股涨跌，今后仍需连续学习。了解到书本学问只是简洁大体介绍,实际联系不多,应用价值也不高.而金融行业需要头脑敏锐、和对更多相关学问的理解、阅历的积存、反复钻研、反省。投资对经济、数学、财务心理学等联系较多,并非短期内可以精通.而投资从业者思维也应开扩,也必需要有力量去猜测,这样才能胜利投资。 在证券公司的实习总结 前言： XX年7月27日至XX年8月10日，我在光大证券广州解放北营业部进展了

24、为期两周的实习，期间学到了很多东西，接触了证券行业资深的人士，感觉收获颇多。 下面就将这两个星期的所做所想，做一个简要的总结。以下正文局部主要分为三局部，第一局部主要介绍营业部整体架构及各个部门的职责；其次局部重点介绍柜台业务的详细内容；第三局部重点是介绍自己实习感想和对于证券行业的全新的熟悉。 三局部的介绍以事实介绍为辅，个人感想为主，由于我觉得用两周的时间去熟识整一个业务是不太现实的，所以我将实习的主要目的定为：“了解整个营业部的整体的运作，初步熟识各个部门的主要职责，重点熟识柜台的业务流程，更多的和人沟通，从与人沟通的过程中吸取阅历，渐渐的对于证券行业有一个清楚的熟悉，为自己以后的进展方

25、向定位。” 第一局部、营业部的整体运作 我实习的光大证券解放北营业部是光大证券在全国70多家营业部里面的一个，据说在广东省500多家同行业的证券营业部里面排名50位以内。 我真的能够为来到这样一个好的单位实习感到非常的荣幸，虽然没有工资和补贴，但是能够尽早的接触到行业的龙头企业，实在是一个难得的学习的好时机。 据我的了解，解放北营业部就比方一个公司，其利润收入丝毫不亚于一个中型的企业，据说，解放北营业部上半年的佣金收入到达了两千万，其数字也是相当可观了。营业部是其以销售为目的一个机构，主要是代表总公司从事一个代理的职责，代理客户从事证券的买卖交易，同时也从事一个中间介绍业务，例如股指期货的中间

26、介绍业务（ib）。 光大证券广州解放北营业部上设总经理一名，下设副总经理兼营销总监和经理助理兼营销总监各一名，下设五个部门，他们分别是市场部，客服部，it部，综合部，交易部；还有一个是屏姐负责的融资融券和经纪人专岗，这个似乎是一个独立的部门，假如是这样话，( )那就一共有六个部门。 每个部门分工明确，各尽其职。各个部门都设经理一名，地位仅次于总经理和副总经理，市场部的张鑫经理，看得出在营业部的资格应当算是比拟老了；客服部的欣华姐，很好人，对客服部的下属要求很严格，常常会提示大家抓紧回访客户；it部的胡延平经理，大家都叫平哥，一人掌管着整一个it部，幸好现在来了两个管培生，jack和韶旭；综合部

27、的郑经理我不是很了解；交易部是我待的时间最长的地方，雯静师姐是经理，她是唯一一个不是讲白话的部门经理，做事情也很卖力。这些事营业部的部门经理，也算是营业部的领导层。 据我观看，客服部是这个营业部的核心所在，需要最专业的分析和最周到地与客户进展沟通，客服部的都是帅哥最集中的地方。其最日常的工作就是回访客户，确保能把每一个客户特殊是大客户留住，同时，也要为客户提出有用的交易方面的分析建议，这就需要我们客服部师兄师姐那方面的专业的证券分析的力量。在客服部，杨曦师兄是根本面分析的高手，侯国超师兄是技术分析的大师。同时客服部肩负着每天的营业部早盘和午盘点评的工作。” 交易部的日常的工作主要是面对客户开户

28、、销户等一些最根本的业务，但是交易部是一个营业部的窗口，它的好坏直接关系到一个营业部的整体的运营状况，交易部也是最根本的岗位，是全部想坐办公室的员工都必需经受的一个阶段，或者说是全部的实习生，管培生的上岗前的第一站，它所需要了解每一个部门的职责，需要了解每一个客户可能的面临的业务方面的问题，对于整个营业部的业务学问都需要有特别全面的熟悉。假如时间允许，他们甚至要扮演其他部门的职责，替客户解答一些专业性很强的问题，比方软件的下载使用等。对于交易部，我想多说一点，由于交易部是我待的最长的地方，算起来，我有一半的时间实在柜台的，虽然名义上我是客服部的实习生，但是客服部的事情专业性都太强了，我不能插手

29、。在下面的其次局部我会想具体的讲一下在柜台的所见所想。 市场部我所知道的主要是培育证券经纪人，这也是他们现阶段正在做的一项最重要的事情，市场部主要有客户经理组成，是营业部业务来源的根底，也是特别重要的一个部门。同时市场部又兼顾着人事部的工作，在我实习期间，有差不多一天半是在市场部带电话的，打电话通知那些投了简历应聘客户经理职位的人，所以市场部的周游是整个营业部我认为是最忙的一个人，成天找人帮他做事。 it部的了解我是很有针对性的，这个还取决于冬韵师姐那天给我下达的一个任务，要我在8号房查资料的同时，向it部的两个管培生了解it部的事情，最终写成10条总结。所以，就有了下面的十条“发觉”： 1.

30、日常负责开关机,平常系统维护，周末系统升级 2.it部仅一个经理胡炎平,胡经理客家人，已婚生子，参与工作XX年 3.早上开机，上午系统维护，其他部门有些问题 4.下午关机，把银行传过来我们营业部的数据转发其他营业部 5.周末加班做一些系统的测试，软件的升级 6.电脑的订购也是it经理做 7.其他部门关于业务的问题也要问技术部 8.帮徐总做一些决策上面的事情，较全面 9.熟识其他各个部门的业务和操作的流程 10.在营业部的看盘的客户有什么问题也要找技术部 关于这十条发觉，最终冬韵姐赐予的评价是：“太过外表，没有什么独特的发觉。”其实我觉得这些只是一些皮毛的发觉，冬韵姐供应了一个很好的思路给我，就

31、是要通过各种途径去了解一个事物，而不是仅仅通过一个渠道，要充分挖掘现有的所能利用的资源。这一点我觉得特别重要。 综合部，我的确不是很了解，这个部门字面上看起来就是听综合的，我从侧面了解到，综合部主要就是管财务的。很惭愧自己对综合部知之甚少。 至于屏姐的融资融券和经纪人专岗，是一个独立的部门，主要是负责融资融券的开户和经纪人材料的预备。具屏姐透露，我们解放北营业部自四月份首次被允许为客户供应融资融券业务至今，一共开立了30个融资融券的专有账户，在光大全部的营业部里头是排名前五（最多的一家营业部有70个户）；而经纪人培训的 事情就是相当的琐碎了，我们帮屏姐做事，成天就是在忙这些，经纪人有任何问题都

32、会去找屏姐，不管是客户资料的填写还是客户转接的问题。所以，我才有理由将屏姐这个专岗单独定位成一个部门。 以上就是我所了解到的关于营业部的一些根本的皮毛，其实有许多事情都是第一次见到，都想把它们一一呈现，只是那些现象假如一点一点加以描述的话，会显得比拟凌乱，由于这两个星期实在见识了太多的东西，接触了太多全新的概念。 其次局部、柜台业务的详细内容 我总结出来的这几天柜台的常见的业务主要有以下的几个，由于都是自己通过观看提问和自己亲身经受得来的，所以应当不是很全面。主要见得最多的就是开户，所以我重点介绍开户的内容，然后把我学到的其他业务方面的内容略加阐述。 开户 开户是每天柜台最根本的业务，根本上整

33、一天柜台就在开户，有时候柜台有开户任务，所以我们在那里实习的或者管培生们都早早的就被柜台的师姐们拉去开户了。、 这里所说的开户是指的资金账户，是客户在证券公司设立的一个存放买卖证券所需资金的账户，在这个资金在账户里面的资金证券公司会依据银行的活期利息来计息。 假如仅仅是开户的话，就只需要供应身份证和银行卡，时间是9:30-16：00。要填写的材料包括：一份合同、基金投资权益须知、风险测评表（测定客户是否有力量开权证业务）、三方存管协议。（假如客户要开通买卖创业板，则需要填写创业板的风险提醒书）这些资料都是要客户本人填写，不允许有涂改，假如迫不得已要改正的话，需要在改正出签上自己的名字，确认修改

34、。接下来客户要做就是去到自己所需要三方存管的银行进展确认就行了。 关于这个三方存管，又牵扯到“一步式”和“两步式”两种不同的方法。“一步式”的办理时只需要在光大的营业部就可以一次性办妥了，例如光大银行和农业银行；而“两步式”的办理则需要开立资金账户以后再到相应的银行确认，例如工商银行和建立银行等大局部银行。 这样你还是不能买卖证券的，由于你没有证券账户，这就要开立证券账户，就是股东卡。 股东卡的开立要填写证券账户申请表，开立的时间是交易日的交易期间，也就是9:30 15:00。假如开资金账户和证券账户两者是分开进展的，那就需要另外填写资料更改表和指定交易申请表。申请开立证券账户一般的是只开立人

35、民币a股账户，包括沪a和深a账户。值得留意的是，开证券账户，也就是股东卡，是需要支付开卡费的，上海的是50人民币，深证的是40人民币，这局部钱是交给证券交易所的，只是证券公司代收的，但是多数状况下证券公司是不会向客户收取这一项费用的，而自己替客户交纳，只有极少数的个人投资者单独来开户的时候，才会收取（假如有经纪人和客户经理带来的，就肯定不用收）。关于这个收开卡费的问题，我始终很迷惑，由于太有弹性了，但是我有不便于问，所以至今还未有答案。 销户 一般销户需要经过两个工作日，第一天要完成转托管，和撤销指定交易，然后证券公司会进展结息，带到第一天下午银行结算完成后，保证你的资金账户内的钱可以全部转出

36、；其次天将资金账户内的钱全部转出，这样才可以撤销资金账户和三方存管。 值得留意的是，销了股东卡，深a的可以立刻重新申请，但沪a不行以。缘由是沪a销户业务要t+1才生效，要其次天才能重新申请。 其他的柜台业务，例如“一柜通”、“客户资料修改”等，我根本上没有观看过这种业务，所以也没有太多的了解。 在柜台差不多待了一个星期，观看到了许多业务上面的做法，同时也感受到了许多的细节之处是特别值得留意的。主要有以下几点： 1、柜台业务的资料摆放都是特别的有序，开户的资料统一放在一起，然后每种业务的资料都是归类放好，特别便利超找，但是有一个小小的毛病就是三方存管的单子老是一大堆，要找出客户所需要的，常常是要

37、找好久才可以找到，这个问题有待解决，我觉得可以先将15间银行初步分一下类，比方分三类，每一类就五间，这样子就会相对快一些，但是这确定不是最好的方法。 2、在天开户资料的时候，为了节约时间，我们一般是要求客户先填写风险测评表，然后再填写开户申请表，这样子柜员在客户填写资料的同时也不至于闲着，可以先录入资料。 3.客户的两个密码（登录密码和交易密码）一般都是为客户设成一样的，由于防止客户混淆而产生麻烦，同时也是避开给客户解释而耽搁时间，但是这其实也是一个隐患，当股民不清晰这两个密码的不同而造成损失的时候，其实营业部也有肯定的责任，究竟我们寻常的时候看盘都是会同时登陆资金账户的，所以在节约了时间和精

38、力的同时也埋下了安全隐患。 4、柜员对于客户的态度不是一般的好，这一点对我的印象特殊的深，根本上是有问必答，这一方面表达了营业部柜员的专业学问特别的过硬，另一方面也表达了对待客户的态度很端正。他们时刻把自己放在一个效劳者的态度，这和我几次在银行看到的银行柜员的表现形成了鲜亮的比照，就更别说我们的铁老大铁路部门的有些工作人员了。 5、除去雯静姐不说，冬韵姐和严慧姐两个人真的是一天忙到晚，根本上是没有休息的时候，有客户来就要为客户效劳，客户走了则要审单，签章，之后闲下来的时间又要查资料，完善客户的资料。每天都要加班，有时候甚至中午都没法休息，也要加班，由于客户多的话就要加班审单。我最终深深的体会到

39、了杨曦师兄所说的：“在营业部做事是没有加不加班的，你完全可以自主选择，只是你要把手头的事情做好了才行。” 第三局部、实习感想和对证券行业的全新的熟悉 1. 熟悉业内业外人士，增长见识 实习期间，最大的收获我觉得莫过于熟悉了许多的人，并且从他们身上学到了许多的东西。从第一天谁都不熟悉，战战兢兢的过了一天，到渐渐的熟识营业部的大局部的师兄师姐，熟识每一个治理培训生，熟识一局部的证券经纪人，甚至是保卫处的黄叔，这是一个成长的过程，是一个增长见识的过程。 从营业部的师兄师姐身上，我学到的是他们对证券行 业的喜爱和执着，是对目前从事的工作的全身心投入的态度。 很清晰的记得欣华姐说过，“由于我喜爱这份工作

40、，我喜爱这个职业，所以我从来没有疑心过，哪怕是在证券市场出于极度低迷的时候。只要你有兴趣，你就会去投入精力讨论它。”国超师兄也说道，“我是从大一就开头买股票的，那时候几乎每天不去上课，全部精力都花在了讨论股票上面。”杨曦师兄是我在营业部最佩服的一个人，很有气场，很有影响力，杨曦师兄每天都是我们客服部第一个到的人，就算是我最早的时候8点多一点就到了，这时候，杨曦师兄已经是西装笔挺的坐在了办公桌前，这种对于工作的态度对我的启发很大，在证券业这个人才竞争特别剧烈的地方，只有通过兢兢业业的不断努力，才能往上爬的更高，爬的更快。另一个细节是我在客服部看到的独有的现象，在杨曦师兄的办公桌电脑键盘上面，常常

41、会贴满了一个个黄色的醒目的小便笺，上面可能是写着当天或者最近要完成的任务，包括当我请杨曦师兄为我写实习证明这件事，这种对工作的一丝不苟的态度确定是一个人胜利的关键。 同时，在屏姐身上我学到的是承受，不管再多的事情，都要学会承受，当上头有任务下达的时候，你都要毫不迟疑的承受。这一点也是很重要的我觉得，由于工作中你没什么时机能够自己选择你喜爱做什么，而大局部时间都是你应当做什么，必需做什么。虽然屏姐一个人既要管经纪人，又要处理融资融券等衍生业务，但是在屏姐口里面我没有听到一句消极的话，即使是在很忙的时候，有经纪人来问屏姐问题，她都会事无大小一一解答。 交易部的严慧师姐，给我留下印象最深的是对于工作

42、的毫不马虎，帮严慧姐复印证件，她会要求你复印身份证和银行卡是要将墨的浓度调到中间一格，而复印股东卡的时候就要调到中间偏右两个，以便可以把章清晰的显示出来。 市场部的周游师兄，他交给我的是和客户的沟通，是对待自己效劳的对象的时候肯定要稳得住对方，但同时又要维护营业部甚至整个光大证券的形象，这一点在我打了两天的电话中表达的淋漓尽致。另外，周游师兄对于工作和生活的积极的态度也是很值得学习的，不管工作多忙，他总是一副乐观的样子，感染到四周的许多同事，利己利人。 再说现在营业部的几个管培生，从他们那里我看到的是我将来的影子，是刚从学校踏入社会的时候的样子，在这个阶段，他们确实相比于营业部的师兄师姐来说少

43、了一点稳重和淡定，但是他们都是经过三四轮的筛选才得以进入光大的，力量都是挺强的。 应当说，许多进入光大的管培生都是专业不对口的，但是我觉得公司看中的更多的是他们的力量和经受，志勇从大一暑假就开头实习，可谓经受丰富；萌萌也是从大一就开头投资股票，也可以算是股市老手了。在这个实践出真知的行业，明显这种阅历是挺重要的。说到萌萌，我想再多说两句，萌萌也是学金融的，相比之下，他的专业学问水平相对来说要 高出我好多好多，对于行业的理解，对于金融现象的分析看法，都是我所要学习的典范。 很庆幸的是我选择了实习，避开了有些人到大四的时候的圆满，由于在那些管培生里面，我也是常常可以听到一些懊悔的声音，懊悔自己当时

44、没有好好熬炼自己，没有为自己制造更好的时机。 另一个我觉得要提一下的群体就是证券经纪人，在我实习的两周时间里，一共接触了两批在营业部培训的证券经纪人，并且见证了第一批的经纪人从成长到实战的整一个过程，感受颇多。证券经纪人，是营业部聘用的，为营业部招揽客户的一个职位，用营业部的话说，就是一个很有前途的职业，主要是靠佣金生活的，由于不是营业部的正式员工，而是一种托付代理的关系，所以他们的根本的工资保障是很低的。在我看来，这是一个很辛苦的职业，的确，成天都要往外面跑，去拉客户，做着和客户经理一样的活，却享受不到客户经理员工一级的待遇，但是我发觉那些经纪人都是热忱特别的高，他们也深知自己不是名牌大学毕

45、业，能够在自己的岗位上做出一番成就本身就是最大的胜利。这种对待工作的泰然的态度，是很值得学习的，其实本身工作就没有贵贱之分，况且证券经纪人职业也是需要有很强的专业学问的。与这些经纪人的沟通中我发觉，他们的专业学问非常过硬，而且几乎每一个人都有证券投资的经受，这一点也是挺让人佩服的。 2. 一个布满激情与挑战的行业 虽然自己的专业是金融学，但是很惭愧的是在这之前，我好像对证券行业一无所知，对它的运作，流程，收益，风险等等都是知之甚少，而今，通过在光大的实习，我突然发觉自己对这个行业有了一个初步的了解，开头慢慢喜爱上了这个行业，这个布满了激情和挑战的行业，也情愿从今开头涉足这个行业，摸索性的去感受

46、这个行业是否值得自己为之终生奋斗。 在这个行业，客户就是上帝，客户就是我们金钱的来源，得罪了客户就等于断了自己的财路，所以，这个行业是需要与人沟通的，特殊是在营业部这样一个客户代理机构，这一点就更加能够表达。 在这个行业，你需要有非常的敏锐性，对待行业的信息要非常的敏感。你要懂得每天去关注时事询问，关注行业的动态，培育自己的对于信息的敏锐的嗅觉。 在营业部工作，你需要有很强的急躁，需要做非常琐碎的事情，或者重复的做同一件事情，就像客服部的就成天做回访，每天如此，我也问过欣华姐，这样子的重复不枯燥吗，欣华姐的答复是，“假如哪天没有客户可以回访了，那才是大难临头的时候。”就像交易部成天就是开户销户，重复着同一件事情。 在证券行业，你要有很强的分析力量，这就要在前期有一个很好的专业学问的学习和实践的运用，要交足学费方才能有所知晓。国超师兄说过，“做股票的不简单就在于，你学的越多就会发觉你知道的越少。”这说明，证券业是一个无止境的行业，学无止境，做股票其实真正不是考学出来的，而是靠感悟，考实践总结。 这个行业的人都是那么的年轻，就拿我们营业部来说，百分之90以上人的年龄都在30岁以下，这也充分印证了证券业师一个朝气蓬勃的产业，这里的每一个人都是布满活力的，布满了激情，布满了对将来的向往。 在营业部，你 要学会笑，学会对客户笑，对同事笑，“有时候客户不顺心，来找你发脾气，但是你要可以