证券公司实习报告(5篇).docx
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1、 证券公司实习报告(5篇)证券公司实习报告 篇1 前言:20xx年4月份,我有幸被xx证券选中,从而开头了我一个月左右的实习生活。在这一段时间里,我近距离接触了广发证券郑州营业部,在了解广发证券的进展历程、公司文化的同时,更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程、以及营业部的特色效劳;同时深入学习了中国证券市场行业的相关学问,并且在与客户沟通的过程中熬炼了自己沟通、沟通和处理问题的力量。 正文局部: 一、公司简介 二、详细实习内容 我被安排在客户效劳部工作,主要在柜台跟着xx学习。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活: 首先,每天早晨8:30之前到公司,8:309:00晨读,主要在大户
2、室读报,有中国证券报、证券时报等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息,如上市公司信息披露等公告,主要是分析市场热点和读一些股评。 其次,晨读完毕后,我就开头忙着预备下前台开户要用的东西,由于前台主要的工作就是开户,再加上现在的股市始终牛得要死,导致越来越多的人热衷于炒股,于是开户的人变得特别的多。开户是证券公司最一般也是最根底的业务,因此对于开户流程,我们都要进展具体的了解和仔细的学习。下面就简洁的介绍下个人开户的流程: 1、个人开户需供应身份证原件及复印件,深、沪证券账户卡原件及复印件;若是代理人,还需与托付人同时临柜签署授权托付书并供应代理人的身份证原件和复印件;
3、2、填写开户资料并与证券营业部签订证券买卖托付合同; 3、证券营业部为投资者开设资金账户 ; 4、办理开通证券营业部银证转账; 机构开户的流程和个人差不多,只是要供应的证件和添的合同不一样。 前台另一个主要的工作就是柜台效劳。例如:客户需要在柜台办理各种业务,如转托管,撤消指定交易,变更客户资料和密码的重置银证转帐的开通和取消等等。在整个前台工作的过程中,我们一大局部的时间要用在指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证,银行卡及股东代码卡等,以提高工作效率。同时也跟着老员工习怎样和客户沟通,并准时了解客户的需求。 另外,在整个工作的过程中,我们也供应简洁的询问效劳,和客户进展沟通。经过培训和
4、多天的观看学习,我们可以依据我们的学问对客户的有关意见、相对简洁的问题进展处理。但更重要的是我们要多发觉问题,多学习证券学问。由于平常在校学习比拟少关注股市,更精确的说是对证券市场了解的并不多,因此也比拟少运用些股票软件进展分析。在实习期间,工作相对较少的时候,我们比拟关注股市动态。熟识了沪深两市很多上市公司,并对一些各股运用各种指标进展了分析和争论,把所学的相关学问又回忆了一遍,娴熟并且能充分的操作股票行情分析软件,对股票市场比原来有了更深刻的熟悉。 最终,当一天的工作根本完毕后,我们就开头了另一项重要的内容:整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表,
5、及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容: 1、理清相关的客户资料,并准时核对下当天业务所产生的各项单据,确保完整精确、没有遗漏。假如有什么缺失,肯定要准时的赐予订正。很长一段时间弄得我们都对单据特敏感,呵呵,总怕有什么闪失似的; 2、把理清整理过的客户资料,按挨次装入客户档案袋,然后寸到档案柜子里; 3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目名目下,然后统一发往总部。 整理客户资料在实习中占了肯定重量的工作。这是一个简洁但相当烦琐的的过程,需要细心和急躁;客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够便利快速的查找,所以工
6、作人员对我们进展仔细的指导。 在我们实习的过程中,广发证券的工作人员对我们进展了热忱的接待和指导,感谢他们的关怀,在这里要特殊感谢李婉姐,在批判和表扬我日常工作的同时,更多的教我为人处事的道理. 三、自己的一些心得和建议 实习之前,总感觉证券公司是有点神奇的,究竟对证券市场还不太熟识,详细到实务方面就更不清晰了。经过这次实习,对证券公司及其日常业务有了比拟深刻的了解和熟悉,与此同时也思索了一些问题: 1、关于工作时间 股市开市是周一至周五上午9:3011:30,下午1:003:00,证券公司办理各种业务也是同步的,以股市为中心绽开,这有点难为了好多上班族,由于对他们来说,要办理各种业务的话必需
7、请假来营业部,真的很不便利。 2、区分客户 和银行一样,证券公司也都会依据客户的资产将客户分成大、中、散户三类,重视进展大客户并为之供应完善的效劳,这一点从营业部设有众多特地的单独大客户室就可以看出。另外,大客户还可以申请到更加优待的交易佣金费率;而小客户则没有以上的种种待遇,他们要早早的到散户区占机子,有什么问题也能解决但可能不是很准时的; 3、交易所交易机制 沪市实行全面指定交易制度,即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者,均应事先明确指定一家证券营业部作为其托付、交易清算的代理机构,并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号前方能进展交易。假如要到其他证券营业部做股票交易,需
8、要先撤销原指定再做新指定;转托管,是特地针对深交所上市证券托管转移的一项业务,是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管,是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出,投资者如需将股份转到其它券商处托付卖出,则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时,可以将自己全部的证券一次性地全部转出,也可转其中局部证券或同一券种中的局部证券。虽然二者有些相像,但好多股民都不是很了解,特殊是关于转托管费这个问题,转出证券公司收了30元,而转入证券公司又赐予报销了,很有点报复性的味道。自我感觉很是麻烦; 4、银证转帐和第三方存管制度 随
9、着银行和证券公司合作为不断深入,最近的银证转帐和第三方存管制度等证券交易方式,对传统的证券交易模式提出了挑战,在业界引起了高度重视。 证券公司实习报告 篇2 期三个多月的实习,我对于自己的专业有了更深刻的了解,同时稳固所学的学问,提高处理实际问题的力量,为自己能顺当与社会环境接轨做好预备。以下是我的实习总结和体会: (一)证券公司应当加强证券经纪人的分工与合作 (1)明确定位与分工。证券公司应定位在交易支持、专业培训到信息询问等多方面,并以此来支持与协作证券经纪人;而将展业等逐步由证券经纪人逐步取代。 证券经纪人应精确定位于有专长、有特色的专业技术效劳,加强新业务的拓展,尤其在为客户供应合理财
10、宝治理方面。在专业化分工的业务流程中,证券经纪人担当前端的客户开发、理财方案制作和平常的日常效劳损等。在市场开发中,证券经纪人应借鉴国外先进阅历,采纳市场导向型的开发模式,力争在传统中求创新,充分敬重并理解客户需求,供应量身定做的共性化效劳。 证券公司与证券经纪人通过精确的市场定位与合理的专业分工,两者形成一种既联系严密又相互独立、相互制约的关系。证券公司与证券经纪人两者良性互动,共同推动证券市场的富强。 (2)信息技术与资源共享。加强证券经纪人与证券公司的合作是一项系统工程,涉及到证券产业进展水平。证券公司应当适当考虑开放电子信息平台权限,让经纪人主动参加到客户的维护当中去。 (二)客户经理
11、应当扩宽营销思路,把握将来的营销趋势 客户不再主动踏入公司的大门,而是需要客户经理来挖掘潜在的客户群。这时就是客户经理实现自我价值的时候营销。对于客户经理来说,肯定要不断的更新自己的头脑,否则就会落伍,跟不上客户的需求所在。现在的客户不仅仅只是满意于前台礼貌的效劳,更盼望有后续跟进的效劳,例如,有价值的新闻短信,而不是仅仅只有每天的大盘走势和成交量;再如,客户经理对客户操作思路的引导,进而建立正确的投资理念,而不是为了自己当前的蝇头小利让客户频繁操作,只有设身处地的为客户着想才能获得最忠诚的客户群。 证券公司要向理财方向进展,这是今后的必定趋势,客户需要的不仅仅是单一的股票、债券、基金而需要一
12、种适合自己收入水平和风险承受力量的共性化的理财。无论是富人还是穷人都需要把自己有限的资源进展整合,然后制造价值,使其最大化。在现在的证券公司中,理财只能是客户经理的私人行为,只有建立在与客户之间充分的信任和了解的根底上,客户经理依据状况为客户指定理财规划,进展各种金融资产和固定资产的配置,到达客户收益最大化。所以,客户经理首要要做的就是充实自己,不管是在证券公司能接触到的金融产品,还是驻点银行的理财产品,更需要了解保险公司的保单品种及适合人群。 与此同时,要在证券公司里生存下去,必需要有自己的一套生存法宝,要不然迟早会被淘汰出局的。所以必需要有扎实的专业根底学问和纯熟的业务技能。比方说现在佣金
13、战剧烈的时代,我们必需靠自己比别人更专业来赢取客户的信任,这样我们需要特别专业的学问和业务技能。同时,在证券公司工作我们必需保持着不断学习的习惯。我们公司每天下午进行讲课,从最根底股票债券基金到技术分析的k线形态等。由于证券行业的全部东西都可以说是不确定的,许多的东西都是在不断变化,所以要保持不断的学习习惯,才能更加的值得客户的认可,同时使自己更能适合以后时代的步伐。 (三)投资者应当要树立自己的投资观念与原则 作为一个股票投资者,要想获得胜利,首先要做的就是树立正确的属于自己的投资观念。 投资观念就仿佛一面旗帜,引领你向着正确的方向前进。当你在为某项投资举棋不定时,正确的投资观念就会起到一明
14、灯的作用,帮忙你做出明智的投资打算。巴菲特胜利的关键,就在于树立了正确的投资观念。他的投资观念特别独特,且特别有用。在巴菲特眼里,注意股票内在价值,买进市场价格低于其内在价值的股票,长期持有,重视企业的赢利力量,不理睬市场变化,也不担忧短期的股票波动.这样,胜利就不会是一件遥远的事情.巴菲特常告诫那些投身于一日数变的股市或者盼望股票投资来发大财的人,必需树立一个正确的投资观念,然后坚持究竟.这一点,许多股票投资者无法做到.缘由是他们无法克制急躁的心情.其实巴菲插自己,也为胜利交纳了很多学费,遭受失败使他马上总结阅历,渐渐树立自己的投资观念与原则。 总之,还要要做到止损、分散风险我不知道该怎么样
15、强调这几个字的重要,我也不知道该怎么解释这几个字,但这是炒股的最根本的行为准则。 通过实习我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解,也是对这几年大学里所学学问的稳固与运用。从这次实习中,我体会到,假如将我们在大学里所学的学问与更多的实践结合在一起,用实践来检验真理,使一个大学生具备较强的处理根本实务的力量与比拟系统的专业学问,这才是我们学习与实习的真正目的。这样我们更有自信面对将来。 证券公司实习报告 篇3 经过在xx证券营业部两个星期的实习,我从客观上对自己在学校里所学的学问有了感性的熟悉,我可以感受到公司“以人为本”的治理思想,始终把顾客的需要放在第一位,这是作为一间公司渐渐形成了良好的企业
16、文化,也就是说,公司已经具备了足够的亲和力和一个良好的工作环境。 通过这段时间的学习,从无知到认知,慢慢的我了解到这个全新的专业,让我深刻的体会到学习的过程是最美的。 实习中,对证券公司的经纪业务有了深刻而且较为全面的了解。我想对我的工作做以下简要报告: 1、开户与转户的流程 第一:经纪人所开发客户需带齐以下证件亲临公司与经纪人联系办理业务。 其次:新开户的:填写自然人申请表两张并复印本人身份证在其(两张自然人申请表)的反面,然后去打股东账户卡。 第三:在办理完相关业务后,若所用的银行卡由要求到银行去确认第三方存款的,则拿柜台人员所交的资料去所对应的银行办理相关业务。 2、客户开发的方式 第一
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