客户经理个人述职报告8篇.docx

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1、 客户经理个人述职报告8篇客户经理个人述职报告1 敬重的领导、同志们： 大家好! 我现在将一年来的工作述职如下： 一、在支行行长和各位领导同时的关怀指导下，我用较短的时间熟识了新的工作环境。 在工作中，仔细学习各项金融法律法规，积极参与行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作阅历、营销技能等都存在肯定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必需先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的效劳和业务专业性，搜集信息、寻求支持，胜利营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公

2、司、xx市中小企业效劳中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面奉献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷。至12月末，个人累计完成存款22多万元，完成全年日均18余万元，发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、担当客户经理以来，我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众效劳的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。 与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，把握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，准时把握客户动态，访问客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下

3、雨一如既往，每天对不同的客户进展日常维护，哪怕是一条短信祝愿与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、急躁地为客户答疑解惑，沉着地用轻松地姿势和亲切的微笑来面对客户，快速、清楚地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，仔细做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料准时提交审查及归档。XX年，累计发放贷335余万元，按时清收贷641万元，其中无一笔不良贷和信用不良产生，在优质猎取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。 三、存在的问题 一、金融专业学问有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的

4、需求，如何能给我行优质客户供应专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习力量和学习主动性，准时把握最新的财经信息和精确分析将来的经济走势，以提高自身金融专业学问水平; 二、针对不同的客户，还应朝细致精准化治理方面进展加强。对现有的客户资源，深挖细刨，依据不同客户的需求和实际状况，做精准化营销，提高支行中间业务收入; 三、进一步克制年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能由于取得一点小成绩而沾沾自喜，傲慢自大，而要保持糊涂的头脑，与时俱进，制造出更大的辉煌; 总结过去，是为了吸取阅历、完善缺乏。展望来年，我将会更有信念、更加努力、积极

5、进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的进展做出自己更大的奉献。 四、是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何把握最新的财经信息和我市进展动态，有时跟不上步伐。 五、是对挖掘现有客户资源。客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的奉献度和忠诚度还有待加强。 六、是进一步客服年轻气躁。做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上缺乏我正在努力改正。 七、今后努力地方向 在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改良工作方式方法，积极努力工作，增加效劳宗旨意识，拿出非常的士气，拿出开拓的魄力，夯

6、实自己的业务根底，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作解决实际工作中遇到的种种困难。 客户经理个人述职报告2 20xx年部门经理个人述职报告一劳碌中，不觉来包头公司已近两月。回忆此期间工作，在营销部张经理的带着及各位同仁的大力帮忙下，开展了一些帮助性的工作。现将有关状况、自我之缺乏及今后工作方向简要说明如下： 一、主要工作完成状况 1、跟进、帮助张经理与客户的谈判，带着客户现场考察土地。 2、前往昆区、九原区与东河区的局部楼盘进展调查摸盘。取得了第一手包头市目前房地产销售信息资料，并将所做总结方案移交于吴经理，由其负责市场调查报告的编写。 3、帮助、落实办公区域上墙资料与工程介绍手册的设计

7、、制作、安装等，该内容已经全面完成。 4、根据经理的指示负责制定土地转让流程、地块确认流程、地块价格确定流程以及下一步开发公司运作所需要的各项流程。该流程经过总部企划部的专业指导已经进展优化，目前严格执行中。 5、在吴经理的要求下负责工程活动纪念册、内部走廊上墙资料等宣传推广内容的筹划与设计。目前，活动册的制作将近完成，内部走廊上墙资料的收集正在待济南办公室赐予供应。 6、团购住房需求信息收集表、住房需求信息收集表的内容设计，以便于科学收集报头市民的住房需求，该表已经初步完成，待经理审核。 6、完成领导所赐予的其它临时性工作，比方：制定单项工作总结表、对XX年下阶段的部门工作做总体布局、收集包

8、头市房地产政策等。 二、自我之缺乏 1、关于性格，我无法对其定论优劣，山东企业一般提倡儒家礼的文化，山东人相处尽管内心有斗角，外表却都是好的，这一点在山东的官僚里面表现的淋漓尽致。但作为一个现代化的企业，要有突破性的进展必需消退此种心态，八仙过海，各显神通，且到处以整体利益化为原则。相比之下，我工作过的两家大型南方企业，并没有简单的内杠，能够充分表达共性与力量，自我开头接触创新思维要求比拟敏捷的推广工作，更明显感觉到了共性与创新思维的提高，作为温州其次大服装企业推广部（即企划部）的负责人由于每天面临简单的对外推广及客户交际，熬炼了我由原来的做事当心翼翼到后来的有较大魄力。目前给同事留下有卑视他

9、人感觉的缘由可能源于此，但信任大家随着时间的推移会理解我的，由于我不想成为做事缺乏魄力的人。 2、社交方面，可能由于之前与南方兴旺地区人相处时间比拟久，形成了只注意工作而不注意交际的处世方式。自进入冠鲁后，深感有些不习惯，喜爱与人有水平的”交谈，尤其不愿在领导面前表现自己，自认为给客人留下较好的职业素养赛过对其夸夸其谈的演说。但北方人豪爽的性子打算了很多，下一步留意改良。 3、可能由于成长经受的缘由，对一些话语比拟敏感。在与人相处上，始终以比自己优秀者为典范，从中享受学问增长的乐趣，这既源于性格本性，也有前期领导的影响。它在帮我提高自我力量的同时，也淡化了一些友情，今后需要逐步调整。 4、在工

10、作细节上缺乏细致，往往细节成就输赢，这一点在今后工作方向加以修正。 5、欠缺房地产行业实践经受，通过近来阅读一些房地产书籍及有关资料，对行业通路有了方向性的理解，但细节还有待实践。 三、今后工作方向 1、手续办理在张经理的规划下，由本人与收储中心共同合作操作对土地各项手续的办理，由于之前没有此方面从事经受，因此，在做的过程中要到处留意并记录各项细节，做好下一步工作规划，与收储中心高经理通力合作，并准时就工作进展状况向张经理汇报。制作一些如可行性报告等重要的文件时要站在营销和市场的角度及总负责人的高度统筹筹划，决策度伸张有弛。 2、形象推广尽管之前在法派集团时就开头接触并负责品牌推广工作，但由于

11、房地产行业投入资金巨大，操作细节与服装品牌推广有肯定不同，信任在大方向上应当是全都的。因此，必需持慎重乐观的态度，慎重打算细节，乐观把握尺度。近期推广思路： a、选择几家广告筹划企业作为战略合作伙伴，该筹划单位不分地域限制（做实地考察），以较强的筹划、平面表现实力及本钱为原则。 b、广告制作尽量完全本地化，选择并备案几家实力强的广告制作合作公司，作为战略伙伴并准时优化。 c、年前完成对各类广告公司根据业务内容不同进展分类，每类业务的公司储藏至少三家，以保持竞争和防范风险。 d、下一步广告筹划公司考察内容：总人数、主要筹划人员简历极其胜利筹划案例、公司主要筹划方案、工作流程内容、创意水平、平面设

12、计水平、信息情报收集和分析力量、房地产行业筹划阅历、合作态度、工作流程内容、收费状况、企业规划等。 e、下阶段工作规划及11年工作规划方案确定后，依据工作规划方案制定推广方案。软性先行，硬性跟进。销售前五个月做一次以新都市区、与政府合作或企业形象等为主题的软性推广，可以考虑报纸、电视、电台等，方案待定。 3、日常工作 a、帮助张经理对土地销售的跟进。 b、整合下一步开发公司运做的各项流程，并请总部企化部改良，以更加符合企业实际。 c、帮助吴经理完成对包头市房地产市场调查方案的整合。 d、完成未完成的各类宣传资料的设计和制作。 e、加强并调整学习方向，让how大于what（由于通路略有所知）。

13、f、其他临时性工作作为营销部一员，做好本职工作是我对自己最根本的要求，我也深知领导对本人工作的期望，能在戴总、阎总及张经理的指导下做出些许成绩或对企业有所奉献，是我努力的方向和初衷。 客户经理个人述职报告3 敬重的领导： 20xx年部门经理个人述职报告一劳碌中，不觉来包头公司已近x月。回忆此期间工作，在营销部张经理的带着及各位同仁的大力帮忙下，开展了一些帮助性的工作。现将有关状况、自我之缺乏及今后工作方向简要说明如下： 一、主要工作完成状况 1、跟进、帮助张经理与客户的谈判，带着客户现场考察土地。 2、前往x、x区与x区的局部楼盘进展调查摸盘。取得了第一手包头市目前房地产销售信息资料，并将所做

14、总结方案移交于吴经理，由其负责市场调查报告的编写。 3、帮助、落实办公区域上墙资料与工程介绍手册的设计、制作、安装等，该内容已经全面完成。 4、根据经理的指示负责制定土地转让流程、地块确认流程、地块价格确定流程以及下一步开发公司运作所需要的各项流程。该流程经过总部企划部的专业指导已经进展优化，目前严格执行中。 5、在x经理的要求下负责工程活动纪念册、内部走廊上墙资料等宣传推广内容的筹划与设计。目前，活动册的制作将近完成，内部走廊上墙资料的收集正在待济南办公室赐予供应。 6、团购住房需求信息收集表、住房需求信息收集表的内容设计，以便于科学收集报头市民的住房需求，该表已经初步完成，待经理审核。 6

15、、完成领导所赐予的其它临时性工作，比方：制定单项工作总结表、对x年下阶段的部门工作做总体布局、收集包头市房地产政策等。 二、自我之缺乏 1、关于性格，我无法对其定论优劣，xx企业一般提倡儒家礼的文化，x人相处尽管内心有斗角，外表却都是好的，这一点在x的官僚里面表现的淋漓尽致。但作为一个现代化的企业，要有突破性的进展必需消退此种心态，八仙过海，各显神通，且到处以整体利益最大化为原则。相比之下，我工作过的两家大型南方企业，并没有简单的内杠，能够充分表达共性与力量，自我开头接触创新思维要求比拟敏捷的推广工作，更明显感觉到了共性与创新思维的提高，作为xx其次大服装企业推广部（即企划部）的负责人由于每天

16、面临简单的对外推广及客户交际，熬炼了我由原来的做事当心翼翼到后来的有较大魄力。目前给同事留下有卑视他人感觉的缘由可能源于此，但信任大家随着时间的推移会理解我的，由于我不想成为做事缺乏魄力的人。 2、社交方面，可能由于之前与南方兴旺地区人相处时间比拟久，形成了只注意工作而不注意交际的处世方式。自进入冠鲁后，深感有些不习惯，喜爱与人有水平的交谈，尤其不愿在领导面前表现自己，自认为给客人留下较好的职业素养赛过对其夸夸其谈的演说。但北方人豪爽的性子打算了很多，下一步留意改良。 3、可能由于成长经受的缘由，对一些话语比拟敏感。在与人相处上，始终以比自己优秀者为典范，从中享受学问增长的乐趣，这既源于性格本

17、性，也有前期领导的影响。它在帮我提高自我力量的同时，也淡化了一些友情，今后需要逐步调整。 4、在工作细节上缺乏细致，往往细节成就输赢，这一点在今后工作方向加以修正。 5、欠缺房地产行业实践经受，通过近来阅读一些房地产书籍及有关资料，对行业通路有了方向性的理解，但细节还有待实践。 三、今后工作方向 1、手续办理在张经理的规划下，由本人与收储中心共同合作操作对土地各项手续的办理，由于之前没有此方面从事经受，因此，在做的过程中要到处留意并记录各项细节，做好下一步工作规划，与收储中心高经理通力合作，并准时就工作进展状况向张经理汇报。制作一些如可行性报告等重要的文件时要站在营销和市场的角度及总负责人的高

18、度统筹筹划，决策度伸张有弛。 2、形象推广尽管之前在xx集团时就开头接触并负责品牌推广工作，但由于房地产行业投入资金巨大，操作细节与服装品牌推广有肯定不同，信任在大方向上应当是全都的。因此，必需持慎重乐观的态度，慎重打算细节，乐观把握尺度。近期推广思路： （1）选择几家广告筹划企业作为战略合作伙伴，该筹划单位不分地域限制（做实地考察），以较强的筹划、平面表现实力及本钱最优为原则。 （2）广告制作尽量完全本地化，选择并备案几家实力强的广告制作合作公司，作为战略伙伴并准时优化。 （3）年前完成对各类广告公司根据业务内容不同进展分类，每类业务的公司储藏至少三家，以保持竞争和防范风险。 （4）下一步广

19、告筹划公司考察内容：总人数、主要筹划人员简历极其胜利筹划案例、公司主要筹划方案、工作流程内容、创意水平、平面设计水平、信息情报收集和分析力量、房地产行业筹划阅历、合作态度、工作流程内容、收费状况、企业规划等。 （5）下阶段工作规划及20xx年工作规划方案确定后，依据工作规划方案制定推广方案。软性先行，硬性跟进。最好销售前五个月做一次以新都市区、与政府合作或企业形象等为主题的软性推广，可以考虑报纸、电视、电台等，方案待定。 3、日常工作 （1）帮助张经理对土地销售的跟进。 （2）整合下一步开发公司运做的各项流程，并请总部企化部改良，以更加符合企业实际。 （3）帮助x经理完成对包头市房地产市场调查

20、方案的整合。 （4）完成未完成的各类宣传资料的设计和制作。 （5）加强并调整学习方向。 （6）其他临时性工作作为营销部一员，做好本职工作是我对自己最根本的要求，我也深知领导对本人工作的期望，能在x总、x总及x经理的指导下做出些许成绩或对企业有所奉献，是我努力的方向和初衷！ 此致 敬礼！ 述职人：xxx 20xx年x月x日 客户经理个人述职报告4 20xx年马上划上句号，在这个年还没有成为过去的时候，我们非常盼望时间放慢脚步，让我们有充分的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工作的企业金融业务助理，这个个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的挑战，也对明

21、天总是布满了期盼。半年来，我在工作中紧跟步伐，紧紧地团结在以领导为核心的中心四周，根本完成各项工作任务，用才智和汗水，用行动和效果表达出了爱岗敬业，无私奉献的精神，为本行的进展壮大奉献微薄之力。 通过向领导同事学习、向书本学习，我大致的了解了银行信贷业务学问。从人们需要借货开头，银行业的始祖们就营造出两个神，一个是父神叫信贷，一个是母神叫筹资。借货生成风险，筹资消耗本钱，诚信为则，利息成桥，这种经营金钱的交易，演进升华，化为很多银 行经营者的信仰。刚来到企金部门实习的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过半年的学习，我根本把握了本行绝大局部授信产品的要素，能够通过跟客户沟通，依据客户财务状况

22、、担保状况和业务特点，为客户提出一些根本的建议和意见。本行的贷款产品名目繁多，我从根本的内部根本授信开头学起，写调查报告，办理授信项下业务，实行贷后检查，学会这些根本业务之后，我开头学习小企业易速贷，控货融资，中小企业私募债，非标债权投资等细化的业务。由于难以摆脱作为国家宏观调控的金触工具，金融信贷政策具有波动性，银行时紧时松的信贷政策表现得特殊充分。此外，在熟识业务产品的同时，我积极学习本行信贷风险掌握措施。债务人信用道德的缺失和法制环境不健全增加了信贷者的心理压力。有道是贷前生信念出手成忧心此刻论收益彼时成损失今日是向往明天现原形。几乎使每一笔贷款都会经受一次心境的考验这些都说明胜利来之不

23、易。假如缺乏信贷经受就体会不到贷款消失风险后如负重荷的资任，触发不起收贷过程中忐忑担心的心跳也享受不到收回贷款之后的轻。只有真正经受过这个切，才得到信贷的发言权。只有在风险中行进的人才能真实感受市场之险恶真正领会金钱增值战之不易。这是安静的战斗，温柔掩饰着角力平 静暗藏着风云，平坦之下有陷阱信贷布满着智力、志力、心力的博弈。其次，在工作过程中，仔细学习、点滴积存，努力提升个人营销水平。作为一名准客户经理，其职责是效劳好客户，一方面要熟识自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应积极主动并常常地与客户保持联系，发觉客户

24、的需求，引导客户的需求，并即时赐予满意，为客户供应“一站式”效劳。对现有的客户，客户经理要与之保持常常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。依据银行的经营原则、经营规划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入讨论，提出自己的营销方向、工作目标和作业规划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最适宜的金融产品组合；其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对 客户实行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户实行富有成效的访问与观看。第三，在

25、与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。擅长发觉客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推举适用的产品。如有需求即时向相关部门报告，积极探究为其开发专用产品的可能性。第四，增加风险治理，有效监测和掌握客户风险。亲密留意客户生产、经营、治理各个环节的变化状况和大额资金流淌状况，无论消失什么问题都要与资产安全联系起来考虑，即时实行措施。根据规定建立健全客户档案和监测台账，即时搜集整理、分析资料，实时监测客户信用状况；并仔细做好贷后检查和日常检查，即时催收贷款利息和本金；必要时积极参加企业治理，帮助企业搞好生产经营治理和财务治理，尽限度削减资金损失。 最终，在过去半年里，虽然有许多进步，但是也

26、有许多的缺乏及犯下一些错误。尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还缺乏，这也正是我将来需要努力的。作为一名准客户经理，要有糊涂的头脑，灵敏的嗅觉，即时捕获各种经济信息，并持续分析、讨论、即时发觉问题，反应信息，促动银行业务的安康进展。要注意讨论与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济进展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，即时确定营销规划，稳固银行的资金实力。另外在工作中不够细心，会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不能保质保量完成，也是症结所在。 20xx年马上到来，面对新形势下的新方向，我们必需

27、做好充分的预备。过去过多投资带来了地方的高负债问题，将来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长，需要依靠消费拉动，这短期内难以实现，需要增大改革力度。所以转型和改革应当能够为我们获得新的进展时机，大中型企业不再是我们牢不行破的摇钱树。今年12月13日闭幕的中心经济工作会议明确了，坚持稳中求进工作总基调，宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路，扎实做好各方面工作，经济 社会进展稳中求进、稳中求好，实现了良好开局。并提出明年经济六大任务： 一、切实保障国家粮食安全。 二、大力调整产业构造。 三、着力防控债务风险。 四、积极促动区域协调进展。 五、着力做好保障和改善民生工作。 六、持续提升对外开

28、放水平。 国家提出的新任务能够大致勾画出明年的财政政策及货币政策基调，也为我们企金部门转变工作作风，增加自身抗风险水平提出警示。近期，随着互联网行业的日新月异及其对金融业的渗透，“互联网金融”已成为了一个新的争论热点。应当成认，互联网金融确实具有许多不同于传统金融的特征，同时也显示出了很强的创新性和竞争性，但由于它并不转变资金在不同市场主体之间转移的这个核心，也没有转变金融本身，其实可归类到直接融资。互联网金融，是使用互联网的技术来实现资金融通的行为总和，是在互联网技术高速进展、信息传播扁平化的大背景下，为了满意人们日益丰富的金融需求而制造出的一系列金融新概念、新产品、新模式、新流程等。从今意

29、义来说，互联网金融可看作“金融脱媒”的一种新形式。互联网金融可看作“脱媒”的第三波浪潮，在将来金融创新进展中扮演着鲶鱼的角色，将转变商业银行的价值制造和价值实现方式，重构已有融资格局。更为重要的是，它将带来全新的金融理念。以网络借贷为例，它的转变在于规章再造，即借助信息整合、挖掘的方法和标准化、批量化的量化技术手段提升借贷效率、提升风控水平、降低贷款本钱。 工作总结不是停留在纸面上的形式主义，而是面对过去实行的一次深刻的自我批判。那些阅历教训，我应当一再咀嚼，吸取其中看来 客户经理个人述职报告5 20xx年已经过去了，我在支行领导的关怀下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了肯定的工作

30、业绩，银行业务学问也有了较大的进步，个人营销水平也得到极大提升。 首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，胜利主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现。利息收入160多万元，实现中间业务收入29.55万元。个人管户企业xx胜利申报为总行级重点客户，并且正帮助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也胜利营销了一家xx企业，利用穿插营销，实现年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。 其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的把握了我

31、行信贷业务学问。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我根本把握了光大银行绝大局部授信产品的要素，能够通过跟客户沟通，依据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。此外，在熟识业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险掌握措施，作为一名客户经理参与分行举办的第一次信贷审批人考试，顺当通过。在分行举办的合规征文中，我撰写构建深入人心的商业银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。 最终，在业务营销过程中，仔细学习、点滴积存，努力提升个人营销水平。作为一名客户经理，其职责是效劳好客户，一方面要熟识自己的业务产品，明白自己能够

32、给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去制造条件满意。个人营销水平的提升很大水准在于了解客户、满意客户。所以，在与客户沟通的过程中，我持续开掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关怀、指导、鞭策是分不开的。固然，在过去一年里，我也犯过错误，有些缺乏，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还缺乏，这也正是我将来需要努力的。 20xx年在工作上的规划，首先是在当前信贷紧急的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营

33、销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是开掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和增加上门效劳力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是增加穿插营销，与对私客户经理一起，全方位效劳客户。 20xx年已经降临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。 客户经理个人述职报告6 20xx年，对身处改革浪潮中心的银行员工来讲有许多值得回味的东西，特殊是工作在客户经理岗位上的同道，感慨就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，

34、来争取一份工作，而且，出乎预感差点落选。竞争让我一开头就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，肯定要勤奋努力，幸不辱命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,精彩的完成了各项工作任务，用聪慧和汗水，用行动和效果表达出了爱岗敬业，忘我奉献的精神。 截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成规划的241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收进1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，帮助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推

35、广。 客户在第一，存款是中心。 我在工作中始终建立客户第一思想，把客户的事情当做自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到三勤，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务职员一句不太起眼的话语当中捕获到了信息，准时反应并跟踪，终究使近2700万元资金年初到帐，实现了开门红，为全行的增存工作打下了良好的根底。 在效劳客户的进程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注进工作中，使简洁枯燥的效劳工作变得丰富而多采，真正表达了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，肯定会在欣喜中留下感动;假设客户在苦恼时收到他发来的短信趣言

36、，也肯定会临时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔驰的身影虽然说事情都很寻常、也很简洁，但向陈刚那样细致的人却未几。 客户的需求就是我的工作 我在银行从事信贷、存款工作十几个年龄，具有了较全面的独立工作力量，随着银行改革的需要，我的工作力量和综合素养得到了较大程度的进步，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了幸不辱命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加重的困难局面，在支行领导和局部同事的帮忙下，大胆开拓思想，建立客户第一的思想，征对不同客户，实行不同的工作方式，努力为客户供应最

37、优良的金融效劳，用他自己对工作的理解就是客户的需求就是我的工作。 开拓思路，勇于创新，制造性的绽开工作。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已构成，同业竞争日猛烈，在业务绽开上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求进展，如何效劳好重点客户对我行的业务进展起着举足轻重的作用。 我以为作为一个好的客户经理，时时刻刻地重视讨论市场，留意市场动态，讨论市场就是分析营销环境，在掌控客观环境的条件下，讨论客户，通过对客户的讨论从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开头的垄断掌握，实现资金的体内循环，稳固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金

38、流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优良的效劳赢得该单位的任信任，渐渐摸清该单位的下游单位，通过量次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转贸易银行状况下，他积极的上门联系，胜利留住某客户在我行的开户。 又如以绽开有益安康的健身活动为线索，与客户绽开乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深进，又打破了传统公关模式，在工作中收到了特别好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相干职员进展友好商讨球技的同时，得悉客户欲对其部份房产进展拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，胜利转进我行。 我对待工作有剧烈的事业心

39、和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在寻常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、保全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和时机为客户效劳，与客户交朋友，做客户情愿交往的朋友，我通过不懈的努力，在XX年的工作中，为自己交了一份满足的答卷。 客户经理个人述职报告7 敬重的领导： 转瞬间，我到银行工作已经xx年了，在领导的培育帮助和同事们的支持下，我从一个法学专业诞生的学生成长为一个能够娴熟把握大局部业务的银行员工。20xx年xx月我从xx分理处调至xx支行从事客户经理岗位工作，静心回忆这一

40、年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作状况述职如下： 一、加强学习、提高素养 我今年x月份从xx分理处调到xx支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比拟少，并且各项业务变化比拟多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务学问，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论学问学习，提高自我对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟识信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。 我想只有自我对业务把握透彻后才能更好的为客户带给效劳。作为一名客户经理，我深刻体会和感受到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众效劳的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地效劳好客户是我要学习和进步的

41、地方，一方面要熟识自我行里的业务产品，明白自我能够给客户带来什么，另一方面要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的效劳客户。 在加强业务学习的同时，我还专心仔细学习政治理论，提高自身政治素养。心参加建言献策。 二、脚踏实地、勤奋工作 作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位制造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能由于自我的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观看要认真，调查要属实，报告要仔细，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理潜力来满意客户的需求，在优先猎取营业利润的同时实现个人合规工作

42、，保证信贷资金的安全。 三、存在缺乏 对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的奉献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克制年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自我。 在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改善工作方式方法，专心努力工作，增加效劳意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。 此致 敬礼！ 述职人：xxx 20xx年x月x日 客户经理个人述职报告8 作为客户经理，在20xx年度的工作当中，时刻绷紧自己工作的那根弦，围绕年初定下的工作目标，做好工作规划，根据分阶段完成小目标，

43、逐步完成大目标买的工作进程开展各项工作，逐促使每一项工作都能按部就班，有章可循的进展，20xx年，我行新增存款任务3256万元，完成规划的 198.5%，办理承兑汇票贴现9笔，金额521万元，完成中间业务收入3万元，完成个人揽储77万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，各项工作指标均已完成! 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日剧烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求进展，如何效劳好重点客户对我行的业务进展起着举足轻重的作用。 我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当

44、成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕获到了信息，准时反应并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的根底。 在效劳客户的过程中，我专心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简洁枯燥的效劳工作变得丰富而多采，真正表达了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，肯定会在惊喜中留下感动;假如客户在苦恼时收到他发来的短信趣言，也肯定会临时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更

45、会看到他忙前忙后，楼上楼下奔驰的身影虽说事情都很寻常、也很简洁，但向陈刚那样细致的人却不多。 “客户的需求就是我的工作” 我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注意讨论市场，留意市场动态，讨论市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，讨论客户，通过对客户的讨论从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开头的“垄断掌握”，实现资金的体内循环，稳固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的效劳赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过屡次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下，他积极的上门联系，胜利留住某客户在我行的开户。 又如以开展有益安康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了特别好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进展友好切磋球技的同时，得悉客户欲对其局部房产进展拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，胜利转入我行。 20xx，再接再厉，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。向20xx年的新挑战提交一份更加满足的答卷! 【客户经理个人述职报告8篇】