投资与理财第九章外汇.pptx

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1、 一、外汇概论 1、通过图片认识外汇：美元、英镑、欧元 2、外汇的含义和内容 3、通过外汇牌价表分析外汇汇率和标价方法 二、投资外汇的方式 1、实盘交易：外汇宝 2、保证金交易 3、外汇期货交易美元 美元是美利坚合众国的官方货币 【名称】美元United States Dollar 【发行】联邦储藏银行U.S Federal Reserve Bank 【代码】USD 【单位】美元dollar，$，美分cent， 进位：$1=100 【钞票】$1、$2、$5、$10、$20、$50、$100 【硬币】1、5、10、25、50、$1 正面：美国第1任总统乔治华盛顿 ，美国独立战争 反面：左侧的金字

2、塔黑暗的一面朝向西方，表示当时蛮荒未被探索过的北美西部。金字塔上方是一个全视之眼图案，这象征了虽然美国的建设还没有完成，但在上帝的帮助下，目标一定会到达。右侧是美国国徽。 $2 正面：美国第正面：美国第3任总统托马斯任总统托马斯杰弗逊，杰弗逊，从法国手中购置路易斯从法国手中购置路易斯安那州，使美国领土近安那州，使美国领土近乎增加了一倍乎增加了一倍 反面：油画独反面：油画独立宣言立宣言 $5 正面：美国第正面：美国第16任总统亚伯拉任总统亚伯拉罕罕林肯林肯 ，南北战争，南北战争 反面：林肯纪反面：林肯纪念堂念堂 $10 正面：美国第正面：美国第一任财政部长亚历山一任财政部长亚历山大大汉密尔顿汉密

3、尔顿 ，因政，因政党相争而决斗丧生。党相争而决斗丧生。 反面：美国财反面：美国财务省务省 $20 正面：美国第正面：美国第7任总统安德鲁任总统安德鲁杰克逊杰克逊 ,首任佛罗里达州州长、首任佛罗里达州州长、新奥尔良之役战争英雄、新奥尔良之役战争英雄、民主党创立者之一，杰民主党创立者之一，杰克逊式民主因他而得名。克逊式民主因他而得名。 反面：白宫反面：白宫 $50正面：美国第正面：美国第18任总任总统尤利西斯统尤利西斯辛普森辛普森格兰特，格兰特，他是美国历史上第一位从西他是美国历史上第一位从西点军校毕业的总统。在美国点军校毕业的总统。在美国南北战争后期任联邦军总司南北战争后期任联邦军总司令，屡建奇

4、功。但能征惯战令，屡建奇功。但能征惯战并不等于善于理政，格兰特并不等于善于理政，格兰特的平平政绩与他的赫赫战功的平平政绩与他的赫赫战功成为明显对照。成为明显对照。 反面：美国国会反面：美国国会 $100 正面：美国政治正面：美国政治家、外交官、作家、科家、外交官、作家、科学家本杰明学家本杰明富兰克林富兰克林 ，第一个科学地用正电、第一个科学地用正电、负电概念表示电荷性质负电概念表示电荷性质 ，最先提出了避雷针的设最先提出了避雷针的设想想 反面：费城独立反面：费城独立纪念堂纪念堂 英镑 英镑是英国国家货币和货币单位名称。英国虽然是欧盟的成员国， 但尚未参加欧元区，故仍然使用英镑。英镑主要由英格兰

5、银行发行，但亦有其他发行机构。 最常用于表示英镑的符号是；£。国际标准化组织为英镑取的ISO 4217货币代码为GBP (Great Britain Pound)。 一英镑等于100新便士(New Pence) 流通中的纸币有5、10、20和50面额的英镑，另有1、2、5、10、20、50新便士及1英镑的铸币。 在英国，女王是最尊贵的象征，所以所有英镑的正面都是英国女王伊丽莎白二世，反面的图案那么根据钱币的面值各有不同 5镑反面是英国19世纪慈善家伊丽莎白.弗雷的肖像，左侧是她参加慈善活动的图案； 10镑反面是英国19世纪生物学家查尔斯达尔文肖像； 新版英镑20镑反面是著有国富论的经

6、济学家亚当斯密 50镑反面是英格兰银行第一任总裁约翰霍布伦肖像，左侧是银行的看门人，后面是他的住所。 欧元 【货币名称】欧元 【标准代码】EUR 【惯用符号】 【货币前身】欧洲货币单位ECU 【货币进制】1 欧元 = 100 欧分 (cent) 【使用地域】 欧元区共有17个成员国和超过3亿8千万人口。欧元的17会员国是爱尔兰、奥地利、比利时、德国、法国、芬兰、荷兰、卢森堡、葡萄牙、西班牙、希腊、意大利、斯洛文尼亚、塞浦路斯、马耳他、斯洛伐克、爱沙尼亚。它们都是欧洲联盟的会员国。 根据欧盟的规定，欧元现钞于 1月1日起正式流通，欧元区的各成员国原货币从 3月1日起停止流通。如今欧盟27个成员国

7、中已有超过半数的国家参加了欧元区，但是欧洲第二大经济体英国、丹麦等国家因考虑自身利益等原因仍未进入欧元区。 欧元纸币图示共分为欧元纸币图示共分为5、10、20、50、100、200、500欧元欧元7种面值，种面值，尺寸和颜色各不相同。每种面值的纸币都显示一个欧洲建筑时期、一张欧尺寸和颜色各不相同。每种面值的纸币都显示一个欧洲建筑时期、一张欧洲地图和欧洲旗帜。洲地图和欧洲旗帜。 对于这七种面值的纸币，都无一例外的采用了正面为门窗，反面是桥的设对于这七种面值的纸币，都无一例外的采用了正面为门窗，反面是桥的设计方式，分别表现出了欧洲不同时期的不同建筑风格，代表了七个不同时计方式，分别表现出了欧洲不同

8、时期的不同建筑风格，代表了七个不同时期的欧洲文化历史。期的欧洲文化历史。 5欧元 大小：12062mm 颜色 ：灰色 图案：古典时期建筑 10欧元 大小：12767mm 颜色 ：红色 图案：罗马式建筑 20欧元 大小：13372mm 颜色 ：蓝色 图案：哥特式建筑 50欧元 大小：14077mm 颜色 ：橘色 图案：文艺复兴时期建筑 100欧元 大小：14782mm 颜色 ：绿色 图案：巴洛克式和洛可可式建筑 200欧元 大小：15382mm 颜色 ：黄褐色 图案：钢铁及玻璃式建筑 大小：16082mm 颜色 ：紫色 图案：20世纪现代建筑 硬币有1分、2分、5分、10分、20分、50分, 1

9、元, 2元8种面值。欧元区16个国家的硬币有一面相同的图案，另一面那么不相同. 2、外汇的含义和内容 外汇是外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段。 我国1996年公布的外汇管理条例第三条对外汇的具体内容做出如下规定：外汇是指 外国货币，包括纸币、铸币； 外币支付凭证，包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等； 外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等； 特别提款权、欧洲货币单位； 其他外币计值的资产。3、通过外汇牌价表分析外汇汇率和标价方法币种 汇买、汇卖中间价 现汇买入价 现钞买入价 卖出价美元(USD) 635.94 634.54 629.45 637.08港币(HKD)

10、 81.75 81.57 80.92 81.90日元(JPY) 8.2237 8.1892 7.9260 8.2550欧元(EUR) 876.64 872.96 844.91 879.97英镑(GBP) 1002.88 998.67 966.58 1006.69瑞士法郎(CHF)710.23 707.25 684.52 712.93加拿大元(CAD)625.13 622.50 602.50 627.51澳大利亚元(AUD)646.12 643.41 622.73 648.58新加坡元(SGD)498.46 496.37 480.42 500.35 丹麦克朗(DKK)117.75117.2611

11、3.49118.20 挪威克朗(NOK)112.76112.29108.68113.19 瑞典克朗(SEK)96.1695.7692.6896.53 澳门元(MOP)79.6979.5178.8879.83 新西兰元(NZD)506.53504.40488.19508.45 韩元(KRW)0.5459-0.51740.5742 卢布(RUB)20.3420.2519.6020.42 林吉特(MYR)203.44202.59196.08204.21 1汇率，又称汇价，指一国货币以另一国货币表示汇率，又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价。在外汇市场上，的价格，或者说

12、是两国货币间的比价。在外汇市场上，汇率是以汇率是以5位数字来显示的。例如：位数字来显示的。例如： 欧元欧元EUR 0.9705 日元日元JPY 119.95 英镑英镑GBP 1.5237 瑞郎瑞郎CHF 1.5003 汇率的最小变化单位为一点，即最后一位数的一个数字汇率的最小变化单位为一点，即最后一位数的一个数字变化。例如：变化。例如： 欧元欧元EUR 0.0001 日元日元JPY 0.01 英镑英镑GBP 0.0001 瑞郎瑞郎CHF 0.0001 按国际惯例，通常用三个英文字母来表示货币的名称，按国际惯例，通常用三个英文字母来表示货币的名称， 2汇率的标价方式。汇率的标价方式。 直接标价方

13、法：中国，直接标价方法：中国，100美元美元=635.94人民币人民币 外外-本，数额多，本币贬外币升本，数额多，本币贬外币升 外外-本，数额少，本币升外币贬本，数额少，本币升外币贬 简介标价方法：欧洲，简介标价方法：欧洲， “/$0.9905，即，即1欧欧元兑元兑0.9905美元美元 本本-外，数额多，本币升外币贬外，数额多，本币升外币贬 本本-外，数额少，本币贬外币升外，数额少，本币贬外币升二、投资外汇的方式1、实盘交易：外汇宝现货外汇交易实盘交易。现货交易是大银行之间，以及大银行代理大客户之间的交易。买卖约定成交后，最迟在两个营业日之内完成资金收付交割。本书主要介绍国内银行面向个人推出的

14、适于群众投资者参与的个人外汇交易。个人外汇交易，又称外汇宝，是指个人委托银行，参照国际外汇市场实时汇率，把一种外币买卖成另一种外币的交易行为。由于投资者必须持有足额的要卖出外币，才能进行交易，较国际上流行的外汇保证金交易缺少卖空机制和融资杠杆机制，因此也被称为实盘交易。国内的投资者，凭手中的外汇，到上述任何一家银行办理开户手续，存入资金，都可透过因特网、 或柜台方式进行外汇买卖。2、保证金交易合约现货外汇交易保证金交易。合约现货外汇交易，又称外汇保证金交易，是指投资者和专业从事外汇买卖的金融公司如银行、交易商或经纪商，签订委托买卖外汇的合同，缴付一定比率一般不超过10%的交易保证金，便可按一定

15、融资倍数买卖十万、几十万甚至上百万美元的外汇。3、外汇期货交易 外汇期货交易。外汇期货是一种规定在将来某一指定期限外汇期货交易。外汇期货是一种规定在将来某一指定期限买进或者卖出事先规定金额的外币的外汇交易方式。买进或者卖出事先规定金额的外币的外汇交易方式。 外汇期货合约是以外汇作为交割物的标准化合约。它主要外汇期货合约是以外汇作为交割物的标准化合约。它主要包括以下几个方面的内容：包括以下几个方面的内容： 外汇期货合约的交易单位。每一份外汇期货合约都由交外汇期货合约的交易单位。每一份外汇期货合约都由交易所规定标准的交易单位，如美元期货合约的交易单位为易所规定标准的交易单位，如美元期货合约的交易单

16、位为每份每份125 000美元。美元。 交割时间。国际货币市场所有外汇期货合约的交割时间交割时间。国际货币市场所有外汇期货合约的交割时间都是每年的都是每年的3、6、9、12月。交割月的第三个星期三为该月。交割月的第三个星期三为该时期的交割日。时期的交割日。 通用代号。在实际中，交易所和期货行情表都是用代号通用代号。在实际中，交易所和期货行情表都是用代号来表示外汇期货，而期货合约在交易时都以美元报价。来表示外汇期货，而期货合约在交易时都以美元报价。 最小价格报价。在交易场内，经纪人都是以最小报价的最小价格报价。在交易场内，经纪人都是以最小报价的倍数来进行竞价的，如果采用直接标价法，该最小报价通倍数来进行竞价的，如果采用直接标价法，该最小报价通常为常为1个基点个基点1/ 10 000美元。美元。 每日涨停板和跌停板限制。一般每日涨跌停板额的幅度每日涨停板和跌停板限制。一般每日涨跌停板额的幅度约为约为100300个基点。个基点。