合同签署与审核操作说明bpjk.pptx

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1、合同的签署要求与审核内容出借人服务部23目 录141出借所需签署及提供的材料出借所需签署及提供的材料出借所需签署及提供的材料付款方式付款方式新客户新客户老客户老客户划扣划扣1 1、信和财富个人开户申请书、信和财富个人开户申请书2 2、个人出借咨询与服务协议、个人出借咨询与服务协议3 3、客户有效身份证件正反面复印件、客户有效身份证件正反面复印件4 4、银行卡（存折）正反面复印件、银行卡（存折）正反面复印件5 5、委托扣款授权书、委托扣款授权书6 6、银行卡验证小票、银行卡验证小票1 1、个人出借咨询与服务协议、个人出借咨询与服务协议2 2、委托扣款授权书、委托扣款授权书注注：若若客客户户使使用

2、用新新卡卡出出借借，需需上上传传卡卡的验证小票和复印件扫描件的验证小票和复印件扫描件内部转账内部转账 1 1、个人出借咨询与服务协议、个人出借咨询与服务协议资金托管资金托管1 1、信和财富个人开户申请书、信和财富个人开户申请书2 2、个人出借咨询与服务协议、个人出借咨询与服务协议3 3、客户有效身份证件正反面复印件、客户有效身份证件正反面复印件4 4、银行卡正反面复印件、银行卡正反面复印件5 5、富友、富友-信和财富专用账户协议信和财富专用账户协议6 6、银行卡富友、银行卡富友POSPOS验证小票验证小票1 1、个人出借咨询与服务协议、个人出借咨询与服务协议2 2、银行卡富友、银行卡富友POS

3、POS验证小票验证小票注注：若若没没有有做做过过资资金金托托管管，则则需需要要填填写写富富友友-信信和和财财富富专专用用账账户户协协议议；一一个个资资金金托托管管账账户户，只只能能绑绑定定一一张张卡卡（就是金账户开户时的银行卡）（就是金账户开户时的银行卡）若非首次出借客户使用的银行卡或存折之前没有做过若非首次出借客户使用的银行卡或存折之前没有做过出借，则需提供该卡或存折的正反面复印件，及相应的验出借，则需提供该卡或存折的正反面复印件，及相应的验证小票（存折无需小票）。证小票（存折无需小票）。注：有大额理财或者活动期收益调整的出借，必须签署注：有大额理财或者活动期收益调整的出借，必须签署补充协议

4、。补充协议。2出借材料签署规范说明 1 1、所有文件用蓝黑、黑色钢笔或签字笔填写，同一套、所有文件用蓝黑、黑色钢笔或签字笔填写，同一套协议文件要求使用同色笔签署，不得使用铅笔、圆珠笔填协议文件要求使用同色笔签署，不得使用铅笔、圆珠笔填写。填写时写。填写时不得使用繁体字不得使用繁体字。2 2、所有文件填写的信息应真实、准确、完整，并保持、所有文件填写的信息应真实、准确、完整，并保持整洁，勿撕折拼凑涂改，个别重要项目如整洁，勿撕折拼凑涂改，个别重要项目如姓名、意向出借姓名、意向出借方式、意向出借金额、账户信息一经涂改视为无效方式、意向出借金额、账户信息一经涂改视为无效，需要，需要重新填写，其他事项

5、由于笔误发生更改，则需客户本人盖重新填写，其他事项由于笔误发生更改，则需客户本人盖章或签名认同后方有效，否则视为无效文件；超过三个以章或签名认同后方有效，否则视为无效文件；超过三个以上事项发生涂改同样视为无效文件。上事项发生涂改同样视为无效文件。凡使用小刀刮、涂改凡使用小刀刮、涂改液修改，视为无效文件。液修改，视为无效文件。3 3、信和财富个人开户申请书、个人出借咨询与、信和财富个人开户申请书、个人出借咨询与服务协议中凡客户签字处，必须为客户亲笔签写。且服务协议中凡客户签字处，必须为客户亲笔签写。且个人出借咨询与服务协议第二十一条（个人出借咨询与服务协议第二十一条（1.41.4版本在第版本在第

6、1111页）的其中风险投资知悉抄录语句必须为客户亲笔抄写。页）的其中风险投资知悉抄录语句必须为客户亲笔抄写。4 4、委托扣款授权书中所有空白处，必须由客户亲委托扣款授权书中所有空白处，必须由客户亲笔填写。笔填写。5 5、详细填写要求模板，请见下面内容：、详细填写要求模板，请见下面内容：信和财富个人开户申请书信和财富个人开户申请书-封面封面 信和财富个人开户申请书，信和财富个人开户申请书，一式两份，客户签署后，客户本一式两份，客户签署后，客户本人保留一份，信和总公司保管一人保留一份，信和总公司保管一份，客户续投无需填写份，客户续投无需填写 信和财富个人开户申请书信和财富个人开户申请书封面上封面上

7、“NO.”“NO.”为个人出借咨询为个人出借咨询与服务协议封面上的号码，需与服务协议封面上的号码，需客户填写在信和财富个人开户申客户填写在信和财富个人开户申请书封面上。封面上的请书封面上。封面上的“客户客户编码编码”无需填写。无需填写。该页面上的信息，该页面上的信息，“*”“*”标示的为必填项。标示的为必填项。页面下方页面下方“客户经理客户经理”、“团队经理团队经理”、“日日期期”需根据实际情况填写需根据实际情况填写信和财富个人开户申请书信和财富个人开户申请书-第第1 1页页 该页面信息填写不做要求，该页面信息填写不做要求，客户可以根据自己情况填写。客户可以根据自己情况填写。信和财富个人开户申

8、请书信和财富个人开户申请书-第第2 2页页 “甲方甲方”、“证件类型证件类型”、“证件号码证件号码”必填必填。信和财富个人开户申请书信和财富个人开户申请书-第第3 3页页 “签字签字”处必须客户亲笔填处必须客户亲笔填写。签署日期必填。写。签署日期必填。信和财富个人开户申请书信和财富个人开户申请书-第第4 4页页个人出借咨询与服务协议个人出借咨询与服务协议-封面封面 个人出借咨询与服个人出借咨询与服务协议，一式三份，务协议，一式三份，客户签署后，客户本人客户签署后，客户本人保留一份，信和总公司保留一份，信和总公司保管两份。保管两份。其中客户签字、风险其中客户签字、风险投资知悉抄录语句必须投资知悉

9、抄录语句必须为客户亲笔抄写。为客户亲笔抄写。首页的首页的“客户编号客户编号”无需填写。无需填写。签署日期、地点、甲方、证件类签署日期、地点、甲方、证件类型、证件号为必填。型、证件号为必填。个人出借咨询与服务协议个人出借咨询与服务协议-第第1 1页页个人出借咨询与服务协议个人出借咨询与服务协议-第第2 2页页第五条第五条“甲方的资金出借方式甲方的资金出借方式”必选。上面打必选。上面打，下面打，下面打个人出借咨询与服务协议个人出借咨询与服务协议-第第3 3页页 第六条资金出借与回收账户，第六条资金出借与回收账户，所有信息必填，且开户行信息要所有信息必填，且开户行信息要精确，若没有精确，若没有“分行

10、分行”或或“支行支行”信息，则空着不填写即可或把信息，则空着不填写即可或把“分行分行”、“支行支行”二字划掉。二字划掉。第八条甲方回款风险的处置方第八条甲方回款风险的处置方式，必选。上面打式，必选。上面打，下面打，下面打个人出借咨询与服务协议个人出借咨询与服务协议-第第5 5页页 出借回收方式：在客户选择出借回收方式：在客户选择的方式打的方式打，其他打，其他打，不可，不可留白。留白。在打在打的出借方式后面，依的出借方式后面，依次写上小写、大写出借金额次写上小写、大写出借金额 意向出借起止日期为选择的意向出借起止日期为选择的出借方式的出借周期（若选择出借方式的出借周期（若选择多种出借方式，则已出

11、借时间多种出借方式，则已出借时间最长的为起止时间）。最长的为起止时间）。个人出借咨询与服务协议个人出借咨询与服务协议-第第8 8页页 若选择的出借回收方式有若选择的出借回收方式有“信信和宝和宝”，则需要在协议第，则需要在协议第8 8页选择页选择一下收益回收方式。选择的一下收益回收方式。选择的，不，不选的打选的打。个人出借咨询与服务协议个人出借咨询与服务协议-第第1111页页 风险语句抄写及客户签字，风险语句抄写及客户签字，必须为客户亲笔填写，不可必须为客户亲笔填写，不可代写。代写。签字处必须客户亲笔签写。签字处必须客户亲笔签写。个人出借咨询与服务协议个人出借咨询与服务协议-第第1616页页 签

12、字处必须为客户亲笔签写。签字处必须为客户亲笔签写。客户经理、签署日期、联系电客户经理、签署日期、联系电话需根据实际情况填写。话需根据实际情况填写。身份证件、银行卡（存折）都需原件正反面复印扫描，卡背必须身份证件、银行卡（存折）都需原件正反面复印扫描，卡背必须由客户的亲笔签名，扫描件必须信息清楚。由客户的亲笔签名，扫描件必须信息清楚。身份证件与银行卡（存折）身份证件与银行卡（存折）委托扣款授权书，一式两份，委托扣款授权书，一式两份，客户签署后，客户本人保留一份，客户签署后，客户本人保留一份，信和总公司保管一份，内部转账客信和总公司保管一份，内部转账客户无需填写。户无需填写。此附件必须为彩色。此附

13、件必须为彩色。委托扣款授权书、小票委托扣款授权书、小票 该页面所有信息必须为客户亲笔填写，签名旁边需客该页面所有信息必须为客户亲笔填写，签名旁边需客户按手印，且涂改后该委托扣款授权书无效，需重户按手印，且涂改后该委托扣款授权书无效，需重新填写委托扣款授权书。新填写委托扣款授权书。小票需贴在委托扣款授权书左上角，且不得遮盖小票需贴在委托扣款授权书左上角，且不得遮盖委托扣款授权书中客户填写的任何信息。委托扣款授权书中客户填写的任何信息。如小票为存取小票等，纸张较大，则可以单独扫成一如小票为存取小票等，纸张较大，则可以单独扫成一个图片。个图片。委托扣款授权书必须彩色扫描。委托扣款授权书必须彩色扫描。

14、富友富友-信和财富专用账户协议信和财富专用账户协议-第第4 4页页 第第4 4页所有空白信息必须填页所有空白信息必须填写。写。涂改无效，需重新填写一涂改无效，需重新填写一份。份。“富友富友-信和财富专用账户信和财富专用账户名名”为客户富友为客户富友POSPOS验证手机验证手机号号 该页面所有信息必须为客该页面所有信息必须为客户亲自填写。签字处需要按手户亲自填写。签字处需要按手印。印。首次做首次做“资金托管资金托管”的客的客户需要填写户需要填写富友富友-信和财富信和财富专用账户协议，非首次做专用账户协议，非首次做“资金托管资金托管”则无需填写。则无需填写。若客户是婴幼儿没有写字能力，出借材料填写

15、要求如下：若客户是婴幼儿没有写字能力，出借材料填写要求如下：1 1、开户申请书第、开户申请书第4 4页、协议书中第页、协议书中第1111页、页、1616页客户签字的页客户签字的地方，需要有客户姓名、客户监护人姓名、客户按手印；地方，需要有客户姓名、客户监护人姓名、客户按手印；2 2、委托扣款授权书中只需有客户姓名，客户按手印；、委托扣款授权书中只需有客户姓名，客户按手印；3 3、客户的监护人需要提供身份证件。、客户的监护人需要提供身份证件。投资变更申请书投资变更申请书客户签署完协议后，若协议中的出客户签署完协议后，若协议中的出借金额、出借方式、银行卡信息等借金额、出借方式、银行卡信息等填写错误

16、或者需要变更，不可以在填写错误或者需要变更，不可以在协议上涂改，需填写投资变更书。协议上涂改，需填写投资变更书。1 1、变更金额，需要填写投资变、变更金额，需要填写投资变更书、重签委托扣款授权书更书、重签委托扣款授权书 2 2、协议中银行卡信息填写错误，、协议中银行卡信息填写错误，需要填写投资变更书。需要填写投资变更书。3 3、变更新的银行卡，需要填写、变更新的银行卡，需要填写投资变更书、重新签署重签委托投资变更书、重新签署重签委托扣款授权书，提供新的银行卡扫扣款授权书，提供新的银行卡扫描件、新的银行卡的小票。描件、新的银行卡的小票。4 4、投资变更书可以放在、投资变更书可以放在“合同合同文件

17、文件”的压缩包中，也可以单张图的压缩包中，也可以单张图片上传，命名可以为：客户姓名片上传，命名可以为：客户姓名投资变更书投资变更书关于错误信息的变更及修改关于错误信息的变更及修改 客客户户信信息息变变更更书书：客客户户联联系系电电话话、电电子子邮邮箱箱、通通讯讯地地址址（邮邮编编）、账账单单收收取取方方式、紧急联系人信息式、紧急联系人信息 投投资资变变更更书书：出出借借金金额额、出出借借方方式式、划划扣扣（回回款款）银银行行信信息息、划划扣扣（出出借借）日日期期 CHPCHP数数据据变变更更：客客户户姓姓名名、证证件件类类型型及及证证件件号号码码、母母亲亲姓姓氏氏，修修改改或或变变更更需需要要

18、走走数据修改流程数据修改流程 数数据据修修改改流流程程内内容容：门门店店填填写写数数据据修修改改表表（电电子子版版）一一份份、数数据据修修改改表表手手动动填填写写并并扫扫描描图图片片版版一一份份，邮邮件件给给业业务务对对接接人人，由由业业务务对对接接人人转转发发给给雷雷双双，由由雷雷双双转转发发给科技公司。给科技公司。3出借材料压缩命名规范说明 压缩包命名：压缩包命名：非资金托管压缩包命名：非资金托管压缩包命名：1 1、客户姓名、客户姓名合同编号合同编号合同文件合同文件，2 2、客户、客户姓名姓名合同编号合同编号委托书委托书 资金托管压缩包命名：资金托管压缩包命名：1 1、客户姓名、客户姓名合

19、同编号合同编号合同文件合同文件，2 2、客户姓、客户姓名名合同编号合同编号富友协议富友协议例：例：委托书的单页图片为：划扣日期委托书的单页图片为：划扣日期客户姓名客户姓名例：例：注：由于系统上传附件插件问题，上传的压缩包命名中间不可以有注：由于系统上传附件插件问题，上传的压缩包命名中间不可以有-#-#*等特殊附号，否则可能会导致压缩包无法打开。等特殊附号，否则可能会导致压缩包无法打开。压缩包中包含的文件：压缩包中包含的文件：客户姓名客户姓名合同编号合同编号合同文件合同文件：信和财富个人开户申请书、个人出借咨询与服务协议信和财富个人开户申请书、个人出借咨询与服务协议客户证件复印件、银行卡（存折）

20、复印件客户证件复印件、银行卡（存折）复印件例：例：jpgjpg图片格式（也可以所有图片不分文件夹，全部在压缩包图片格式（也可以所有图片不分文件夹，全部在压缩包里）里）PDFPDF格式连续页扫描格式连续页扫描 客户姓名客户姓名合同编号合同编号委托书委托书委托扣款授权书、验证小票委托扣款授权书、验证小票例：例：注：如果有需要上传补充协议或者变更书，可单独注：如果有需要上传补充协议或者变更书，可单独放在一个压缩包中，也可以放在放在一个压缩包中，也可以放在“客户姓名客户姓名合同编号合同编号合同文合同文件件”压缩包中压缩包中 客户姓名客户姓名合同编号合同编号富友协议富友协议POSPOS小票、富友小票、富

21、友-信和财富专用账户协议信和财富专用账户协议注：注：1 1、资资金金托托管管的的客客户户需需要要上上传传富富友友金金账账户户充充值值页页面面截截图图，可可用用余余额额需需要要大大于于等等于于出出借借金金额额才才可可以以审审核核通通过过。该该截截图图（如如下下图图，两两种种都都可可以以）可可以以单单独上传，也可以夹在其他压缩包内上传。独上传，也可以夹在其他压缩包内上传。2 2、资金托管，划扣平台需要选择：富友平台。、资金托管，划扣平台需要选择：富友平台。3 3、富友、富友-信和财富专用账户协议需要全部页面扫描上传。信和财富专用账户协议需要全部页面扫描上传。4合同审核相关内容及要求审核要求：审核要

22、求：1 1、每日截单时间为、每日截单时间为15:00.15:00.过时当日不予受理过时当日不予受理 2 2、每笔出借申请，当日审核不通过、每笔出借申请，当日审核不通过+撤销次数撤销次数33次，超过则次，超过则当日不予受理。当日不予受理。3 3、审核不通过的出借申请需在、审核不通过的出借申请需在3030分内修正提交，否则当日不分内修正提交，否则当日不予受理。如需信息中心进行后台数据修改，则需在当日予受理。如需信息中心进行后台数据修改，则需在当日16:0016:00前前修改完成。修改完成。注：客户划扣当日更换注：客户划扣当日更换“出借方式、金额、银行信息、划扣平台出借方式、金额、银行信息、划扣平台

23、”需要需要撤销的，当日下午撤销的，当日下午3 3点前不能提交更换后的出借申请，则当日不予划扣。点前不能提交更换后的出借申请，则当日不予划扣。审核内容：审核内容：出借人服务部审核工作内容如下，其他信息，由客户经理和综出借人服务部审核工作内容如下，其他信息，由客户经理和综合内勤核对无误后提交至出借人服务部。合内勤核对无误后提交至出借人服务部。审核内容审核内容合同及附件合同及附件系统信息系统信息协协议议：出出借借金金额额、出出借借方方式式、银银行信息，客户姓名行信息，客户姓名开户申请书：客户姓名开户申请书：客户姓名委委托托扣扣款款书书：出出借借金金额额、银银行行信信息、客户姓名息、客户姓名其其他他：

24、PosPos验验证证小小票票、银银行行卡卡（折折）、身份证件、身份证件客客户户姓姓名名、划划扣扣日日期期、出出借借日日期期、付付款款方方式式、出出借借方方式式、出出借借金金额额、银银行行信信息息、合合同同编号、协议版本编号、协议版本不再审核：不再审核：1 1、信用卡及借贷一体卡不支持划扣，请客户经理与客户进行确、信用卡及借贷一体卡不支持划扣，请客户经理与客户进行确认。出借人服务部不再对银行卡类别进行审核。认。出借人服务部不再对银行卡类别进行审核。2 2、系统中的划扣平台、可划扣银行、金额限制等划扣事项不再、系统中的划扣平台、可划扣银行、金额限制等划扣事项不再进行审核，烦请各营业部根据数据管理部

25、最新下发的可划扣银行进行审核，烦请各营业部根据数据管理部最新下发的可划扣银行汇总通知进行系统录单。汇总通知进行系统录单。划扣出借划扣出借，审批页面审核信息请见，审批页面审核信息请见红框内容红框内容内部转账出借内部转账出借，审批页面审核信息请见，审批页面审核信息请见红框内容红框内容 请严格合同材料签署要求及审核要求，正确签写合同材料及录入请严格合同材料签署要求及审核要求，正确签写合同材料及录入系统。如出借申请被退回，请认真查阅审批意见，如有不清楚的地系统。如出借申请被退回，请认真查阅审批意见，如有不清楚的地方，综合内勤需及时联系审核人员，沟通并解决问题。方，综合内勤需及时联系审核人员，沟通并解决问题。审核中，发现合同材料签署有误或者漏传的地方，请客户经理协审核中，发现合同材料签署有误或者漏传的地方，请客户经理协助客户修正后，将修正或者漏传的材料，单页扫描上传即可，无需助客户修正后，将修正或者漏传的材料，单页扫描上传即可，无需整个材料包上传。整个材料包上传。单页命名可以为：补传第几页。单页命名可以为：补传第几页。注：委托扣款授权书签署有误，需要按照压缩包的格式上传。注：委托扣款授权书签署有误，需要按照压缩包的格式上传。成功从慎重落笔开始感谢您的查看与学习