中级银行从业资格之中级银行管理题库内部题库【夺冠】.docx
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1、中级银行从业资格之中级银行管理题库内部题库【夺冠】第一部分 单选题(50题)1、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】: A 2、银行业金融机构国别风险管理指引,下列关于国别风险的说法中正确的是( )。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一,是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露,是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政
2、府拒付对外债务,外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】: D 3、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括( )。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】: D 4、依据清偿方式不同,银行卡业务可分为信用卡和( )。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】: B 5、银监会及其派出机构决定组织听证的,应当自收到听证申请之日起()日内举行听证,并在举行听证7日前,书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的,应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.60B.15C.20D.30【答案】: D 6、下列关于违约概率(PD)的说法,正确的是( )。A.借款人
3、完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】: C 7、金融机构作为消费金融公司一般出资人,注册资本应不低于( )亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】: B 8、( )是首个国际统一的流动性风险监管定量指标,旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在规定的流动性压力情景下,通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案
4、】: A 9、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定,( )应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】: C 10、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失,这种行为属于( )。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】: A 11、对于虚拟化、数字化的网络银行来说,必须加强对系统风险和( )的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】: B 12、金融工作的永恒主题是( )。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化
5、解金融风险D.扩大金融开放【答案】: C 13、下列关于加强普惠金融教育的说法,错误的是( )。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道,多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群,以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识,树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育,鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】: C 14、()是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】: A 15、我国
6、商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】: B 16、根据绩效指引的规定,银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时,应当符合( )和与自身能力相适应的原则。A.独立评级B.合规经营C.审慎经营D.分级管理【答案】: C 17、下列最能体现“管内控”的监管理念的是()。A.坚持法人监管,重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度,从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管,跟踪、监控风险,及早发现、预警、控制和
7、处置风险【答案】: C 18、将市场预测分为短期预测、中期预测和长期预测,是按( )的不同划分的。A.预测范围B.预测商品综合程度C.预测性质D.预测期限【答案】: D 19、 流动性覆盖率披露标准规定,银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】: A 20、行政处罚原则中的公平原则最初来源于( )。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】: A 21、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则,利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定,但期限最长不得超过()个月
8、。A.1B.2C.3D.4【答案】: D 22、商业银行的首要职责是( )。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】: C 23、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】: B 24、下列选项中,属于商业银行核心一级资本项目的是()。A.坏账准备B.未分配利润C.重估储备D.一般损失准备金【答案】: B 25、( )是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】: C 26、 下列选项中,关于银行保函主要风险点的说法,错误的是( )。A.违规超负
9、荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷,要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力,未执行保证和反担保制度【答案】: A 27、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】: B 28、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后,提交( )批准,并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】: B 29、 2015年12月,银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法,针对我国资产规模超过( )人民币、适用流动
10、性覆盖率监管要求的商业银行,提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】: B 30、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】: D 31、下列选项中,不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】: B 32、下列关于资本补充的表述,错误的是( )。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本,则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级
11、资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】: C 33、在监管评级中流动性风险的标准权重为( )。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】: C 34、下列关于支付结算的说法,错误的是( )。A.银行汇票办理结算,汇票实际结算金额有误,更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的,银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的,应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的,持票人开户银行不予受理,付款人不予付款【答案】: A 35、( )不属于监管部门对商业银
12、行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】: C 36、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】: D 37、根据中国银监会现场检查暂行办法,下列关于现场检查类型划分的表述,正确的是( )。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查,原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况
13、进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】: D 38、我国商业银行证券投资以各类( )为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】: C 39、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分,应采用( )制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】: D 40、商业银行对贷款进行分类时,要以评估( )为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】: A 41、下列不属于金融创新应坚持的原则是( )。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D
14、.知识产权保护原则【答案】: C 42、根据中国银监会非现场监管暂行办法,非现场监管应当贯彻( ) 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】: C 43、合规培训与教育制度不包括( )。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】: C 44、下列关于汽车金融公司监管指标,说法不正确的是( )。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比,应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比,应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比,
15、应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比,应不大于50%【答案】: C 45、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是( )。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】: B 46、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引,银行业金融机构应当明确外包活动按( )原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】: A 47、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人,应满足最近1年年末总资产不低于( )亿
16、元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】: D 48、( )作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A.国务院B.人民银行C.银保监会D.银行业协会【答案】: B 49、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来( )天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】: C 50、行政许可实施程序不包括( )。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】: D 第二部分 多选题(50题)1、下列选项中,属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管
17、理理论E.现金管理理论【答案】: ABC 2、下列关于有效银行监管的核心原则的内容说法正确的是( )。A.银行监管者必须掌握完善的监管手段B.监管者应当有权力限制银行当前开展的业务C.可停止批准其开办新业务或收购活动D.有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入E.可以进行资产转让及购回自己的股权【答案】: ABCD 3、发生合同争议时合同当事人,可以向人民法院起诉,通过诉讼方式解决合同争议。我国经济诉讼的基本制度主要有( )。A.合议制度B.回避制度C.陪审员审议制度D.公开审判制度E.两审终审制度【答案】: ABD 4、商业银行的内部控制措施包括( )。A.信息系统控制B.岗位制约C.授权控
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