中级银行从业资格之中级银行管理题库大全及参考答案(名师推荐).docx
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1、中级银行从业资格之中级银行管理题库大全及参考答案(名师推荐)第一部分 单选题(50题)1、( )承受的操作风险和流动性风险较为集中,易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】: A 2、我国合理扩大财政支出规模,将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至(),将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】: A 3、银保监会已构建信息科技非现场监管体系,并以银行业金融机构信息科技()报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段,全面收集银行业金融机构重点信息
2、科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】: B 4、备用信用证的实质是银行对借款人的一种( )。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】: C 5、商业银行资产负债管理的最终目标是( )。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】: B 6、非现场监管应当贯彻( )的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】: C 7、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得
3、超过资本净额的()。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】: A 8、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括( )。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】: A 9、商业银行的非利息收入比例是指( )。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】: C 10、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括( )。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】: C 11、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下,以尊重附属法人
4、机构独立法人地位为前提,合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】: A 12、行政处罚办法第七条规定,()在处罚银行业金融机构时,应当依法对直接负责的董(理)事,高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任,区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】: A 13、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指()。A.市场风险B.流动性风险C.操作性风险D.信用风险【答案】: C 14、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银
5、行信息化阶段和( )。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】: C 15、财务公司长期投资比例不得高于( )。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】: C 16、我国经济政策体系中发展的主线是( )。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】: B 17、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中,愿意承担的风险类型和总量,它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准,是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】: B 18、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是( )。A.调剂短期资
6、金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】: A 19、商业银行合格优质流动性资产应当是()。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方,市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】: D 20、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括( )。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】: D 21、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】: A 22、银行业金融机构国别风险管理指引,下列关于国别风险的说法中正确的是(
7、)。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一,是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露,是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务,外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】: D 23、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】: A 24、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对( )的控制手段。A.
8、信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】: D 25、企业使用较为频繁、出现问题较多,且易于导致挪用的贷款品种是()。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】: B 26、商业银行开展金融创新活动,应遵守法律、行政法规和规章的规定,因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】: A 27、( )是目前风险敏感度最高,也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】: C 28、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果,则金融机构必须接受,如果消费者对解决结果不满
9、意,还可通过( )途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】: C 29、巴塞尔委员会于1988年通过了()。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】: A 30、金融资产管理公司监管办法发布于()。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】: D 31、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】: A 32、下列关于支付结算的说法,错误的是( )。A.银行汇票办理结算,汇票实际结算金额有误,更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超
10、过出票金额的,银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的,应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的,持票人开户银行不予受理,付款人不予付款【答案】: A 33、下列关于衍生品交易业务说法错误的是()。A.衍生产品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期(互换)和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】: D 34、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求,( )权重应当明显高于其他类指标。A.
11、经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】: D 35、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】: D 36、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是( )。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】: C 37、根据商业银行公司治理指引,商业银行出现以下( )情形,应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C
12、.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】: B 38、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以( )的监管框架,是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】: B 39、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是()。A.20世纪30年代至70年代B.20世纪30年代以前C.20世纪70年代至80年代D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】: B 40、下列各项中,不属于银行核心一级资本的是( )。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】: C 41、监督检查部门认为需要给予行政处罚的,应当将相关
13、案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在( )内作出是否接受的决定,并自接受之日起( )日内完成审理工作。A.5;60B.3;30C.5;30D.3;90【答案】: A 42、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门,牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】: B 43、优化资产负债品种结构的原则是发展( )的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】: C 44、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下,以尊重附属法人机构独立法人地位为前提,合理合规地加强
14、母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】: A 45、根据项目融资业务指引规定,商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求,按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前,贷款人应当( )。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】: A 46、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是( )。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】: A 47、某企业生产5种产品,每种产品下各有3个品牌,该企业的产品组合长度
15、为( )。A.5B.3C.15D.8【答案】: C 48、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】: A 49、根据商业银行公司治理指引,商业银行出现以下( )情形,应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】: B 50、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括( )。A.具有良好的公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.资本充足【答案】: D 第二部分 多选题(50题)1、全面风险管理的
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