中级银行从业资格之中级银行管理题库完整题库带答案(完整版).docx
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1、中级银行从业资格之中级银行管理题库完整题库带答案(完整版)第一部分 单选题(50题)1、合规培训与教育制度不包括( )。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】: C 2、下列关于商业银行监事会的说法错误的是( )。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督,又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构,对股东大会负责【答案】: B 3、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要,由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。
2、A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】: A 4、麦氏点是指()A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【答案】: B 5、商业银行利率定价的基本目标是( )。A.发展收益高、风险低的业务,降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构,确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下,实现资本回报率最大化【答案】: C 6、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比,应
3、不大于( )。A.100B.80C.50D.20【答案】: A 7、市场风险管理体系的基本要素不包括( )。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】: B 8、根据金融资产管理公司监管办法,金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于( )。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】: C 9、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后,提交( )批准,并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】: B 10、商业银行以收取利息
4、为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指( )。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】: A 11、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法,其内容包括()A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】: A 12、为满足监管要求,促进商业银行审慎经营,维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】: D 13、财务公司可以为成员单位办理委托业务,下列行为中属于违规行为的是( )。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源
5、不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】: A 14、未经银行业、证券业监督管理机构批准,任何法人机构一律不得以各种形式从事( )。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】: A 15、( )对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】: C 16、商业银行应由( )对同业业务进行统一管理,将同业业务纳入全面风险管理,建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】: D 17、优化资产负债品种结构的原则是发展( )的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收
6、益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】: C 18、商业银行的非授信客户一般要缴存()的保证金,优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50B.80C.20D.100【答案】: D 19、商业银行审计委员会成员应不少于( )人。A.2B.3C.4D.5【答案】: B 20、根据商业银行资本管理办法(试行)的规定,银行采用基本指标法,应当以( )为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】: A 21、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】: A 22、银行业监管理念“三管一提
7、高”是指()。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】: D 23、资本办法设定了( )年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】: C 24、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是()。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.封闭式净值型产品【答案】: D 25、以下选项中不属于行政处罚的是()。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】: C 26、( )反映的是银行管理的效率。
8、A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】: B 27、根据商业银行稳健薪酬监管指引,商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果,在其基本薪酬的( )倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】: A 28、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】: D 29、商业银行( )履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】: A 30、()是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】: B 31、(
9、)是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】: B 32、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定,可以在( )内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】: C 33、商业银行( )负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策,并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】: B 34、商业银行的负债分类方法较多,下列不属于按资金来源分类的是( )。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存
10、款负债【答案】: B 35、同业拆入业务种类,按组织形式可分为( )。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】: A 36、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】: D 37、下列属于商业银行利息收入的是()。A.贷款利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.手续费和佣金收入【答案】: A 38、医疗器材属于高度危险性物品,处理方法必须选用()A.灭菌法B.低效消毒法C
11、.中效消毒法D.高效消毒法E.清洁法【答案】: A 39、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是( )。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】: A 40、高风险债券不包括( )。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】: C 41、代表( )以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】: B 42、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】: B 43、公司治
12、理信息不要求强制披露的是( )。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】: A 44、以下不属于商业银行内部控制的目标的是( )。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石,也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】: A 45、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期,按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币,净资产不低于资产总额的( )
13、。A.30;30B.40;50C.50;30D.50;50【答案】: C 46、银监会以银行业金融机构信息科技()报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段,全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】: B 47、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时,可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的( )。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】: A 48、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言,对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易
14、信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】: B 49、银监会对银行业的监管措施中,市场准入不包括()准入。A.信息B.机构C.业务D.高级管理人员【答案】: A 50、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的(),包括公平、公正制度格式合同和协议文本,不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】: D 第二部分 多选题(50题)1、下列选项中,属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论E.现金管理理论【答案】: ABC 2、关于慢性胰腺炎的叙述
15、,不正确的是()A.主要病因国内以胆道疾病为主B.特征是反复发作的上腹部疼痛C.伴有胰腺内、外分泌功能减退或者消失D.病变为可逆性改变E.腹痛最常见【答案】: D 3、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征包括()。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.作出审慎决定E.有符合规定的资本充足率【答案】: ABCD 4、一般来说,一个国家的经济目标主要包括( )。A.经济协调目标B.经济发展目标C.经济稳定目标D.经济公平目标E.经济自由目标【答案】: BCD 5、在债券投资业务的风险管理中,债券投资
16、的券种选择必须考虑()等因素,避免单一债券的流动性问题和收益稳定性问题对于整个投资组合流动性风险和收益稳定性风险的不利作用。A.付息方式B.发行规模C.债券选择权安排D.持有比例E.久期【答案】: ABCD 6、关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知明确规定,商业银行不得采取下列( )手段违规吸收和虚假增加存款。A.延迟支付吸存B.通过第三方中介吸存C.非法返利吸存D.高息揽储吸存E.通过同业业务倒存【答案】: ABCD 7、市场风险管理体系的主要要求包括()。A.按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求,为所承担的市场风险提取充足的资本B.按照银监会关于商业银行内部控制的有关要求,建
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