中级银行从业资格之中级银行管理题库内部题库及参考答案（预热题）.docx

《中级银行从业资格之中级银行管理题库内部题库及参考答案（预热题）.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中级银行从业资格之中级银行管理题库内部题库及参考答案（预热题）.docx（42页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、中级银行从业资格之中级银行管理题库内部题库及参考答案（预热题）第一部分 单选题(50题)1、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】： A 2、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】： A 3

2、、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】： A 4、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】： C 5、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运

3、行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】： A 6、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】： A 7、下列关于信托财产的说法错误的是（ ）。A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系，不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的，真实存在的D.可以用作信托财产的财产，不包括合法的财产权利【答案】： D 8、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.

4、本外币存贷款数据【答案】： A 9、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】： A 10、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】： D 11、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合约的基本种类。A.远期B

5、.期货C.期权D.即期【答案】： D 12、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】： D 13、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】： C 14、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】： B 15、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可

6、以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】： C 16、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】： C 17、在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。A.净资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】： D 18、

7、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】： A 19、物料均匀、连续地按一定工艺顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产品的是( )物流。A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间【答案】： B 20、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】： B 21、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】： D

8、22、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】： B 23、依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在境内外债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是（ ）。A.金融债券B.同业拆借C.债券回购D.向中央银行借款【答案】： A 24、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】

9、： B 25、（ ），银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月C.2014年10月D.2015年8月【答案】： A 26、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】： D 27、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和

10、监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】： B 28、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】： C 29、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】： C 30、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答

11、案】： A 31、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】： C 32、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】： A 33、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】： A 34、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建

12、立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】： C 35、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】： D 36、我国商业银行建立的治理架构不包括（ ）。A.以股东会为流动性风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以

13、董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】： A 37、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】： C 38、根据国际生产折中理论，跨国公司将其所拥有的资产加以内部化使用而带来的优势称为( )。A.所有权优势B.厂商优势C.内部化优势D.区位优势【答案】： C 39、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受

14、益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】： A 40、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】： C 41、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.封闭式净值型产品【答案】： D 42、下列关于计算机网络的说法错误的是( )。A.网络中必须有两台以上的计算机，地理位置不限，机型不限B.计算机之间要通过通信介质和通信设备互连C.网络中要

15、有网络软件，网络软件主要有三类：第一类是网络协议软件，第二类是网络操作系统，第三类是网络应用软件D.联网的目的是实现资源共享，联网后，用户可以通过自己的计算机使用网络上其他计算机上的除硬件资源以外的资源【答案】： D 43、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】： A 44、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】： B 45、下列属于金融

16、租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】： D 46、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】： D 47、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】： D 48、某企业采用成本导向定价法确定某产品的价格，该产品的单位产品成本为1200元，企业希望获得20的预期利润，则该产品的单位产品价格应为( )元。A.960B.1200

17、C.1440D.1520【答案】： C 49、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A.最大十户存款比例B.核心负债比例C.存贷比D.最大十家同业融入比例【答案】： A 50、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】： D 第二部分 多选题(50题)1、2004年12月，银监会制定发布了商业银行市场风险管理指引，根据其指引规定，市场风险管理体系的主要要求包括（ ）。A.按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求.为所承担的市场风险提取充足的资本B.按照银监会关于商业银行内部控制的有关要求，建立完善的市场风险管理内部控制体系C.商业银

18、行应当建立全面、严密的压力测试程序。对市场风险实施限额管理，建立市场风险限额体系.并对市场风险有重大影响的情形制订应急处理方案D.商业银行应当对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析，及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质E.商业银行应当制定适用整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序，管理政策和程序应当与争行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应，与其总体业务发展战略、管理能力、资本实力和能够承担的总体风险水平相一致【答案】： ABCD 2、商业银行绩效考评应当（ ）。A.与考评对象设立机构挂钩B.与考评对象董事和高级管理人员任职资格核准等监管激励措施挂

19、钩C.与考评对象新进员工指标挂钩D.与考评对象行政许可事项审批时限挂钩E.与考评对象开办新业务挂钩【答案】： A 3、我国经济政策体系中的五大理念是（ ）。A.创新是引领发展的第一动力B.协调是持续健康发展的内在要求C.绿色是永续发展的必要条件和人民对美好生活追求的重要体现D.开放是国家繁荣发展的必经之路E.共享是中国特色社会主义的本质要求【答案】： ABCD 4、商业银行的支出主要包括（ ）。A.利息支出B.非利息支出C.资产减值损失D.业务及管理费E.公允价值变动损益【答案】： ACD 5、银监会及其派出机构在现场检查或者调查银行业金融机构违法、违规行为时，应当对直接负责的（ ）的违法、违

20、规行为及其责任一并进行调查认定。A.监事B.理事C.董事D.高级管理人员E.其他直接责任人员【答案】： BCD 6、资产负债监测表一般应包括的内容是（ ）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据E.资产负债计划完成情况【答案】： BCD 7、我国经济发展的大逻辑包括（）。A.认识新常态B.适应新常态C.引领新常态D.提升新常态E.完善新常态【答案】： ABC 8、商业银行的支出主要包括（ ）。A.利息支出B.非利息支出C.资产减值损失D.业务及管理费E.主营业务支出【答案】： ACD 9、（ ）不属于商业银行资产负债管理计划中的风险控制计划。A.外汇存贷款计

21、划B.利率风险控制计划C.资本充足计划D.人民币存贷款计划E.经济资本计划【答案】： ACD 10、商业银行需依据借款人的实际还款能力进行贷款质量五级分类，其中不良贷款主要包括（ ）。A.正常类贷款B.关注类贷款C.次级类贷款D.可疑类贷款E.损失类贷款【答案】： CD 11、信贷资产证券化是指以信贷资产作为基础资产的证券化，包括（ ）等信贷资产的证券化。A.住房抵押贷款B.汽车贷款C.消费信贷D.信用卡账款E.企业贷款【答案】： ABCD 12、合同解除的形式有( )。A.强制解除B.协议解除C.法定解除D.自行解除E.违约解除【答案】： BC 13、按照资金来源稳定性的不同，流动性覆盖率将

22、短期负债分为（ ）。A.零售存款B.小企业客户存款C.对公存款D.同业存放和拆入E.回购【答案】： ABCD 14、在企业物流诸环节中，既是生产物流系统的终点，又是社会物流系统的起点的是( )。A.产品包装B.成品储存C.产品发送D.原料采购【答案】： A 15、我国银行业监管的具体目标包括（ ）。A.提高银行资本收益率和资产收益率B.通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益C.通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融产品、服务和相应风险的识别和了解D.努力减少金融犯罪，维护金融稳定E.通过审慎有效的监管，增进市场信心【答案】： BCD 16、商业银行的负债业务具有的特征包括

23、（）。A.负债是以往或目前已经完成的交易而形成的当前债务B.负债具有偿还性C.负债具有潜在效益性D.负债是能用货币准确计量和估价的E.负债具有清算优先权【答案】： ABCD 17、根据关于促进互联网金融健康发展的指导意见，互联网金融监管应遵循的原则包括（ ）。A.协同监管B.依法监管C.分类监管D.创新监管E.适度监管【答案】： ABCD 18、下列属于财务公司内部控制的基本原则的有（ ）。A.全面性B.审慎性C.独立性D.及时性E.可行性【答案】： ABC 19、根据商业银行内部控制指引，商业银行应当建立内部控制管理责任制，强化责任追究，下列表述正确的有（ ）。A.主要股东应当对内部控制负最

24、终责任B.业务部门应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任C.董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性分级负责D.高级管理层应当对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任E.内部审计部门应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担间接责任【答案】： BCD 20、理财业务的主要风险点包括（ ）。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险E.战略风险【答案】： ABD 21、个人贷款可细分为（ ）。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营贷款D.个人助学贷款E.固定资产贷款【答案】： ABCD 22、商业银行的薪酬是指商业银行为获得员工提供的服务和贡献

25、而给予的（ ）等报酬及相关支出。A.基本薪酬B.社会保险费C.中长期激励D.绩效薪酬E.住房公积金【答案】： ABCD 23、下列属于G20金融消费者保护十项基本原则的有（ ）。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.保护消费者信息和隐私D.投诉处理和赔偿E.金融教育和金融知识普及【答案】： ABCD 24、在负债业务风险管理中，商业银行主要注重防范( )监管机构重点关注商业银行开展负债业务账户的合规性、融资手段的规范性、柜台和柜员管理中的操作风险等。A.利率风险B.市场风险C.流动性风险D.法律风险E.信息科技风险【答案】： ABC 25、金融类不良资产主要操作模式的环节包括()。A

26、.收购B.处置C.管理D.重组E.接管【答案】： ABC 26、根据商业银行监管评级内部指引(试行)，商业银行的盈利状况评价体系中，定性指标包括（ ）。A.盈利的真实性B.盈利的可持续性C.成本收入比率D.净息差E.财务管理的有效性【答案】： AB 27、A企业从银行办理了以下业务：（1）A企业在甲银行贷款100万元期限1年用于原材料采购，该笔贷款由B企业提供担保；（2）A企业在乙银行开具由该行承兑的汇票；（3）A企业收到了采购商的银行承兑汇票，并到丙银行贴现。下列关于上述信贷业务分类的说法正确的有（ ）。A.第（1）笔业务中的贷款属于担保贷款B.第（1）笔业务中的贷款属于短期贷款C.第（2）

27、笔业务属于乙银行的表外业务D.第（1）笔业务中的贷款属于流动资金贷款E.第（3）笔业务属于丙银行的表外业务【答案】： ABCD 28、银行业金融机构市场准入的主要内容的有（ ）。A.机构设立、变更和终止B.调整业务范围C.增加业务品种D.董事（理事）任职资格许可E.高级管理人员任职资格许可【答案】： ABCD 29、（ ）应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.机构监管部门B.功能监管部门C.区域监管部门D.系统监管部门E.风险监管部门【答案】： AB 30、金融类不良资产在处置环节中，资产公司主要采取的处置方式包括（ ）。A.债权重组B.债转股C.以股

28、抵债D.以物抵债E.资产证券化【答案】： ABCD 31、( )是企业对消费者的电子商务模式。A.B2B.B2C.C2CD.B2G【答案】： B 32、我国经济政策体系中的理念包括( )。A.创新是引领发展的第一动力B.协调是持续健康发展的内在要求C.绿色是永续发展的必要条件和人民对美好生活追求的重要体现D.开放是国家繁荣发展的必由之路E.共享是中国特色社会主义的本质要求【答案】： ABCD 33、根据中资商业银行行政许可事项实施办法，中资商业银行申请开办现行法规未明确规定业务品种的，应当符合以下条件（ ）。A.与现行法律法规不相冲突B.符合本行战略发展定位与方向C.公司治理良好，具备与业务发

29、展相适应的组织机构和规章制度，内部制度、风险管理和问责机制健全有效D.具备开展业务必需的技术人员和管理人员，并全面实施集中授权管理E.具备与业务经营相适应的营业场所和相关设施【答案】： ABC 34、银监会及其派出机构在现场检查或者调查银行业金融机构违法、违规行为时，应当对直接负责的（ ）的违法、违规行为及其责任一并进行调查认定。A.监事B.理事C.董事D.高级管理人员E.其他直接责任人员【答案】： BCD 35、监管者维护市场信心，主要是运用以下（）手段实现的。A.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险B.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度C.通过

30、保护存款人利益。增强社会公众对银行监管机构的信任D.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪E.维护正常的金融秩序和公平的竞争环境【答案】： ABCD 36、下列关于关联交易管理制度说法正确的有（ ）。A.股东特别是主要股东在本行授信逾期时，应当对其股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制B.股东在本行借款余额超过其持有经审计的上一年度股权净值的50%的，不得将本行股票进行质押C.商业银行对一个关联方的授信余额不得超过资本净额的15%D.商业银行不得接受以本行股票为质押权标的的信贷E.主要股东转让本行股份的，应当事前告知本行监事会【答案】： AD 37、小儿动脉收缩压应用到下列哪一项公式计算

31、（）A.（年龄x2）+60mmHgB.（年龄x2）+80mmHgC.（年龄x5）+85mmHgD.（年龄x2）+90mmHgE.（年龄x2）+95mmHg【答案】： B 38、 银行业信息科技风险具有的特征主要包括（ ）。A.不确定性突出B.影响范围广C.风险外延性强D.风险因素复杂E.损失难以计量【答案】： ABCD 39、包装、特色属于产品的( )。A.核心产品B.形式产品C.延伸产品D.附加产品【答案】： B 40、根据商业银行内部控制指引，商业银行应当建立内部控制管理责任制，强化追究责任:（ ）。A.主要股东应当对内部控制负最终责任B.业务部门应当对未执行相关制度、流程、未适当履行检查

32、职责、未及时落实整改承担直接责任C.董事会应当对内部控制的有效性分级负责D.高级管理层应当对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任E.内部审计部门应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担间接责任【答案】： BCD 41、 发卡银行应尽的义务包括（ ）。A.发卡银行应为借记卡提供支付密码等安全保障手段，为信用卡消费交易提供凭密码和凭签名两种安全保障手段，保护消费者支付安全B.未经消费者授权，不得将相关交易信息用于本机构银行卡业务以外的其他用途C.应按照与消费者约定的方式提供对账服务，并及时就即将到期的信用卡透支金额、还款日期等信息提醒消费者D.银行卡章程或领用协议变更时，发卡银行有义务按照

33、国家规定提前进行公告E.对消费者未按期足额归还的透支款项，应对消费者家属进行催收【答案】： ABCD 42、向中央银行借款的主要风险点体现在（）。A.办理再贴现业务B.利率风险C.业务不合规D.核算不真实E.向中央银行借款业务【答案】： A 43、关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知明确规定，商业银行不得采取下列（ ）手段违规吸收和虚假增加存款。A.延迟支付吸存B.通过第三方中介吸存C.非法返利吸存D.高息揽储吸存E.通过同业业务倒存【答案】： ABCD 44、2004年12月，银监会制定发布了商业银行市场风险管理指引，根据其指引规定，市场风险管理体系的主要要求包括（ ）。A.按照银监

34、会关于商业银行资本充足率管理的要求.为所承担的市场风险提取充足的资本B.按照银监会关于商业银行内部控制的有关要求，建立完善的市场风险管理内部控制体系C.商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序。对市场风险实施限额管理，建立市场风险限额体系.并对市场风险有重大影响的情形制订应急处理方案D.商业银行应当对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析，及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质E.商业银行应当制定适用整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序，管理政策和程序应当与争行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应，与其总体业务发展战略、管理能力、资本实力和能够承担的

35、总体风险水平相一致【答案】： ABCD 45、银行业金融机构在全面风险管理中应当遵循的基本原则包括（）。A.匹配性原则B.全覆盖原则C.独立性原则D.有效性原则E.审慎性原则【答案】： ABCD 46、国际银行业资产负债管理的工具方法可以分为（ ）。A.风险计量方法B.风险对冲方法C.结构调节方法D.风险转移方法E.资本计量方法【答案】： ABC 47、下列关于专家会议法的说法，错误的是( )。A.与会专家之间可能有上级、前辈、同学、朋友、同事等多种关系B.作为组织预测者，在专家会议上，可以有引导性发言C.会议前组织者必须尽可能收集一些有关预测项目的背景材料D.如果专家认为对这次预测项目不太了

36、解，或没兴趣，可以不参加【答案】： B 48、金融危机暴露出银行流动性风险管理存在的不足，包括( )。A.压力测试情景设置过于宽松，应急计划和压力测试不够有效，优质流动性资产储备不足B.银行流动性风险偏好过高C.未能有效评估一些快速发展的复杂金融产品或业务所带来的流动性风险D.董事会和高管层对流动性风险管理的重视程度不够、资源投入不足E.未能有效评估表外或有负债或非契约性义务中潜在的流动性需求【答案】： ABCD 49、全面风险管理的方法，包括各类风险的( )，风险加总的方法和程序。A.识别B.评估C.计量D.对冲E.报告【答案】： ABC 50、 根据中国银监会现场检查暂行办法，现场检查的阶段包括（ ）。A.检查处理B.检查准备C.检查报告D.检查档案整理E.检查实施【答案】： ABCD