中级银行从业资格之中级银行管理题库完整版及参考答案(模拟题).docx
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1、中级银行从业资格之中级银行管理题库完整版及参考答案(模拟题)第一部分 单选题(50题)1、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括()。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵(质)押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】: D 2、商业银行( )负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策,并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】: B 3、 根据银行业监督管理法,下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是( )。A.责令撤换董事、高级管理人员或者
2、限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】: C 4、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来()现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】: A 5、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱,外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过( )。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】: B 6、根据项目融资业务指引规定,商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求,按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前,贷款人应当( )。
3、A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】: A 7、( )不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】: B 8、( )是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】: A 9、下列选项中,关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立
4、“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】: A 10、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括( )。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】: A 11、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】: D 12、下列选项中,不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好,最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿
5、元人民币,税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期,按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币,净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】: D 13、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法,错误的是( )。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年,最长不超过5年【答案】: B 14、银行业监管理念“三管一提高”是指()。A.管法人、管风险、管内控、提
6、高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】: D 15、在产品生产周期的( )阶段,市场营销策略以强化产品的市场地位,建立顾客对品牌的忠诚度为重点。A.介绍期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】: B 16、信托公司设立信托计划时,应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人,但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。( )A.30;500B.50;300C.30;300D.50;500【答案】: B 17、 金融消费者面临着无处不在的风险,而且随着金融产品( )的提高和金融
7、市场演变的提速,金融消费者权益保护的难度也在增加,亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】: B 18、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】: B 19、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】: C 20、风险计量常用的方法包括( )。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】: B 21、下列选
8、项中,关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法,错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】: B 22、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是()。A.风险评级为一级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级
9、为二级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】: D 23、与胃十二指肠溃疡发病有关的是()A.金黄色葡萄球菌B.幽门螺杆菌C.大肠杆菌D.溶血性链球菌E.绿脓杆菌【答案】: B 24、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是( )。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】: A 25、根据绩效指引的规定,银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时,应当符合( )和与自身能力相适应的原则。A.独立评级B.合规经营C.审慎经营D.分级管理【答案】: C
10、 26、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】: D 27、下列各项中不属于股东义务的是( )。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】: B 28、下列关于支票的表述,正确的是( )。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】: D 29、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为( )。A.1.5%2.5%,120%250%B.1.5%2%,120%150%C.1.5%2.5%,120%150%D.2%2.5%,120%250%【答案】: C 30、下
11、列关于我国经济发展新常态,说法正确的是( )。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】: B 31、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】: D 32、商业银行一级资本充足率不得低于( )。A.8%B.5%C.3%D.6%【答案】: D 33、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应,并根据情况变化及时进行调整,这体现了商业银行内部控制的( )原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖
12、原则【答案】: C 34、银行风险的主要承担者是( )。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】: B 35、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动( )的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】: B 36、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为:正常类贷款62亿元,关注类贷款6亿元,损失类贷款2亿元,那么该商业银行的不良贷款率为( )。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】: D 37、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人,应满足最近1年年末总资产不低于( )亿元
13、人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】: D 38、下列不属于现场检查实施阶段的是()。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】: D 39、( )是对被检查机构某一时段内,某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】: B 40、在商业银行公司治理指引,商业银行出现以下情形,应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是()。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】: B 41、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过
14、资本金或账面所有者权益的( )。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】: C 42、 ( )滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】: A 43、下列选项中,关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】: B 44、银行业金融机构的市场准入不包括()。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】: A 45、银行业金融机构全面风险
15、管理指引要求,银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构,赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置,建立科学合理的报告渠道,与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的( )A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】: A 46、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】: D 47、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定,可以在( )内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】: C 48、( )特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期
16、限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】: B 49、( )不属于指标值中的内部标准。A.历史标准B.预算标准C.经验标准D.核心标准【答案】: D 50、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的( )。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】: A 第二部分 多选题(50题)1、根据商业银业董事履职评价办法(试行),下列关于董事履职评价应用的说法,正确的有( )。A.被评为基本称职的董事,董事会和监事会应当组织会谈B.被评为不称职的董事,监事会应当将评价结果通知董事本人,并组织培训,帮助董事提高履职能力C.监事会应当将评价结果通
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