2022年最新证券投资顾问之证券投资顾问业务题库包过题库含答案（巩固）.docx

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1、2022年最新证券投资顾问之证券投资顾问业务题库包过题库含答案（巩固）第一部分 单选题(50题)1、下列关于变现能力分析的说法，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 2、对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额B.融资缺口=货款平均额核心存款平均额C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】： D 3、6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。

2、则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。A.9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳B.9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳C.9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳D.9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳【答案】： A 4、某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。A.1.35B.1.73C.1.91D.2.56【答案】： C 5、下列关于年金的表述，正确的是()

3、。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 6、信用利差是用以向投资者（ ）的、高于无风险利率的利差。A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险D.补偿企业运营风险【答案】： C 7、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】： B 8、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。A.B.C.D.【答案】： A 9、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款30万元，贷款期限20年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是12%，按月计息；乙银行贷款利率是12%，按半年

4、计息。下列说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 10、转嫁的判断标准包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 11、宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 12、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 13、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】： D 14、下列关于消费的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 15、证券投资顾问业务风险揭示书需提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应说明（）等情况并接受评估，以便于证券公司提供适当的服

5、务。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 16、就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（）。A.B.C.D.【答案】： A 17、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的有（）A.B.C.D.【答案】： A 18、某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5的情况下，应存入()元。A.950B.800C.750D.700【答案】： B 19、下列不属于银行产品的是（）。A.活期存款B.货币式基金C.通知存款D.一年以内的银行理财产品【答案】： B 20、下列关于即期消费和远期消费说法正确的是。A.B.C.D.【答案】： C 21、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基

6、础产品的金融衍生产品，主要包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： B 22、关于证券组合的有效边界， 下列说法不正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 23、家庭收支状况的分析包含（）。A.B.C.D.【答案】： B 24、使用代表性启发法进行判断可能产生的偏差有（ ）A.II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II【答案】： D 25、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。A.B.C.D.【答案】： D 26、以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（ ）。A.平衡型证券组合B.增长型证券组合C.收入型证券组合D.货币市场型

7、证券组合【答案】： B 27、我国法律法规对适当性原则的规定证券公司投资者适当性制度指引第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（ ）A.B.C.D.【答案】： C 28、风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。A.一B.二C.三D.四【答案】： D 29、对投资者而言，优先股是一种较安全的投资对象，这是因为（）。A.B.C.D.【答案】： B 30、指数型消极投资策略的核心思想是（）。A.相信市场是有效的B.相信市场是强有效的C.相信市场是弱有效的D.将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合【答案】： A 31、（ ）是对剩余流动性的弹性。A.估值扛杆B

8、.利润扛杆C.运营扛杆D.财务扛杆【答案】： A 32、多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】： B 33、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 34、EViews具有的功能有（）A.B.C.D.【答案】： D 35、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款30万元，贷款期限20年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是12%，按月计息；乙银行贷款利率是12%，按半年计息。下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】： A 36、以下说法错误的是（ ）。A.扩大

9、财政支出有利于股票价格上涨B.增加财政补贴有利于股票价格上涨C.减少国债发行量有利于股票价格上涨D.减少税收不利于股票价格上涨【答案】： D 37、家庭债务管理力主“量力而行”,其核心就是对未来的还贷能力以及借贷活动对家庭财务的影响的评估。进行债务管理时应注意（）A.I、II、III、IVB.I、II、III、VC.I、II、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】： D 38、（ ）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。A.风险认知度B.风险偏好C.实际风险承受能力D.风险意识【答案】： B 39、根据客户的风险偏好，可以把客

10、户划分为（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 40、（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【答案】： B 41、使用财务报表的主体可能包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 42、现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的在于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 43、商品价格波动取决于（）原因A.B.C.D.【答案】： C 44、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:（ ）A.B.C.D.【答案】：

11、 D 45、下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： B 46、为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。A.B.C.D.【答案】： D 47、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 48、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大是短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即借短贷长，以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： D 49、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】： D 50、确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】： A