初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库大全附答案(B卷).docx
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1、初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库大全附答案(B卷)第一部分 单选题(50题)1、我国债券回购市场上交易的证券主要是信用等级高的( )。A.政府债券B.企业债券C.公司债券D.外国债券【答案】: A 2、信用证项下的汇票如附有商业单据则称为( )。A.跟单商业信用证B.光票信用证C.可撤销信用证D.不可撤销信用证【答案】: A 3、2007年9月29日成立的(),其任务是对外以境外金融组合产品为主展开多元投资,实现外汇资产保值增值。A.中国国际金融公司B.中国投资有限责任公司C.国家开发银行D.中国国际信托投资公司【答案】: B 4、根据适当性匹配原则,( )型投资者可以购买R
2、3风险等级的基金产品。A.B.C.D.【答案】: C 5、以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票是()。A.B股B.A股C.H股D.N股【答案】: B 6、中国银行业协会的主管单位是()。A.国务院B.证监会C.国务院银行业监督管理机构D.中国人民银行【答案】: C 7、下列不属于市场风险计量方法的是()。A.外汇敞口分析B.敏感性分析C.压力测试D.最小二乘法【答案】: D 8、因胁迫而订立的合同应予()A.无效B.撤销C.有效D.不可撤销【答案】: B 9、对“两基一支”发放贷款的政策性银行是( )。A.中国农业银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.国家开
3、发银行【答案】: D 10、证券上市交易,应当向()提出申请,由其依法审核同意,并由双方签订上市协议。A.证券登记结算公司B.证监会C.国务院D.证券交易所【答案】: D 11、英国国会通过了(),标志着世界金融史上政府实施金融监管的正式开始。A.反不正当竞争法B.反垄断法C.金融服务改革法案D.反泡沫公司法【答案】: D 12、我国中央银行的职能是( )。A.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止B.对银行自律组织的活动进行指导和监督C.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作D.制定和执行货币政策.防范和化解金融风险,维护金融稳定【答案】: D 13、根据中国银监会2012年颁布的
4、商业银行资本管理办法(试行),我国商业银行核心一级资本充足率的最低要求为()。A.4.5%B.2.5%C.5%D.2%【答案】: C 14、在国际收支的衡量指标中,( )是国际收支中最主要的部分。A.贸易收支B.国外投资C.劳务输出D.国外借款【答案】: A 15、 下列关于银行风险特点的说法,不正确的是( )。A.自有资本在其全部资金来源中所占比重很低B.经营的对象是货币,具有特殊的信用创造功能C.是市场经济的枢纽,其风险的外部负效应巨大D.银行风险通过有效的管理,可以及时发现、防御、控制和消除风险【答案】: D 16、1995年3月18日,第八届全国人民代表大会第三次会议正式通过了()。A
5、.中华人民共和国中国人民银行法B.中华人民共和国银行业监督管理法C.中华人民共和国反洗钱法D.金融机构反洗钱规定【答案】: A 17、下列关于信用风险的说法,正确的是()。A.信用风险只存在乎银行的表内业务B.对商业银行来说,贷款是唯一的信用风险来源C.信用风险是银行面临的最复杂和最主要的风险D.场外衍生品交易中不存在信用风险【答案】: C 18、2012年,中国银监会颁布银行业金融机构绩效考评监管指引,将()类指标作为五大类指标之一专门纳入绩效考评中。A.合规经营B.社会责任C.风险管理D.发展转型【答案】: B 19、李某为一家银行客户经理,他的下列行为中符合规定的是()。A.知道其他部门
6、的同事有受贿行为,不予以揭发B.未经内部职责调整或批准,不为其他岗位人员代为履行职责C.利用职务便利为朋友办事,并收取一定的财物报酬D.周末,将办公笔记本带回自家使用【答案】: B 20、巴塞尔资本协议规定核心资本与风险加权总资产之比不得()。A.低于8%B.高于8%C.低于4%D.高于4%【答案】: C 21、下列关于信托(契约)型基金参与主体的说法,错误的是( )。A.信托(契约)型基金的参与主体主要为基金投资者、基金管理人及基金托管人B.基金投资者通过购买基金份额,享有基金投资收益C.基金管理人依据基金合同负责基金的经营和管理操作D.基金管理人负责保管基金资产,执行管理人的有关指令,办理
7、基金名下的资金往来【答案】: D 22、以下不属于礼貌服务内容的是( )。A.银行业从业人员的业务活动以客户为中心,专业的态度、得体的行为举止、为客户提供 礼貌周到的服务是从业人员履行职责的基本要求B.般银行业从业人员所在机构对员工的着装、言行都有较为明确的要求,银行业从业 人员应该熟知这些要求,自觉践行C.银行业从业人员应当以大方得体的行为举止为客户提供优质服务,并在业务处理过程 中,满足客户的合理要求,对于明显不合理的要求,也应耐心说明情况,获得客户的 理解D.对残障或语言存在障碍的客户,银行业从业人员应当尽可能为其提供便利【答案】: D 23、某些商业银行发现资产负债表中资产的额外价值并
8、将其从资产负债表中全部移除,以便为信贷业务腾挪空间的过程,被称为是( )。A.证券化B.资产化C.资产剥离D.债券剥离【答案】: A 24、甲以自己一辆价值20万元的汽车作抵押先后向乙、丙借款15万元,均未办理抵押登记,现届期不能偿还,乙、丙均主张权利。下列说法正确的是( )。A.丙优先受偿B.乙优先受偿C.按债权比例受偿D.因未登记不予保护【答案】: C 25、根据第三版巴塞尔资本协议的要求,储备资本要求为()。A.1%B.2%C.2.5%D.3.5%【答案】: C 26、()是银行体系由于遭遇不利的冲击引起流动性需求增加,而银行体系本身又无法满足这种需求时,由中央银行向银行体系提供流动性以
9、确保银行体系稳健经营的一种制度安排。A.金融监管机构的审慎监管B.存款保险制度C.最后贷款人制度D.风险准备金制度【答案】: C 27、()是指银行在开展金融创新时,要尽可能保证其成本能够比较准确的核算,避免创新活动偏离银行的经营目标。A.成本可算原则B.风险可控原则C.公平竞争原则D.合法合规原则【答案】: A 28、下列关于资产支持证券的表述,不正确的是( )。A.2005年12月15日,资产证券化业务正式进入中国大陆B.2008年我国信贷资产证券化陷入停滞C.我国资产支持证券只在证券交易市场发行和交易D.商业银行是信贷资产支持证券的主要投资者【答案】: C 29、下列选项中,不属于银行业
10、从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动时应当遵循的原则的是()。A.在第三方看来,这些活动属于行业惯例B.尽量保证让接受人因此产生对交易的义务感C.这些娱乐活动的价值在政策法规和所在机构允许的范围以内D.这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉【答案】: B 30、在借贷期间可灵活调整的利息率是()。A.浮动利率B.市场利率C.实际利率D.拆借利率【答案】: A 31、支票是出票人签发的,委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。不可以用来支取现金的支票是()。A.现金支票B.转账支票C.普通支票D.旅行支票【答案】: B 32、票据发行便利是一种具有
11、法律约束力的()票据发行融资的承诺。A.中长期扩张性B.中央银行C.中期周转性D.短期【答案】: C 33、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由客户承担,并依据投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是( )。A.保本浮动收益理财计划B.非保本浮动收益理财计划C.保证收益理财计划D.固定收益理财计划【答案】: A 34、( )是指有确定到期日,且自产品成立日至终止日期间,理财产品份额总额固定不变,投资者不得进行认购或者赎回的理财产品。A.封闭式理财产品B.开放式理财产品C.固定式理财产品D.浮动式理财产品【答案】: A 35、存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭
12、条是( )。 A.要约邀请?B.要约?C.承诺?D.合同【答案】: B 36、现有一张为期3个月,面值100万元的票据,贴现利率为3%。当持票人持有票据1个月,要求银行贴现时,贴现价格是()万元。A.99.5B.95.5C.93.5D.97.5【答案】: A 37、关于短期国债的描述,错误的是( )。A.短期国债是由中央政府发行的政府债券B.短期国债期限在一年或一年以内C.银行等机构通过购买短期国债进行投资获得收益D.短期国债二级市场上的交易不十分活跃【答案】: D 38、 若甲持有一张本票,出票日期为2016年1月1日,则持票人对出票人的权利消灭日期为( )。A.2018年1月1日B.201
13、7年1月1日C.2015年4月1日D.2015年7月1日【答案】: A 39、下列不属于中国人民银行法定职责的是()。A.发行人民币,管理人民币流通B.实施外汇管理,监督管理银行间外汇市场C.依法制定和执行货币政策D.对银行业金融机构实行并表监督管理【答案】: D 40、中央银行窗口指导的主要特征是( )。A.限制存款增加额B.限制贷款增减额C.限制贷款增加额D.限制存贷款增加额【答案】: B 41、在个人消费额度贷款时,质押额度一般不超过借款人提供的质押权利凭证票面价值的()。A.30%B.50%C.90%D.100%【答案】: C 42、以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内(含一年)
14、的资金融通市场称为( )。A.债券市场B.资本市场C.货币市场D.期货市场【答案】: C 43、中国银行业协会的日常办事机构为()。A.会员大会B.董事会C.监事会D.秘书处【答案】: D 44、构成金融安全网的三大支柱不包括()。A.业务层层审批B.金融监管机构的审慎监管C.最后贷款人制度D.存款保险制度【答案】: A 45、没有金融票证制作权的人假冒他人名义,擅自制造外观上足以使一般人误认为是真实金融票证的假金融票证,这是( )。A.有形变造B.无形伪造C.无形变造D.有形伪造【答案】: D 46、拨备是指银行对经营中可能已经构成的()作出准备,定期提取的贷款和资产准备金。A.收入和支出B
15、.贷款和存款C.成本和利润D.风险和损失【答案】: D 47、出口押汇是指银行凭借获得货运单据质押权利,有追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为。出口押汇在国际上也称议付,即给付对价的行为。 A.基本建设贷款B.商业网点贷款C.科技开发贷款D.流动资金贷款【答案】: B 48、小王申请将原住房抵押贷款转为个人抵押授信贷款,在他办理住房抵押贷款时确定的房屋价值为70万元,原住房抵押贷款剩余本金为32万元,现经评估机构核定的抵押房产价值为60万元,对应的抵押率为50%。则小王()。A.可获得的抵押授信贷款最大额度为60万元B.可获得的抵押授信贷款最大额度为30万元C.可获得的抵押授信
16、贷款最大额度为32万元D.不能获得抵押授信贷款【答案】: D 49、我国审查批准银行业金融机构业务范围的机构是( )A.中国银行监督管理委员会B.中国银行业协会C.中国人民银行D.中国人民银行货币政策委员会【答案】: A 50、兼具债券和期权特性的金融工具是()A.股票B.债券C.可转换公司债券D.证券投资基金【答案】: C 第二部分 多选题(50题)1、银行业监督管理法规定,对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有( )A.接管B.重组C.撤销D.暂停营业E.依法宣告破产【答案】: ABC 2、个人存款分为( )。A.活期存款B.整存整取C.存本取息D.个人通知存款E.教育储蓄存款【答案】
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