初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库精选题库含答案【A卷】.docx
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1、初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库精选题库含答案【A卷】第一部分 单选题(50题)1、洗钱最容易被侦察到的阶段是()。A.培植阶段B.处置阶段C.融合阶段D.清洗阶段【答案】: B 2、 根据投资者所拥有的权利划分,下列属于混合工具的是( )。A.股票B.债券C.可转换公司债券D.银行承兑汇票【答案】: C 3、下列不属于银行业从业基本准则的是()。A.逃避监管B.守法合规C.勤勉尽职D.保护商业秘密与客户隐私【答案】: A 4、根据合同法的相关规定,当事人订立合同应当按照法定程序进行,即采取()方式。A.起草和抄写B.意思和表示C.要约和承诺D.协商和证明【答案】: C 5、
2、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是:“为规范银行业从业人员职业行为,提高中国银行业从业人员(),建立健康的银行业企业文化和信用文化,维护银行业良好信誉,促进银行业的健康发展。”A.专业能力和道德水平B.整体素质和职业道德水准C.职业道德和信用水平D.专业素质和知识水平【答案】: B 6、中国邮政储蓄银行的市场定位是,充分依托和发挥网络优势,完善城乡金融服务功能, 以( )业务和中间业务为主,为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务,与其他商 业银行形成互补关系,支持社会主义新农村建设。A.存款B.贷款C.结算D.零售【答案】: D 7、( )也称国际贸易渠道,是指货币政策的变动通过货币供给
3、量影响汇率,进而对净出口产生影响的过程。A.汇率渠道B.利率渠道C.信贷渠道D.资产价格渠道【答案】: A 8、 下列关于银行福费廷业务特点的表述,错误的是( )。A.银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票无追索权的贴现B.福费廷业务是一种即期票据贴现C.银行承担了票据拒付的所有风险.带有长期固定利率的融资性质D.出口商卖断票据,放弃了对所有出售票据的一切权益【答案】: B 9、金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的,承担未履行客户身份识别义务的责任的是( )。A.客户B.第三方C.直接经办人D.金融机构【答案】: D 10、()
4、是银行盈利能力分析中既考虑预期损失,也考虑非预期损失,同时也是银行进行价值管理的核心指标。A.风险调整后资本回报率B.净利息收益率C.平均净资产回报率D.拨备前利润【答案】: A 11、( )是巴塞尔新资本协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】: B 12、商业银行办理结算和支付中用以清讫双边或多边债权债务的过程叫()。A.结算B.负债C.清算D.交易【答案】: C 13、2015年3月31日,()公布存款保险条例,并于2015年5月1日起正式实施。A.银保监会B.证监会C.国务院D.中央银行【答案】: C 14、我国负责制定和执行货币政策的机构是( )。
5、A.中国银行业监督管理委员会B.国务院C.中国银行业协会D.中国人民银行【答案】: D 15、票据行为中,()是汇票所独有的一种票据行为。A.出票B.背书C.承兑D.保证【答案】: C 16、商业银行合规风险管理指引所称的法律、规则和准则不包括()。A.银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件B.商业银行企业文化及服务规范C.自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守D.银行业经营规则【答案】: B 17、十届全国人大五次会议通过了中华人民共和国物权法,该法于( )实施。 A.2007年3月16日B.2007年10月1日C.2007年11月1日D.2008年1月1日【答案】: B
6、 18、银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露的信息不包括()。A.风险管理状况B.企业文化活动C.财务会计报告D.董事和高级管理人员变更【答案】: B 19、商业银行的不正当竞争行为不包括( )。A.有奖储蓄B.放松现金管理C.对其他金融机构采取压票或退票D.降低利率吸收储蓄【答案】: D 20、被作为经济形势变化先行指标的物价指数是( )。 A.商品零售价格指数B.批发物价指数C.生产者物价指数D.固定资产投资价格指数【答案】: B 21、下列关于商业银行的资本作用的表述,错误的是( )。A.满足银行正常经营对短期资金的需要B.吸收损失C.限制银行业务过度扩张和承担风险D.维持市场信心【
7、答案】: A 22、保证合同约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清时为止等类似内容的,视为约定不明,保证期间为主债务履行期届满之日起( )。A.6个月B.1年C.2年D.5年【答案】: C 23、下列不属于内部控制保障体系包括要素的是()。A.授权管理B.信息系统控制C.报告机制D.人员管理【答案】: A 24、票据的出票日期必须使用中文大写,因此,“11月20日”的正确写法是()。A.零壹拾壹月零贰拾日B.壹拾壹月零贰拾日C.壹拾壹月贰拾日D.零壹拾壹月贰拾日【答案】: B 25、下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是()。A.银行盈利目标B.合规风险管理计划C.合规政策D.合规管理部
8、门的组织结构和资源【答案】: A 26、进行夫妻财产约定,应当( )。A.采用口头形式B.进行公证C.采用书面形式D.有第三人见证【答案】: C 27、持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起_个月;持票人对前手的再追索权,自清偿日或者被提起诉讼之日起_个月不行使而消灭。()A.3;6B.6;3C.6;6D.3;3【答案】: B 28、现代管理学认为,()是由工作任务、工作流程、汇报关系和交流渠道所组成的一个系统。A.组织架构B.组织结构C.组织形式D.组织规划【答案】: A 29、下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是( )。A.合规管理部门B.银行盈利目标C.合规风险管理
9、计划D.合规政策【答案】: B 30、逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款,应至少归为( ) 。A.关注类贷款B.可疑类贷款C.次级类贷款D.损失类贷款【答案】: A 31、下列行为中符合“银行业从业人员与所在机构”职业操守要求的是()。A.将单位的专有技术透露给同业竞争机构B.在公共场合发表对同业机构的负面言论C.坚决不换岗D.遵守所在机构纪律和规章制度【答案】: D 32、中央银行提高法定存款准备金率,可能导致( )。A.货币供应量减少B.货币供应量增加C.商业银行可以使用的资金增多D.商业银行的存款量减少【答案】: A 33、直接融资工具不包括()。A.股票B.
10、可转让大额存单C.政府债券D.商业票据【答案】: B 34、中央银行公开市场业务的优点是( )。A.主动权在政府B.主动权在企业C.主动权在商业银行D.主动权在中央银行【答案】: D 35、属于中国人民银行职责的是( )。 A.制定银行业金融机构的审慎经营规则B.统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D.对有违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销【答案】: C 36、下列行为中符合“银行业从业人员与所在机构”职业操守要求的是()。A.将单位的专有技术透露给同业竞争机构B.在公共场合发表对同业机构的负面言论C
11、.坚决不换岗D.遵守所在机构纪律和规章制度【答案】: D 37、商业银行发行私募理财产品的,合格投资者投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于( )万元人民币。A.20B.40C.100D.30【答案】: C 38、以非法占有为目的,采用虚构事实,隐瞒真相的方法,利用银行结算凭证进行诈骗活动,数额较大的行为,这种行为是()。A.票据诈骗罪B.信用卡诈骗罪C.金融凭证诈骗罪D.有价证券诈骗罪【答案】: C 39、看涨期权指期权买入方在规定的期限内享有按照一定的价格向交易对手_某种基础资产的权利,但不负担必须_的义务。()A.购入;买进B.售出;买进C.售出;卖出D.
12、购入;售出【答案】: A 40、某银行的核心资本为500亿元人民币,附属资本为300亿元人民币,风险加权资产为 1000亿元人民币,市场风险所需资本300亿元人民币,操作风险所需资本200亿元人民币,则其资本充足率为( )。A.50%B.30%C.11%D.8%【答案】: C 41、( )负责对商业银行董事和监事履职的综合评价,向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会。A.监事会B.董事会C.股东会D.高级管理层【答案】: A 42、以下属于我国商业银行二级资本工具的是( )。A.优先股B.盈余公积C.资本公积D.次级债【答案】: D 43、洗钱的阶段不包括()。A.处置阶段B.培植
13、阶段C.洗白阶段D.融合阶段【答案】: C 44、根据商业银行资本管理办法(试行)的规定,对实施内部评级法的银行,内部评级法覆盖的表内外资产使用( )计算信用风险加权资产。A.权重法B.标准法C.内部评级法D.高级计量法【答案】: C 45、外部欺诈属于银行风险中的()。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.合规风险【答案】: C 46、甲公司向乙银行交付N万元,申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票的当事人为()。A.出票人乙银行,付款人甲公司,收款人丙公司B.出票人甲公司,付款人乙银行,收款人丙公司C.出票人甲公司,付款人甲公司,收款人丙公司D.出票人乙银行,付款人乙银行,收款人丙公司【
14、答案】: D 47、已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作,则团队的研究成果是否应当与其共享()。A.不应当与其共享B.该成员有权分享团队的研究成果,并可以将该成果带到新的工作岗位C.应当与该成员分享成果,因为该成员目前仍是团队的一员D.可以与其分享部分成果,但工作中应当处处提防该成员,不能再使其利用本团队资源增长工作经验【答案】: C 48、行业组织是指同一行业内企业的组织形态和企业间的关系,不包括()。A.市场结构B.市场行为C.市场监控D.市场绩效【答案】: C 49、下列是关于通货膨胀和通货紧缩的表述,正确的是( )。 A.通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内持续、普遍
15、地上涨B.生产者物价指数是指一组出厂产品零售价格的变化幅度C.通货膨胀程度最好的衡量指标是消费者物价指数 。D.通货膨胀对经济的不利影响要比通货紧缩大【答案】: A 50、我国有权对银行业金融机构的董事和高级管理人员任职资格实行管理的机构是()。A.全国人民代表大会B.中国银行业监督管理委员会C.全国人民代表大会常务委员会D.中国人民银行【答案】: B 第二部分 多选题(50题)1、商业银行风险识别包括()环节。A.感知风险B.计量风险C.分析风险D.检测风险E.控制风险【答案】: AC 2、下列关于基金销售机构的说法中,正确的是( )。A.、B.、C.、D.、【答案】: D 3、关于定期存款
16、计息规则,下列说法正确的有()。A.逾期支取的定期储蓄存款,超过原定存期的部分,除约定自动转存外,按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息B.逾期支取的定期储蓄存款,除约定自动转存外,全部按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息C.部分提前支取的定期储蓄存款,全部按活期存款利率计付利息D.提前支取的定期储蓄存款,支取部分按活期存款利率计付利息E.定期存款在存期内如果遇到利率调整,则整个存期内的利息按照存单开户日挂牌公告的利率计算【答案】: AD 4、下列属于一般性货币政策工具的有( )。A.汇率政策B.再贴现政策C.公开市场业务D.法定存款准备金政策E.利率政策【答案】: BCD 5、作为
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