初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库精选题库有答案.docx
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1、初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库精选题库有答案第一部分 单选题(50题)1、第三版巴塞尔协议规定,实际总资本充足率应该达到()A.4%B.6%C.8%D.10.5%【答案】: D 2、根据金融商品的交割时间划分,可将金融市场分为()。A.现货市场和期货市场B.一级市场和二级市场C.场内交易市场和场外交易市场D.货币市场和资本市场【答案】: A 3、关于金融市场功能的说法中,错误的是( )。A.融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能B.金融市场参与者通过组合投资可以分散系统性风险C.金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局D.金融市场承担着利率、汇率、证券价格
2、等重要价格信号的决定功能【答案】: B 4、商业银行实施内部控制的基础是()。A.内部控制制度B.内部控制人员C.内部控制流程D.内部控制环境【答案】: D 5、金融机构信息披露中经营业绩不包括()。A.资本收益率B.资产收益率C.信贷质量和收益的情况D.主要收支项目【答案】: C 6、根据目前我国个人汽车贷款在贷款额度方面的相关规定,对自用车、商用车、二手车贷 款金额占所购汽车价格的比例上限分别是( )。A.80%,70%,50%B.70%,80%,50%C.50%,70%,80%D.80%,50%,70%【答案】: A 7、投资者可以通过在深、沪证券交易所各地证券登记机构开设的“证券账户”
3、或“基金账户”在某市场进行上市国债的转让交易,该市场为( )。A.发行市场B.货币市场C.期货市场D.流通市场【答案】: D 8、下列对单位外汇存款操作表述正确的是()。A.境内机构只能开立一个经常项目外汇账户B.单位开立外汇账户不受管制C.境内机构可以开立两个经常项目外汇账户D.原则上经常项目外汇账户限额统一采用欧元定价【答案】: A 9、下列选项中,不属于商业银行风险管理“三道防线”的是()。A.高级管理层B.前台业务部门C.风险管理部门D.内部审计部门【答案】: A 10、在20世纪60年代之前,商业银行的风险管理处于资产管理阶段,强调( )。 A.资产的高收益B.保持资产的流动性C.资
4、产的低风险D.贷款的产业方向【答案】: B 11、在单位存款业务中,存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户是()。A.一般存款账户B.专用存款账户C.基本存款账户D.临时存款账户【答案】: A 12、票据行为是指以发生、变更或消灭票据的权利义务为目的的法律行为,( )是汇票所独有的一种票据行为。A.保证B.承兑C.背书D.出票【答案】: B 13、在汇率标价方法当中,间接标价法是指以( )。A.一定数额的外币表示一定单位的本币B.一定数额的本币表示一定单位的外币C.一定数额的本币表示一定单位的黄金D.一定数额的本币表示一定单位的特别提款权【答案】
5、: A 14、某客户在2007年3月1日存入1000098元,定期整存整取六个月。假定年利率为300%,到期日为2007年9月1日,他从银行取回的全部金额是多少(利息税按20%计算)( )。A.10120.99元B.10120.98元C.10150元D.10120元【答案】: B 15、( )将未来可预计的风险损失量化为当期成本,衡量了经过风险调整后的收益率大小,成为现代商业银行普遍采用的一种新型的以风险为基础的价值创造能力考察指标。A.净利息收益率B.股权收益率C.净现金流量D.经济资本回报率【答案】: D 16、债券发行者自己组织销售的证券发行方式是( )。A.直接发行B.间接发行C.代理
6、发行D.公开发行【答案】: A 17、()的主要优点是可以通过出售资产节约或减低资本费用,还可以为发行银行带来额外的收入。A.收益率曲线B.表内资产负债匹配C.资产证券化D.经济资本【答案】: C 18、商业银行法规定,商业银行流动性负债余额与流动性资产余额的比例()。A.不得低于4倍B.不得高于4倍C.不得低于25D.不得高于25【答案】: B 19、以下说法不正确的是()。A.重估储备是指商业银行经国家有关部门批准,对固定资产进行重估时,固定资产公允价值与账面价值之间的正差额部分B.一般准备是指根据全部贷款余额一定比例计提的,用于弥补尚未识别的可能性损失的准备C.混合资本债券是指商业银行发
7、行的带有一定股本性质,又带有一定债务性质的资本工具D.重估储备可以列入附属资本,但是计入附属资本的部分不超过重估储备的60%【答案】: D 20、在风险管理实践中,商业银行通常将法律风险管理归属于()A.信用风险管理范畴B.市场风险管理范畴C.操作风险管理范畴D.流动性风险管理范畴【答案】: C 21、下列关于破产财产分配的清偿顺序,说法正确的是( )。A.一一一B.一一C.一一一D.一一一【答案】: B 22、监事会是商业银行的( )。A.执行机构B.决策机构C.监督机构D.管理机构【答案】: C 23、商业银行为票据持有人贴现票据,是商业银行通过( )未到期的商业票据,为持票人融通资金的行
8、为。A.出让B.买进C.卖出D.卖断【答案】: B 24、以下关于活期存款和定期存款计息方法表述正确的是()。A.银行多使用积数计息法计算定期存款利息B.银行多使用积数计息法计算活期存款利息C.银行多使用逐笔计息法计算活期存款利息D.银行多使用逐笔计息法计算零存整取存款利息【答案】: B 25、 下列关于信用卡的表述,错误的是( )。A.免去携带大量现金的麻烦B.具有循环信用额度C.存多少,用多少D.先用后还,改善现金流【答案】: C 26、2012年6月1日,甲在银行存入一笔30000元一年期整存整取定期存款,假设年利率4%,一年后存款到期时,甲从银行取回的全部金额是()元。A.31200B
9、.31125C.35300D.32100【答案】: A 27、根据规定,中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要,可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督,国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起()日内予以回复。A.60B.50C.30D.7【答案】: C 28、银行工作人员制作虚假的银行存单交付他人属于()。A.伪造、变造金融票证罪B.金融凭证诈骗罪C.民事纠纷D.非法吸收公众存款罪【答案】: A 29、 在计算资本充足率时,商业银行往往从核心一级资本中全额扣除一些不具备损失吸收能力的项目,即资本扣除项,下列不属于资本扣除项的是( )。A.一般风险准备B.商
10、誉C.土地使用权除外的其他无形资产D.由经营亏损引起的净递延税资产【答案】: A 30、( )对股权投资基金业务活动实施监督管理。A.证券交易所B.中国证券投资基金业协会C.中国证券监督管理委员会D.基金登记机构【答案】: C 31、中央银行传统的一般性货币政策工具不包括( )。A.法定存款准备金政策B.再贷款利率C.公开市场业务D.再贴现率【答案】: B 32、金融市场的主体是( )。A.各类融资活动的参与者B.金融交易对象C.货币资金D.金融工具【答案】: A 33、下列金融市场中,属于货币市场的是()。A.区域股权交易市场B.长期债券市场C.股票市场D.银行间债券回购市场【答案】: D
11、34、第三版巴塞尔资本协议进一步提高了监管资本的最低要求,一级资本充足率提高至( )。A.2B.2.5C.4D.6【答案】: D 35、下列各事件中,()引发的投资风险不能通过投资组合多元化来分散。A.某公司高级管理层集体跳槽B.全球经济低迷期到来C.某上市公司被恶意收购D.某航空公司下属的飞机失事【答案】: B 36、法律明文规定为犯罪行为的,依照法律定罪处罚,法律没有明文规定为犯罪行为的,不得定罪处刑。这属于刑法中的( )原则。A.无罪推定B.罪刑法定C.罪责刑相适应D.刑法面前人人平等【答案】: B 37、未经中国银行业监督管理委员会批准,擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构的
12、业务活动的,下列处罚措施错误的是( )。A.由中国银行业监督管理委员会予以取缔B.构成犯罪的,依法追究刑事责任C.尚不构成犯罪的,中国银行业监督管理委员会没收违法所得,并根据违法所得金额处以相应的罚款D.尚不构成犯罪的,中国银行业监督管理委员会没收违法所得,并处以50万元以上200万元以下的罚款【答案】: D 38、重组是银监会对问题银行业金融机构进行处置的一种方式。对于重组失败的,银监会可以决定终止重组,转由()依法宣告破产。A.人民法院B.人民检察院C.国务院D.中国人民银行【答案】: A 39、下列关于金融犯罪的表述,错误的是()。A.金融犯罪一定以非法占有为目的B.金融犯罪侵犯的客体是
13、金融管理秩序C.金融犯罪的主观方面只能是故意的D.金融犯罪的主体可以是自然人,也可以是单位【答案】: A 40、银行业从业人员在使用本行电子技术设备时可以()。A.安装自己喜欢的各种软件B.如果是为了工作,可以安装盗版软件C.浏览其他银行网站的理财信息D.给其他银行的同业人员展示本行内部网络理财产品【答案】: C 41、中国银行业协会的宗旨之一是( )。A.依法制定和执行货币政策B.对银行业金融机构进行监管C.促进会员单位实现共同利益D.通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益【答案】: C 42、股权投资基金募集应当履行的程序包括( )。A.、B.、C.、D.、【答案】: D 43、
14、根据我国证券投资基金法及其相关法律、法规的规定,证券投资基金、企业年金、社保基金等都必须指定( )家商业银行作为托管人。A.1B.2C.3D.4【答案】: A 44、内部评级法分为初级内部评级法和高级内部评级法,两种评级法都可自行估计的风险因素是( )。A.违约概率B.违约损失率C.违约风险暴露D.期限【答案】: A 45、贷款审查批准后,银行和借款人依照( )有关法律规定签订贷款合同。 A.中华人民共和国公司法B.中华人民共和国银行法C.中华人民共和国合同法D.中华人民共和国商业银行管理规定【答案】: C 46、在我国,为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是()。A.财务公司B.投资
15、银行C.证券登记结算公司D.金融资产管理公司【答案】: C 47、下列不属于中国人民银行法定职责的是()。A.实施外汇管理,监督管理银行间外汇市场B.对银行业金融机构实行并表监督管理C.发行人民币,管理人民币流通D.依法制定和执行货币政策【答案】: B 48、下列关于我国金融债的说法,错误的是( )。A.金融债是在银行间市场上发行的B.金融机构发行金融债必须获得银监会的行政许可C.银行可以通过发行金融债获得资金D.金融债可以成为银行主动负债的工具【答案】: B 49、股权投资基金中,基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人是( )。A.基金投资者B.基金管理人C.基金服务机构D.监
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