初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库内部题库(考点精练).docx
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1、初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库内部题库(考点精练)第一部分 单选题(50题)1、存款包括人民币存款和外币存款两大类,人民币存款又分为( )。A.个人存款、单位存款B.个人存款、单位存款和同业存款C.个人外汇存款和机构外汇存款D.硬币存款和纸币存款【答案】: B 2、银行业从业人员的下列行为中,不符合“岗位职责”有关规定的是( )。A.不打听与自身工作无关的信息B.未经内部职责调整或批准,不为其他岗位人员代为履行职责C.当有急事需要处理时,将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管D.未经内部职责调整或批准,不将本人工作委托他人代为履行【答案】: C 3、以下关于行贿、
2、受贿的说法,错误的是()。A.为上级领导子女留学付所需学费算行贿B.行贿只是个人的事情,单位不构成行贿C.行贿人在被追诉前主动交代行贿行为,可以减轻其处罚D.国家工作人员在国内公务活动中接受礼物,依照国家规定应当交公而不交公的,可能构成受贿罪【答案】: B 4、?以下不属于良好的银行公司治理特征的是()。A.清晰的职责边界B.有效的风险管理与内部控制C.合理的激励约束机制D.与董事会价值相挂钩的有效监督考核机制【答案】: D 5、以下不属于银监会监管的非银行金融机构的是( )。A.货币经纪公司B.期货公司C.企业集团财务公司D.金融资产管理公司【答案】: B 6、下列关于企业集团财务公司的表述
3、,正确的是()。A.以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的B.不属于企业集团内部的金融机构C.可以从集团外吸收存款,为非成员单位提供服务D.服务对象可以是非企业集团成员【答案】: A 7、小李在甲银行研究部门工作但他准备辞职,辞职后可能到乙银行类似部门工作,则下列说法正确的是( )。A.部门内同事可以与小李分享部分成果,但工作中应当处处提防小李,不能再使其利用团队资源增长工作经验B.小李有权分享团队的研究成果,并可以将该成果带到新的工作岗位C.部门内同事可以与小李分享研究成果,因为他目前仍是团队一员D.部门内同事不应当与小李共享研究成果【答案】: C 8、根据适当性匹配原则
4、,( )型投资者可以购买R3风险等级的基金产品。A.B.C.D.【答案】: C 9、见票即付的汇票.本票的权利,自出票日起()不行使则消灭。A.5年B.6个月C.1个月D.2年【答案】: D 10、下列关于银行福费廷业务特点的表述,错误的是()。A.出口商卖断票据,放弃了对所出售票据的一切权益B.银行承担了票据拒付的所有风险,带有长期固定利率的融资性质C.福费廷业务是一种即期票据贴现D.银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票无追索权的贴现【答案】: C 11、下列属于同业拆借市场特点的是()。A.是在有担保条件下进行的资金与信用的直接交换,要求拆借主体具有较低的信用等级B.
5、是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换,要求拆借主体具有较高的信用等级C.是在有担保条件下进行的资金与信用的直接交换,要求拆借主体具有较高的信用等级D.是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换,要求拆借主体具有较低的信用等级【答案】: B 12、商业银行最基本的职能是( )。A.提供金融服务B.信用创造功能C.充当支付中介D.充当信用中介【答案】: D 13、根据民法通则的规定,下列关于民事法律行为的表述错误的是()。A.无效的民事行为,从行为开始时就没有法律约束力B.被撤销的民事行为,从行为开始起无效C.民事行为部分无效,不影响其他部分效力的,其他部分仍然有效D.显失公平的民事行为无效
6、【答案】: D 14、同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的,()。A.实行限额偿付B.偿付50万人民币C.实行部分偿付D.实行全额偿付【答案】: D 15、股权投资协议中,关于他性条款错误的是( )A.一般是投资方单边选择权的条款B.在排他条款结束日期后,融资方可以拒绝现有投资方,与其他投资方达成交易意向C.在规定时间内,投资方有权决定是否投资D.在排他期内,融资方不能与其他投资方洽谈,但融资方子公司可以与其他投资方洽谈融资【答案】: D 16、以下不属于个人存款的是()。A.定活两便存款B.教育储蓄存款C.协定存款D.保证金存款【
7、答案】: C 17、由银行签发,承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是()。A.银行本票B.银行承兑汇票C.支票D.商业承兑汇票【答案】: A 18、董事会例会每季度应至少召开( )次。A.1B.2C.3D.4【答案】: A 19、境内机构原则上可以开立( )经常项目外汇账户,境内经常项目外汇账户的限额统 一采用( )核定。A.1个;欧元B.1个;美元C.2个;人民币D.2个;美元【答案】: B 20、1992年,里森加入巴林银行并被派往新加坡分行,负责新加坡分行的金融衍生品交易,其主要工作是在日本的大阪及新加坡进行日经指数期货的套利活动。然而过于自负的里森并没有严格按照
8、规则去做,他判断日经指数期货将要上涨,伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货。1995年2月23日,里森突然失踪,他失败的投机活动导致巴林银行的损失逾10亿美元之巨,1995年2月26 日,英国中央银行宣布:巴林银行不得继续从事交易活动并将申请破产清算。该案件中里森伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货的行为主要属于银行的( )。A.操作风险B.国家风险C.流动性风险D.市场风险【答案】: A 21、 若甲持有一张本票,出票日期为2016年1月1日,则持票人对出票人的权利消灭日期为( )。A.2018年1月1日B.2017年1月1日C.2015年4月1日D.2015年7月1
9、日【答案】: A 22、下列不属于合规管理的重点内容的是()。A.建设强有力的合规文化B.建立符合政策法规的合规目标C.建立有利于合规风险管理的基本制度D.建立有效的合规风险管理体系【答案】: B 23、下列各项中,不属于资产托管业务中托管人的职责的是( )。A.安全保管B.资金清算C.会计核算D.投资增值【答案】: D 24、A银行代理销售B公司某指数型基金,下列关于该笔业务的说法,正确的是()。A.销售基金收入属于B公司B.销售基金收入属于A银行C.此代理属于法定代理D.投资者认购基金合同当事人是A银行与投资者【答案】: A 25、公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是()。A
10、.公司债券B.银行承兑汇票C.大额可转让定期存单D.商业票据【答案】: D 26、下列选项中不属于银监会监管职责的是( )。A.对银行金融实行并表监督管理B.维护支付、清算系统的正常运行C.对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理D.负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作【答案】: B 27、在影响货币乘数的诸多因素中,由商业银行决定的因素是()。A.法定活期存款准备金率B.法定定期存款准备金率C.超额准备金率D.现金漏损率【答案】: C 28、下列关于犯罪的预备、未遂和中止,说法错误的是( )。A.盗窃分子练习偷盗技巧是犯罪预备B.犯罪预备行为不具有社会危害性C.已经着手实
11、施犯罪,由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的,是犯罪未遂D.在犯罪过程中,自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的,是犯罪中止【答案】: B 29、我国的几家政策性银行均成立于( )。A.1984年B.1948年C.1994年D.1983年【答案】: C 30、经济资本对于商业银行的管理具有重要意义,对其理解错误的是()。A.经济资本是银行为应对未来资产的非预期损失而持有的资本B.经济资本可能大于账面资本,也可能小于账面资本C.经济资本被广泛应用于商业银行的绩效管理、资源配置、风险控制等领域D.经济资本应与商业银行的整体风险水平成反比【答案】: D 31、根据中华人民共和国银行业监督管理法
12、,对问题银行业金融机构进行处置的方式不包括( )。A.接管B.促成重组C.撤销D.宣告破产【答案】: D 32、单笔金额超过项目总投资( )或超过( )万元人民币的固定资产贷款资金支付,应采用贷款人受托支A.5%,300B.3%,300C.10%,500D.5%,500【答案】: D 33、可直接认定为私募股权投资基金合格投资者的是( )。A.该基金管理人的从业人员B.该基金销售机构的从业人员C.通过基金从业资格考试的个人D.该基金托管人的从业人员【答案】: A 34、借款人需要调整借款期限的前提条件不包括( )。A.贷款未到期B.无欠息C.无拖欠本金,本期本金已归还D.信用记录良好【答案】:
13、 D 35、没有金融票证制作权的人假冒他人名义,擅自制造外观上足以使一般人误认为是真实金融票证的假金融票证,这是( )。A.有形变造B.无形伪造C.无形变造D.有形伪造【答案】: D 36、银行以年贴现率10%为客户的一张面额为10000元,72天后才到期的票据办理贴现,贴现付款额应为()元。A.8900B.9800C.8800D.9900【答案】: B 37、目前,教育储蓄存款的储户是且只能是()。A.未入小学的儿童B.在校小学六年级(含六年级)以上学生C.在校小学四年级(含四年级)以上学生D.在校初一(含初一)以上学生【答案】: C 38、根据购买力平价理论,通货膨胀高的国家货币汇率( )
14、。A.升水B.贴水C.升值D.贬值【答案】: D 39、2002年10月,( )成立,初步形成了以黄金交易所为主要交易平台、商业银行柜台交易为补充的黄金市场架构。A.北京黄金交易所B.广州黄金交易所C.深圳黄金交易所D.上海黄金交易所【答案】: D 40、集资诈骗罪区别于非法集资的重要特征是( )。A.使用高端工具B.犯罪主体资格C.以非法占有他人财物为目的D.集资总量大【答案】: C 41、商业银行负责审议批准本行的合规政策,并监督合规政策实施的是()。A.合规管理部门B.合规总监C.董事会D.高级管理层【答案】: C 42、对银行业金融机构的设立申请,中国银行业监督管理委员会应当在自收到申
15、请文件之日起( )作出批准或者不批准的书面决定。A.3个月内B.2个月内C.1年内D.6个月内【答案】: D 43、银行业务的核心是管理风险,银行的很多创新在本质上就是( )的创新。A.管理模式B.风险管理方式C.金融产品D.管理流程【答案】: B 44、下列关于资本的说法中,不正确的是()A.会计资本也就是所有者权益B.监管资本是监管部门规定的银行必须持有的资本C.经济资本是防止银行倒闭的最后一道防线D.监管资本是一种完全取决于商业银行实际风险水平的资本【答案】: D 45、与非零售风险暴露相比,零售风险暴露的显著特点不包括( )。A.笔数大B.单笔风险暴露较小C.风险分散D.按照分散方式进
16、行管理【答案】: D 46、现代商业银行的特点不包括()。A.不以营利为目的B.利息水平适当C.信用功能扩大D.具有信用创造功能【答案】: A 47、客户开立用途为日常转账结算和现金收付的账户名称是( )。 A.临时存款账户B.基本存款账户C.一般存款账户D.专用存款账户【答案】: B 48、张某接受王某的委托,以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订,()。A.张某承担民事责任B.王某承担民事责任C.张某和王某共同承担民事责任D.张某和王某均不承担民事责任【答案】: B 49、符合银行业从业人员操守“岗位职责”条款的是( )。A.向同事打听与自身工作无关的信息B.将自己保管的
17、印章交给同事保管C.除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作 委托他人代为履行D.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息【答案】: C 50、中央银行窗口指导的主要特征是( )。A.限制存款增加额B.限制贷款增减额C.限制贷款增加额D.限制存贷款增加额【答案】: B 第二部分 多选题(50题)1、在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构有()。A.中国农业银行B.农村商业银行C.中国农业发展银行D.农村合作银行E.农村银行【答案】: BD 2、在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构有()。A.中国农业银行B.农村商业银行C.中国农业发展
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