中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库包过题库附答案【模拟题】.docx
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1、中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库包过题库附答案【模拟题】第一部分 单选题(50题)1、由货币当局制定并干预,只能在一定幅度内波动的汇率成为()。A.固定汇率B.基本汇率C.浮动汇率D.官方汇率【答案】: A 2、第一家跨省区设立分支机构的城市商业银行是( )。A.北京银行B.南京银行C.上海银行D.威海市商业银行【答案】: C 3、在商业银行的公司治理中,( )对高管层实施监督。A.股东大会B.董事会C.监事会D.银监会【答案】: B 4、下列哪一项不属于金融工具划分的标准?()A.按融资范围划分B.按期限的长短划分C.按融资方式划分D.按投资者所拥有的权利划分【答案】: A
2、 5、行政许可的被许可人需要延续依法取得的行政许可的有效期的,一般可以在行政许可有效期届满()日前向决定行政许可的行政机关提出延续行政许可的申请。A.15B.30C.40D.60【答案】: B 6、下列银行业犯罪中,其主观方面不是故意的是( )。A.受贿罪B.票据诈骗罪C.变造货币罪D.签订、履行合同失职被骗罪【答案】: D 7、银行工作人员为客户服务时要做到风险提示,下列违规的是()。A.提醒客户留意合约中的免责条款B.分别从利弊两个方面介绍产品C.客户提出问题时,为了达成业务提供虚假信息D.根据客户需要推荐合适的产品【答案】: C 8、根据第三版巴塞尔资本协议,我国商业银行杠杆率不得低于(
3、 )。A.4%B.6%C.5%D.3%【答案】: D 9、下列属于中央银行业务范围的是()。A.对工商企业发放贷款B.吸收企业和个人的存款C.办理企业业务支付结算D.集中商业银行准备金【答案】: D 10、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是:“为规范银行业从业人员职业行为,提高中国银行业从业人员(?),建立健康的银行业企业文化和信用文化,维护银行业的良好信誉,促进银行业的健康发展”。A.业务水平和道德水平?B.整体素质和职业道德水平C.信用水平和道德水平?D.信用水平和业务水平【答案】: B 11、从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为是( )。A.职业规范?B.职业职责?C.职业行为
4、?D.职业操守【答案】: C 12、关于福费廷业务,下列说法正确的是( )。A.福费廷业务中,银行只有部分追索权B.福费廷业务中,出口商拥有所出售票据的回购权C.从业务运作实质来看,福费延就是远期票据贴现,与一般的票据贴现业务相同D.福费廷业务带有长期固定利率融资的性质【答案】: D 13、现行的破产法自( )年6月1日起施行,原1986年通过的破产法(试行)同时废止。A.2007B.1995C.2005D.1990【答案】: A 14、某商业银行接受客户以某企业的股权为其借款做担保,下列说法正确的是()。A.该担保方式属于保证B.该贷款属于信用贷款C.该担保方式属于抵押D.该担保方式属于质押
5、【答案】: D 15、甲农村信用社将吸收的500万元储蓄资金不入账,用于向乙企业发放高利贷款,因经营管理不善,贷款到期前,乙企业被法院宣告破产,500万元贷款形成不良贷款,无法挽回,下列罪名,适用于甲农村信用社的是()。A.吸收客户资金不入账罪B.高利转贷罪C.非法吸收公众存款罪D.违法发放贷款罪【答案】: A 16、下列选项中,不属于我国银行同业拆借特点的是( )。A.无担保B.期限长C.金额大D.风险低【答案】: B 17、以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是( )A.A股B.B股C.H股D.F股【答案】: B 18、定期存款和活期存款是按照(
6、)区分的。A.账户种类不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.客户类型不同【答案】: B 19、下列不属于农村中小金融机构的是()。A.农村商业银行B.邮政储蓄银行C.村镇银行D.农村信用社【答案】: B 20、期权买入方在规定的期限内享有按照一定的价格向期权卖方购入某种商品或期货合约的权利,这种期权是( )。A.看涨期权B.即期期权C.远期期权D.看跌期权【答案】: A 21、现阶段,我国货币政策的操作目标是(),中介目标是()。A.基础货币;流通中现金B.基础货币;货币供应量C.基础货币;高能货币D.货币供应量;基础货币【答案】: B 22、(),即作出被诉具体行政行为的行政机关。A.原告
7、B.被告C.被申请人D.第三人【答案】: B 23、下列关于理财业务管理说法不正确的是()。A.主要监管指标符合监管要求B.具体良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算C.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队D.制定了理财业务风险监测指标合风险限额.但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善【答案】: D 24、下列金融工具中,其职能主要是用于支付、便于商品流通的是( )。A.股票B.公司债券C.银行承兑汇票D.期权、期货【答案】: C 25、银行通常将(?)看做对其市场价值最大的威胁。A.流动性风险?B.声誉风险?C.法律风险?D.市场风险【答案】
8、: B 26、单位或个人擅自设立银行业金融机构的,不得采取以下哪种处理措施?( )。A.尚不构成犯罪的,由国务院银行业监督管理委员会没收违法所得B.构成犯罪的,依法追究刑事责任C.由国务院银行业监督管理机构予以取缔D.一律处以50万元以上200万元以下罚款【答案】: D 27、银行应设立有效的内控体系和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向()报告的路径。A.股东会B.监事会C.董事会D.高级管理层【答案】: C 28、下列哪一项不属于金融工具划分的标准?()A.按融资范围划分B.按期限的长短划分C.按融资方式划分D.按投资者所拥有的权利划
9、分【答案】: A 29、商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供的信用这项业务是( )。A.担保业务B.支付结算业务C.代理业务D.承诺业务【答案】: D 30、下列选项中,不属于银行信用风险的是( )。2009年10月真题A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】: C 31、境内机构经常项目外汇账户限额统一采用( )核定。A.可自由兑换的任何外币B.人民币C.我国银行开办了外币存款业务的九种外币中的任何一种D.美元【答案】: D 32、下列符合报告主体应报告的大额交易的是( )。A.个人银行账户之问当日累计外币等值1万美元以上B.国
10、际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C.单位银行账户之间当日累计人民币300万元以上的转账D.银行间债券市场进行的债券交易【答案】: C 33、我国刑事诉讼采取( )原则,未经人民法院依法判决,对任何人不得确定有罪。A.人民法院依照法律规定独立行使审判权B.审判程序公正C.无罪推定D.罪刑法定【答案】: C 34、中央银行进行公开市场操作,若卖出证券,产生影响是( )。A.商业银行超额准备金增加,货币供应增加B.信用规模收缩,货币供应减少C.信用规模扩张,货币供应量增加?D.证券价格上涨,货币供应量增加【答案】: B 35、中央银行组织全国清算是中央银行()业务。A.对政府开展的B.对企
11、业开展的C.对银行开展的D.货币发行【答案】: C 36、巴塞尔新资本协议中,风险加权资产的计算公式为()。A.信用风险加权资产+市场风险资本B.信用风险加权资产+市场风险资本+操作风险资本C.(信用风险加权资产+市场风险资本+操作风险资本)12.5D.信用风险加权资产+(市场风险资本+操作风险资本)12.5【答案】: D 37、关于持有期收益率的公式,下列正确的是()。A.持有期收益率=(购买价格-出售价格+利息)购买价格100B.持有期收益率=(出售价格-购买价格+利息)购买价格100C.持有期收益率=(出售价格-购买价格+利息)出售价格100D.持有期收益率=(购买价格-出售价格+利息)
12、出售价格100【答案】: B 38、( ),指公民、法人或者其他组织认为行政机关和行政机关工作人员的具体行政行为侵犯其合法权益,依法向法院提起诉讼的活动。A.行政复议B.行政诉讼C.行政处罚D.行政强制【答案】: B 39、资产负债管理主要指在利率波动的环境中,通过策略性改变利率敏感资金的配置状况,来实现银行的( ),或者通过调整总体资产和负债的持续期,来维持银行有正的净值。A.目标利润B.目标净利差C.股东权益最大化D.成本最小化【答案】: B 40、洗钱的过程通常依次分为( )三个阶段。 A.开户阶段、转账阶段、归并阶段B.处置阶段、培植阶段、融合阶段C.隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段D.前
13、期阶段、发展阶段、顶峰【答案】: B 41、通常,整存整取的定期存款( )。A.相同期限,本金越高,则利率越低B.期限越长,则利率越高C.利率高低与期限长短无关D.期限越长,则利率越低【答案】: B 42、下列处罚措施属于刑事责任承担方式的是( )。A.警告B.罚金C.开除D.罚款【答案】: B 43、金融衍生工具最初的目的是为了( )。A.避税B.投机C.升值D.避险【答案】: D 44、在资产业中,不属于其他资产业务的是()A.债券投资业务B.外表资产业务C.现金资产业务D.外汇交易业务【答案】: A 45、提前支取的定期储蓄存款,支取部分按()计可付利息。A.存入日挂牌公告的活期存款利率
14、B.支取日挂牌公告的定期存款利率C.支取日挂牌公告的活期存款利率D.存入日挂牌公告的定期存款利率【答案】: C 46、随着商业银行综合化经营范围的拓宽和国际化业务的推进,商业银行资产负债管理的对象和内涵不断扩充,呈现出()的趋势。A.稳增长,促发展B.“表内外、本外币、集团化”C.向资本节约型成长模式迈进D.国际化步伐加快【答案】: B 47、下列关于同业拆借的说法,错误的是( )。A.同业拆借的利率常作为货币市场的基准利率B.在国际市场上,最著名的是伦敦银行同业拆借利率C.上海银行间同业拆放利率属于复利、担保、批发性利率D.同业拆借业务主要通过全国银行问同业拆借市场进行【答案】: C 48、
15、下列各组宏观经济发展目标所对应的衡量指标中,错误的是( )。A.经济增长国民生产总值B.充分就业失业率C.物价稳定通货膨胀D.国际收支平衡国际收支【答案】: A 49、金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险,利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险,这属于金融市场( )功能。A.货币资金融通B.风险分散与风险管理C.资源配置D.经济调节【答案】: B 50、债权人行使撤销权的必要费用,由()承担。A.债权人B.担保人C.人民法院D.债务人【答案】: D 第二部分 多选题(50题)1、票据行为包括(?)。A.出票?B.背书?C.保证?D.承兑E.清算【答案】: ABCD
16、 2、票据保证适用于( )。A.信用证B.本票C.信用卡D.汇票E.支票【答案】: BD 3、商业银行组织架构这个系统涉及商业银行前台、中台、后台业务运行和管理架构,总行对分支机构管理体系,全行的( )以及技术运行和管理体系等内容。A.市场营销体系B.风险管理体系C.人力资源管理体系D.财务管理体系E.行政管理体系【答案】: ABCD 4、对于设立质权的合同,一般应包括的条款有( )。A.担保的方式B.担保的范围C.债务人履行债务的期限D.质押财产交付的时间E.质押财产的名称、数量、质量、状况【答案】: BCD 5、以下银行实行股份制的有( )。A.中国工商银行B.张家港市农村商业银行C.中国
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