中级经济师之中级经济师金融专业题库完整版(A卷).docx
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1、中级经济师之中级经济师金融专业题库完整版(A卷)第一部分 单选题(50题)1、关于特定客户资产管理业务的说法,下列说法错误的是( )。A.资产管理人不得与资产委托人约定,根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务,不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务,不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案【答案】: A 2、根据中华人民共和国证券法第二十八条规定,我国证券公司承销证券采用()方式。A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者
2、代销【答案】: D 3、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下,隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】: D 4、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下,隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】: D 5、货币均衡分析通常采用IS-LM-BP模型,该模型中IS曲线上的点所对应的均衡是()。A.产品市场均衡B.劳动力市场均衡网校C.国际收支均衡D.货币市场均衡【答案】: A
3、 6、金融机构通过负债业务和资产业务,为资金供求双方提供服务,这一操作体现出金融机构的职能()A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能【答案】: A 7、由于股票市场低迷,在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是()。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】: B 8、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是( )。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国银保监会D.中国证券业协会【答案】: B 9、在分析货币给中,弗里德曼等人认为,高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。
4、A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】: D 10、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表:A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理【答案】: D 11、债券票面收益与债券面值的比率是( )。A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率【答案】: A 12、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离,这种做法体现出银行开展理财业务应遵守()原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】: D 13、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指
5、引,我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】: B 14、 根据我国货币供应量层次的划分,M1包括流通中的现金和()A.单位定期存款B.单位活期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款【答案】: B 15、最有效反映基金经营业绩的指标是()。A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益【答案】: C 16、中国证券投资基金业协会接受( )和国家民政部的业务指导和监督管理。A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部【答案】: A 17、下列不属于商业银行的主要业务的是()。A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷
6、款D.功、理转账结算【答案】: C 18、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系,其一重要特征是()。A.实行浮动汇率制B.黄金非货币化C.汇率制度安排多元化D.实行可调整的固定汇率制【答案】: D 19、在交易委托方式中,限价委托的优点是( )。A.保证及时成交B.执行风险相对很小C.成交价格是市场上最有利的价格D.指令的价格风险是可测量和可控制的【答案】: D 20、2015年3月,国务院正式发布了存款保险条例,并与5月1日正式实施。从风险管理的角度,商业银行参加存款风险属于()型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】: D 21、银行监管的非
7、现场检测的审查对象是()。A.会计师事务所的审计报告B.银行的合理性和风险性C.银行的各种报告和统计报表D.银行的治理情况【答案】: C 22、银行信用的债权人是()。A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众【答案】: A 23、2008年受美国次贷危机的影响,蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧,由次贷危机引发的大范围的金融危机,已经危害到各个经济领域,制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩,中国传统的出口产品一下子就失去了市场,大量的产能过剩,人员失业、市场出现了疲软状况。A.增加;贬值B.增加;升值C.减少;贬值D.减少;升值【答案】: B 24、如果中国政府在英国
8、伦敦发行一笔美元债券,则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】: D 25、我国承担最后贷款人职能的金融机构是( )。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国银行业证监管理委员协会【答案】: C 26、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的()确定。A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益【答案】: C 27、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一,其表现在债权债务关系中,就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率,债务人受益B.提高了实际利率,债务人受益C.降低了实际利率,债权
9、人受益D.提高了实际利率,债权人受益【答案】: A 28、在信托关系中,以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是( )。A.他益信托B.慈善信托C.公益信托D.自益信托【答案】: A 29、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构,可以经营小额贷款业务,但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】: C 30、商业银行最主要的资金是()。A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源【答案】: D 31、货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。在经济学中,关于充分就业的正确说法
10、是()。A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作C.存在摩擦性失业,但不存在自愿失业D.存在摩擦性失业和自愿失业【答案】: D 32、随着经济全球化和金融自由化的深入,商业银行的营销越来越注意()A.产品营销B.关系营销C.“4P营销组合策略D.“4C”营销组合策略【答案】: B 33、1999年7月以后,根据中华人民共和国证券法,目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是()。A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介【答案】: D 34、(四)因业务发展需要,我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前,有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方
11、案,具体操作分别为:甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备,租赁给A公司使用,租赁期限3年。在租赁期内,A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后,A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价,甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁【答案】: A 35、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下,不良资产大量增加,拆人资金比例大大超过了规定标准,存款人大量挤提银行存款,财务状况严重恶化,自身求助能力有限,终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时,需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下,金融机构必须以其( )来承担全部的风险和亏损
12、。A.负债B.资产C.存款D.资本【答案】: D 36、根据中华人民共和国证券法的相关规定,目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是( )。A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介【答案】: D 37、2017年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活运用货币政策工具:运用公开市场操作,2017年累计发行中央银行票据407万亿元,其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元;适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币存款准备金率10次;年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】: B 38、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券,则该
13、笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】: D 39、凯恩斯认为,货币需求量受未来利率不确定性的影响,因此,货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动【答案】: C 40、中国证监会规定,基金资产( )以上投资于其他基金份额的为基金中基金。A.60B.70C.80D.90【答案】: C 41、以美国为例,20世纪70年代以前,由于美国证券市场不太景气,投资基金发展也相对缓慢,进入70年代,特别是到20世纪90年代,投资基金发展迅猛,证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料,回答下列问题:A.信托
14、基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金【答案】: C 42、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表:A.5000B.15000C.20000D.26000【答案】: B 43、在金融宏观调控机制的构成要素中,变换中介是()。A.商业银行B.中央银行C.企业D.居民户【答案】: A 44、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下,不良资产大量增加,拆人资金比例大大超过了规定标准,存款人大量挤提银行存款,财务状况严重恶化,自身求助能力有限,终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时,需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下,金融机构必须以其( )来承担全部
15、的风险和亏损。A.负债B.资产C.存款D.资本【答案】: D 45、信托财产管理中,信托财产事实上的处分是指()A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】: A 46、2019年底,国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划),然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承
16、销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】: D 47、按()的方式不同,股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求【答案】: B 48、下列商业银行组织制度中,最有利于防止银行集中和垄断的是( )。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】: B 49、在分析货币给中,弗里德曼等人认为,高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原
17、始存款D.存款准备金【答案】: D 50、下列不属于政策性银行的是()。A.中国农业发展银行B.中国进出口银行C.国家开发银行D.中国投资银行【答案】: D 第二部分 多选题(50题)1、根据2011年4月发布的关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定,我国证券公司可以投资已经在和依法可在境内银行间市场交易的证券,其主要是()。A.政府债券B.股票C.短期融资券D.央行票据E.金融债券【答案】: ACD 2、商业银行新型业务运营模式的优点有()。A.业务处理的集约化B.运营效率有效提升C.风险防范能力降低D.成本大幅度降低E.前台营业网点业务操作规范化、工序化【答案】: ABD 3、假
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