中级银行从业资格之中级银行管理题库题库大全及参考答案(A卷).docx
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1、中级银行从业资格之中级银行管理题库题库大全及参考答案(A卷)第一部分 单选题(50题)1、从商业银行的经营情况看,储蓄存款的主要风险点不包括的是( )。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】: D 2、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断,并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表,以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】: A 3、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东
2、大会D.高级管理层【答案】: B 4、下列选项中,不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】: B 5、()是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】: B 6、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】: A 7、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的( )。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】: C 8、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.
3、评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】: A 9、根据信托公司集合资金信托计划管理办法,下列关于受益人大会的说法错误的是( )。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加,方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同,应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定,应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时,代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】: A 10、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】: A 11、当银行业金融机
4、构存在着严重违规的关联交易行为,有可能低价转让资产时,可采取( )的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】: B 12、( )是银行增加一级资本最便捷的方式,相对于发行股票来说,其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】: A 13、企业识别系统包括理念识别、符号识别和( )。A.品牌识别B.形象识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】: D 14、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、
5、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】: D 15、下列选项中,关于董事会应履行的合规管理职责,说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】: B 16、在商业银行公司治理指引,商业银行出现以下情形,应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是()。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】: B 17、合规风
6、险管理的第一个阶段是( )。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】: B 18、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的( )。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】: A 19、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分,应采用( )制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】: D 20、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来( )天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】: C 21、市场风险管理体系的基本要素不包括( )。A.完善的市场风险管理政策和程序B
7、.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】: B 22、下列业务中,汽车金融公司可以办理的是()。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】: D 23、()就是实施法人监管,注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】: A 24、下列关于商业银行资本管理办法(试行)中对资本监管的要求,不正确的是( )。A.核心一级资本充足率,一级资本充足率和资本充足率分别为5,6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分
8、别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】: D 25、( )作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A.国务院B.人民银行C.银保监会D.银行业协会【答案】: B 26、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是( )。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】: D 27、下列关于行政复议受理的说法错误的是( )。A.申请人提出复议申请后,行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的,应予受理C
9、.复议申请符合其他法定条件,但不属于本行政机关受理的,应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的,决定不予受理,可以直接退回去【答案】: D 28、银行汇票的主要风险点不包括( )。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实,提示付款期限已过【答案】: D 29、银行风险的主要承担者是( )。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】: B 30、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】: A 31、()是指商业银行向并购方或其子公司发放的,用于支付并购交易价款和费用的贷
10、款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】: B 32、银行业全面风险管理指引要求,银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构,赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置,建立科学合理的报告渠道,与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的( )。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】: A 33、商业银行对贷款进行分类时,要以评估( )为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】: A 34、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D
11、.成本可控【答案】: B 35、根据商业银行金融创新指引,金融创新是商业银行以_为中心,以_为导向。( )A.利润;政策B.市场;客户C.政策;利润D.客户;市场【答案】: D 36、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是( )。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】: A 37、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引(修订),商业银行应按照商业银行资本管理办法(试行)的相关要求,基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估,并将其纳入商业银行( )。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【
12、答案】: A 38、备用信用证的实质是银行对借款人的一种( )。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】: C 39、根据商业银行声誉风险管理指引,重大声誉风险事件发生后( )小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】: A 40、净稳定资金比例应持续性地不低于(),从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】: D 41、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是( )。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】: D 42、( )不属于合规管理的基本机制。
13、A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】: B 43、( ),巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则,建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】: A 44、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法,一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下,且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。( )A.4%;8%B.1%;5%C.1%;10%D.2%,5%【答案】: B 45、从银行管理角
14、度来说,为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是( )。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】: A 46、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议,并根据消费者的()等因素,来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】: B 47、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议,按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的,应当获得行政处罚委员会全体委
15、员( )以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】: A 48、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】: C 49、下列选项中,属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益,反映了银行实际拥有的资本水平的是( )。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】: D 50、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是( )。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品,有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定,提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.
16、消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】: C 第二部分 多选题(50题)1、行政诉讼的程序包括( )。A.起诉B.受理C.审理D.判决E.决定【答案】: ABCD 2、绩效考评系统作为银行价值管理系统一个重要的子系统,其基本要素包括( )。A.评价目标B.评价对象C.评价指标D.评价报告E.评价标准【答案】: ABCD 3、系统性区域性风险非现场监管应重点监测( )。A.金融体系运行情况,关注金融风险的跨部门传递B.法律政策调整情况,包括境内法律制度、货币政策、财政政策、产业政策等对系统性区域性风险的影响C.国际主要经济体和国内宏观经济运行情况,评估特定行业、特定领域和经济波动
17、对金融体系的冲击D.银行业风险情况,特别是系统重要性机构风险情况E.区域性风险情况,关注特定地域内的经济、金融市场以及地方性金融机构的风险状况【答案】: ABCD 4、单件小批生产类型企业编制生产作业计划时,宜采用( )。A.在制品定额法B.生产周期法C.提前期法D.实时调度法【答案】: B 5、根据商业银行资本管理办法(试行)的规定,下列选项中,属于核心一级资本的有( )。A.资本公积B.超额贷款损失准备C.混合资本工具D.一般风险准备E.实收资本或普通股【答案】: AD 6、小儿动脉收缩压应用到下列哪一项公式计算()A.(年龄x2)+60mmHgB.(年龄x2)+80mmHgC.(年龄x5
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