中级银行从业资格之中级银行管理题库题库参考答案.docx
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1、中级银行从业资格之中级银行管理题库题库参考答案第一部分 单选题(50题)1、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议,并根据消费者的()等因素,来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】: B 2、护理理论、护理实践的核心和基础是()A.对人的认识B.对物的认识C.对社会的认识D.对专业的认识E.对疾病的认识【答案】: A 3、根据商业银行公司治理指引,关于独立董事提名及选择,下列说法错误的是( )。A
2、.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查,审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】: B 4、根据商业银行声誉风险管理指引,重大声誉风险事件发生后( )小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】: A 5、资产使用率是指( )。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】: C 6、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法,客户身份资料自业务
3、关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()年。A.5B.3C.1D.10【答案】: A 7、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】: C 8、倡导和培育良好的银行合规文化,首先要明确合规部门的定位、权限及其( )。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】: C 9、1989年,中国人民银行开始建立以金融卫星通信网络为支撑的全国电子联行系统,各家银行之间实现了业务互联,电汇开始取代信汇,标志着( )时代正式开启。A.信息孤岛B.银行信息化C.电子银行D.互联互通【答案】: D 10、资本办法规定,符合条件的
4、优先股属于( )。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】: C 11、 金融消费者面临着无处不在的风险,而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速,金融消费者权益保护的难度也在增加,亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】: B 12、客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是( )。A.保证金存款B.定活两便储蓄存款C.个人通知存款D.人民币同业存款【答案】: C 13、金融工作的永恒主题是( )。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金
5、融开放【答案】: C 14、下列不属于我国商业银行信贷业务的是( )。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】: B 15、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】: D 16、下列不属于金融合约的基本种类的是()。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】: D 17、在第三版巴塞尔协议中,新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】: B 18、下列指标
6、中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是( )。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】: D 19、( )是银行增加一级资本最便捷的方式,相对于发行股票来说,其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】: A 20、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括( )。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】: C 21、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于( )个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】:
7、 B 22、金融产品和服务主要体现为信息的组合,消费过程更多地表现为信息的汇集和传递,因此金融消费具有( )。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】: B 23、商业银行的各类负债业务中,最核心的业务是( )。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】: C 24、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是( )。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】: C 25、关于中国企业境外间接上市的四个步骤:资产跨境转移;造壳或买壳;壳公司将境内资产证券化,在境外上市募集资金;上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用,下列排序正确的是( )。A
8、.B.C.D.【答案】: B 26、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】: A 27、金融机构属于个人性质的保证金存款,比照( )利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】: B 28、1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布内部控制整体框架,文件明确了内部控制的三大目标,下列( )不属于三大目标之一。A.财务报告的可靠性B.财务报告的合规性C.相关法律法规的遵循D.发展的效果和效率【答案】: B 29、银行业全面风险管理指引要求
9、,银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构,赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置,建立科学合理的报告渠道,与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的( )。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】: A 30、在第三版巴塞尔资本协议中,( )用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】: B 31、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出( )日内,依照行政诉讼法有关规定,将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10
10、【答案】: C 32、在进行现场检查时,检查人员不得少于( )人。A.2B.3C.4D.5【答案】: A 33、根据金融资产管理公司监管办法,金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于( )。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】: C 34、表外业务主要当事人不包括()。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】: D 35、 2015年12月,银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法,针对我国资产规模超过( )人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行,提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【
11、答案】: B 36、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法,一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下,且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。( )A.4%;8%B.1%;5%C.1%;10%D.2%,5%【答案】: B 37、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是( )。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】: C 38、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限,在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】: C 39、欧洲
12、央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定( )的基础,也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】: A 40、 下列选项中,关于银行保函主要风险点的说法,错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷,要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力,未执行保证和反担保制度【答案】: A 41、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合( )。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】: B 42、下列
13、不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是( )。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】: C 43、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法(试行),我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是( )。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】: A 44、下列属于资本充足监管指标的是( )。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】: B 45、备用信用证的实质是银行对借款人的一种( )。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案
14、】: C 46、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人,下列说法错误的是( )。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务,在其任职期届满或更换前,该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】: B 47、商业银行监管评级要素由( )两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】: B 48、根据金融资产管理公司监管
15、办法,金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于( )。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】: C 49、现代商业银行的核心是( )。A.扩大经营规模B.提高市场份额C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】: D 50、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】: C 第二部分 多选题(50题)1、我国银行业监管的新理念是( )。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度E.管合规【答案】: ABCD 2、银行业资产负债管理的风险对冲方法有( )。A.到期日对冲B.久期C.互换D.期权E.远期【答案
16、】: ACD 3、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.15个月E.24个月【答案】: ABC 4、资产负债管理最根本的内涵为( )。A.流动性风险的管理B.商业银行稳健发展的管理C.风险限额下的协调式管理D.前瞻性的策略选择管理E.利率风险的管理【答案】: CD 5、商业银行债券投资的主要功能包括( )。A.获取收益B.分散风险C.保持流动性D.合理避税E.融资【答案】: ABCD 6、商业银行的薪酬是指商业银行为获得员工提供的服务和贡献而给予的( )等报酬及相关支出。A.基本薪酬B.社会保险费C.中长期激励D.绩效薪酬E.住房公积金
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