中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库大全含答案【突破训练】.docx
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1、中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库大全含答案【突破训练】第一部分 单选题(50题)1、同一存款人在同一家投保机构所有的被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的()A.实行限额偿付B.偿付50万人民币C.实行部分赔付D.实行全额偿付【答案】: D 2、关于银行的“风险管理部门”的说法,正确的是( )。A.核心职能是风险信息的收集、分析和报告B.具有相对大的风险管理策略否决权,以降低操作风险C.职能是根据收集的信息,作出经营或战略方面的决策D.可以又称为“风险管理委员会”【答案】: A 3、在我国,指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测,属于(
2、 )的职责。A.国家外汇管理局B.中国银行业监督管理委员会C.中国证券业监督管理委员会D.中国人民银行【答案】: D 4、 根据商业银行资本管理办法(试行)的规定,商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率( )目标。A.4年B.3年C.2年D.1年【答案】: B 5、行政强制的设定分为()和()。A.行政强制措施的设定,行政强制执行的设定B.行政强制监管的设定,行政强制处罚的设定C.行政强制措施的设定,行政强制监管的设定D.行政强制执行的设定,行政强制监管的设定【答案】: A 6、(2022年7月真题)银团贷款业务中,对借款人或贷款项目进行贷款尽职调查,并在此基础上与借款人进行前期谈判的职责,
3、主要由()负责。A.委托行B.代理行C.牵头行D.各参加行【答案】: C 7、下列不属于银行业从业人员的六条从业基本准则的是()A.诚实信用、守法合规B.专业胜任、勤勉尽职C.保护商业秘密与客户隐私、公平竞争D.监管规避、礼貌服务【答案】: D 8、下列行为错误的是( )。A.理财规划师在执业过程中,不以欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息B.理财规划师如实介绍自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力,从而获得客户的信任和委托C.在业务推荐活动中,理财规划师不向社会公众传递虚假或误导性的信息D.理财规划师在介绍产品的过程中,向客户做出回报或收益承诺【答案】: D 9、银行业从业
4、人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力,这是( )准则的要求。A.诚实信用B.专业胜任C.勤勉尽职D.守法合规【答案】: B 10、甲公司向乙公司发出要约,在要约到达乙公司后,又向乙公司发出一份“要约作废”的函件。乙公司收发室忘记将该函件交给总经理,后来乙公司提出只要将交货日期推迟,其他条件都可接受。甲公司未予回复,双方缔约不成功的原因是( )。A.乙公司对要约内容作了实质性的改变B.乙公司的承诺超过了有效期间C.要约已被甲公司撤回?D.要约已被甲公司撤销【答案】: D 11、当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼,经依法催告仍不履行行政决定的,没有行政强制执行权的行政机关可以自
5、履行期限届满之日起()内,依法向有管辖权的人民法院申请强制执行。A.一个月B.两个月C.三个月D.半年【答案】: C 12、中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券,从而减少商业银行超额存款准备金,引起货币供应量减少、市场利率上升,中央银行动用的货币政策工具是( )。A.公开市场业务B.公开市场业务和存款准备金率C.公开市场业务和利率政策D.公开市场业务、存款准备金率和利率政策【答案】: A 13、商业银行针对消费者(如企业或政府)的融资或并购等业务需求,为客户量身定做的具有高知识含量的个性化金融产品,这种业务叫做(?)。A.财务顾问业务?B.资产管理顾问业务C.私人银行业务?D.担保业务【答案
6、】: A 14、下列关于商业银行财务制度的表述,符合法律规定的是( )。A.商业银行对其分支机构实行全行分级核算,分级调度资金,分级管理的财务制度B.商业银行对其分支机构实行全行统一核算,统一调度资金,分级管理的财务制度C.商业银行对其分支机构实行全行统一核算,分级调度资金,分级管理的财务制度D.商业银行对其分支机构实行全行分级核算,统一调度资金,分级管理的财务制度【答案】: B 15、下列银行票据中既可以转账也可以提取现金的是()。A.现金支票B.转账支票C.普通支票D.划线支票【答案】: C 16、 巴塞尔资本协议构建了“三大支柱”的监管框架,第三支柱规定的银行信息的披露频率为( )。A.
7、每半年B.每年C.每月D.每季度【答案】: A 17、在正常情况下,利息率与货币需求()。A.正相关B.负相关C.无关D.不确定【答案】: B 18、下列不属于行政诉讼当事人的是( )。A.原告B.第三人C.被告D.委托代理人【答案】: D 19、( )也称包买票据或买断票据,是指银行(或包买人)对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现(即买断)。A.信用B.福费廷C.银行保函D.保付代理【答案】: B 20、银行给予持卡人一定的信用额度,持法人可在信用额度内先使用,后还款的银行卡称为()。A.贷记卡B.借记卡C.储蓄卡D.商务卡【答案】: A 21、()是商业
8、银行在追求实现战略目标的过程中,愿意承担的风险类型和总量。它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准,是风险管理的基本前提。A.风险偏好B.风险战略C.风险管理D.风险计量【答案】: A 22、企业信息咨询业务不包括()。A.项目评估B.企业信用评估C.验证企业的注册资金D.税务服务【答案】: D 23、接管期限届满,银监会可以决定延期,接管期限最长不得超过()年A.1B.2C.3D.4【答案】: B 24、监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的各种资料和座谈询问等方法,银行业金融机构的风险性和合规性进行分析和评价,这是银监会监管措施中的( )。A.信息披露监管B.监管谈话C.非现场监管D
9、.现场检查【答案】: D 25、下列关于信用卡的表述,错误的是()。A.先用后还,改善现金流B.免去携带大量现金的麻烦C.具有循环信用额度D.存多少,用多少【答案】: D 26、经修改后,现行的银行业监督管理法自( )起施行。A.2004年7月1日?B.2005年1月1日C.2006年1月1日D.2007年1月1日【答案】: D 27、下列不属于行政处罚的是()。A.撤职B.罚款C.责令停产停业D.吊销营业执照【答案】: A 28、国内跨系统联行往来的资金清算必须通过()来办理。A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.金融资产管理公司D.中国银行业协会【答案】: A 29、下列有利于货
10、币需求增加的因素是()。A.社会商品可供量减少B.货币流通速度加快C.利息率下降D.居民、企业等经济主体的收入减少【答案】: C 30、下列关于金融市场的分类,不正确的是()。A.按照交易的阶段划分为发行市场和流通市场B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D.按照金融工具上所约定的期限长短可分为现货市场和期货市场【答案】: D 31、风险免疫管理策略的核心思想是通过资产久期和负债久期的匹配,实现()相互抵消,进而锁定整体收益率。A.利率风险和负债风险B.利率风险个在投资风险C.利率风险和流动性风险
11、D.利率风险和结构风险【答案】: B 32、下列( )不属于洗钱者利用金融机构洗钱的技巧。A.匿名存储B.伪造商业票据C.利用银行贷款掩饰犯罪收益D.控制银行和其他金融机构【答案】: B 33、一个投资者从市场中购买了某一公司债,购买价格为110元,持有三个月后以125元转让出去,期间获得十元利息,该投资者得持有期收益率为()。A.22.7%B.13.6%C.16.4%D.20.9%【答案】: A 34、下列选项中,不属于商业银行附属资本是( )。A.非公开储备B.实收资本C.重估储备D.混合资本债券【答案】: B 35、利率互换是交易双方在一定时期内交换()。A.本金B.利率C.负债D.利息
12、【答案】: D 36、下列不属于个人定期存款业务的是( )。A.整存整取?B.零存整取?C.存本取息D.通知存款【答案】: D 37、普通诉讼时效期间为()。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】: B 38、商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供的信用这项业务是( )。A.担保业务B.支付结算业务C.代理业务D.承诺业务【答案】: D 39、商业银行开展理财业务,应当确保每只理财产品与所投资资产相对应,做到每只理财产品风险隔离,其中不包括()。A.单独管理B.单独核算C.单独建账D.单独销售【答案】: D 40、( )是指国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发
13、生信用危机,严重影响存款人的利益的情况下,对该银行采取的预防性拯救措施。A.接管B.撤销C.破产D.重组【答案】: A 41、关于我国公司债,下列说法不正确的是( )。A.公司债的管理机构为财政部B.公司债的信用风险一般高于企业债C.公司债的发行主体可以是依照公司法设立的股份有限公司D.公司债的发行主体可以是依照公司法设立的有限责任公司【答案】: A 42、公司申请债券上市,公司债券实际发行额不少于人民币()。A.1000万元B.3000万元C.5000万元D.1亿元【答案】: C 43、下列金融犯罪中,犯罪主体属于特殊主体的是( )。A.吸收客户资金不入账罪B.非法吸收公众存款罪C.高利转贷
14、罪D.伪造、变造金融票证罪【答案】: A 44、在影响货币乘数的诸多因素中,由商业银行决定的因素是()。A.法定活期存款准备金率B.法定定期存款准备金率C.超额准备金率D.现金漏损率【答案】: C 45、下列( )方式不属于银行业金融机构的重组方式。A.增资发行B.兼并收购C.合并D.购买与承接【答案】: A 46、存款保险制度是由符合条件的各类存款性金融机构集中起来建立一个保险机构,各存款机构作为投保人按一定存款比例向其缴纳保险费,建立( )。A.风险准备金B.保险金C.存款保险准备金D.存款保证金【答案】: C 47、下列关于金融犯罪的说法,错误的是( )。A.金融犯罪的主体违反了金融管理
15、法规B.金融犯罪不一定以非法占有为目的C.金融犯罪的主体可以是自然人,也可以是单位D.金融犯罪的主观方面不一定是故意【答案】: D 48、银行保护客户利益方面不包括( )。A.审慎尽责B.充分信息披露C.引导消费D.客户资产隔离【答案】: C 49、下列不属于银行金融创新的根本目的的是( )。A.直接拓宽业务领域B.防止金融产品价格的剧烈波动C.创造出更多. 更新的金融产品D.更好地满足金融投资者日益增长的需求【答案】: B 50、下列关于非银行金融机构的说法,错误的是( )。A.企业集团财务公司的是一种完全属于集团内部的金融机构,它的服务对象仅限于企业集团成员,不允许从集团外吸收存款,为非成
16、员单位提供服务B.汽车金融公司为我国境内的汽车购买者及销售者提供贷款服务C.货币经纪公司的服务对象仅限于境内外金融机构D.基金管理公司是中国银监会监管的非银行金融机构【答案】: D 第二部分 多选题(50题)1、可撤销的合同类型包括( )。A.因欺诈而订立的合同B.因重大误解订立的合同C.乘人之危的合同D.因胁迫而订立的合同E.显失公平的合同【答案】: ABCD 2、可撤销合同的类型有( )。A.损害社会公共利益的合同B.显失公平的合同C.因重大误解订立的合同D.因胁迫而订立的合同E.因欺诈而订立的合同【答案】: BCD 3、下面关于各种收益率的计算公式正确的是( )。A.名义收益率=票面利息
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