中级银行从业资格之中级银行管理题库完整题库加答案下载.docx
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1、中级银行从业资格之中级银行管理题库完整题库加答案下载第一部分 单选题(50题)1、财务公司可以为成员单位办理委托业务,下列行为中属于违规行为的是( )。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】: A 2、根据商业银行稳健薪酬监管指引,商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果,在其基本薪酬的( )倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】: A 3、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的(),包括公平、公正制度格式合同和协议文本,不得出现误导、默许等侵害银行也消费
2、者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】: D 4、根据商业银行声誉风险管理指引,重大声誉事件发生后( )小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】: A 5、根据核算口径的不同,银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】: B 6、根据商业银行资本管理办法(试行)的规定,银行采用基本指标法,应当以( )为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】: A 7、目前,非现场监管主要使用()个基础指标,涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险
3、、市场风险等六个方面,对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】: A 8、目前,我国商业银行最主要的营利资产是()。A.借款B.贷款C.存款D.债券【答案】: B 9、根据信托公司集合资金信托计划管理办法,下列关于受益人大会的说法错误的是( )。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加,方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同,应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定,应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时,代表信托单位10%以上的受益人有权自行
4、召集【答案】: A 10、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的( )。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】: A 11、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过( )。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】: D 12、国际上出现的信息科技事故表明,如果银行系统中断( )以上不能恢复,将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】: B 13、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】: D 14、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是()。A.非保本浮动收
5、益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.封闭式净值型产品【答案】: D 15、根据商业银行理财业务监督管理办法,下列选项中,商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是()。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】: C 16、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比,应不小于();担保余额比例是指担保余额与注册资本之比,应不大于()。A.100%;100%B.50%;100%C.50%;50%D
6、.100%;50%【答案】: A 17、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】: D 18、根据个人贷款管理暂行办法,对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。( )A.30万元;60万元B.20万元;50万元C.30万元;50万元D.15万元;30万元【答案】: C 19、最大十家客户融资集中度指标标准是()。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】: B 20、支付结算业务监管中,不包括对()的监管。
7、A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】: D 21、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法,并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说,中小银行存款定价多采取行业价格法和( )。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】: A 22、下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是( )。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低,容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】: C 23、在英国,( )负责对银行和其他吸收存款的机构(包括房
8、屋抵押贷款协会和信用社)、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】: B 24、在监管评级中流动性风险的标准权重为( )。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】: C 25、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查,按照()原则,根据所投资基础资产的性质,准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】: B 26、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是( )。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是
9、满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】: D 27、按照( )的规定,同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】: C 28、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是( )。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】: D 29、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】: D 30、 2009年至2010年,中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”,具体是指( )。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产
10、贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】: C 31、下列选项中,关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】: A 32、下列不属于金融创新应坚持的原则是( )。A.公
11、平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】: C 33、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是( )。A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D.银行汇票【答案】: B 34、( )是指银行吸收非居民的资金,服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】: D 35、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中,错误的是()。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】: C 36、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括()。A.评
12、价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】: A 37、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对( )的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】: D 38、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下,以尊重附属法人机构独立法人地位为前提,合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】: A 39、根据商业银行公司治理指引,商业银行出现以下( )情形,应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答
13、案】: B 40、根据商业银行内部控制指引,下列关于员工岗位的内部控制措施的说法,不正确的是( )。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要,建立相应的授权体系,明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限,并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位,实施相应的分离措施,形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位,并制定重要岗位的内部控制要求,对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度,不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要,合理确定部门、岗位的职及权限,形成规范的部门、岗位
14、职责说明,明确相应的报告路线【答案】: C 41、根据银行业监督管法,下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是( )。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】: C 42、( )是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】: A 43、按照( )的规定,同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】: C 44、( )
15、年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见,明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】: A 45、下列不属于向中央银行借款业务的是()。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】: C 46、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是( )。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】: D 47、会受潜在的替代品和新产品的威胁的目标市场模式是( )。A.产品集中化B.产品专业化C.市场专业化D.选择性专业
16、化【答案】: B 48、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少()所能提供的可靠资金来源。A.6个月B.1年C.3年D.5年【答案】: B 49、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】: D 50、金融工作的永恒主题是()。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】: A 第二部分 多选题(50题)1、处罚办法第四条规定,行政处罚应当遵守法定程序,坚持( )原则。A.公开B.公平C.公正D.独立性E.制约性【答案】: ABC 2、资产负债监测表一般应包括的内容是( )。A.信用风险管理情况
17、B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据E.资产负债计划完成情况【答案】: BCD 3、内部审计至今已经历了()三个发展阶段。A.古代内部审计B.近代内部审计C.近现代内部审计D.现代内部审计E.简单内部审计【答案】: ABD 4、绩效考评体系的综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况,因此通常被应用于( )等方面。A.资源配置B.战略目标审视C.确定管理授权D.人力资源管理运用E.制度建设及企业文化建设【答案】: ABD 5、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人,应具备的条件包括( )。A.最近1个会计年度末总资产不低于800亿元人民币或等值的
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