中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库大全附答案【模拟题】.docx

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1、中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库大全附答案【模拟题】第一部分 单选题(50题)1、我国刑事诉讼实行（）原则，未经人民法院依法判决，对任何人都不得确定有罪。A.有罪推定B.无罪推定C.疑罪从有D.疑罪从无【答案】： B 2、债券投资的即期收益率用公式表示为（）。A.即期收益率=出售价格/购买价格100%B.即期收益率=票面利息/面值100%C.即期收益率=票面利息/购买价格100%D.即期收益率=购买价格/出售价格100%【答案】： C 3、( )广泛使用于非贸易结算，或贸易从属费用的收款等。A.进口托收B.跟单托收C.出口托收D.光票托收【答案】： D 4、根据中华人民共和国

2、信托法，信托成立的前提是（）。A.委托人具有良好的信誉B.委托人有权了解其信托财产的管理运用C.受托人要为受益人的最大利益管理信托事务D.委托人要将自有财产委托给受托人【答案】： D 5、通过估算突发的小概率事件等极端不利情况可能对其造成的潜在损失来进行市场风险分析的方法是（）。A.压力测试B.VaR分析C.敏感性分析D.情景分析【答案】： A 6、通货膨胀是指一般物价水平在一段时问内（）地上涨。A.持续、快速B.持续、平稳C.持续、普遍D.持续、全面【答案】： C 7、从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为是( )。A.职业规范?B.职业职责?C.职业行为?D.职业操守【答案】： C

3、 8、下列关于通知存款的表述，正确的是（）。A.单位通知存款是指单位类客户在存入款项时约定存期，但支取时需提前通知银行，并约定存期B.商业银行个人通知存款的起存金额一般为5万元人民币C.单位通知存款按存款人提前通知的期限长短，可分为1天、7天和15天通知存款三个品种D.个人通知存款开户时要约定存期，预先确定品种【答案】： B 9、商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务被称为（ ）。A.个人理财业务B.理财顾问服务C.理财计划D.综合理财服务【答案】： B 10、货币价值尺度职能表现为（）。A.在商品交换中起到媒介作用B.从流通中退出.被保存收藏或积累起来C

4、.与信用买卖和延期支付相联系D.衡量商品价值量的大小【答案】： D 11、银行从业人员的以下做法合理的是( )。A.客户送给其贵重的钻石项链B.节日客户送来贺卡C.在谈业务时主动提出给客户相关的调研费D.接受客户贵重礼品后同意在办理业务时给予优惠【答案】： B 12、商业银行某项业务的经营利润为10亿元，税项为5000万元，当期需要计提拨备2.5亿元，如该业务的风险调整后资本收益率（RAROC）为20，则该业务的经济资本占用规模为（）。A.30亿元B.25亿元C.20亿元D.35亿元【答案】： D 13、下列关于银行章程的表述，错误的是（）。A.无需对股东大会的组成作出制度安排B.对董、监、高

5、的组成作出制度安排C.是银行公司治理的基本文件D.载明有关法律法规要求的其它事项【答案】： A 14、金融犯罪的客观方面要件，是指能够说明行为主体侵害国家金融管理秩序及其侵害程度，而被中华人民共和国刑法所规定的构成金融犯罪必具备的客观方面的事实特征。客观方面要件不包括( )。A.危害金融管理秩序的行为?B.金融犯罪的危害后果C.金融犯罪的行为对象?D.金融犯罪的自然人主体【答案】： D 15、存款业务属于商业银行的（ ）。A.其他业务B.资产业务C.中间业务D.负债业务【答案】： D 16、以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不该少于公司股份总数的( )。A.20B.25C.35D.

6、51【答案】： C 17、关于行政法规和行政许可，下列说法正确的是（）。A.行政法规可以在法律设定的行政许可事项范围内，对实施该行政许可作出具体规定B.公民、法人或者其他组织的任何活动都需要经过行政许可C.地方性法规不可以在法律、行政法规设定的行政许可事项范围内，对实施该行政许可作出具体规定D.省、自治区、直辖市人民政府规章不可以设定临时的行政许可【答案】： A 18、银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是(?)。A.银行工作人员在与家人聊天时，无意透漏某机构投资者近期面临的重大诉讼信息B.银行工作人员匿名开设账户进行股票投资C.工作休息期间，银行工作人员小张拒绝与同事谈论工作话题D.因情

7、况紧急，银行工作人员小李将涉及内幕信息的资料委托其他部门的同事暂为保管【答案】： C 19、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场的是（ ）。A.股票市场B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】： A 20、我国统计部门公布的失业率指标是（ ）。A.全体人口失业率B.城镇自然失业率C.城镇登记失业率D.城市人口失业率【答案】： C 21、资金业务的最主要风险是( )。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】： B 22、下列说法中，错误的是（）。A.当实际利率较高时，消费和投资会大幅下降导致有效需求不足，进而物价持续下跌引起通货紧缩B.国际经

8、济不景气时，国内市场受影响出口下降，外资流入减少，导致国内供给减少、需求增加，产品价格增加，引起通货膨胀C.由于政策时滞的原因，通货膨胀时期的紧缩货币政策和财政政策没有及时调整，导致投资和需求下降，进而影响社会的有效供给，引发通货紧缩D.垄断企业为了追求超额利润而提高垄断产品价格，以垄断企业的产品为原材料的其他产品的成本相应提高。又带动其他产品的价格上涨，引起物价水平上涨，形成通货膨胀【答案】： B 23、单位资本项目外汇账户不包括（）。A.还贷专户B.发行外币股票专户C.B股交易专户D.A股交易专户【答案】： D 24、最普通、最常见的股票是( )。A.优先股票B.普通股票C.无面额股票D.

9、无记名股票【答案】： B 25、依据银行业监督管理法，下列选项中属于银行业金融机构的是（）。A.金融资产管理公司B.农村信用合作社C.企业集团财务公司D.汽车金融公司【答案】： B 26、行政机关作出行政处罚决定之前，应当告知当事人有要求举行听证的权利。当事人在行政机关告知之后（ ）日内提出要求听证的，行政机关应当举行听证。A.2B.3C.5D.10【答案】： B 27、根据刑法的规定，下列不属于金融诈骗的违法行为的是（）。A.编造引进资金的理由从银行贷款B.上市公司董事长变更，没有进行披露C.自制信用卡从银行提款机提款D.提供虚假的证明文件，以获取银行贷款【答案】： B 28、（）是银行盈利

10、能力分析中既考虑预期损失，又考虑非预期损失，同时也是银行进行价值管理的核心指标。A.风险调整后资本回报率B.净利息收益率C.平均净资产回报率D.拨备前利润【答案】： A 29、某客户在2008年9月1日存入一笔50 000元一年期整存整取定期存款，假设年利率是300一年后存款到期时，他从银行取回的全部金额是多少?( )A.51 425元B.51 500元C.51 200元D.51 400元【答案】： B 30、同业存放和存放同业分别属于商业银行的（）。A.负债业务；资产业务B.资产业务；负债业务C.中间业务；负债业务D.表外业务；中间业务【答案】： A 31、下列各组宏观经济发展目标所对应的衡

11、量指标中，错误的是( )。A.经济增长国民生产总值B.充分就业失业率C.物价稳定通货膨胀D.国际收支平衡国际收支【答案】： A 32、根据公司法的规定，股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为( )。A.全体发起人认购的资本总额B.在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额C.股东认购总额D.在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额【答案】： B 33、银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的( )。A.信息披露监管B.非现场监管C.监管谈话D.市场准人【答案】： D 34、中华人民共和国证券法规定的证券市场基本原则之一是公开、公平和公正原则，其中（ ）是证券发

12、行和交易制度的核心。A.诚实原则B.公正原则C.公开原则D.公平原则【答案】： C 35、支票是出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。其中不能用于支取现金的支票是(?)。A.旅行支票?B.转账支票?C.普通支票?D.现金支票【答案】： B 36、托收属于( )，托收银行与代收银行对托收的款项是否收到不负责。A.个人信用B.银行信用C.政府信用D.商业信用【答案】： D 37、下列选项中，不属于企业法人的是（）。A.全民所有制企业B.全民所有制企业的子公司C.股份有限公司D.股份有限公司的分公司【答案】： D 38、银行保护客户利益方面不包括

13、（ ）。A.审慎尽责B.充分信息披露C.引导消费D.客户资产隔离【答案】： C 39、银行风险管理的流程顺序是( )。A.风险控制一一风险识别一一风险监测风险计量B.风险控制风险识别风险计量风险监测C.风险识别风险计量风险监测风险控制D.风险识别风险控制风险监测风险计量【答案】： C 40、下列不属于银行从事客户教育的内容的是（ ）。A.为客户提供相关信息B.为客户提供培训C.使客户接受“买者自负”这一市场经济基本原则D.为客户提供风险测试【答案】： D 41、下列关于中国进出口银行业务的说法不正确是（ ）。A.出口信贷B.办理国际银行间贷款C.提供对外担保D.农业政策性贷款【答案】： D 4

14、2、商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务被称为（ ）。A.个人理财业务B.理财顾问服务C.理财计划D.综合理财服务【答案】： B 43、2006年9月成立的期货交易所是( )。A.中国金融期货交易所B.上海期货交易所C.大连商品交易所D.郑州商品交易所【答案】： A 44、在资产业中，不属于其他资产业务的是（）A.债券投资业务B.外表资产业务C.现金资产业务D.外汇交易业务【答案】： A 45、行政强制的设定分为（）和（）。A.行政强制措施的设定，行政强制执行的设定B.行政强制监管的设定，行政强制处罚的设定C.行政强制措施的设定，行政强制监管的设定D.行

15、政强制执行的设定，行政强制监管的设定【答案】： A 46、下列银行从业人员行为中，合法合规的是（）。A.打听与自身工作无关的信息或法规委托他人履行岗位职责B.组织或参与套取金融机构信贷资金、高利转贷C.严格执行贷前调查、 贷时审查和贷后检查等工作D.基于内部信息为他人提供理财或投资方面的建议【答案】： C 47、目前数字人民币在我国主要定位于（ ）。A.M0B.M1C.M2D.M3【答案】： A 48、稳健公司治理原则中关于薪酬说法不正确的是（）。A.员工的薪酬应与审慎性风险行为有效挂钩：薪酬应随着所有风险类型进行调整B.薪酬的支付时间应敏感反应风险暴露的时间规律C.高级管理层应积极审查薪酬体

16、系的设计及运行情况，并进行监控评估，确保其按既定目标运作D.现金、股票及其他形式薪酬的结构应与风险配置情况相符【答案】： C 49、由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按照约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务的是（）。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.房地产贷款D.银团贷款【答案】： D 50、银行最重要的无形资产是（）。A.良好声誉B.土地使用权C.专有技术D.商标权【答案】： A 第二部分 多选题(50题)1、商业银行持有债券的好处是（）。A.保持一定的资产流动性B.使银行获得最大收益C.可以变现以满足客户提取存款的需求D.降低资产组合的风险，

17、提高资本充足率E.在保持一定的资产流动性同时获得收益【答案】： ACD 2、关于民事法律行为的特征，下列表述正确的有( )。A.民事法律行为以意思表示为构成要素B.民事法律行为的主体之间的地位是不平等的C.民事法律行为依意思表示的内容而发生效力D.民事主体实施民事法律行为以设定、变更或终止一定民事法律行为关系为目的E.民事法律行为是经法律确认和认可的一种重要的民事法律事实，它能引起民事法律关系的设立、变更与终止【答案】： ACD 3、一般保证责任中，保证人不能行使先诉抗辩权的情形有(?)。A.债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难B.人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序C.保

18、证人以书面形式放弃先诉抗辩权D.债权人未就主债务人的财产先为执行并且无效果之前E.保证人以口头形式放弃先诉抗辩权【答案】： ABC 4、客户经常使用的银行卡分为信用卡和借记卡，其区别有（）。A.是否收取利息B.是否可以透支C.是否需要预先存款D.是否以信用为基础E.是否可以取现【答案】： BD 5、票据权利在下列( )期限内不行使而消灭。A.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年，见票即付的汇票、本票，自出票日起2年B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月C.持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月D.持票人对支票出票人的权利，自出票H起12个月E.持票

19、人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月【答案】： ABC 6、洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括( )。A.利用银行贷款掩饰犯罪收益B.匿名存储C.控制银行D.购买高额保险，然后低价赎回E.参与赌博【答案】： ABC 7、以下关于我国城市商业银行的说法中，正确的有(?)。A.联合重组是城市商业银行近年发展呈现的趋势之一B.是在原农村信用合作社的基础上组建起来的C.我国严格禁止城市商业银行跨区域经营，不能在注册城市以外的地区设立分支机构D.曾一度称为城市合作银行，后来更名为城市商业银行E.是在原来城市信用合作社的基础上组建立起来的【答案】： AD 8、现代信用制度下，商业银行存款

20、创造能力的决定因素有（）。A.商品交易量B.货币价值C.商品价格D.基础货币E.货币乘数【答案】： D 9、金融凭证诈骗罪，是指以非法占用为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的（）等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为。A.银行存单B.汇款凭证C.委托收款凭证D.信用证E.银行汇票【答案】： ABC 10、下列属于银行咨询业务中资信调查的是（）。A.单位调查B.资产调查C.市场调查D.兴趣调查E.生活调查【答案】： ABC 11、下列属于公司董事会职责的有（）。A.执行股东大会决议，负责公司日常经营B.决定公司组织变更、解散、清算C.聘任或者解聘公司经理D.召集股东会，并向股东会

21、报告工作E.制定公司基本管理制度【答案】： ACD 12、下列关于公司债与企业债，说法正确的有（）。A.公司债券管理机构为中国证券监督管理委员会B.企业债券管理机构为国家发展和改革委员会C.公司债券在证券登记结算公司统一登记托管D.企业债券的发债主体是中央政府部门所属机构、国有独资企业或国有控股企业E.公司债券的信用风险一般低于企业债券【答案】： ABCD 13、对于“应收账款”的概念，即“权利人因提供一定的货物、服务或设施而获得的要求义务人付款的权利，包括现有的和未来的金钱债权及其产生的收益，但不包括因票据或其他有价证券而产生的付款请求权”，主要包括的权利是(?)。A.销售产生的债权，包括销

22、售货物，供应水、电、气、暖，知识产权的许可使用等B.出租产生的债权，包括出租动产或不动产C.提供服务产生的债权D.公路、桥梁、隧道、渡口等不动产收费权E.提供贷款或其他信用产生的债权【答案】： ABCD 14、某商业银行因违规办理理财业务被银保监会罚款100万元，对于该处罚银行享有以下权利。（）A.依法提起民事诉讼B.陈述权C.依法提起行政诉讼D.申辩权E.依法申请行政复议【答案】： BCD 15、在执行合同过程中发现对主要条款有重大误解，双方当事人(?)。A.都有权向对方宣告此合同无效?B.都有权向对方宣告此主要条款无效C.都有权请求仲裁机关予以变更或者撤销D.都有权请求人民法院予以变更或者

23、撤销E.都有权解除合同【答案】： CD 16、下列属于金融期货的是（）。A.外汇期货B.原油期货C.股指期货D.黄铜期货E.债券期货【答案】： AC 17、某县原税务局以漏税为由处个体户孙某罚款二千元。孙某不服，向市税务局提出复议申请，复议机关维持了原处罚决定。此时适逢税制改革，税务局被一分为二，分为国税局和地税局，则孙某提起行政诉讼的被告是（ ）。A.县国税局B.县地税局C.市国税局D.市地税局E.县原税务局【答案】： AB 18、商业银行资本管理的内容包括（）。A.开展资本规划、筹集、配置B.开展资本监控、评价和应用C.建立资本管理框架及机制D.制订资本规划及年度计划E.实施资本分配和考核

24、【答案】： ABCD 19、被许可人的违法活动包括（ ）A.超越行政许可范围进行活动的B.在无法律法规规定的可转让的情况下予以转让C.依法转让但不安法定条件和程序转让的D.涂改、倒卖、出租、出借行政许可E.在法定程序下转让【答案】： ABCD 20、商业银行非存款类资金来源包括（）。A.同业拆借B.央行贴现C.债券回购D.发行中长期债券E.向中央银行借款【答案】： ABCD 21、以下关于银行业从业人员职业操守和行为准则的表述中，正确的选项有（）。A.关于公平竞争的要求规定了不得以任何方式给中间人佣金B.银行业从业人员不打听与自身工作无关的信息C.关于专业胜任的规定是指银行业从业人员应当具备金

25、融业所有岗位的专业、资格等D.银行业从业人员应当接受有关机构的监督，也要接受社会公众的监管E.银行业从业人员成当在从业生涯中信守诚信，合规尽职的职业价值理念【答案】： BCD 22、关于银行业务创新说法正确的有（）。A.银行业务创新包括三个层面的“创新”：宏观层面、中观层面和微观层面B.宏观层面的金融创新是指货币信用制度、体制的变革与突破C.中观层面的金融创新是指20世纪50年代末以后，金融机构特别是银行中介功能的变化.具体包括银行技术创新、产品创新以及制度创新D.微观层面的金融创新仅指金融工具的创新E.金融工具的创新大致可分为信用创造型创新、风险转移型创新、增强流动性创新、股权创造型创新【答

26、案】： ABCD 23、即期外汇交易又称为现汇交易或外汇现货交易，是指在（）办理实际货币交割的外汇交易。A.成交当日B.交易日后的第二日C.交易日后的第二个营业日D.交易日后三日内E.交易日后三个营业日内【答案】： AC 24、在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构有( )。A.中国农业银行B.农村商业银行C.中国农业发展银行D.农村合作银行E.农村发展基金会【答案】： BD 25、下列关于银行债券投资业务的表述，正确的有（ ）。A.国债是银行最安全的中长期投资品种B.国债是银行最主要的中长期投资品种C.国债是银行最具流动性的中长期投资品种D.我国的公司债包括企业债和金融债E.银行可以将金

27、融债作为投资和融资的工具【答案】： ABC 26、根据民法典的规定，下列合同无效的是（ ）。A.以合法形式掩盖非法目的的合同B.违反法律、行政法规、规章的强制性规定的合同C.恶意串通损害第三人利益的合同D.因欺诈而订立的合同E.损害社会公共利益的合同【答案】： ABC 27、下列属于商业银行操作风险表现形式的有（）。A.外部欺诈B.就业制度和工作场所安全性有问题C.信息科技系统事件D.执行、交割和流程管理事件E.内部欺诈【答案】： ABCD 28、银行业从业人员职业操守规定银行从业人员应当遵守“忠于职守”的原则，这一原则要求银行从业人员（ ）。A.主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目B.保

28、护所在机构的商业机密C.保护所在机构的知识产权D.维护所在机构的声誉E.保护所在机构的专有技术【答案】： BCD 29、行政诉讼的当事人有（ ）。A.原告B.被告C.第三人D.共同诉讼人E.申请人【答案】： ABCD 30、下列关于中国银行业协会的认识，不正确的是（ ）。A.是在民政部登记注册的全国性营利社会团体B.最高权力机构为会员大会C.会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责D.访会的外部关系环境指银行业协会与会员单位的关系E.以促进会员单位实现共同利益为宗旨【答案】： AD 31、我国的政策性银行包括（）。A.交通银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国发展银行E.中国农业发展

29、银行【答案】： BC 32、远期外汇交易需要事先约定的交易条件包括（ ）。A.交割时间B.汇率C.币种D.利率E.金额【答案】： ABC 33、银行间债券市场的交易品种主要包括（ ）。A.期权交易B.质押式回购C.买断式回购D.货币互换E.远期期权【答案】： BC 34、银行工作人员配合监管机构的监管，应当( )。 A.按照要求提供监管机构需要的数据B.向监管人员提供财物或免费出国旅游，以便建立并保持良好关系，使所在银行避免处罚C.建立重大事项报告制度D.以上都对E.只有A项正确【答案】： AC 35、进行通货膨胀的治理可选择下列方法（）A.增加货币供应量B.减少货币供应量C.增加税收D.增加

30、政府购买E.减少政府购买【答案】： BC 36、下列关于会计资本、监管资本和经济资本的说法，正确的有（）A.会计资本应当不小于体现实际风险水平的经济资本B.监管资本是银行监管当局为满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本C.经济资本已经逐渐成为会计资本和监管资本的重要参考基准D.经济资本也称为风险资本，是防止银行倒闭的最后防线E.会计资本即所有者权益【答案】： ABCD 37、商业银行的职能主要有（）。A.充当信用中介B.充当支付中介C.信用创造功能D.金融服务职能E.补充性职能【答案】： ABCD 38、银行监管中，采取市场准入的主要目的有（ ）。A.维护国

31、有商业银行的利益B.保护存款者的利益C.防止海外游资流入国内银行系统D.维护银行市场秩序E.保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系【答案】： BD 39、我国货币市场不包括( )。A.银行间同业拆借市场B.股票市场C.银行间债券回购市场D.外汇市场E.票据市场【答案】： BD 40、商业银行开展理财业务，应符合的销售行为规范有（）。A.不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍B.不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品C.不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品D.使用小概率事件预测产品收益率或收益区间E.不得代客户签署文件【答

32、案】： ABC 41、涉外民事诉讼，是指具有涉外因素的民事诉讼。涉外因素是指具有（ ）之一的因素。A.诉讼主体涉外B.诉讼法院所在地涉外C.作为诉讼标的的法律事实涉外D.诉讼标的物涉外E.诉讼当事人住所涉外【答案】： ACD 42、不同的货币政策传导机制理论有不同的货币政策传导渠道，目前货币政策的传导渠道有（）。A.利率渠道B.信贷渠道C.资产价格渠道D.汇率渠道E.国际收支渠道【答案】： ABCD 43、在有限的资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择，其发挥的重要作用有（ ）。A.实现了由事后检查向事前监测的转变B.实现了事后发现向事前预警的转变C.实现了事后纠正向事前防范转

33、变D.加强了风险监测. 识别和化解能力E.节省监管成本【答案】： ABCD 44、银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，(?)。A.不得为其提供资金账户B.不得为其将财产转换为金融票据C.不得为其将资金汇往境外D.可以将其财产转换为金融票据，但不得提供资金账户E.可以为其提供账户，但不得将其资金汇往境外【答案】： ABC 45、下列对我国目前的大型银行主流组织架构的说法，正确的有（ ）。A.与20世纪80年代以前发达国家商业银行的组织架构模式相似B.总行以职能型架构为主C.分行主要负责人只负责业务管理D.分行既是成本中心，也是利润中心E.分支行是“块块”形式为主【答案】： ABD 4

34、6、以下属于公司法规定的董事、经理禁止的行为有( )。A.不得将公司资产以其个人名义或者以其他个人名义开立账户存储B.不得以公司资产为本公司的股东或者其他个人债务提供担保C.不得自营或者为他人经营与其所任职公司同类的营业或者从事损害本公司利益的活动D.不得参与股东大会E.不得对职工进行反洗钱培训【答案】： ABC 47、下列关于反洗钱，叙述正确的有( )。A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密D.只有金融机构及其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安

35、机关举报，其他单位和个人无权举报E.反洗钱法主要规范的是预防洗钱活动，目的是维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪【答案】： AC 48、我国商业银行的理财投资顾问服务是指商业银行向客户提供（）等。A.现金管理服务B.资产管理C.财务分析与规划D.投资建议E.个人投资产品推介【答案】： CD 49、商业银行组织构架的形式从内部管理模式划分，可分为（）。A.以区域管理为主的总分行型组织B.以业务线管理为主的事业部制组织构架C.矩阵型组织构架D.以成本为中心的组织构架E.发展性组织构架【答案】： ABC 50、我国的政策性银行包括（）。A.交通银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国发展银行E.中国农业发展银行【答案】： BC