中级经济师之中级经济师金融专业题库完整题库精品（实用）.docx

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1、中级经济师之中级经济师金融专业题库完整题库精品（实用）第一部分 单选题(50题)1、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。A.1993年7月1日B.1996年1月3日C.2002年9月4日D.2000年2月9日【答案】： B 2、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是（）A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易【答案】： B 3、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】： C 4、根据国家外汇

2、管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597【答案】： B 5、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】： B 6、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标金融相关比

3、率，即某一时点上现存()之比。A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资产总额与国民财富D.货币总额与国民生产总值【答案】： C 7、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.9.6C.26.3D.42.1【答案】： C 8、金融制度的创新是指（ ）。A.金融体系与金融结构的新变化B.从金融分业经营向混业经营的转变C.金融市场监管的重新定位D.金

4、融体系与国际惯例接轨【答案】： A 9、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券【答案】： A 10、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于()市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】： A 11、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（）的职能。A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校【答案】： A 12、我国目前尚未完成实现利率市场化，仍受到管制的利率是（ ）。A.存款利率上限B.贷款利率下限C.回购协议利率D.同业拆借

5、利率【答案】： A 13、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【答案】： A 14、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著。下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）.A.违约意愿的下降B.违约风险敞口的下降C.违约成本的下降D.违约人员的下降【答案】： B 15、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（ ）。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟【答案】： C 16、在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他

6、部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于()导致的通货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.经济结构变化【答案】： D 17、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的货币乘数为()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】： B 18、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的（）业务。A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化【答案】： D 19、材料题A

7、.隐蔽性通货膨胀B.正常的经济波动C.恶性通货膨胀D.金融危机【答案】： D 20、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】： C 21、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额【答案】： C 22、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向

8、A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】： A 23、我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了()。A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险【答案】： B 24、下列不属于央行货币政策的是（）。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金D.改变税率【答案】： D 25、若公开发行股数在（）股以上的

9、，参与初步询价的询价对象应不少于50家。A.1亿B.4亿C.5000万D.50亿【答案】： B 26、假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为（ ）。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%【答案】： C 27、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】： C 28、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金。A.5B.8C.10D.15【答案】： C 29、关于开放式基金的说法,正确的是（）A.基金在存续期内不

10、能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期【答案】： C 30、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】： A 31、（）是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性【答案】： D 32、债券投资者投资风险中的非系统性风险是（）。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.税收风险【答案】： C 33、投资银行最本源、最基础的业务是()。A.信用贷款B.

11、证券承销C.资产证券化D.并购重组【答案】： B 34、下列商业银行组织制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】： B 35、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）。A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀【答案】： C 36、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款【答案】： A 37、商业银行最主要的资金是（）。A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源【答案】： D 38、2010年以后，各

12、大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：材料所述情况的政策含义是()。A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨【答案】： C 39、商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体，这种策略选择是指（ ）。A.风险预防B.风险分散C.风险转移D.风险抑制【答案】： C 40、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是()。A.提高法定存款准备金率B.降低利率C.降低再贴现率D.公开市场上买入政府债券【答案】： A 41

13、、1999年美国国会通过了金融服务现代化法案，其核心内容是（）。A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务【答案】： C 42、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减

14、去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】： B 43、某股票的每股预期股息收入为每年2元

15、，如果市场年利率为5%，则该股票的每股市场价格应为()元。A.20B.30C.40D.50【答案】： C 44、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致()。A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀【答案】： B 45、利息是（）的价格。A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款【答案】： C 46、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理【答案】： A 47、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创

16、业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】： B 48、按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）。A.不得低于4B.不得高于4C.不得低于8D.不得高于8【答案】： C 49、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】： B 50、巴塞尔协议要求，资本充足率加资本

17、缓冲比率在2019年以前从8逐步升至（ ）。A.8.5B.9C.9.5D.10.5【答案】： D 第二部分 多选题(50题)1、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.出卖人B.出租人C.承租人D.买受人【答案】： AC 2、近年来，我国某商业银行的经营环境不断改善，资产质量日益提

18、高。截至2017年12月31日，该商业银行按照贷款五级分类口径统计的各项贷款余额及提取的贷款损失准备数据如下:正常贷款800亿元(人民币，下同)，关注贷款200亿元，次级贷款25亿元，可疑贷款15亿元，损失贷款5亿元，提取的损失贷款准备90亿元。A.该银行的贷款拨备覆盖率达到监管指标要求B.该银行的不良贷款率达到监管指标要求C.该银行的贷款拨备覆盖率未达到监管指标要求D.该银行的不良贷款率未达到监管指标要求【答案】： AB 3、从融资功能上看，信托公司融通资金体现了（ ）。A.银行信用与商业信用的结合B.政府信用与民间信用的结合C.融资与融券的结合D.融资与融物的结合E.直接融资与间接融资的结

19、合【答案】： AD 4、在市场经济条件下，实现货币均衡的重要条件有()。A.信贷收支平衡B.企业收支平衡C.国民收入无超额分配D.均衡利率水平E.财政收支平衡【答案】： CD 5、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量M1

20、余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。A.使黄金销售量大于收购量B.收购外汇等储备资产C.债券逆回购D.债券正回购【答案】： AD 6、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示，2017年底，该国的国际储备为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.利率制度以及市场化程度B.汇率制度及外汇干预情况C.外债规模与短期融资能力D.经济规模与对外开放程度【答案】： BCD 7、根据利

21、率风险结构理论，导致债权工具到期期限相同但利率却不同的因素是()。A.违约风险B.流动性C.所得税D.交易风险E.系统性风险【答案】： ABC 8、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。A.每年的计息次数越多，最终的本息和越大B.随着计息间隔的缩短，本息和以递减的速度增加C.每年的计息次数越多，最终的本息和越小D.随着计息间隔的缩短，本息和以递增的速度增加【答案】： AB 9、下列中央银行货币政策操作中，属于宽松货币政策操作范畴的有（

22、）A.降低再贴现率B.减少货币发行C.降低准备金率D.压缩再贷款额E.购买有价证券【答案】： AC 10、分支银行制度作为商业银行的一种组织形式，它的优点主要有（）。A.加速银行的垄断与集中B.规模效益高C.管理难度大D.竞争力强E.易于监管【答案】： BD 11、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析并回答以下问题：A.经营状况B.关系人贷款C.银行机构风险的分布D.资产集中程度【答案】： BCD 12、金融抑制指金融市

23、场受到不适当的限制和干预，其主要表现有()。A.货币管制B.利率管制C.汇率管制D.业务管制E.从业人员准入管制【答案】： BC 13、新型业务模式与传统的业务运营模式相比的优点有()。A.前台营业网点业务操作规范化、工序化B.实现业务集约化处理C.实现效率提升D.可以降低风险防范能力E.可以降低成本【答案】： ABC 14、弗里德曼的货币需求函数与凯恩斯的货币需求函数有许多差别。弗里德曼的货币需求函数认为()。A.利率对货币需求起主导作用B.恒常收入对货币需求量有重要影响C.货币需求量是稳定的D.货币政策的传导量是货币应量E.货币政策实行“单一规则”【答案】： BCD 15、应对金融危机的主

24、要举措包括（ ）。A.构建宏观审慎金融监管体系B.构建金融安全网C.构建金融危机预警和处理机制D.构建金融调控体系E.进行全融危机管理的国际协调与合作【答案】： AB 16、下列关于我国投资银行（证券公司）现状的描述，正确的有（ ）。A.总资产及管理资产总规模较大B.现有业务中经纪业务在盈利中占比过高C.行业集中度较高D.公司治理结构和内部控制机制不完善E.整体创新能力不足【答案】： BD 17、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。资产安全性监管是监

25、管当局对银行机构监管的重要内容，资产安全性监管的重点应该有( )。A.经营状况B.关系人贷款C.银行机构风险的分布D.资产集中程度【答案】： BCD 18、下列说法中，属于证券私募发行有点的有（ ）。A.市场流动性强B.节省发行费用C.发行条款灵活D.缩短发行时间E.受法律法规的约束少【答案】： BCD 19、材料题A.重新界定监管资本B.提高资本充足率C.三大支柱内容D.设立“资本防护缓冲资金”【答案】： ABD 20、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民

26、银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。A.对金融机构的再贷款B.收购外汇等储备资产C.购买政府债券D.对工商企业贷款【答案】： ABC 21、银行监管的内容主要包括（）。A.市场竞争监管B.市场准入监管C.市场运营监管D.市场准则监管E.市场退出监管【答案】： BC 22、按照我国证券公司分类监管规定中国证

27、监会对证券公司进行综合评价和分类的主要依据有（ ）。A.风险管理能力B.经营扩张能力C.市场竞争能力D.资本构成状况E.持续合规状况【答案】： AC 23、根据关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定，我国证券公司可从事（）。A.在境内证券交易所上市转让的股票B.在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的股票C.在全国银行间市场流通的大额存单D.在全国中小企业股份转让系统转让的证券E.在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的私募债券【答案】： ABD 24、决定债券到期收益率的因素有()。A.票面收益B.买入债券到债券到期的时间C.偿还价格D.购买价格E.汇率【答案】： ABCD 25、

28、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.中央银行向金融机构的再贷款利率B.金融机构向中央银行办理的已贴现票据的再贴现利率C.中央银行对金融机构的存款准备金利率D.金融机构法定存贷款利率【答案】： ABC 26、根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的商业银行风险监管核心指标，下列指标中，属于衡量流动性风险的指标是()。A.核心负债比率B.单一集团客户授信集中度C.流动性缺口比率D.累计外汇敞口头寸比率E.超额备付金率【答案】： AC 27、下列利率期限结构理论观点中,属于分割市场理论观点的有（）A.不同到期期限的债券根本无法相互替代是该理论的假设条件B.不同期限的债券市场是完全独立和分割

29、开来的市场C.到期期限不同的每种债券的利率取决于该债券的供给与需求D.收益率曲线不同的形状可由不同到期期限的债券的供求因素解E.到期期限不同的每种债券的利率取决于该债券的流动性【答案】： BCD 28、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.个别商品或劳务价格的下降B.物价的持续下降C.物价一次性的大幅下降D.通货膨胀率由正转负【答案】： BD 29、关于债券收

30、益率的说法，正确的有（）。A.债券到期收益率等于债券面值与债券期限之比B.债券名义收益率等于债券票面收益与债券面值之比C.债券本期收益率等于本期获得的债券利息与债券本期市场价格D.债券实际收益率等于名义收益率与通货膨胀率之差E.债券持有期收益率等于债券买入价与债券持有期收益之比【答案】： BCD 30、我国金融监管原则包括（）。A.依法监管原则B.监管主体独立性C.充分原则D.适度竞争原则E.统一性原则【答案】： ABD 31、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，

31、终于走向倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析并回答以下问题：A.经营状况B.关系人贷款C.银行机构风险的分布D.资产集中程度【答案】： BCD 32、2019年7月，我国某园林公司中标一项市政绿化项目，拟通过发行绿色A.80%B.90%C.85%D.60%E.50%【答案】： A 33、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由

32、于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.利率上升，利差收益增加B.利率下降，利差收益增加C.利率上升，利差收益减少D.利率下降，利差收益减少【答案】： BC 34、中间业务经营的基本内容有()。A.不断提升中间业务的金融创新能力B.创造新的贷款品种和进行合理的贷款结构安排C.不断提升中间业务的金融科技化、金融信息化水平D.重视开展关系营销，与客户建立更加稳定的关系E.注重人才培养，提高专业人员素质【答案】： ACD 35、下列中央银行的货币政策操作中，可以使其资产增加的有（?）。A.卖出外汇B.买入政府债券C.对商业银行发放贴现贷款D.卖出政府债务E.买入外汇【答案】：

33、BC 36、根据我国商业银行内部控制指引，商业银行内部控制的原则是()。A.流动性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.有效性原则E.独立性原则【答案】： BCD 37、基础货币是中央银行的货币负债，其具体构成要素有()。A.外汇储备B.法定存款准备金C.超额准备金D.再贴现贷款E.流通中现金【答案】： BC 38、基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括（）。A.资产保管B.资金清算C.资产核算D.投资运作E.计算基金资产净值【答案】： ABC 39、根据利率风险结构理论，导致债权工具到期期限相同但利率却不同的因素是()。A.违约风险B.流动性C.所得税D.交易风险E.系统性风险【答案】：

34、 ABC 40、关于政策性金融机构的说法，正确的有（）。A.政策性金融机构以政策性为主要经营原则B.政策性金融机构旨在实现政府的政策目标C.政策性金融机构对需支持的产业提供无偿服务D.政策性金融机构的资金主要来源于政府E.政策性金融机构具有政策性和金融性双重特征【答案】： AB 41、2017年9月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定，2018年6月，YT光学股份有限公司在主板市场首发新股，由北京DY证券有限责任公司担任保荐机构。本次YT光学股份公开发行新股2680万股，计划网下初始发行1876万股，网上初始发行804万股，分别占本次发行总量的70%和30%。本次

35、公开发行采用的方式是:网下向具有丰富投资经验和良好定价能力的投资者询价配售，网上按市值申购。发行人和保荐机构可以根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。北京DY证券有限责任公司按照规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后将未售出的证券退还YT光学股份有限公司，且不承担发行风险。A.养老基金B.企业年金基金C.社保基金D.私募基金【答案】： ABC 42、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大

36、量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 2010年，H国通货膨胀的成因是（）。A.成本推

37、进B.经济结构变化C.需求拉上D.国际收支失衡【答案】： AC 43、下列金融机构中，由中国证券交易委员会负责监督管理的有（ ）。A.保险公司B.证券经营机构C.期货经营机构D.信用合作社E.证券投资基金管理公司【答案】： BC 44、材料题A.建立银行行员制B.实行全员劳动合同制C.实行行长负责制D.专业技术职务管理【答案】： ABD 45、存款准备金率通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一，其作用于经济的途径有（）。A.对货币基础的影响B.对货币乘数的影响C.宣示效果D.结构调节效果E.对超额准备金的影响【答案】： BC 46、我国商业银行理财产品可以直接投资的对象有（）A.银行存款B.国债

38、C.公募证券投资基金D.信贷资产E.公司信用类债券【答案】： ABC 47、材料题A.一级资本充足率下限由4提高到6B.普通股最低比例由2提升至4.5C.一级资本充足率下限由4提高到6.5D.普通股最低比例由2提升至4【答案】： AB 48、如果判定某个时期出现了通货紧缩，其主要依据是，在该时期出现了()。A.个别商品或劳务价格的下降B.物价的持续下降C.物价一次性的大幅下降D.通货膨胀率由正转负E.季节性因素引起的部分商品价格下降【答案】： BD 49、材料题A.鼓励信贷增长较快的商业银行B.警示信贷增长较快的商业银行C.加大放松银行体系流动性D.深度收紧银行体系流动性【答案】： BD 50、欧洲货币市场的特点有()。A.欧洲货币市场的交易中介是世界银行B.欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币C.欧洲货币市场的交易主体是市场所在地的非居民D.欧洲货币市场的交易主体是市场所在地的居民E.欧洲货币市场的交易中介是欧洲银行【答案】： BC