中级银行从业资格之中级银行管理题库精品.docx
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1、中级银行从业资格之中级银行管理题库精品第一部分 单选题(50题)1、流动性覆盖率披露标准规定,银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】: A 2、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是()。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】: A 3、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括( )个等级,并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】: D 4、( )反映出银行每一单位收入需要支出多少成本,该比率越低,说明银行单位收入的成
2、本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】: C 5、商业银行( )负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策,并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】: B 6、在进行现场检查时,检查人员不得少于( )人。A.2B.3C.4D.5【答案】: A 7、商业银行申请开办创新业务,应该按照监管职责划分,向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请,监管部门自受理之日起( )内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】: C 8、下列不属于向中央银行借款的是( )。A.中期借贷便利B
3、.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】: B 9、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】: D 10、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求,( )权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】: D 11、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是( )。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】: B 12、根据银监会2012年颁
4、布的商业银行资本管理办法(试行),我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是( )。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】: A 13、以其他银行的业绩作为标杆或参照系,由此对被评价者作出评价的标准是( )。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】: C 14、流动性覆盖率计算中的分子项是( )。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】: B 15、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监
5、事会【答案】: B 16、下列不属于金融创新应坚持的原则是( )。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】: C 17、国际海洋运输与其他各种运输方式相比,其优点包括( )。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.风险小E.对货物的适应性强【答案】: A 18、商业银行资本管理办法(试行)规定的二级资本不包括( )。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】: C 19、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法,下列选项中不适用办法的是( )。 A.中资商业银行监事长
6、的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】: A 20、下列选项中,属于商业银行核心一级资本项目的是()。A.坏账准备B.未分配利润C.重估储备D.一般损失准备金【答案】: B 21、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】: B 22、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱,外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超
7、过( )。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】: B 23、我国商业银行证券投资以各类( )为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】: C 24、( )是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中,因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】: B 25、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】: B 26、商业银行的负债分类较多,下列不属于按资金来源分类的是( )。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】: B
8、 27、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】: D 28、根据中国银监会行政处罚办法,下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是( )。A.在处罚银行业金融机构中,应当依法对直接负责的董(理)事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任,区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时,应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员,追究法律责任,区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时,还要追究相关责任人员的
9、党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时,还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】: A 29、资产负债管理中,优化资产负债期限结构的目的是( )。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】: D 30、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引(修订),商业银行应按照商业银行资本管理办法(试行)的相关要求,基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估,并将其纳入商业银行( )。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】: A 31、下列选项中,关于行政复议受理的说法
10、错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件,但不属于本行政机关受理的,应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的,应予受理C.申请人提出复议申请后,行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的,决定不予受理,可以直接退回去【答案】: D 32、根据项目融资业务指引,商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求,按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前,贷款人应当( )。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】: A 33、自()开始施行的中国内部审
11、计协会第1101号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】: C 34、( )是银行应申请人的要求,向受益人作出的书面付款保证承诺,银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】: B 35、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括()。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵(质)押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】: D 36、商业银行内部资金转移价格模式较多,能够实现资产
12、负债期限结构,交易规模、利率特征匹配,利率风险集中管理的模式是()。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】: A 37、表外业务主要当事人不包括()。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】: D 38、按照监管规定,银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】: D 39、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是( )。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】: C 40、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控
13、制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】: D 41、下列选项中,不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】: D 42、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理,通过对资产负债组合进行全面协调,在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化,寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】: C 43、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的( )。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】: B 44、根据商业银行股
14、权管理暂行办法,下列关于股东责任的说法正确的是( )。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】: A 45、流动性覆盖率披露标准规定,银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】: A 46、在制定护理计划时,下列属于首优问题的是()A.患者的心
15、理需要B.家属认为最重要的问题C.患者认为最重要的问题D.对生命有威胁的情况E.患者缺乏的医学相关知识【答案】: D 47、按照贷款资金来源和经营模式,贷款可以分为( )。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】: C 48、下列关于支票的表述,正确的是( )。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】: D 49、净稳定资金比例披露标准规定,从( )起,银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2
16、016年C.2017年D.2018年【答案】: D 50、关于SPV说法不正确的是( )。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】: C 第二部分 多选题(50题)1、银行保函的主要风险点有()。A.未建立完整有效的保函业务管理办法、操作规程和财务核算办法,存在明显的制度缺陷B.未将保函纳入全行统一授权授信管理,保函业务风险管理基础薄弱C.违反授权授信管理规定,违规出具保函D.为不具备条件的申请人出具银行保函E.违规超负荷对外提供担保【答案】: ABCD 2、商业银行对公存款业务在内控制度完善的基础上
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