初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库题库大全附答案【预热题】.docx
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1、初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库题库大全附答案【预热题】第一部分 单选题(50题)1、我国目前正在推行的货币指标体系,其英文缩写名称为( )。A.LIBORB.ShiborC.HIBORD.SIBOR【答案】: B 2、下列行为中,违反银行业从业人员职业操作关于“岗位职责”规定的是()。A.保管好自己的交易密码B.未经批准帮同事代班C.不打听与工作无关信息D.对反洗钱信息保密【答案】: B 3、某客户在2007年3月1日存入1000098元,定期整存整取六个月。假定年利率为300%,到期日为2007年9月1日,他从银行取回的全部金额是多少(利息税按20%计算)( )。A.10
2、120.99元B.10120.98元C.10150元D.10120元【答案】: B 4、在商业银行理财投资管理中,商业银行将理财销售募集的理财资金直接或间接投资于债券、股票、外汇等在公开市场交易且有公允价值和较高流动性的标准化金融工具是( )。A.混合理财投资B.非标准化理财投资C.标准化理财投资D.衍生品理财投资【答案】: C 5、扣除通货膨胀影响后的利率称为( )。A.公定利率B.名义利率C.实际利率D.市场利率【答案】: C 6、合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行()做起。A.全体员工B.中层干部C.基层员工D.高层领导【答案】: D 7、由中国境内注册的公司发行、直接在美
3、国纽约上市的股票是()。A.A股B.B股C.H股D.N股【答案】: D 8、下列不属于风险资本在商业银行的应用领域的是( )。A.绩效管理B.风险管理C.资源配置D.风险控制【答案】: B 9、下列不属于商业银行应当披露的公司治理信息的是()。A.外部监事工作情况B.独立董事工作情况C.年度内召开股东大会情况D.股东大会构成及其基本情况【答案】: D 10、小张硕士毕业后,准备前往美国自费攻读博士学位。在他取得前往美国的入境签证之前,他需要在我国商业银行持有()。A.个人通知存款B.定活两便储蓄存款C.外汇储蓄存款D.个人保证金存款【答案】: D 11、银行业金融机构发生信用危机进行机构重组的
4、,若重组失败( )可以决定终止 重组。A.中国人民银行B.中国银行业协会C.国务院银行业监督管理机构D.人民法院【答案】: C 12、下列银行业人员行为中,合法合规的是( )A.以暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议B.在销售或购买商品和服务时,明示可以给对方折扣,但将折扣如实入账C.明知所经办业务是为了逃避监管规定,但仍默许或者提供协助D.出于私情向亲朋好友提供规避管理规定的意见和建议【答案】: B 13、下列关于票据行为的表述,正确的是()。A.背书的出票人可以为银行B.保证可以适用于支票C.汇票的出票人可以为银行D.承兑只适用于汇票和本票【答案】: C 14、下列关于我国政策性银
5、行的说法,正确的是()。A.与商业银行没有区别B.不以营利为目的C.是政府的银行D.是银行的银行【答案】: B 15、下列理财计划中,属于保证本金且收益动态(区间)理财计划的是( )。A.固定收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.最低收益理财产品D.非保本浮动收益理财产品【答案】: B 16、银行应遵守法律法规的要求及与客户的约定,履行必要的保密义务,妥善保管和利用在业务开展过程中从客户那里获得的信息。这表明,在金融创新活动中,银行需要从( )方面来保护客户的利益。A.审慎尽责B.充分信息披露C.客户资产隔离D.客户教育【答案】: A 17、对通货膨胀的衡量可以通过对()上涨幅度的衡量来进行
6、。A.一般物价水平B.食品价格C.生活用品价格D.生产资料价格【答案】: A 18、目前银行客户通过银行营业网点购买的国债不包括()。A.记账式国债B.凭证式国债C.电子式国债D.无记名国债【答案】: D 19、下列金融犯罪中,犯罪主观方面可以是过失的是( )。A.非法出具金融票据罪B.洗钱罪C.违法票据承兑、付款、保证罪D.变造货币罪【答案】: C 20、某商业银行由于过失导致客户保管箱毁损,客户对其安全性产生了担心,该风险是( )。A.市场风险B.法律风险C.声誉风险D.战略风险【答案】: C 21、中国银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准,属于监管措施中的()。A.市场准入
7、B.非现场监管C.监管谈话D.信息披露监管【答案】: A 22、下列关于商业银行开展贷款业务应当遵守的资产负债比例管理的规定,不正确的是()。A.资本充足率不得低于百分之八B.对同一借款人贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十C.贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五D.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五【答案】: C 23、下列关于债权转让的说法中,错误的是()。A.债权转让是指债权人将合同的权利全部或部分转让给第三人的法律制度B.债权人转让权利的,无须债务人同意C.债权人转让权利的,须获得债务人同意D.债权人转让权利的,无须债务人同意,但应当通知债务人
8、【答案】: C 24、下列属于法律法规中程序性规定范畴的是()。A.不得进行洗钱活动B.法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税C.商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格D.法律、法规要求所有经营性、生产性企业要遵守会计原则【答案】: C 25、合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的,按照()承担保证责任。A.一般保证B.特殊保证C.单方责任保证D.连带责任保证【答案】: D 26、在区域发展中,( )仍然是核心。A.教育发展B.环境保护C.经济发展D.人口增长【答案】: C 27、当前中国货币市场的基准利率是( )。A.一年期贷款利率B.
9、一年期存款利率C.上海银行间同业拆放利率(Shibor)D.伦敦银行间同业拆放利率(Libor)【答案】: C 28、根据合同法的相关规定,当事人订立合同应当按照法定程序进行,即采取( )方式。A.起草和抄写B.意思和表示C.要约和承诺D.协商和证明【答案】: C 29、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是:“为规范银行业从业人员职业行为,提高中国银行业从业人员(),建立健康的银行业企业文化和信用文化,维护银行业良好信誉,促进银行业的健康发展。”A.专业能力和道德水平B.整体素质和职业道德水准C.职业道德和信用水平D.专业素质和知识水平【答案】: B 30、中国汽车金融公司的设立要经()批准。A
10、.中国人民银行B.国务院银行业监督管理机构C.中国人民银行和国务院银行业监督管理机构共同D.中国证券业监督管理委员会【答案】: B 31、根据公司法,下列关于有限责任公司和股份有限公司的异同,表述不正确的是()。A.都是企业法人B.股东都对公司承担有限责任C.有限责任公司可以变更为股份有限公司,而股份有限公司不能变更为有限责任公司D.都必须依法制定公司章程【答案】: C 32、()是指因利率水平、期限结构等要素发生不利变动,导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险。A.流动性风险B.资金管理风险C.银行账户利率风险D.定价管理【答案】: C 33、我国的银行业自律组织是()。A.中国金融学
11、会B.中国银行业协会C.中国银行学会D.中国银行业教育工作委员会【答案】: B 34、行为人不具有代理权,但以他人的名义与第三人进行的代理行为,称为()。A.无权代理B.有权代理C.授权代理D.法定代理【答案】: A 35、下列做法属于有损于银行形象的是( )。A.不及时将所在机构的处理意见告知客户B.对所在机构明显有失妥当的做法积极补救C.坚持客户至上、客观公正的原则D.对客户的投诉表现热情【答案】: A 36、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量称为( )。A.实收资本B.核心资本C.监管资本D.经济资本【答案】: D 37、通常用来反映商业银行实际拥有的资
12、本水平的是()。A.风险资本B.会计资本C.监管资本D.经济资本【答案】: B 38、在资产负债比例管理中,贷款余额与存款余额的比例不得超过()。A.75%B.50%C.25%D.10%【答案】: A 39、商业银行下列金融创新行为中,符合客户利益保护原则的是()。A.引导客户投资银行利润较大的产品B.只保护客户利益C.以银行利益为中心D.区分银行资产与客户资产【答案】: D 40、其他一级资本包括()。A.普通股B.永续债C.实收资本D.盈余公积【答案】: B 41、票据行为是指以发生、变更或消灭票据的权利义务为目的的法律行为,()是汇票所独有的一种票据行为。A.保证B.承兑C.背书D.出票
13、【答案】: B 42、商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资推介等专业化服务的是()业务。A.综合授信服务B.投资银行服务C.私人银行业务D.财务顾问服务【答案】: D 43、甲乙两家企业均为某商业银行的客户,甲的信用评级低于乙,在其他条件相同的情况下,商业银行为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率这种风险管理的策略属于()。A.风险补偿B.风险分散C.风险转移D.风险对冲【答案】: A 44、银行参与金融创新活动,应遵守法律.行政法规和规章的规定不能以金融创新为名,违反法律规定或变相逃避监管。这属于金融创新的()。A.公平竞争原则B.信息充分披露原则C.风险可控原则D.合法合
14、规原则【答案】: D 45、根据商业银行所承担的风险自行计算的、需要保有的最低资本量是指()。A.资产规模B.监管资本C.经济资本D.会计资本【答案】: B 46、商业银行法规定,商业银行贷款余额与存款余额的比例( )。 A.不得低于75%B.不得高于75%C.不得低于25%D.不得高于25%【答案】: B 47、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,该行为构成()。A.对违法票据承兑、付款、保证罪B.违规出具金融票证罪C.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪D.背信运用受托财产罪【答案】: C 48、合法代理行为的
15、法律后果直接归属于()。A.被代理人B.第三人C.代理人D.代理人和被代理人【答案】: A 49、下列属于资本市场的特点是()。A.偿还期短、流动|生强、风险小B.偿还期短、流动性小、风险高C.偿还期长、流动性小、风险高D.偿还期长、流动性强、风险小【答案】: C 50、目前,我国商业银行对活期存款实行按()结息。A.日B.月C.季D.年【答案】: C 第二部分 多选题(50题)1、依据尽职调查中发现的目标公司的特点和风险,帮助投资方在投资条款谈判、投资后管理重点内容、项目退出方式选择等方面的决策提供依据。这属于尽职调查的( )作用。A.价值发现B.风险发现C.目标发现D.投资决策辅助【答案】
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