初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库题库大全下载.docx
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1、初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库题库大全下载第一部分 单选题(50题)1、我国中央银行货币政策的首要目标是( )。A.经济增长B.充分就业C.物价稳定D.国际收支平衡【答案】: C 2、某违法机构私自出售伪造、变造的人民币,下列关于其需要承担的法律责任的说法中,不正确的是()。A.构成犯罪的,依法追究刑事责任B.尚不构成犯罪的,由公安机关处15日以下拘留,一万元以下罚款C.没收违法所得,并处20万元以下罚款D.和明知是伪造、变造的人民币而运输的违法者承担相同的法律责任【答案】: C 3、下列关于我国商业银行金融债券的表述,正确的是()。A.商业银行最主要的资金来源B.投资者通
2、过证券交易所申购C.一般用于短期流动资金的弥补D.现阶段均在全国银行间债券市场发行和交易【答案】: D 4、根据“熟知业务”的要求,作为一名银行业从业人员,有三个方面的知识是不可或缺的,以下不属于这三方面的知识的是( )。A.对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解B.熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规C.具备胜任本职工作的相关专业知识和技能D.具备一定的营销口才和销售心理学知识【答案】: D 5、我国某商业银行当前股价为5元股,发行的总股票数量为3565亿份,2018年净利润为1502亿元,则该商业银行当前总市值是( )。A.5亿元B.17825亿元C.3565亿元D.1502
3、亿元【答案】: B 6、( )是指一国居民在一定时期内与非本国居民在政治、经济、军事、文化及其他往来中所产生的全部交易的系统记录。A.国内生产总值B.国民生产总值C.国际收支D.国际收支平衡【答案】: C 7、银行监管的最高层次是( )。A.市场约束B.外部监管C.行业自律D.银行自我监管【答案】: B 8、下列关于借记卡的表述,错误的是( )。A.不能透支B.不可以预借现金C.有存款利息D.申办须进行资信审查【答案】: D 9、以下说法错误的是()。A.一般存款账户可以办理现金缴存,但不得办理现金支取B.专用存款账户是指存款人对其特定用途的资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户C.同一存
4、款客户只能在商业银行开立一个基本存款账户D.临时存款账户的有效期最长不得超过1年【答案】: D 10、根据中华人民共和国银行业监督管理法的规定,下列不属于非银行金融机构的是( )。A.农村信用社B.信托公司C.金融租赁公司D.金融资产管理公司【答案】: A 11、在国内生产总值的定义中区分国内生产和国外生产,一般以( )为标准。A.公民B.市民C.城市居民D.常住居民【答案】: D 12、( )是衡量银行资产质量的最重要指标。A.资本利润率B.资本充足率C.不良贷款率D.资产负债率【答案】: C 13、贸易中以托收、赊账方式结算贷款时,出口方为了避免收款风险而采用的一种请求第三者承担风险的做法
5、为()。A.信用证B.押汇C.保理D.福费廷【答案】: C 14、财政部2009年3月17日表示,由财政部代地方发行的2000亿元债券将以发债地方政府名称发行,债券期限为3年,利息按年支付,利率通过市场化招标确定。对于以上材料分析正确的是()。A.该债券属于货币市场工具B.该债券属于短期金融工具C.该债券属于资本市场工具D.该债券风险比企业债券要高【答案】: C 15、某银行的核心资本为500亿元人民币,附属资本为300亿元人民币,风险加权资产为 1000亿元人民币,市场风险所需资本300亿元人民币,操作风险所需资本200亿元人民币,则其资本充足率为( )。A.50%B.30%C.11%D.8
6、%【答案】: C 16、下列关于我国商业银行金融债券的表述,正确的是()。A.商业银行最主要的资金来源B.投资者通过证券交易所申购C.一般用于短期流动资金的弥补D.现阶段均在全国银行间债券市场发行和交易【答案】: D 17、根据中华人民共和国物权法的规定,下列不可以作为抵押财产的是( )。A.生产设备B.建筑物和其他土地附着物C.宅基地、自留地D.交通运输工具【答案】: C 18、与商业银行面对的实际风险无关联的资本是()。A.商业银行资产规模B.商业银行会计资本C.商业银行监管资本D.商业银行经济资本【答案】: B 19、商业银行发行私募理财产品的,合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金
7、额不低于()万元。A.100B.30C.40D.20【答案】: B 20、根据担保法的规定,对于当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的,下列说法正确的是()。A.由保证人选择使用何种保证方式B.按照连带责任保证承担保证责任C.保证合同无效D.由债权人选择使用何种保证方式【答案】: B 21、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的主体是()。A.只能是金融机构工作人员或金融机构B.只能是金融机构工作人员C.只能是金融机构D.可以是任何单位和人【答案】: D 22、我国调整平等的民事主体之间人身关系和财产关系法律规范的总称为( )。A.侵权责任法B.民商法C.民法D.刑法【答案】: C
8、 23、下列关于我国金融债券的说法,错误的是( )。A.金融债券是在银行间市场上发行的B.政策性金融债券是由政策性银行发行的C.商业银行债券是由商业银行发行的D.非银行类金融机构不可以发行金融债券【答案】: D 24、在金融市场上能够引导货币资金合理流动和配置的是金融资产的()。A.交易B.面值C.价值D.价格【答案】: D 25、商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用这项业务是()。A.承诺业务B.支付结算业务C.担保业务D.代理业务【答案】: A 26、中华人民共和国担保法规定,一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届满之日起()。A.3
9、个月B.6个月C.2个月D.1个月【答案】: B 27、下列用大写金额表示“¥160045”,正确的是( )。A.人民币壹仟陆佰圆零肆角伍分B.人民币壹千陆佰元肆角五分C.人民币壹仟陆百圆零肆角伍分D.人民币:壹仟陆佰圆零肆角伍分【答案】: A 28、银行的经营性质要求它维持存款人、贷款人和整个市场的信心,因此银行通常将()看做是对其市场价值最大的威胁。A.信用风险B.市场风险C.待定流动性风险D.声誉风险【答案】: D 29、()是指与贷款人建立贷款法律关系的法人、其他组织或自然人。A.贷款人B.借款人C.融资人D.融券人【答案】: B 30、()一旦受到不利影响,会影响到商业银行业务的正常
10、经营。A.负债规模B.市场信心C.投资者投资理念D.投资者风险偏好【答案】: B 31、境内机构原则上只能开立( )个经常项目外汇账户。A.1B.2C.3D.5【答案】: A 32、支付结算业务的方式不包括( )。A.现金支付B.信用卡C.汇款D.托收【答案】: A 33、王先生在2008年4月1日存入一笔3000元的活期存款,5月1日取出全部本金,如果 按照积数计息法计算,假设年利率为0. 72%,扣除利息税后,他能取回的全部金额是 ( )元。A.3001.71B.3001.44C.3001. 20D.3001. 10【答案】: A 34、商业银行创造存款货币的能力,首先取决于( )的规模。
11、A.原始存款B.派生存款C.货币乘数D.法定存款【答案】: A 35、某银行客户经理的下列行为中,违反了银行业从业人员职业操守中“监管规避”的原则是( )。A.为客户设计外汇结构B.建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税C.建议投资国债D.为客户设计外汇计划【答案】: B 36、监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理,以维护市场秩序和防范市场风险,并对银行机构实施全面、经常性的检查和督促,以促进银行机构依法稳健经营,安全可靠和健康地发展,这一过程称为( )。A.风险控制B.银行管理C.银行监督D.银行监管【答案】: C 37、备用信用证的实质是银行对借款人的一种( )。A
12、.承诺业务B.代理业务C.担保行为D.理财业务【答案】: C 38、下列选项中,要能综合反映银行真实的盈利性水平,是银行价值管理的核心指标的是( )A.风险调整后的资本回报率B.净资产回报率C.净利息收益率D.总资产回报率【答案】: A 39、下列关于商业银行出租保管箱业务的表述,正确的是()。A.商业银行无任何风险B.客户与银行之间是租赁合同C.客户与银行之间是保管合同D.商业银行需要严格查验保管物品【答案】: B 40、从支出角度来看,()不是GDP的构成部分。A.生产B.消费C.投资D.净出口【答案】: A 41、下列关于商业银行开展贷款业务应当遵守的资产负债比例管理的规定,不正确的是(
13、)。A.资本充足率不得低于百分之八B.对同一借款人贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十C.贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五D.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五【答案】: C 42、我国货币政策的中介目标是货币供应量,通常所说的M。指()。A.居民活期存款B.在银行体系以外流通的现金C.居民定期存款D.居民金融资产投资【答案】: B 43、()是最常用、最重要的风险缓释措施。A.期权B.担保C.购买保险D.出售风险头寸【答案】: B 44、贷款人应通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对()进行管理与控制。A.贷款资金的支付B.派生存款C.还款准
14、备金账户D.借款人交易对手账户【答案】: A 45、中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来是在( )。A.1948年B.1984年C.1995年D.2003年【答案】: C 46、以下不属于会计结果的是( )。A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.所有者权益【答案】: D 47、我国国家外汇管理局是国务院部委管理的国家局,由( )管理。A.中国银行业监督管理委员会B.全国人民代表大会C.中国人民银行D.国务院【答案】: C 48、制定公司基本管理制度的机构是()A.股东大会B.董事会C.监事会D.公司经理【答案】: B 49、商业银行风险管理的“三道防线”中,“第一道防线”负责()。
15、A.建立银行的风险政策制度体系B.识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险C.对全行风险管理体系有效性进行监督和评估D.建立风险管理的决策机制【答案】: B 50、股权投资基金募集应当履行的程序包括( )。A.、B.、C.、D.、【答案】: D 第二部分 多选题(50题)1、以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,涉嫌构成“贷款诈骗罪”的情形有( )。A.使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的B.以其他方法诈骗贷款的C.编造引进资金、项目等虚假理由的D.使用虚假的证明文件的E.使用虚假的经济合同的【答案】: ABCD 2、按照勤勉尽职的原则,银行业从业人员应
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