《理财咨询与服务实训》项目七教学课件中职中专（）.pptx

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1、理财咨询与服务实训项目七教学课件中职中专（工信版）项目七 多元理财创收益理财咨询与服务实训理财咨询与服务实训第 页3项目七 多元理财创收益项目目标 1、熟知网络、收藏品等多元理财方式 2、掌握市场和风险分析的方法；3、具备理性分析市场谨慎决策的能力；4、树立投资合法、风险防范的意识。足不出户，网络理财兼顾爱好，选择收藏品12足不出户，网络理财任 务 一余额宝和理财通的背景余额宝和理财通操作方法余额宝和理财通的优势余额宝和理财通的风险和安全问题多元理财创收益项 目 七任务一 足不出户，网络理财 1.余额宝是什么？余额宝是什么？2.2.微微信也能理财？信也能理财？3.网络网络理财选择微信理财通还是

2、余额宝理财选择微信理财通还是余额宝？任务导入任务导入 知识准备知识准备一一、余额余额宝和理财通的背景宝和理财通的背景1 1.余额宝的背景余额宝的背景 蚂蚁金服旗下蚂蚁金服旗下 天虹货币基金天虹货币基金2 2.理财通的背景理财通的背景 手机微信和手机微信和QQQQ软件支持的理财平台软件支持的理财平台 腾讯财付通与多家金融机构合作腾讯财付通与多家金融机构合作 多元理财创收益项 目 七任务一 足不出户，网络理财 知识准备知识准备二二、余额宝和理财通的余额宝和理财通的优势优势1.1.购买方便，年化收益率高购买方便，年化收益率高2.2.理财门槛低理财门槛低3.3.资金出入，灵活掌握资金出入，灵活掌握多元

3、理财创收益项 目 七任务一 足不出户，网络理财 知识准备知识准备三、三、余额宝和理财余额宝和理财通操作方法通操作方法以余额宝为例，完成货币基金的买入和赎回以余额宝为例，完成货币基金的买入和赎回1 1、买入货币基金、买入货币基金多元理财创收益项 目 七任务一 足不出户，网络理财第一步第一步确定买入确定买入第二步第二步选择付款方式选择付款方式第三步第三步完成付款完成付款 知识准备知识准备三、三、余额宝和理财余额宝和理财通操作方法通操作方法以余额宝为例，完成货币基金的买入和赎回以余额宝为例，完成货币基金的买入和赎回2 2、查看收益、查看收益份额确认后收益分配份额确认后收益分配多元理财创收益项 目 七

4、任务一 足不出户，网络理财余额宝收益发放时间表余额宝投资收益余额宝投资收益=（余额宝确认金额（余额宝确认金额/10 000）X当天基金公司公布的每万份收益当天基金公司公布的每万份收益 知识准备知识准备三、三、余额宝和理财余额宝和理财通操作方法通操作方法以余额宝为例，完成货币基金的买入和赎回以余额宝为例，完成货币基金的买入和赎回3 3、提出金额、提出金额多元理财创收益项 目 七任务一 足不出户，网络理财第一步第一步确认转出确认转出第二步第二步选择接受选择接受方向方向第三步第三步输入转出输入转出金额金额第四步第四步 选择转出选择转出方式方式 知识准备知识准备三、三、余额宝和理财余额宝和理财通的风险

5、安全问题通的风险安全问题 首先，网络理财账户密码设置保护不当易被盗号；首先，网络理财账户密码设置保护不当易被盗号；其次，不好的手机使用习惯增加账户被盗风险；其次，不好的手机使用习惯增加账户被盗风险；第三，网络汇款容易疏于确认对方身份；第三，网络汇款容易疏于确认对方身份；另外，市场变化多端，网络投资市场风险依然存在。另外，市场变化多端，网络投资市场风险依然存在。多元理财创收益项 目 七任务一 足不出户，网络理财兼顾爱好，选择收藏品任 务 二收藏投资的需求收藏渠道收藏品类型和热点收藏投资建议 1.为什么要收藏？为什么要收藏？2.2.选择哪些藏品最合适？选择哪些藏品最合适？3.3.收藏品哪里找？收藏

6、品哪里找？任务导入任务导入多元理财创收益项 目 七任务二 兼顾爱好，选择收藏品俗语有云：乱世饥馑，盛世俗语有云：乱世饥馑，盛世收藏收藏 知识准备知识准备一一、投资收藏的需求、投资收藏的需求 收藏收藏投资是通过对有较高价值的各类物品进行收集和保存，以实现保值升值的投资是通过对有较高价值的各类物品进行收集和保存，以实现保值升值的目的目的。原因一：审美的需求原因一：审美的需求 原因二：信仰与权力原因二：信仰与权力 原因三：保值与升值原因三：保值与升值多元理财创收益项 目 七任务二 兼顾爱好，选择收藏品为什么要收藏？为什么要收藏？知识准备知识准备二、收藏品类型和热点二、收藏品类型和热点1.1.收藏品类

7、型收藏品类型（1 1）收藏品）收藏品主流分类：文物主流分类：文物类、书画类、类、书画类、陶瓷类、玉器类、珠宝，名石和观赏石陶瓷类、玉器类、珠宝，名石和观赏石类、钱币类、邮票类、文献类、票券类、类、钱币类、邮票类、文献类、票券类、模型类、商标类、标本类模型类、商标类、标本类等等。（2 2）收收藏品藏品的的另一另一分类法分类法就是在主流分就是在主流分类的基础上，将上述十二小类继续归为类的基础上，将上述十二小类继续归为四大类：自然历史、艺术历史、人文历四大类：自然历史、艺术历史、人文历史、科普历史史、科普历史多元理财创收益项 目 七任务二 兼顾爱好，选择收藏品知识准备知识准备二、收藏品类型和热点二、

8、收藏品类型和热点2.2.收藏品热点收藏品热点贵金属贵金属黄金、白银、铂金等金属品种黄金、白银、铂金等金属品种贵金属的货币属性决定了其避险、保值、增值的持续贵金属的货币属性决定了其避险、保值、增值的持续需求需求。黄金投资在贵金属投资中依然占有很大黄金投资在贵金属投资中依然占有很大比例比例。多元理财创收益项 目 七任务二 兼顾爱好，选择收藏品决定纪念金币价格的因素：决定纪念金币价格的因素：1 数量越少，金币价格越高；2 铸造年代越久，价值越高；3 目前品相越完整，价格越高。知识准备知识准备二、收藏品类型和热点二、收藏品类型和热点2.2.收藏品热点收藏品热点钱币钱币古币、人民币、纪念币和纪念古币、人

9、民币、纪念币和纪念钞钞 人民人民银行银行发行发行 有有固定固定面额面额 可以可以流通流通多元理财创收益项 目 七任务二 兼顾爱好，选择收藏品知识准备知识准备二、收藏品类型和热点二、收藏品类型和热点2.2.收藏品热点收藏品热点邮票邮票老邮票、新邮票、纪念邮票、生肖和文化邮品老邮票、新邮票、纪念邮票、生肖和文化邮品 国家名片国家名片多元理财创收益项 目 七任务二 兼顾爱好，选择收藏品其它艺术品知识准备知识准备二、收藏品类型和热点二、收藏品类型和热点2.2.收藏品热点收藏品热点其它艺术其它艺术品品名家字画、现代油画、明清瓷器、观赏石名家字画、现代油画、明清瓷器、观赏石多元理财创收益项 目 七任务二 兼顾爱好，选择收藏品齐白石 松柏高立图 篆书四言联知识准备知识准备三三、收藏投资渠道、收藏投资渠道1.1.旧货市场旧货市场2.2.银行银行3.3.典当行典当行4.4.拍卖会拍卖会5 5、珠宝首饰专营店、珠宝首饰专营店多元理财创收益项 目 七任务二 兼顾爱好，选择收藏品知识准备知识准备四、收藏投资建议四、收藏投资建议1.1.收藏为收藏为根，不盲从根，不盲从2.2.渠道合法，不贪便宜渠道合法，不贪便宜3.3.不不选贵的，只买对的选贵的，只买对的4.4.不不为短期，做长线为短期，做长线多元理财创收益项 目 七任务二 兼顾爱好，选择收藏品