《理财咨询与服务实训》项目二教学课件中职中专（）.pptx

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1、理财咨询与服务实训项目二教学课件中职中专（工信版）项目二 收放自如找银行理财咨询与服务实训第 页 3项目二 收放自如找银行项目目标1、熟知传统的银行储蓄存款类型2、了解新型银行理财产品3、掌握银行理财的技巧4、学会与客人有效沟通5、初步树立咨询服务的职业意识巧用传统银行储蓄存款甄选新型银行理财产品12巧用传统银行储蓄存款 任 务 一传统银行储蓄存款类型 提高储蓄存款利息的技巧收放自如找银行项 目 二任务一 巧用传统银行储蓄存款 客户刘先生和老伴将前半生拥有的积蓄都存在了银行，5年续存5年的10年期存款50万元已经到期，刘先生拿不定主意了，要是选择长期储蓄，如果他和老伴生病需要钱，中途取出的话，

2、就将损失一部分利息收益。而且，刘先生的儿子今年打算出国留学，还需要一笔生活费。他该怎样安排这笔存款呢？任务导入 任务导入 知识准备 知识准备一、传统银行储蓄存款类型1人民币储蓄存款2外币储蓄存款收放自如找银行项 目 二任务一 巧用传统银行储蓄存款知识准备 知识准备二、提高储蓄存款利息的技巧1阶梯存钱法收放自如找银行项 目 二2接力储蓄法（十二存单分储法）任务一 巧用传统银行储蓄存款4巧妙选定外币储蓄存期3巧用通知存款5减少各种账户管理费用甄选新型银行理财产品任 务 二新型银行理财产品 银行理财产品的购买技巧收放自如找银行项 目 二任务二 甄选新型银行理财产品 客户吴先生到了年末，收回了一笔工程

3、款50万元，暂时闲置不用，他打算放在银行，但是朋友告诉他活期利息太低，不划算，可以选择银行理财产品，于是他找到了投资理财专员莉莉进行咨询。任务导入 任务导入 知识准备 知识准备一、新型银行理财产品1按照收益大小可以划分为保证收益理财产品和非保证收益理财产品2按照投资方向可以划分为债券型、信托型、挂钩型及QDII型3.按照运作模式可以划分为封闭式净值型、封闭式非净值型、开放式净值型和开放式非净值型4.系统性风险与非系统性风险 收放自如找银行项 目 二任务二 新型银行理财产品知识准备 知识准备二、银行理财产品的购买技巧1注意银行理财产品的募集期和清算期收放自如找银行项 目 二2购买理财产品“四步走”缺一不可任务二 新型银行理财产品