第十二章 区块链相关法律法规教学课件区块链技术及应用.pptx

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1、第十二章 区块链相关法律法规教学课件区块链技术及应用Click to edit Master title style第十二章 区块链相关法律法规第一节 中国区块链相关法律法规第二节 国外区块链法律法规第三节 未来监管和发展方向本章小结&思考题CONT ENTS中国区块链相关法律法规第一节 中国区块链相关法律法规 区块链存证和数字版权方面。2018 年9 月3 日，最高人民法院审判委员会第1747 次会议通过了最高人民法院关于互联网法院审理案件若干问题的规定。该规定从2018 年9 月7 日起实施。该规定的第十一条明确规定，当事人提交的电子数据通过电子签名、可信时间戳、哈希值校验、区块链等证据收

2、据、固定和防篡改的技术手段或者通过电子取证存证平台认证，能够证明其真实性的，互联网法院应当确认。当事人可以申请具有专门知识的人就电子数据技术问题提出意见。互联网法院可以根据当事人申请或者依职权，委托鉴定电子数据的真实性或者调取其他相关证据进行核对。该规定也是中国首次以司法解释形式对区块链电子凭证法律效力的规定。2019 年6 月14 日，最高人民法院信息中心指导，中国信息通信研究院和上海市高级人民法院牵头，多省高院、互联网法院、中国司法大数据研究院等25 家单位共同参与编写的区块链司法存证应用白皮书发布。这是我国司法存证的第一本白皮书。它系统地介绍了基于区块链的电子数据存证、区块链存证提高电子

3、证据认定效率、参考架构和应用场景等。其中提到的时间戳服务能够确定电子文件生成的精确时间，防止篡改电子文件，提供完整和真实的证明。第一节 中国区块链相关法律法规 加密数字货币方面。2017 年9 月15 日，监管部门全面叫停加密数字货币交易平台，要求各平台于9 月30 日关闭所有交易功能。2018 年2 月5 日，中国银行表示:“我们不接受任何关于加密数字货币的交易，中国将不会打开加密数字货币的市场。”2018 年3 月9 日，原央行行长周小川表示,加密数字货币还处在摸索阶段，加密数字货币未来监管取决于技术成熟程度及测试评估情况，还有待观察；中国对加密数字货币仍持开放态度，但前提是它不会破坏金融

4、系统，实施动态监管。由此，中国加密数字货币仍处于严监管状态，国内市场对于数字货币的认识逐渐深入，打击依靠数字货币而犯罪的行为力度也逐渐加大。2019 年中国法定数字货币的研发步伐明显加快。2019 年8 月央行支付结算司副司长穆长春表示央行数字货币“呼之欲出”。2019 年12 月，财经报道，由央行牵头，工、农、中、建四大国有商业银行，中国移动、中国电信、中国联通三大电信运营商共同参与的央行法定数字货币试点项目有望在深圳、苏州等落地。2020 年1 月，央行发布盘点央行的2019：金融科技，其中提到基本完成了数字货币顶层设计、标准制定、功能研发、联调测试等工作。2020 年4 月，央行正式宣布

5、数字货币率先在苏州市相城区落地测试，其后又在深圳、雄安、成都和北京东奥会测试并在优化和完善进程中。2020 年7 月，央行数字货币研究所与美团和滴滴等平台合作测试数字货币。数字货币上升到了国家的战略层面，未来发展空间很大，但是我国对于数字货币扰乱金融秩序还是保持高度警惕。第一节 中国区块链相关法律法规 2018 年9 月3 日，最高人民法院审判委员会第1747 次会议通过了最高人民法院关于互联网法院审理案件若干问题的规定。该规定从2018 年9 月7 日起实施。该规定的第十一条明确规定，当事人提交的电子数据通过电子签名、可信时间戳、哈希值校验、区块链等证据收据、固定和防篡改的技术手段或者通过电

6、子取证存证平台认证，能够证明其真实性的，互联网法院应当确认。当事人可以申请具有专门知识的人就电子数据技术问题提出意见。互联网法院可以根据当事人申请或者依职权，委托鉴定电子数据的真实性或者调取其他相关证据进行核对。该规定也是中国首次以司法解释形式对区块链电子凭证法律效力的规定。2019 年6 月14 日，最高人民法院信息中心指导，中国信息通信研究院和上海市高级人民法院牵头，多省高院、互联网法院、中国司法大数据研究院等25 家单位共同参与编写的区块链司法存证应用白皮书发布。这是我国司法存证的第一本白皮书。它系统地介绍了基于区块链的电子数据存证、区块链存证提高电子证据认定效率、参考架构和应用场景等。

7、其中提到的时间戳服务能够确定电子文件生成的精确时间，防止篡改电子文件，提供完整和真实的证明。第一节 中国区块链相关法律法规 区块链技术创新的法律保护方面。2018 年5 月，工信部发布了中国区块链产业白皮书 2018 年中国区块链产业白皮书，其中对于区块链的发展进行了总体上的概述并且在应用领域进行了具体的阐述。对于区块链的发展趋势，白皮书认为区块链的监管和标准体系将进一步完善，产业发展基础继续夯实。在相关法律法规方面，白皮书提及的观点包括三个部分，其一，在区块链创新的法律保护。这是基于对区块链专利技术保护的角度提出的。白皮书认为，我国专利法是在2008 年制定的，并且专利法明确指出专利发明的保

8、护范围是需要权利人提出的内容为准的。换句话说，权利人并未提及的范围，可能就是不受法律保护的地方，权利人因此而丧失保护机制。区块链应用范围广泛，涉及金融、医疗、能源、工业和公益等方面，渗透率很高。这时候如果要求权利人将各方面的权利保护都完整枚举出来，是一件比较困难并且增加专利人成本的事情。如果需要切实保障区块链技术方面的专利人合法权益，就需要其他方面的法律法规的进度也要完善。同时在一些区块链技术被发明时，可以对这种技术作为商业秘密处理而进行保护。但是目前保护商业秘密的法律并没有系统的形成，这些法律分布于反不正当竞争法、劳动法等当中。第一节 中国区块链相关法律法规 其二，与智能合约相关的法律问题。

9、白皮书认为合同当事人在签署合同时，需要在合约设计时通过计算机专家将合同转换为代码并且设计出算法。之后该合约就能在达到某一触发条件时自动执行。合同履约成本实际上是体现在合约设计的环节。合同当事人约定需要执行的内容和触发的条件，等到计算机专家设计算法后，智能合约实现了自动触发。在系统开始执行时，自动触发的条件时合同当事人等任何人均无法干涉和强制停止的。在这种机制下，无需外界力量如仲裁机构和法院等监督执行合约。无需法律规则和执行机构的深入保证了合约的自足性，避免了跨境中法律政策、文化、政治等各方面的差异。对于合约当事人来说，这种执行机制方便了跨境交易，防止在跨境交流中产生的不必要的纠纷和矛盾。对于贸

10、易国际化有很大的促进作用。自动触发机制还能够保证整个运行机制的稳定性。它防止了无法预知的解释对于执行合约的影响。在执行合约时候，如果是人为的想法或者是行为可能会受到语言和思维习惯的影响，有一些不可预估的因素。但是计算机代码的识别和运行更加清晰和准确，没有人为干扰，从而能够更加精准地履行合约。第一节 中国区块链相关法律法规 2019 年1 月10 日，国家互联网信息办公室发布区块链信息服务管理规定，并于2 月15 日起施行。规定中所提到的区块链信息服务，是基于区块链技术或者系统，通过互联网站、应用程序等形式，向社会公众提供信息服务。规定所提到的区块链信息服务提供者，是指向社会公众提供区块链信息服

11、务的主体或者节点，以及为区块链信息服务的主体提供技术支持的机构或者组织。规定提及的区块链信息服务使用者是指区块链信息服务的组织或者个人。规定中明确平台公约原则，即区块链信息服务提供者应当制定并公开管理规则和平台公约，与区块链信息服务使用者签订服务协议，明确双方权利义务，要求其承诺遵守法律规定和平台公约。在服务管理备案方面，规定也明确区块链信息服务提供者徐按照严格程序进行备案，应当在提供服务之日起十个工作日内通过国家互联网信息办公室区块链信息服务备案管理系统填报服务提供者的名称、服务类别、服务形式、应用领域、服务器地址等信息，履行备案手续。综合来说，规定规范了对区块链服务管理人员的监督和管理，禁

12、止区块链服务使用者制作、复制、发布、传播法律和行政法规禁止的信息内容，鼓励区块链行业组织加强行业自律，建立健全行业自律制度和行业准则。第一节 中国区块链相关法律法规 2019 年11 月8 日，工信部下属中国信息通信研究院发布区块链白皮书（2019）。该白皮书中介绍了中国区块链发展和应用的现状、区块链监管和发展制约因素并提出了一些政策上的建议。区块链在我国的应用十分广泛，涉及跨境支付、资产管理、供应链金融等。在安全方面，白皮书强调技术发展的热点是使用多种技术保障区块链安全、客户隐私保护的方式日趋多样化、多链并存的体制发展的互操作性、链上存储的可扩展性和区块链的运维自动化。2020 年6 月1

13、日，十三届全国人大常委会第五十八次委员长会议审议通过了调整后的全国人大常委会2020 年度立法工作计划。6 月20 日，调整后的立法工作计划对外公布，该计划提到区块链的相关问题。计划要求加强立法的相关研究进程。对于我国人工智能、区块链、基因编辑等新技术新领域相关法律的要求。2020 年8 月，最高人民法院就关于加强著作权和与著作权有关的保护意见（征求意见稿）向社会公开征求意见，在意见稿中关于著作权保护领域，提到支持当事人通过区块链、时间戳等方式保存、固定和提交证据，有效解决知识产权权利人举证难问题。这意味着对于知识产权的保护和举证方面，可以使用区块链的技术，这也是著作权保护进程中的进步之处。第

14、一节 中国区块链相关法律法规 区块链相关标准方面。2020 年2 月10 日，中国人民银行发布了金融分布式账本技术技术安全规范。该规范适用于金融领域从事分布式账本系统建设或服务的机构。我们知道区块链的核心之一就是分布式账本。该准则在密码算法、节点通信、账本数据、共识协议、智能合约、身份管理等方面进行了规定。对于分布式账本中的密码算法，主要需要用于数据安全，对于账本所用的密码和账本系统进行了具体的行业标准的密码算法和密钥的规定。2020 年7 月10 日，中国人民银行发布了区块链技术金融应用 评估准则，从基本要求评估、安全性评估、性能评估等几个方面详细阐述了评估标准，该准则公正地评价了系统能否保

15、障区块链的安全稳定运行。该准则在对账本的标准中要求需要满足以下三点，其一是防篡改性，其二是具备校验完整性的功能，其三是区块头应当包涵梅克尔树根信息。对于历史账本也需要做到可以追根溯源。在智能合约的规定上，准则从编程语言、编译、正确性、一致性、可靠性、业务隔离性、生命周期管理和版本控制等几个方面详细阐述。在智能合约的一致性保证上，要求智能合约在各个节点执行结果完全相同并且同时调用同一智能合约时，各个节点的数据互相不干扰。国外区块链法律法规第二节 国外区块链法律法规 美国相关法律法规。美国政府一方面对数字货币加强监管，一方面对于数字货币持积极开放的态度。2013 年8 月，比特币被美国德州联邦法官

16、Hirsh 定义成合法货币，受到联邦证券法监管。这也是第一次受到法律的监管。2014 年3 月，美国关于数字货币的指引认为数字货币是一种商品，并不是传统意义上的货币。由此作为商品，交易需要征收税，因而会提升交易成本。2014 年6 月，美国加利福尼亚州州长签署了一项AB129 法案。该法案提出，虚拟货币、积分、抵用券、折扣券、代金券都是合法货币，诸如比特币、莱特币、福源币和狗狗币等通过了此法案。此法案在合法情况下，明确了数字货币使用和交易的合法性，保障了数字货币的传播。同年7 月，美国纽约州公布了一项提案涉及监管数字货币。该提案要求在纽约州范围内从事数字货币相关交易的公司必须申请许可证。这意味

17、着监管趋于严格，数字货币公司需要追踪不同客户的物理地址，还包括客户的交易对象。Coinbase 是由纽交所入股并且是最大的比特币交易平台之一。它于2015 年1 月开张第一家持有正规牌照的比特币交易所。它得到了以纽约州为代表的25 个州的认可并且监管立法初步完成。2015 年9 月，美国商品期货交易委员会将监管数字货币的交易，并比特币及其他数字货币定义为商品。2016 年，美国卫生与公共服务部宣布“使用区块链在健康IT 和健康相关研究”的理念挑战，并要求213 分白皮书审查区块链技术如何改变健康信息技术。第二节 国外区块链法律法规 2018 年3 月，南卡罗莱纳州发布暂停云采矿服务公司Gene

18、sis Mining 以及Swiss Gold Global 公司在美国南卡罗莱纳州运营的命令。同期，美国国会发布2018 年联合经济报告，该经济报告对国家经济状况和未来预期的评估。其中有一部分讨论加密数字货币和区块链。值得注意的是，这是美国国会联合经济委员会第一个在出版物中提及被广泛讨论的技术实例。该部分回顾了美国的数字化威胁并且预测网络攻击会对经济产生的巨大影响。该报告认为加密货币发行整合了获得资金和建立网络的两个因素。2018 年1 月，美国证券交易会和商品期货交易委员会联合发表声明称，市场参与者以提供无论是虚拟货币、代币等的数字工具为幌子进行欺诈时，美国证券交易会和商品期货交易委员会将

19、透过现象，审查活动的实质，并起诉违反联邦证券法和商品法的行为。证券交易会和商品期货交易委员会执法部门将继续处理违规行为，并采取行动制止，防止在提供和销售数字工具方面的欺诈行为。此声明强调了这两个监管机构将大力打击市场上数字货币的违法犯罪行为，整治数字货币乱象，保障美国金融市场的稳定。美国商品期货交易委员会在宣布联合声明不久之后，对三家虚拟货币交易平台提起诉讼，认为它们触犯了大宗商品交易的规定。其中一家虚拟货币交易平台创始人涉嫌欺骗有意向购买比特币和莱特币的客户，非法侵占客户的资产。第二节 国外区块链法律法规 2018 年7 月，美国批准了区块链促进法案，该法案旨在促进区块链标准的统一化，防止各

20、个州级之间因标准差异而引发的监管问题，也为后续监管提供了思路。该方案通过后成立区块链工作组，后期向参议院报告有关内容。利用这项法案，可以提高政府工作效率，并且它涉及医疗、社会保障、通信等各个层面的应用。2019 年10 月，美国国税局更新了有关使用虚拟货币交易的税收指南，对于虚拟货币持有者和纳税人等提出的问题进行解答并广泛征集公众的意见。2020 年3 月，美国众议院议员、亚利桑那州共和党人Paul Gosar 提交2020 年加密货币法案，该法案主要是明确监管机构的分工，完善监管职能。该法案组确定美国的三个监管机构管理不同的数字资产。金融犯罪执法网络将监管加密货币、商品期货交易委员会监管加密

21、商品、证监会监管加密证券。这三个机构需要信息公开，向公众公示注册的加密资产交易所列表。2020 年7 月25 日，美国联邦法院正式将比特币定义为“货币”。华盛顿特区首席法官Beryl A.Howell 提到：“金钱通常是一种交换手段、付款方式或价值储存方式。比特币就是这些东西。”第二节 国外区块链法律法规 日本相关法律法规。日本于亚洲国家对于区块链的态度是较为开放的，早期是支持并鼓励区块链技术的发展，到后期受一些较为著名的比特币盗窃事件等的影响，区块链的监管日趋严格。2016 年4 月，日本由Consensys、BASE、Tech Bureau 等34 家公司牵头成立区块链协作联盟，旨在推动区

22、块链行业的协调统一发展。到2017 年，区块链协作联盟成员已经超过100 家，包括日本微软、普华永道会计事务所、Consensys、Bitbank、日本三井住友保险公司等。并且该联盟提供区块链课程的教学，全面提高公司对于区块链技术的认识，将技术切实运用到实际操作中。2014 年，日本当时最大的比特币交易所因为平台的75 万比特币被盗，每况愈下而破产。2016 年5 月，日本国会通过了虚拟货币法律资金结算费修正案，并于2017 年4 月1 日正式施行。该修正案对数字货币的法律地位正式承认，明确加密数字货币可以作为合法的支付手段，对数字货币经营者进行规范，将数字货币纳入日本金融的监管体系。2018

23、 年1 月，日本大型的比特币交易平台CoinCheck 被黑客攻击，盗取约合5.3 亿美元的加密数字货币，这也为比特币的监管敲响了警钟。此外，黑客还会利用受害者的电脑生成大量的数字货币，进行一系列严重的犯法行为。受此事件的影响，日本一些数字货币交易平台计划成立自律机构，并且纷纷发起比特币保险，减少损失。由此日本政府加大监管力度，金融厅于3 月紧急连下8 道“肃清令”。该令要求对日本一些数字货币交易场所进行检查，整顿数字货币市场。第二节 国外区块链法律法规 2019 年3 月，日本虚拟货币商业协会提出“ICO 新规定的建议”。该建议中提及了发行过程中的监管问题，比如证券代币的监管，协会认为应当完

24、善二级市场，证券代币应当明确区别一级有价证券还是二级，调整代币的限制级别。协会建议调整关于日本国内的加密交易所能力，并就是否重新上线新币进行讨论。2019 年5 月，日本国会通过资金结算法和金商法的修正案并于2020 年5 月1 日正式生效。根据修正案，日本国会将“虚拟货币”更名为“加密资产”，但不强制要求交易所更改称呼。修正案中还提及了对ICO 的监管、应对虚拟货币被盗的风险、保证金交易和其他诸如禁止操纵价格和虚假散步谣言等行为。此次修正案对于区块链的监管更加。日本支付服务法和金融工具与交易法的修正案于2020 年5 月1 日正式生效，这将使得日本对于加密货币各方面的监管发生较大变化。支付服

25、务法把“加密资产交换服务提供商”作为其他实体范围，定义成包括从事或作为中介出售、购买加密资产，或者提供加密资产托管服务的个体。没有从事上述一系列行为的修正案也将其纳入监管范围。该方案定义第三方加密资产管理业务为如果服务提供商持有足够的私钥用于转移客户的加密资产本身或与其分包商或相关的服务提供商一起进行这项操作，或者可以主动转移客户的加密资产而不需要客户参与，则服务提供者认为是第三方加密资产管理的业务。第二节 国外区块链法律法规 韩国相关法律法规。韩国政府对于区块链技术是严格谨慎的态度。2020 年3 月，韩国国会通过关于特定金融交易信息的报告与利用等法律（特别金融法）的修订案。该修订案将于一年

26、后施行，该法案提到银行的加密交易所账号实名登记和加密交易所牌照制度。法案将比特币和以太坊等定义为“虚拟资产”，加密货币交易所必须向金融信息分析院报告公司的各项信息，并且要求将客户用于加密币交易的存款和交易所自有财产分开管理，同时，这些操作都要通过信息安全管理系统认证。对于不接受申报的情形也做了严格的规范。该法案要求所有虚拟资产供应商都应该在监管机构登记注册。对于相应的增值服务供应商，它们必须获得韩国互联网安全局的认证。2020 年7 月，韩国政府公布了加密交易税法，该税法将于2021 年10 月颁布。该税法规定任何人在加密交易中赚取的利润超过2100 美元，应当按20%的标准交税。2020 年

27、8 月，韩国Woori 和Shinnan 银行推出“加密资产服务”。这是在韩国区块链金融发展上较为重要的一次进步。这次服务的推出早在2017 有所计划，但是2018 年1 月遭到韩国政府的阻挠。这次服务的推出意味着韩国对于区块链的态度更加积极，韩国五大银行中的四家都提供加密货币的服务。NH Nonghyup 银行进行加密保管功能的开发，希望在几个月后能够为机构投资者推出服务。第二节 国外区块链法律法规 新加坡相关法律法规。新加坡于2017 年11 月发布了数字代币发行指引。该指引对于在新加坡发行数字代币适用的法律、反洗钱和防止资助恐怖主义、数字代币的沙盒测试做出了阐述。在数字代币方面，在经营发

28、行数字代币有关的运营商和提供顾问服务的服务商均必须经过审批，获得服务牌照，除非获得豁免权。这在一定程度上规范了市场的参与者。在该指引中，具体地规定了关于一些行为需要具体考虑的法律，规定了在具体法律的条款下的相关行为。2019 年1 月，新加坡国会通过了支付服务法案。该法案是在支付服务法案和货币兑换及转账服务法案基础上制定，并且已经从2020 年1 月28 日起正式生效。在此法案生效的同时，新加坡的支付系统监督法案和货币兑换和汇款业务法案废除。生效时，所有的服务商均需要在6 个月内提供牌照申请备案文件，在申请资格审查上也有严格的要求。申请牌照后，服务商需要履行相应义务，比如重大事项报告、反洗钱等

29、，并且需要定期接受新加坡金融管理局的检查。服务商根据经营的业务范围和业务数量等标准，选择申请不同类型的牌照。法案规定的牌照包含三类，其中“资金兑换”牌照是仅用来做货币兑换服务的，相对于其他两种范围比较小。第二节 国外区块链法律法规 欧洲国家相关法律法规。2013 年8 月，德国财政部承认比特币作为记账单位，和外汇一样有结算的功能，但是比特币不作为法定支付的手段。这意味着比特币可以作为私人货币。2015 年巴黎暴乱事件敲响了数字货币监管的警钟，欧盟准备强化对电子支付和数字货币支付等的监管力度。2015 年10 月，欧盟法院认为比特币作为支付手段，与传统的支付手段类似，不应缴纳增值税。此举措消除了

30、人们对于比特币税收的顾虑，有效促进了比特币的发展，降低了比特币购买和交易的成本。2015 年11 月，英国金融行为监管局发布监管沙盒，该文件中指出了沙盒思想在落地中的要求。“沙盒”的理念是英国金融行为监管局引入的模式，旨在加快金融新兴技术的创新，同时平衡市场的监管，鼓励金融市场的各方人员参与并解决遇到的问题。“监管沙盒”是一个全新的模式，英国针对的参与沙盒的公司大都是一些初创企业或者是互联网新兴技术公司，比如区块链技术在跨境支付的应用测试和借贷平台的测试。在沙盒这块空间中，金融新兴技术公司可以进行测试，测试可以涉及方方面面，如未面世的产品、服务和运作模式。第二节 国外区块链法律法规 2019

31、年9 月，德国总理安格拉默克尔内阁批准了国家区块链战略。这项战略是由德国经济与能源部和财政部联合发布的。它主要说明了德国联邦政府将对于区块链技术领域采取的举措和做出的努力，充分发挥区块链技术的潜力。这些举措包括联邦政府再试验一项区块链，连接能源设施和公共数据库并进行高等教育证书验证的测试。联邦政府将公布立法草案，用来监管一些数字资产交易的公开发售。这是对投资者的保护。2020 年3 月，德国联邦金融监管局发布了一份报告。该报告中将数字资产归类为金融工具。他们认为，虚拟货币是未由任何中央银行或者公共机构发行或担保、不一定与法定货币挂钩，不具有法定货币法律地位，但是被自然人或法人视为交换媒介可以进

32、行以电子方式的传输、存储和交易。在德国监管机构的反洗钱法律后，对于虚拟货币有了新的分类。监管机构批准进行加密货币托管公司的许可证。该报告显示目前有40 多家德国银行正在申请数字资产托管服务，托管服务将加密数字货币的加密方式作为第三方服务，客户并不知道具体的加密密钥。未来监管方向第三节 未来监管方向 完善沙盒监管。2020 年1 月，中国央行营业部对6 个拟纳入金融科技监管试点的应用向社会公开征求意见。这也是首次将金融科技监管试点工作落地，被称为中国金融科技领域的“监管沙盒”。此次试点工作在北京市展开，针对六款新兴技术的应用进行测试和试点，反映了在结合国情和技术创新监管上迈出的重要一步。此项目涉

33、及的领域包括区块链、人工智能和大数据等领域。工商银行的机遇物联网的物品需源认证管理与供应链金融、中信银行联合中国银联、度小满和携程的中信银行智令产品等6 个应用程序。2020 年4 月，央行公布第二批金融科技创新监管试点工作的具体实施地点和安排。此次试点是针对上海市、杭州市、苏州市、重庆市、深圳市、河北雄安新区等六个地域，扩大金融试点的范围。以苏州的监管试点为例，我们可以看到其中一个试点项目名为“基于区块链的长三角征信链应用平台”。该项目是由苏州企业征信服务有限公司、央行苏州市中心支行、苏州银行和苏州同济区块链研究院共同打造的征信管理系统。在征信领域，使用区块链技术征信链，将征信信息在链上储存

34、，实现信息的共享和协同作用，进一步便捷征信服务，加大监管力度，实现征信领域的长三角地区一体化。第三节 未来监管方向 央行营业部在2020 年6 月也公开了北京市第二批申报的11 个金融科技创新监管试点。此次试点中包含中国银行股份公司的“基于区块链的产业金融服务”和国家计算机网络与信息安全管理中心、北京中关村银行股份有限公司、中国百信银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司北京分行共同打造的基于区块链的企业电子身份认证信息系统。在我国近期对于金融科技监管工作试点工作做出的一系列努力可以看出，国家对于区块链这一技术是大力扶持和积极推进的。金融监管的试点借鉴了国外目前普遍的沙盒监管,对于进入试点工

35、作的对象可以借鉴国外的标准，选取信用较好的金融机构，在退出程序上，应当对于无法通过测试的对象进行风险预案和评估。未来，应当有更多的金融监管试点工作发布和测试。这不仅是对区块链等新兴技术的促进发展，更是在监管上迈出了很大一步。通过技术创新，监管机构不断探索新的思路，并与参与者和消费者一起发现金融科技创新和金融风险之间的平衡点，有效地发现监管的不足之处。未来监管试点的发展方向也可以是多元化的，充分利用监管资源，协调不同的监管机构，明确监管职责，共同推动区块链的健康发展。第三节 未来监管方向 构建完整法律体系。法律是具有强制性和规范性的。目前我国没有专项法律是针对区块链监管的，主要是通过发布规定和通

36、知来规范区块链市场的管理，虽然能够在一定程度上进行监督和管理，但是它们的作用力度是远远不够的。未来可以考虑制定有关区块链的法律进行强制性规范和管理。区块链一方面是科技进步和社会发展的表现，另一方面如果法律监管不当，则将会出现洗钱等违法犯罪行为。国家需要从立法的角度严格规范区块链技术，如区块链应用的范围、攻击区块链体系行为是否应当纳入犯罪、区块链技术应用中哪些属于违法犯罪的范畴。在区块链技术发展成熟前应当确保事先确保法律体系的完善，这样能够避免在技术落地后遇到的和现有法律有矛盾点之处。除了制定专项法律进行约束，针对在监管中出现的不同领域的案件，也应当在现有法律的基础上也与时俱进，配合实际情况进行

37、不断的修订，做到操作中有法可依。未来，监管机构应当和被监管对象及时沟通交流。对于被监管对象的问题和疑点，可以及时地反馈和答疑。类似国外一些定期举行听证会的制度，全面了解各自的立场和态度，适应经济的新发展。对于区块链具体的交易行为，需要针对性的有所规范。在技术创新的基础上，完善风险制度，加强监管体系。将技术和法律法规结合，实现区块链为国家和社会发展产生积极促进作用。第三节 未来监管方向 未来发展方向的判断。区块链需要在更多应用场景下扮演更多角色，所以应该和其他技术进行融合。如大数据、物联网、云计算以及人工智能。在这个过程中，需要更多复合背景人才的加入扩大规模效应从而促进产业融合进而达到产业升级。

38、所以高校的提前布局也是重中之重。主体链、数据链和数字货币链将是基础链。这些基础链，可能需要一些大型企业，甚至是国家来主导联合建设。这些基础链的建设相当于是我国区块链产业中的“新基建”，在这些基础链建立起来之后，我们其他的一些业务链，就可以很好地利用起基础链所打下的坚实基础，来充实壮大自己。随着国际环境不确定性日益增大，区域矛盾深化，在面对百年不遇之大变局时，国内的区块链技术发展一定要紧抓核心问题进行攻关，自己独立的对框架和规则予以制定，摆脱不必要的钳制。从而在未来可以从容面对部分势力的制裁以及技术封锁。随着区块链技术的发展，对于算力的要求显著增高是不争的事实。所以我国也应当大力发展配套实施以及

39、要求产业链和供应链齐头并进，这样才能让整体技术发展不会得以停滞。同时加强与超级计算机、量子计算机等高算力设备所在机构、企业的互通有无，使区块链的发展更进一步!本章小结&思考题本章小节&思考题 本章着重阐述中国、美国、日本、新加坡、韩国和一些欧洲国家的区块链法律法规，并介绍了中国近期发布和实施的区块链相关金融行业的标准。这些国家的法律法规的情况我们可以看出，大部分国家对于区块链的态度是从保守然后到积极的态度，大力发展区块链相关的技术创新，鼓励公司的金融科技创新。本章最后阐述了笔者对于监管和未来发展方向的观点，我们认为区块链的未来是美好的。关键词：法律法规；沙盒测试；监管；发展；准则本章小节&思考题 1.简述中国对加密数字货币出台的一系列政策。2.叙述新加坡关于区块链法律法规情况。3.叙述关于特定金融交易信息的报告与利用等法律（特别金融法）的修订案关于加密数字货币的主要观点。4.叙述最高人民法院关于互联网法院审理案件若干问题的规定关于区块链的问题。5.请叙述一下关于中国区块链产业白皮书中有关区块链发展的部分。Click to edit Master title styleThanksAnd Your Slogan HereThanks for listening!