反洗钱选择题,考试题库.pdf

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1、反洗钱一、单选1 .C 负责全国的反洗钱监督管理工作。A.银监会 B.公安部C.国务院反洗钱行政主管部门 D.中国反洗钱监测中心2 .司法机关依照 反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱.-.D一一A.刑事调查 B.现场检查 C.行政调查 D.刑事诉讼3 .任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者B-举报。A.人民银行 B.公安机关 C.上级单位 D.检察机关4 .B _ 为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。A.反洗钱信息中心 B.国务院反洗钱行政主管部门C.司法机关 D.金融机构5 .金融机构进行客

2、户身份识别，认为必要时，可以向.A工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。A.公安 B.税务 C.身份核查系统 D.人民银行6 .金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构.A.责令限期改正 B.对直接责任人员给予纪律处分C.处 2 0 万元5 0 万元罚款 D.处 1 万元-5 万元罚款7 .金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的,致使洗钱后果发生的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处一D.罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。A.5

3、万元以上5 0 万元以下 B.2 0 万元以上5 0 万元以下C.5 0 万元以上3 0 0 万元以下 D.5 0 万元以上5 0 0 万元以下8 .对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应提交(D)。A.大额交易报告 B.可疑交易报告C.大额交易或可疑交易报告 D.大额交易和可疑交易报告9 .客户通过境外银行卡发生的大额交易，由(B)报告。A.发卡行 B.收单行 C.开户行 D.办理业务的金融机构1 0 .银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的（A）进行核查。答：A.联网核查公民身份信息系统 B

4、.人民币账户管理系统C.支付结算系统 D.反洗钱综合管理信息系统1 1.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 规定同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（D）期限保存。A.最短 B.中间 C.有关规定 D.最长1 2 .当金融机构怀疑客户为（B）犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产时，应提交可疑交易报告。A.经济活动 B.恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动 C.诈骗1 3 .中华人民共和国境内的金融机构和在金融机构开立（B）,应当遵守 个人存款账户实名制规定。A.单位结算账户 B.个人存款账户的个人 C.储蓄账户1 4 .个人存款账户实名制规定所称金融

5、机构，是指在境内依法设立和（C）存款业务的机构。A.其分支机构 B.境外分支机构 C.经营个人15.个人存款账户实名制规定中的个人存款账户包括活期存款账户、定期存款账户、定活两便存款账户、(B)以及其他形式的个人存款账户。A.信用卡 B.通知存款 C.银联卡16.个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示(A),使用实名。A.本人身份证件 B.身份证 C.户口本17.金融机构不得向任何单位或者个人提供有关(A)的情况，法律另有规定的除外。A.个人存款账户 B.账户余额 C.账户资金18.个人存款账户实名制规定自(b)日起施行。A.2000年1月1日 B.2000年4月1日C.2000年5月1日

6、19.个人存款账户实名制规定在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的(C)。A.姓名 B.号码 C.姓名和号码20.洗钱的目的是使非法收入(C)。A.合理化 B.规范化 C.合法化 D.制度化21.处置阶段是洗钱过程的(A)环节。A.起始 B.核心 C.最后 D.关键2 2.下列各项中不属于反洗钱保密义务范畴的是（c）。A.自然人客户的姓名、性别、国籍、联系方式B.客户洗钱风险等级分类信息C.客户信用等级分类信息D.法人、其他组织和个体工商客户的税务登记证号码2 3 .（c）负责对本金融机构自身反洗钱内部控制的完善程度及其执行有效程度进行

7、独立的检查、评价、督促。A.业务部门 B.反洗钱合规管理部门C.内部审计部门 D.内部监管部门2 4 .金融机构应报告交易一方为自然人、单笔或当日累计等值（A）万美元以上的跨境交易。A.1 B.5 C.1 0 D.2 02 5 .履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和D,受法律保护。A.客户身份资料 B.家庭成员信C.客户风险等级 D.可疑交易报告2 6 .金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法自（B）实施。A.2 0 0 7年1月1日 B.2 0 0 7年3月1日C.2 0 0 3年1月1日 D.2 0 0 8年3月1日2 7.金融机构应报告单笔或当日累计人民币交易2 0万元以上

8、或者外币等值（A）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款及其他形式的现金收支。A.1 B.3 C.5 D.1 02 8.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出中的“短期”是 指（C）。A.3 个工作日内 B.5 个工作日内C.1 0 个工作日内 D.1 5 个工作日内2 9 .金融机构应当按照中国人民银行的规定，报 送（A）、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。一一（难度:A级）A.反洗钱统计报表 B.客户身份资料C.客户基本信息 D.客户交易记录30 .中国人民银行或者其省一级分支机构开展反洗钱调查时，可以 询 问（D）,并应制作询问笔录。A.

9、客户 B.知情群众 C.非金融机构人员D.金融机构的工作人员31 .金融机构总部应以（C）方式向中国反洗钱监测分析中心报送涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。A.加盖公章的纸质报告 B.纸质和电子两种C.电子32 .当怀疑资金或者其他形式财产（C）恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员时应提交可疑交易报告。A.来源于 B.将来源于 C.来源于或者将来源于33.个人存款账户实名制规定所称实名，是指符合法律、行政法规和国家有关规定的上使用的姓名。A.身份证 B.身份证件 C.户口本34.“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”可疑交易行为，适用于（C）。A.仅适用于对公客户发

10、生的交易 B.仅适用于对私客户发生的交易 C.既适用于对公客户发生的交易，又适用于对私客户发生的交易 D.适用于非居民客户35.对于代他人存款的，可按照 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 中有关一次性金融服务的客户身份识别规定，只 对（C）采取相关客户身份识别措施。A.账户户主 B.银行卡户主C.代存款人 D.账户户主或银行卡户主36.对 于（C）,在牵头行已经按规定采取了相关客户身份识别措施的情况下，参加行可不再重复相关工作，但参加行应确保可获得客户的身份资料信息，并承担相应的识别客户责任。A.代理汇款业务 B.汇兑业务C.银团贷款业务 D.境外汇款接收业务37.如果

11、汇款人住所不明确的，金融机构可登记（A）。A.资金汇出地 B.境外机构名称C.汇款人经营地 D.代理人住所38.对于无卡、无折存款业务，可 比 照（C ）的客户身份识别要求办理。A.有卡业务 B.有折业务C.一次性业务 D.代理业务3 9.人民银行做出罚款处罚决定的，当事人应当自收到人行行政处罚决定之日起（C ）日内将罚款划缴人民银行指定的罚款代收机 构 的 专 用 账 户。A.7 B.9 C.1 5D.3 04 0.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的一 A 和交易信息，应当予以保密。A.客户身份资料 B.调查资料C.客户风险等级 D.家庭成员信息4 1 .国务院反洗钱行政主管部门设立-.A-

12、,负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。一一（难度:A级）A.反洗钱信息中心 B.分支机构 C.反洗钱局D.反洗钱调查中心4 2 ._ D _发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。A.人民银行 B.开户银行C.金融机构 D.海关4 3 .金融机构不得为一 C 一一的客户提供服务或者与其进行交易。A.匿名 B.假名 C.身份不明 D.外籍人士4 4 .在反洗钱工作中确定个人客户身份的最主要证件是（A）A.居民身份证 B.军人身份证C.边民出入境通行证 D.护照4 5 .洗钱过程中，离析阶段也叫

13、（B）。A.处置阶段 B.培植阶段C.融合阶段 D.归并阶段4 6 .中国人民银行职责之一是：（A ）金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测/A.指导、部署 B.指导、协调C.协调、部署 D.督促、指导4 7 .金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定的风险等级划分标准应由（C）规定。A.中国人民银行总行 B.中国人民银行各分支机构C.金融机构自行 D.金融机构与人民银行共同4 8.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 规定自然人账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币5 0 万元以上或者外币等值1 0 万美元以上的大额款项划转交

14、易适用于（B）A.仅适用于境内交易 B.既适用于境内交易，又适用于跨境交易C.仅适用于跨境交易 D.根据不同情况适用不同的交易4 9、中国人民银行根据需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起（B ）日内予以回复。A 7 B 3 0 C 6 0 D 1 8 05 0 .非现场监管报表中的“跨境汇兑”包 括（A ）。A.跨境汇款 B.信用证 C.托收方式 D.外币兑换5 1 .金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中规定为不在本机构开立账户的客户限额以上一次性金融服务时要进行客户身份识别，其 中 的“本机构”

15、是 指（a ）。A.同一家金融机构内所有的网点和机构B.同一家金融机构的同一网点或机构C.同一家金融机构的同一地区网点或机构D.同一家金融机构的某一特定网点或机构5 2.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中所规定的“票据兑付”限于以（B ）进行票据兑付的业务。A.转账方式 B.现金方式 C.支票方式D.以上均可53.为自然人客户办理人民币单笔5 万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。业务办理过程中，如发现异常情况，金融机构要进一步通过（B）对客户身份进行核查。A.向公安部门咨询 B.联网核查公民身份信息系统

16、C.向工商部门咨询 D.实地查访54.非现场监管报表“客户身份识别情况统计表”中反映的是金融机构履行客户身份识别义务的情况，该 表“跨境汇兑”、“一次性交易”项下的数据应反映金融机构（a）。A.已识别的客户的家数 B.办理业务的次数C.开立账户数 D.办理交易的笔数55.金融机构相关业务操作部门应当根据（a）,按照客户的特点或账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，实施调整风险等级。A.客户风险等级标准 B.客户身份识别种类C.客户信用等级 D.客户交易种类56.客户身份识别的核心原则是：（B）A.依法办事 B.了解你的客户C.合规原则

17、 D.证件真实57.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“频繁系 指（c）A、交易行为营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。B、交易行为营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。C、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。D、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。5 8.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的（O个工作日内补正。A、1 B、3 C、5 D、105 9.金融机构应当将涉嫌恐怖

18、融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、1 B、3 C、5 D、1060.下列关于中国人民银行及其分支机构调查可疑交易活动的说法，正确的是（C ）A 调查人员不得少于2人，并出示执法证和中国人民银行市级分支机构出具的调查通知书B查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，如有需要可带走原件C调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查D经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，经中国人民

19、银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，应迅速以电话、书面等形式通知金融机构6 1.被查单位收到 现场检查事实认定书之日起（C）个工作日内，以书面形式对 现场检查事实认定书所述事实进行确认或提出异议。A、1 B、3 C、5 D、1 06 2.被查单位对 现场检查意见告知书有异议的，应当在收到 现场检查意见告知书之 日 起（D）日内向发出 现场检查意见告知书的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。A、1 B、3 C、5 D、1 06 3.金融机构报送的信息不准确或不完整的，中国人民银行或其分支机构应及时发出 反洗钱非现场监管信息补充报送通知书（附8）,要求金融机构在（C

20、）个工作日内补充更正。A、1 B、3C、5D、1 06 4 .中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，金融机构应 自 反洗钱非现场监管质询通知书送达之日起（C）个工作日内，书面回复被询问的问题。A、1 B、3 C、5 D、1 06 5 .金融机构对 反洗钱非现场监管意见书有异议的，应当在收到相关处理文书之日起（D）日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。A、1 B、3 C、5 D、1 06 6 .中国人民银行采取临时冻结期限为（C ），自金融机构接到 临时冻结通知书之时起计算。A、1 2 小时 B、2 4 小时 C、4 8 小时 D、1 个月6 7 .查阅、复制、封存被

21、调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其哪个分支机构负责人批准？（A）A、省 一 级 B、市 一 级 C、县 一 级 D、任一级6 8、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应 当（）向有管辖权的侦查机关报案。（B）A、当日B、立即 C、2 4 小时 D、4 8 小时6 9、下列选项中，不属于中国人民银行监督检查范围的是BA 商业银行是否缴存存款准备金B 商业银行高级管理人员是否具备任职资格C 保险公司是否履行反洗钱义务D 银行间债券市场管理是否规范70.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（B）现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、1

22、万元以上或者外币等值1000美元以上B、5 万元以上或者外币等值1 万美元以上C、20万元以上或者外币等值2 万美元以上D、50万元以上或者外币等值10万美元以上7 1 下列选项中，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是（C）。A某日李某存入某银行现金10万元人民币B金山公司从其银行账户向大海公司银行账户的一笔100万元人民币的款项划转C某日张三从其个人账户向李四所在企业银行账户划转8 0 万元人民币D某日王五向美国一家公司汇入5000美元的交易款7 2 下列选项中，不属于中国人民银行职责的是（）。A 审批商业银行分支机构设立B 监督管理黄金市场C经理国库D金融业的统计、调查和分

23、析7 3 客户的居住地属于地下钱庄较为猖獗地区且交易状况可疑的，应将其洗钱风险级别定为（B ）。A低风险 B 中 风 险 C高 风 险 D 无风险7 4 金融机构应当在大额交易发生后的（C ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A 2 B 3 C 5 D 77 5 下列选项中，应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是（C ）。A 某日李某存入某银行人民币现金1 5 万人民币B 金山公司从其银行账户向大海公司银行账户转账人民币1 0 0万元C 某日张三从个人结算账户向李四个人结算账户划转人民币8 0万元D 某日王五向美国一家公司

24、汇入5 0 0 0 美元的交易款7 6 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全的，可以要求金融机构补正，金融机构应在接到补正通知的（C ）个工作日内补正。A 2 B 3 C 5 D 777下列关于金融机构客户身份识别制度的说法，错误的是(C )A 客户由他人代理办理业务的，金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记B 金融机构为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记C 金融机构与客户建立人身保险业务关系时，保险合同的受益

25、人不是客户本人的，金融机构可以不对受益人的身份进行核对D 金融机构不得为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立匿名账户二、多项选择1.银行业金融机构应将下列哪些行为作为可疑交易报告(a b c )。答：A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。D、没有正常原因的多头开户、销户。2 .银行业金融机构在报告可疑交易时，不应包含下列哪些要素内 容（BC）。

26、A、客户国籍 B、资金进出方式C、资金进出方向 D、交易日期3.下列说法中正确的是（a b d）答：A、单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 0 0 0美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，应留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。B、单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等 值2 0 0 0美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，应留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。C、其他金融机构核实自然人的公民身份信息时，不能通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。D、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担

27、未履行客户身份识别义务的责任。4 .中国反洗钱监测分析中心的主要职责（b d）。A、会同有关部门研究、制 定 金融机构反洗钱规定。B、负责收集、整理并保存大额和可疑资金交易信息报告。C、负责研究、分析和甄别大额和可疑资金交易信息报告。D、进行反洗钱领域的对外交流与合作工作。5 .金融机构反洗钱内部控制制度，是各金融机构根据各自机构的（a ）情况，将反洗钱法律、法规和部门规章要求，（b ）落实到金融机构的具体管理和业务流程中的内部规定。A、特点和经营 B、分解、细化 C、特性和经D、严格6.金融机构开展反洗钱的必要性（b e d）A、是盈利的需要 B、是维护金融安全、经济安全的需要C、是依法合规

28、经营的需要 D、是自身稳健经营的需要7 .我国反洗钱调查的主体为（a b ）。A、中国人行银行 B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行市一级分支机构 D、中国人民银行所有分支机构8 .反洗钱内部控制的构成要素（a b e d e ）。A、内部控制环境 B、风险识别与评估C、内部控制措施 D、信息与交流 E、监督评价与纠正9 .下列各项中属于反洗钱保密制度要求保密的内容有（a b e d）。A、客户身份资料 B、客户交易信息C、报告的可疑交易 D、配合人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息1 0 .为提高工作人员对保密工作的认识，应采用的措施有（a b e d e ）。A、把好涉密

29、人员选用关，挑选保密意识强的员工从事反洗钱工作B、将保密教育列入新录用人员上岗培训内容C、学习保密法规，及时传达关于加强保密工作的文件精神，增强保密意识D、采取典型事例与保密教育相结合的方式，从现实事例中得到启示E、进行保密知识测验1 1 .“集中转入、分散转出”是 指（a d ）。A、向某一账户转入资金B、从多个账户向一个账户转入资金C、将与所转入资金累计金额大致相当的资金转向另一个账户D、在短期内分多次将与所转入资金金额大致相当的资金转往其他多个账户1 2 .大额交易中的“现金结售汇”、“现钞兑换”指（a d）A、资金不在银行账户之间流动的结售汇交易B、资金在银行账户之间流动的结售汇交易C

30、、资金在银行账户之间流动的外币兑换交易D、资金不在银行账户之间流动的外币兑换交易1 3.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第七条所规定的“票据兑付”仅 限 于（a d ）票据兑付的业务。A、现金支票 B、转账支票 C、商业汇票D、写有现金字样的银行汇票1 4 .2 0 0 6 年 6 月全国人大常委会通过的 刑法修正案（六）中，增加的三种洗钱罪的上游犯罪有（a c d）。A、贪污贿赂犯罪 B、恐怖活动犯罪C、破坏金融管理秩序犯罪 D、金融诈骗犯罪15 .金融机构应对反洗钱调查中要求提供资料的（a d）负责。A、真实性 B、有效性C、安全性 D、完整性16 .保存客户身份资

31、料及交易资料的主要目的有（a b d ）。A、可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告的记录和证明B、可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据C、接受监管机构的检查D、为违法犯罪活动的调查、侦查、审判提供必要的证据17.金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令a _ 或者_ b _ _A、停业整顿 B、吊销其经营许可证C、限期整改 D、行政处罚18 .金融机构违反 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的，由中国人民银行建议中国银行业监督管理委员会、中国证券

32、监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列措施（b e d ）oA、给予行政处罚B、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。C、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。D、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。19 .根 据 金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（a c ）。A、交易性质 B、有效身份证件C、交易的受益人 D、交易的资金风险2 0 .金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 规定银行业金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇

33、出资金时，应当登记汇款人的（a b c e）和收款人的姓名、住所等信息。A、姓名B、名称C、账号D、电话 E、住所2 1.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下的可疑行为(a b c d e )。A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为2 2.金融机构客

34、户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中自然人客户的“身份基本信息”包 括(a bc d e)。A、姓名 B、性别 C、国籍 D、职业E、身份证件2 3 .制定 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法的目的是(a c d )oA、监测恐怖融资行为 B、打击恐怖融资行为C、防止利用金融机构进行恐怖融资 D、规范金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为2 4 .金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与黑名单相关的，应当采取以下措施（a c d）。A、立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告B、展开进一步调查C、应当立即向中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告D、按相关主管

35、部门的要求依法采取措施2 5 .典型的洗钱过程通常被分为三个阶段，即（a bc ）A、放置阶段 B、离析阶段C、融合阶段 D、选择阶段2 6 .洗钱的主要方式有（a bed）。A、利用金融机构 B、通过投资办产业的方式C、通过市场的商品交易活动 D、利用地下钱庄2 7 .按照 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的规定，下列哪些客户可以定为高风险等级客户？（a bed e）A、我国相关政府部门印发的黑名单中的客户B、外国政要C、在一定时期内频繁办理一次性业务的客户D、在日常交易监控中被报送可疑交易的客户E、政府官员2 8.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理

36、办法中规定金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在。在现实中，除对公客户外，对私客户的代理协议可不限于书面合同,但（bd）除外。A、内部员工的代理 B、高风险客户C、资金量大的客户 D、高风险业务2 9 .“行为异常”指金融机构在办理业务时，发现客户的行为与本人的身份、（b）、（c）、（d）等情况不符，且可能涉及洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪活动的行为。A、资金收入状况 B、经济和经营状况C、交易习惯 D、类似市场主体的惯常行为模式30 .金融机构应该建立哪些内控制度？（A B C D）A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.大额交易和可疑交易报告制度D.履行反洗钱义务31.人

37、民银行在反洗钱工作中的职责包括哪些？（a b ed）A.反洗钱的资金监测B、制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、调查可疑交易活动32.人民银行进行反洗钱调查，可以行使哪些职权？（A B C）A、可以查阅被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料B、可以复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料C、对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存D、对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以带走原件33.金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限

38、期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款？（BCD）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的。34、金融机构违反保密规定，泄露有关信息，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以采取哪些措施？（ABCD）A、建议有关金融监督管理机构责令停业整顿B、建议有关金融监督管理机构吊销其经营许可证C、建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对金融机构直接负责的董事、

39、高级管理人员和其他直接责任人员，给予纪律处分D、建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。35、我国反洗钱调查的主体是(AB)A、中 国 人 民 银 行 B、中国人民银行省一级派出机构C、中国人民银行市一级派出机构D、中国人民银行所有派出机构3 6.金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送哪些内容？(ABD)A、反 洗 钱 统 计 报 表 B、信 息 资 料 C、稽核审计报告D、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容37.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列哪些措施进

40、行反洗钱现场检查？(ABCD)A、进入金融机构进行检查；B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明;C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。38、了解你的客户应了解哪些方面？(ABC)A、了解客户及其交易目的和交易性质B、了解实际控制客户的自然人C、了解交易的实际受益人 D、了解客户的家庭背景金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（ABCD）等因素，划分风险等级。A、地 域B、业 务C、行 业D、客户是否为外国政要39、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融

41、机构应当了解其（ABCD）等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。A、资 金 来 源B、资 金 用 途C、经 济 状 况D、经营状况40、金融机构应当重新识别客户的情形有（ABCD）A、客户要求变更姓名或者名称B、客户要求变更身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码C、客户要求变更注册资本、经营范围D、客户要求变更法定代表人或者负责人的。41、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份？（ABCD）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理等部门核实42、金融机构委托金融机构以外的第三方识别

42、客户身份的，应当符合哪些要求？（ABCD）A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。B、第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。C、本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，D、本金融机构在办理业务时，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件43、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告哪些可疑行为？（A B）A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无

43、法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。C、客户拒绝更新客户基本信息的。D、怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。44、金融机构应当保存的客户身份资料包括（A D）A、记载客户身份信息、资料B、每笔交易的数据信息C、业务凭证D、反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料45、金融机构应当保存的交易记录包括（ABC）A、关于每笔交易的数据信息B、业务凭证和账簿C、有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料D、反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料46、金融机构违反 金融机构客户身份识别和客户

44、身份资料及交易记录保存管理办法的，应当承担的法律责任包括（ABCD）A、责令金融机构停业整顿B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作。C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。D、吊销其经营许可证。47.下列哪些不属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易？（ABC）A、单笔或者当日累计人民币交易5万元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币5 0 万元以上或者外币等值1

45、 0 万美元以上的款项划转。C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币2 0 万元以上或者外币等值1 万美元以上的款项划转。D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。4 8.下列哪些说法是错误的？(A B D )A、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付，银行应作为可疑交易进行报告B、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易，银行应作为可疑交易进行报告C、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户，证券公司应作为可疑交易进行报告D、客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却

46、发生大量的资金收付，银行应作为可疑交易进行报告4 9、下列哪些行为属于恐怖融资？(a b e d )A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产50、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与哪些名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施？（BCD）A、公安部通缉的犯罪分子名单B、司法机关

47、发布的恐怖组织、恐怖分子名单。C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单。D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。51、金融机构违反 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法的，中国人民银行可以采取哪些措施？（ABCD）A、限期改正B、罚款C、建议责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。D、建议给予纪律处分。52、中国人民银行及其分支机构（D）部门负责反洗钱现场检查。A、财 务B、会 计 核 算C、办 公 室D、反洗钱执法53、反洗钱现场检查组组长的职责是（ACD）A、主持进场会谈和离场会谈 B、决定现场检查进度C、确认现场检查结果 D、决定现场检查中的其他重要

48、事项54、反洗钱现场检查主查人的职责是（ACD）A、决定现场检查进度 B、确认现场检查结果C、组织起草 现场检查报告和 现场检查意见书等检查文书D、管理被查单位提供的业务档案和有关资料55、反洗钱现场检查取证材料包括哪些？（ABC）A、被查单位有关凭证原件或复印件 B、被查单位有关报表原件或复印件C、被查单位反洗钱工作档案原件或复印件D、被查单位有关账簿原件56、金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送哪些资料？（ABCD）A、反洗钱统计报表 B、信息资料 C、交易数据 D、工作报告以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容57、反洗钱非现场监管包括（ABC

49、D）A、信 息 收 集 B、信息分析评估C、非现场监管措施D、信息归档58、金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告哪些反洗钱信息(ABC)A、反洗钱内部控制制度建设情况 B、反洗钱工作机构和岗位设立情况；C、反洗钱宣传和培训情况 D、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况59、金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告哪些反洗钱信息(ACD)A、执行客户身份识别制度的情况 B、反洗钱内部审计情况C、向公安机关报告涉嫌犯罪的情况D、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况60、下列哪些中国人民银行及其当地分支机构可以要求金融机构按季度汇总统计并报送？(AB

50、CD)A、报告可疑交易的情况；B、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况；C、执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施的情况；D、向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况。61、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取哪些方式进行确认和核实？(ABD)A、电话询问；B、书面询问；C、现场检查；D、约见金融机构高级管理人员谈话。62、中国人民银行实施反洗钱调查，应当遵循哪些原则？(ABCD)A、合法 B、合理 C、效率 D、保密63、中国人民银行负责对哪些可疑交易活动组织反洗钱调查？(ACD)A、涉及全国范围的、重大的