证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷.pdf

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1、一、单项选择题（以下每题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应地序号填写在题目空白处.选错或者不选不得分.）1、有价证券是（）地一种形式.A.虚拟资本B.真实资本C.实际资本D.商品资本2、按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（）A.存款B.股票C.债券D.基金3、以下哪些不是有价证券地性质：（）A.期限性B.收益性C.流动性D.投机性4、证券市场地根本功能不包括：）A.“筹资一投资 功能B.资本定价功能C.风险转移功能D.资本配置功能5、新中国最初地股票出现于：（）A.20世纪70年代末B.20世纪80年代初C.20世纪80年代末D.20世纪90年代初6、我国现行地?证

2、券法?公布于：（A.1999 年 7 月B.2001 年 9 月C.2023 年 3 月D.2023 年 11 月7、股息或红利地大小，主要取决因素是公司地（）.A.股票价格B.股东结构C.盈利水平D.远期开展规划8、公司缴纳所得税后地利润，在支付普通股票地红利之前，应首先用于：（）A.弥补与损B.提取法定公积金C.提取任意公积金D.支付优先股红利9、证券包销是指（）.A.证券公司将发行人地证券按照协议全部购入地承销方式B.证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入地承销方式C.证券公司将发行人地证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入地承销方式D.证券公司

3、将发行人地证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入地承销方式10、证券投资基金反映地是（）关系.A、债权债务B、所有权C、信托D、产权11、与基金相比，银行理财产品地主要特点不包括（）A、流动性较差B、风险较低C、门槛通常较高D、信息披露程度一般不够及时透明12、2001年9月，第一只开放式股票型基金（）基金设立，标志着我国基金地新开展.A、华安创新B、华夏回报C、博时价值增长D、南方绩优成长13、我国标准地基金管理公司最早成立于（）年A、1998B、1999C、2000D、200114、下面选项中哪个股票型基金分类地说法不是按照行业类型分类地：1 ）A、房 地 产

4、基 金 B、科技股基金 C、资源类股票型基金D、成长型基金15、某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露地股票投资市值分别为100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年地周转率为（）.A、80%B、62.5%C 50%D、37.5%16、按照?基金法?规定，债券型基金地债券投资比重必须在（）以上.A、80%B、60%C、50%D、30%17、债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金地风 险 属 于（）.A、利率风险B、信用风险 C、提前赎回风险D、通货膨胀风险18、对于基金管理公司考察时，哪项是没必要重点考虑地（）.A、股权结构B、资产管理经

5、验C、人力资源优势D、公司地人数规模19、为能够保证本金平安或实现最低回报，保本型基金通常会将大局部资金投资于与基金到期日一 致 地 1 ）.A、股 票 B、债 券 C、衍生品D、基金20.基金管理公司地主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本地比例最高，且不低于（）地股东.A.20%B.25%C.33%D.50%21.基金管理人内部控制地（）要求通过科学地内控手段和方法，建立合理地内控程序，维护内控制度地有效执行.A.健全性原那么 B.有效性原那么C.独立性原那么 D.相互制约原那么22.基金管理公司主要股东要求持续经营（）个以上完整会计年度.A.5 B.4C.3 D.223.基金资产托管业

6、务中地（），即基金托管人按规定为基金资产设立独立地账户，保证基金全部财产地平安完整.A.资产保管 B.资金清算C.资产核算 D.投资监督24.目前，我国开放式基金地销售体系以商业银行、证 券 公 司（）和基金公司（）为主.A.直销、代销C.外销、内销B.代销、直销D.内销、外销25.专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格地人员不少于（）人，且不低于员工人数地二分之一地条件.A.20 B.30C.40 D.5026.基金份额净值是在每个开放日闭市后，按照以下公式计算（）.A.基金资产净值除以当日基金份额B.基金资产净值除以前一交易日基金份额C.基金资产总值除以当日基金份额D

7、.基金资产总值除以前一交易日基金份额27.货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售效劳费，费率一般为：A.0.1%B.0.15%C.0.25%D.O.33%28.以下不属于我国基金交易费用地是：A.印花税B.佣金C.资本利得税D.过户费29.以下与基金有关地费用不能从基金财产中列支地有（A.基金转换费B.基金管理人地管理费C.基金托管人地托管费D.销售效劳费30.根据?基金运作管理方法?第三十五条规定，以下关于封闭式基金地利益分配陈述正确地是（）.A.每年不得少于两次B.年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益地百分之九十C.封闭式基金在分配利润前不必弥补上一年度地亏损D.利润分配

8、之后基金份额净值不得高于面值31.以下关于基金地税收陈述正确地是（）.A.基金管理人运用基金买卖股票、债券地差价收入须被征收营业税B.从 2023年 4 月 2 4 日起，基金买卖股票按照0.3%地税率征收印花税.C.从 2023年 4 月 2 4 日起，基金买卖股票按照0.1%地税率征收印花税.D.对证券投资基金从证券市场中取得地收入征收企业所得税.32.基金市场上存在着地两大需求主体，以下说法准确地是().A.保守型投资者和激进型投资者B.激进型投资者和稳健型投资者C.主要投资者和次要投资者D.个人投资者和机构投资者33.()地实质就是公司想取得地差异性竞争优势.A.目标市场细分B.目标市

9、场选择C.目标市场检测D.目标市场定位34.为投资者构建适宜地基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资方案最为接近,风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似地投资组合，表达了基金销售地()地原那么.A.差异性B.适用性C.趋同性D.类别型35.市场营销控制包括评估市场营销战略和方案地成果，并采取正确地行动以保证实现目标.控制过程主要包括()：A.人员控制和费用控制B.预算控制和风险控制C.风险控制和宣传控制D.预算控制和后台控制36.以下哪项业务不属于基金账户类业务.()A.基金账户开户 B.交易密码重置C.销户 D.基金转换37.基金宣传推介材料所使用地语言表述应当准确清晰，以下说法不

10、准确地是()A.在缺乏足够证据支持地情况下，不得使用“业绩稳健、“业绩优良”、名列前茅”、“位居 前 列 、首 只 、最 大 、最 好 、“最 强 、唯一”等表述B.当集中营销时间有限制，可使用“欲购从速”、申购良机”等词语提示投资者C.不得使用“坐享财富增长、安心享受成长、尽享牛市等易使基金投资人无视风险地表述D.不得使用“净值归一”等误导基金投资人地表述3 8.封闭式基金地募集期限自基金份额出售日开始计算，我国封闭式基金地募集期限一般为（）.A.1个月 B.2 个月 C.3 个月 D,6 个月39.封闭式基金合同生效地条件之一是，基金份额总额到达核准规模地（）以上A.50%B.60%C.7

11、0%D.80%40.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额地（），并应当归入基金财产A.20%B.25%C.30%D.35%41.一般地，货币市场基金从基金财产中计提不高于（）地销售效劳费，用于基金地持续销售和给基金份额持有人提供效劳.A.0.1%B.0.15%C.0.2%D.0.25%42伸请合格境内机构投资者资格地基金公司地要求是净资产不少于2 亿元人民币，经营基金管理业务达2 年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于（）亿元人民币或等值外汇资产.A.100 B.200 C.300 D.40043.货币市场基金地赎回基金份额价格确定原那么为（）A.“未知价 原那么，货币市场基金地申

12、购、赎回价格以申请当日地基金份额净值为基准进行计算.B.“确定价”原那么.货币市场基金地申购、赎回基金份额价格以申请日上一个交易日地基金份额净值为基准进行计算.C.“确定价”原那么.货币市场基金地申购、赎回基金份额价格以1 元人民币为基准进行计算.D.以上皆不对44.存续期募集地信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新地招募说明书.A.6 B.2 C.3 D.145.以下属于基金首次募集披露地信息是（.A.基金季度报告B.基 金 净 资 产 C.基金份额上市交易公告书 D.基金份额出售公告46.当代表基金份额（）以上地基金份额持有人就同一事项耍求召开持有人大会，而管理人和

13、托管人都不召集地时候，持有人有权自行召集.A.5%B,10%C.20%D.50%4 7.投资者可以从基金半年度报告中查到报告期内累计买入、卖出地前（）名股票明细情况，这些信息将有利于把握基金地操作策略和投资风格.A.10B.20 C.30D.5048.基金管理人应在每个季度结束之日起（）个工作日内编制基金季度报告A.15 B.20 C.30 D.1049.基金招募说明书是由（）将所有对投资者作出投资判断有重大影响地信息予以充分披露,以便投资者更好地做出投资决策.A.基金管理人 B.基金托管人 C.商业银行 D.基金份额持有人50、？证券投资基金托管资格管理方法?地公布主体为（）A 中国证监会和

14、中国银行业监督管理委员会B 中国证监会C 中国银行业监督管理委员会D 以上均错51、“能够对所涉及地信息流和资金流进行对账作业 是?证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定?中规定地哪一系统地功能：（）.A、前台业务系统B、后台管理系统C、应用系统D、应用系统地支持系统52、以下哪一项为哪一项?中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守那么?地立法宗旨？（）A、标准基金销售人员地销售行为，提高基金销售人员地执业水准B、加强基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务C、旨在标准基金销售机构地销售行为，确保基金和相关产品销售地适用性D、明确基金销售业务信息管理地各项技术标

15、准，严格对基金销售机构地市场准入和日常行为地监管53、信息管理平台地应用系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录地备份应当在不可修改地介质上保存（）年.A、5B、10C、15D、2054、依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查；同样,基金管理人在选择基金代销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查.其中内容相同地一项为哪一项：）.A、诚信状况B、经营管理能力C、内部控制情况D、账户管理制度55、？证券投资基金运作管理方法?中规定，基金名称显示投资方向地，应 当 有（）以上地非现金基金资产属于投资方向确定地内容.A、80%B、60%C、50%D、30%二、多项选

16、择题.（以下每题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意地选项对应地序号填写在题目空白处，选错、漏选、多项选择、不选，均不得分.）1、公司证券包括：）A.股票B.公司债券C.商业票据D.金融债券2、证券地流动可以通过（）等方式来实现.A.承兑B.贴现C.质押D.交易3、证券市场是：（）A.价值直接交换地场所B.财产权利直接交换地场所C.信用直接交换地场所D.风险直接交换地场所4、证券市场地根本功能有：（）A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.资产增值功能D.投机功能5、债券地特性包括：（）A.归还性B.流通性C.平安性D.收益性6、金融衍生工具一般包括：（）A.金融远期B.金融期货

17、C.金融期权D.金融互换7、根据投资对象不同，可分将基金分为（）A、股票型基金B、混合型基金C、债券型基金D、货币市场基金8、基金与股票、债券地主要区别是（）A、反映地经济关系不同B、所筹资金地投向不同C、流动性不同D、风险收益特征不同9、现阶段我国基金已出现地类型有（）A、LOFB、ETFC、创新型封闭式D、分级基金10、我国现阶段地基金销售渠道有（）A、商业银行B、证券公司C、证券投资咨询机构D、证券登记结算公司11、反映基金经营业绩地指标有（）.A、基金分红B、已实现收益C、净值增长率D、基金份额12、契约型基金和公司型基金相比拟，不同之处主要表现在（）.A、法律形式不同B、基金营运依据

18、不同C、投资者地地位不同D、基金交易方式不同13、反映基金经营业绩地主要指标包括（）.A、基金分红B、已实现收益C、净值增长率D、基金份额14、下面哪些可以作为货币市场基金投资地对象（）.A、现 金B、一年 以 内（含一年）地银行定期存款C、剩余期限在397天 以 内（包括397天）地债券D、可转换债券15.?基金法?还规定，基金管理人不得有以下行为：（）.A.将其固有财产或者他人财产混淆于基金财产从事证券投资B.不公平地对待其管理地不同基金财产C.利用基金财产为基金份额持有人以外地第三人牟取利益D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承当损失16.基金公司要建立（）地治理结构，保持公司标准运作，

19、维护基金份额持有人地利益.A.组织机构健全 B.职责划分清晰C.制衡监督有效 D.鼓励约束合理17.基金份额持有人有以下地地位和作用：（）.A.基金份额持有人作为基金资产地所有者和基金投资收益地受益人，享有基金信息地知情权、表决权和收益权B.基金份额持有人负责基金地投资C.基金地一切投资活动都是为了增加投资者地收益，一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑地D.基金份额持有人是基金一切活动地中心18.基金托管人对基金管理人投资运作地监督主要包括（）A.基金投资范围、投资对象地监督B.对基金投融资比例地监督C.基金投资禁止行为地监督D.对参与银行间同业拆借市场交易地监督19.基金地投资运作主要包

20、括：A.基金地投资B.基金地交易实现C.基金地绩效评估和风险控制D.基金地会计核算和资产估值20.基金管理费率：A.与基金规模成正比B.与基金规模成反比C.与风险成正比D.与风险成反比21.以下关于基金地交易价格与基金资产净值表达正确地是（）A.对于封闭式基金而言，交易价格与基金地份额资产净值毫无关联B.对于开放式基金而言，交易价格就是份额资产净值C.对于封闭式基金而言，交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动，但最终取决于基金份额资产净值D.基金资产净值是通过基金估值来实现地22.以下关于基金地投资运作陈述正确地是（）A.基金管理公司最高地决策机构是投资决策委员会B.基金公司地投资决策委员会直

21、接负责股票地选择和组合地监管C.基金公司地投资部负责根据投资委员会制定地投资原那么选择股票和组合地监督，并向交易部门下达投资指令D.交易部门负担投资运作反应地职能23.基金市场营销地意义主要有（）.A.有利于推进投资者教育工作B.有利于实现公司经营目标C.有利于建立良好投资者关系D.有利于提升公司地品牌形象24.以下属于营销组合四大要素地是（）.A.产品 B.费率C.渠道 D.促销25.目前我国开放式基金地销售逐渐形成了以（）渠道为主地销售体系.A.银行代销 B.专业基金销售机构代销C.证券公司代销 D.基金管理公司直销26.?证券投资基金销售适用性指导意见?第五章第十八条和第二十条规定，要求

22、基金销售机构在为投资者提供投资建议、推荐基金产品时，应对基金投资者风险承受能力进行调查和评价，投资者评价以基金投资者地风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括（）类型.A.积极型B.价值型C.稳健型D.保守型27.封闭式份额上市交易应符合以下条件（）.A.基金份额总额到达核准规模地80%以上B.基金合同期限为5 年以上C.基金募集金额不低于2 亿元人民币D.基金份额持有人不少于1000人28.投资者参与认购开放式基金，分（）等步骤.A.开户 B.认购 C.确 认 D.备案29.关于开放式基金地申购和认购，以下说法正确地是（）.A.认购指在基金设立募集期内，投资者申请购置基金份额地行为.申购指在

23、基金成立后投资者申请购置基金份额地行为B.一般情况下，认购期购置基金地费率要比申购期优惠C.认购期购置地基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购地基金份额要在申购成功后地第二个工作日才能赎回D.在购置过程中，无论是认购还是申购，交易时间内投资者可以屡次提交认购/申购申请，但注册登记人对投资者认/申购费用按单个交易账户整体计算3 0.我国地QDII基金地募集程序主要包括（）等步骤.A.合格境内机构投资者资格地申请及审核B.QDII产品地申请及核准C.经营外汇业务资格申请D.基金份额出售、备案和合同生效31.基金信息披露地原那么包括（）两种形式A.实质性原那么B.形式性原那么C.公平性原那么D.完整

24、性原那么32.基金信息披露地主要义务人为（）A.基金管理人B.基金托管人C.证券交易所D.基金份额持有人33.基金管理人地信息披露义务主要包括（）等环节A.基金募集B.上市交易C.投资运作D.净值披露34.货币市场基金投资组合报告地内容有（）A.基金资产组合B.债券回购融资情况C.债券投资组合D.摊余本钱法与影子定价法确定地基金资产地偏离度35、我国对证券市场地监督管理应遵循地原那么包括（）.A 依法管理原那么；B 保护投资者利益原那么；C 公开、公平和公正原那么；D 行政监管与自律相结合地原那么.36、中国证券业协会地工作目标是（）.A 国家对证券业实行集中统一监督管理地前提下，进行证券业自

25、律管理，发挥政府与证券行业间地桥梁和纽带作用：B 为会员效劳，维护会员地合法权益；C 维持证券业地正当竞争秩序，促进证券市场地公开、公平、公正；D 推动证券市场地健康稳定开展；37、属于证券交易所地监管内容地是（）A 基金在交易所内地投资交易活动B 会员地交易行为C 上市基金地信息披露D 以上均正确38、基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有以下情形：（）.A 一只基金持有一家上市公司地股票，其市值超过基金资产净值地百分之十；B 同一基金管理人管理地全部基金持有一家公司发行地证券，超过该证券地百分之十；C 基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报地金额超过该基金地总资产，单只基金所申报地股

26、票数量超过拟发行股票公司本次发行股票地总量；D 违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；三、判断题.（跟据题意，判断以下题目地对错.对地在括号中标出“对（正确），错地在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分.）1、股票交易实际上是对未来收益权地转让，股票价格就是对未来收益地评定.（）如果债券发行人地信用状况较好，债券信用等级高，那么说明发行人偿债能力较强，那么债券利率一般会定得高一些.（）3、担忧股票市场会下跌地投资者可通过买入股指期货合约来对冲股票市场整体下跌地系统性风险.（）4、从投资范围来看，基金比银行理财产品地投资领域更为宽广.（）5、1993年中国人民银行批准淄博基金

27、在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场地诞生.（）6、股票型基金持股集中度是指其前10大重仓股地投资总市值占基金投资股票总市值地比重.（）7、基金运作费用包括基金管理费、托管费、销售效劳费以及前端或后端申购费等.（）8.基金托管人地介入，使基金资产地所有权、使用权与保管权别离，基金托管人、基金管理人和基金持有人之间形成一种相互制约地关系，从而防止基金财产被挪作他用，有效保障资产平安.（）9.基金管理人对代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务，如发现代销机构违规销售基金地，应当及时予以警告.（）10.对于流动性差以及问题证券进行估值时可以采用市场交易价格对所标资产进行估值.（）11.基

28、金托管费是指基金托管人为基金提供托管效劳而向基金收取地费用.（）12.在选择目标市场拓展策略时:需要考虑营销环境、行业特点、销售机构自身地资源条件等，以保证选择最正确地营销策略实施于最正确地目标细分市场.（）13.?证券投资基金销售适用性指导意见?要求基金销售机构应在基金投资者首次购置基金产品时或定期、不定期对已买基金投资者地风险承受能力进行调查和评价.（）14.基金份额地转换一般采取未知价法，按照转换申请日地转出基金份额净值为根底计算转入基金份额数量.15.因为QDII基金是对海外市场进行投资，所以境内机构投资者必须依照有关规定向国家外汇管理局申请经营外汇业务资格.（）16.代表基金份额10

29、%以上地持有人就同一事项有权自行召集持有人大会.（）17.投资者缴纳基金份额认购款时，即说明其对基金合同地成认和接受，此时基金合同成立.()18、基金投资人放弃接受调查地，基金销售机构可以不再评价该基金投资人地风险承受能力.()19、？证券投资基金销售机构内部控制指导意见?中规定，会计系统地内部控制包括：在内部,每日完成各销售网点与基金销售总部地信息与资金地对账；在外部，每日完成与客户和基金注册登记机构地信息与资金地对账.()试 题 答 案一、单项选择题AADCB DCADC BAADB ABDBB BCABB ACCAB CDDBB DBCDBDBCAD BBAAA BACCA二、不定项选择

30、题1、ABC 2、ABD 3、ABD 4、ABC 5、ABCD 6、ABCD 7、ABCD 8、ABD9、ABCD 10、ABC 11、ABC 12、ABC 13、ABC 14、ABC 15、ABCD16、ABCD17、ACD 18、ABCD 1 9 ABC 20 BC 21、BCD 22、AC 23、ABCD 24、ABCD25、ACD 26、ACD 27.ABCD 28.ABC 2 9.ABC 30.ABCD 3 1.AB 32.ABD33.ABCD 34.ABCD 35、ABCD 36 ABCD 37、ABCD 38、ABCD三、判断题1、对2、错3、错4、错5、对6、对7、错8、对9、

31、错10、错 11、对 12、对13、对14.对 15.对 16.对 17.对18、错19、错版权申明本文局部内容，包括文字、图片、以及设计等在网上搜集整理。版权为张俭个人所有This article includes some parts,including text,pictures,and design.Copyright is Zhang Jians personal ownership.用户可将本文的内容或效劳用于个人学习、研究或欣赏，以及其他非商业性或非盈利性用途，但同时应遵守著作权法及其他相关法律的规定，不得侵犯本网站及相关权利人的合法权利。除此以外，将本文任何内容或效劳用于其他用

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