2022年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题汇编一.pdf

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1、真题汇编单项选择题1与传统的指数基金相比，关千上市交易型开放式指数基金(ETF)的优势，下列表述错误的是（）。A管理费用更低，交易成本更低B无套利机会，相对更加公平C跟踪某标的市场指数，复制效果好D买卖更方便，可以在交易日随时进行买卖2下列关千基金信息披露标准的说法中，错误的是（）。A如果可以合理地预期某种信息将会对理性投资者的投资决策产生重大影响，则该信息为重大信息，应该予以及时披露B基金信息披露的标准是使证券市场和投资者获得所有的信息C基金信息披露中引入了“重大性”概念D如果相关信息足以导致或可能导致证券价格或市场价格发生重大变化，则该信息为重大信息，应予以披露3关千基金业在金融体系中的地

2、位与作用，以下表述错误的是（）。A推动社会责任投资，实现可持续发展B为机构投资者增加了嵌套投资的机会C完善了社会保障体系D为中小投资者拓宽了投资渠道4关千基金经理人经理层的合规责任，以下表述错误的是（）。A经理层有权直接指导投资、研究和交易等业务B经理层应当维护公司的统性和完整性C经理层应当公平对待所有股东D经理层应当熟悉相关法律5以下选项中，均可以申请开展公开募集基金的基金管理人业务资格的资产管理机构是（）。A商业银行、证券公司、证券投资咨询机构B证券公司、保险资产管理公司、商业银行C基金管理公司、商业银行、证券公司D证券公司、保险资产管理公司、资产管理机构6.中华人民共和国证券投资基金法对

3、公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属千上述禁止行为的是（）。A承销证券B从事承担无限责任的投资C运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券D向基金管理人出资7基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担的责任不包括（）。A在基金募集期限届满后30日内返还投资者的认购款项B以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用c向代销机构支付认购手续费D承担投资者认购款项的银行同期存款利息8.(）是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件。A规范的投资运作B高效的风险控制C良好的内部治理结构D适度的投资范围9下列均为债券类金融资产的是（）。

4、A基金、国债期货B可转债、票据C城投债、限售股D现金、定期分红蓝筹股10以4Ps为核心的营销策略不包括()。A产品策略B投资策略C渠道策略D价格策略11.(）是基金职业道德的核心规范。A守法合规B专业审填C诚实守信D保守秘密12根据企业风险管理基本框架的八项内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互茉任，是出于（）的考虑。A内部环境中经营理念和经营风格B行为监控中的特定人员分别管理C事项识别中的不同管理事项的分类D控制活动中的不相容职务分离13关于中国证券投资基金业协会会员大会理事会的性质与职权，下列说法错误的是（）。A理事会是协会的执行机构B会员大会是协会的权力机构

5、C会员大会及理事会的职权由中国证监会规定D协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案14托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的重大事项包括（）。I托管部门的主要业务人员在年内变动超过30%II托管人召集基金份额持有人大会皿托管人的法定名称和住所发生变更IV托管人受到监管部门的调查和受到严重行政处罚A.II、田、IVB.I、II、田、IVC.I、II、IVD.I、田、IV15甲在担任某托管机构投资监督岗期间，将其看到的某一基金的持仓情况发送给了在某基金管理公司担任投资研究员的大学同学，供其参考。甲的这行为，违反了基金职业道德的要求。A客户至上B专业审滇C诚实守信D保守秘密16

6、下列不属于合规管理的内容的是（）。A定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识B梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训C参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持D定期或不定期报送检查工作报告17关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用，下列表述错误的是（）。A中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则B中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督c中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分D中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权18下

7、列关于封闭式基金和开放式基金在投资策略方面差异的说法中，错误的是（）。A封闭式基金有约定的封闭期，可按照预先设定的计划进行长期投资B开放式基金的基金资产可全额投资于流动性较弱而预期收益较离的证券C封闭式基金通常在流动性管理上面临的压力较小D开放式基金需要考虑赎回对投资策略的影响19下列腐于部门规章的内容是（）。A公司财务B资粗当案管理C基金会计D岗位醴20下列不属于合规管理部门的独立性的是（）。A合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或者其他正式文件中予以规定B在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上应避免其合规管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能

8、的利益冲突C合规管理部门拥有完善的规章制度D合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员21在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿、被依法制定托管、接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经中国证监会批准，可以对基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施不包括（）。A通知出境管理机关依法阻止其出境B申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产C在财产上设定其权利D冻结资金账户或证券账户22.ETF基金在基金合同生效日后不超过（）个月的时间起开始办理赎回。A.2 B.3 C.4 D.6 23以非本国的股栗市场为投资场所的基金

9、，通常可分为（）。I单国家型股票基金II区域型股票基金皿全球股票基金IV在岸股票基金A.II、田、IVB.I、II、IVC.I、田、IVD.I、II、田24诚实守信的基本要求不包括（）。A不1翱欠诈客户B不得从事与投资人利益相冲突的业务C不得进行内幕交易和操纵市场D不得进行不正当竞争25非公开基金募集完毕后，基金管理人应当向（）备案。A中国证监会B证券交易所C基金业协会D基金管理公司26世界上第只公认的证券投资基金海外及殖民地政府信托，诞生千（）。A美国B英国C法国D德国27基金上市交易的信息披露展于（）的义务。A会计师事务所B基金份额持有人C基金管理人D基金托管人28基金宣传推介材料登载基金

10、业绩的，备案文件应包括（）。A基金公司出具的基金业绩复核函B属地证监局出具的基金业绩复核函c代销机构出具的基金业绩复核函D基金托管人出具的基金业绩复核函29基金份额通常在（）万元以上才能参与ETF的申购、赎回交易。A.10 B.20 C.30 D.50 30联接基金的目的不在千套利，而是通过把银行的资金引进来，做大（）的规模，推动基金的投资。A指数基金B分级基金C混合基金D综合指数基金31基金宣传推介材料是指（）。A推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息B推介基金向特定客户分发或者公布，使特定客户可以获得的书面、电子或者其他介质的信息C推介基

11、金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息D推介基金向特定客户分发或者公布使特定客户可以获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息32关于ETF,以下说法正确的是（）。A投资者向基金公司赎回ETFI获得现金B折价套利会增加ETF的总份额C.ETF申购时可使用篮子证券或商品D无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在级和二级市场进行ETF套利33.(）是指针对陌生关系群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法。A缘故法B定位法C介绍法D陌生拜访法34关于基金管理公司授权控制管理，下列表述错误的是（）。A公司应建立授权标准和程

12、序，确保授权制度的贯彻执行B公司对已经获授权的部门和人员需进行评价和反馈C公司重大业务授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效D基金经理在特定紧急清况下可将投资决策权限授予交易员35下列关于基金年度报告的说法中，错误的是（）。A基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人B基金年报应经1/2以上独立董事签字同意并由董事长签发C个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议，应单独陈述理由和发表意见D基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告36合规独立性中，（）的独立性最为重要。A部门B机制c人员D问责37某投资者于2017年10月23日上午9点与某募集机构签订基金合

13、同，同日下午2点缴纳认购基金的款项，按规定，募集机构约定给投资者设置定的投资冷静期，募集机构主动联系投资者至少应当在（）之后。A.2017年10月26日下午2点B.2017年10月26日上午9点C.2017年10月24日上午9点D.2017年10月24日下午2点38.A基金系甲基金管理有限公司发行的货币市场基金，20 x8年法定节假日为4月28至5月1日，5月2日起为工作日，A基金的节假日收益公告中7日年化收益率是指（）的。A.5月2日B.4月30日C.5月1日D.4月29日39关于基金客户档案管理与保密，以下表述错误的是（）。A需要建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B信息技术负责

14、人和信息安全负责人可以由同人担任，对重要业务环节实行双人双岗C数据应逐日备份并异地妥善存放D系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上至少保存15年40对于变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项的基金管理公司，国务院证券监督管理机构应当自受理其申请之日起（）日内作出批准或者不予批准的决定。A.15 B.30 C.45 D.60 41根据合规管理的要求，基金公司在日常业务活动中应当遵守（）。I基本法律规则II适用于全行业的规范、标准惯例等皿公司章程IV职业道德A.I、II、IVB.I、IIC.II、田、IVD.I、II、田、IV42关于基金职业道德修养，以下选项错误

15、的是（）。A正确树立基金职业道德观念B侧重内在自我学习，不需要外在教育灌输c积极参加基金职业道德实践D深刻领会基金职业道德规范43关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列表述错误的是（）A不得和基金招募说明书同时刊登B不得有选择性披露重大信息C不得预测基金的投资业绩D不得登载专业人土的推荐性文字44我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（）周岁具有完全民事行为能力人。A.18-60 B.18-65 C.18-70 D.16-70 45.(）是指国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。A在岸基金B离岸基金c公募基金D

16、私募基金46关于法律与道德的内容结构，下列表述正确的是（）。A法律规范的结构是假定、处理和制裁B法律规范要求明确的义务，道德规范要求明确的权利C道德规范有明确的制裁措施或行为后果D法律和道德都要求权利和义务对等47下列不属于基金服务提供的方式的是（）。A电话服务中心B邮寄服务C上门服务D互联网的应用48境内个人基金投资者开立基金账户出示的有效身份证件原件不包括（）。A军官证B护照C警官证D驾驶证49证券投资基金业的作用不包括（）。A优化金融机构、促进经济增长B为大型投资者拓宽了投资渠道C有利于证券市场的发展和健康发展D完善金融体系和社会保障体系50私募基金管理人自成为基金业协会的观察会员之日起

17、满（）年，同时符合管理规模标准和合规经营目标，可以申请为普通会员。A.1 B半C.2 D.3 51某基金管理人存在以下（）的现象，说明该公司的合规文化建设存在缺陷。A公司总经理因业务繁忙，很长时间未申报自己的股票投资清况B公司总经理在全员大会上解读从业人员股票投资制度中的关键内容c公司总经理指定合规部门制定公司从业人员股栗投资制度D公司总经理亲自给独立董事打电话要求其申报股票投资清况52以下公开交易的投资标的，不属于证券投资基金主要投资的是()。A大宗商品B货币c股票D金融衍生工具53基金托管人整改后应当向相关金融监管机构提交报告；经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采

18、取的有关措施。A.1 B.3 C.5 D.7 54关于基金职业道德修养的含义，下列表述错误的是（）。A基金从业人员职业道德的提高，一方面靠社会和组织的培养、教育，另一方面靠自我修养，两者缺一不可B基金从业人员职业道德修养的关键在于自律组织的督促和指导C基金从业人员应将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德清感、认知和信念D修养是指个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的定结果和水平55对于短期交易而言，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于赎回金额（）的赎回费用。A.1.0%B.1.5%C.2%D.0.75%56某开放式基金某日的基金总份额为10亿。下列属于巨额赎回的是()。I

19、当日申购申请5亿，赎回申请3亿，无转入转出申请II当日申购申请1亿，赎回申请3亿，转入申请3亿，转出申请3亿皿当日申购申请4000万，赎回申请1亿，转入申请1亿，转出申请1亿IV当日申购申请2亿，赎回申请4亿，无转入转出申请A皿IVB.II、IVC.II、田、IVD.I、II、田57.(）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A健全性原则B有效性原则C独立性原则D成本效益原则58基金财产不能用于投资（）。A房地产B上市交易的债券c上市交易的股栗D证监会规定的其他证券及其衍生品种59每种职业都有其特有的职业活动和职业关系，都承担着特

20、定的职业义务和责任。这说明了职业道德的（）特征。A特殊性B继承性C具体性D规范性60中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查时间原则上不超过（）个工作日；对其他产品，按照晋通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。A.10;6 B.20;6 C.10;15 D.20;15 61股栗基金净值的计算每天进行（）次。A.1 B.2 C.3 D.5 62.(）能有效分散风险，是种风险相对集中、收益相对稳健的投资品种。A股票B债券C金融衍生工具D基金63关于证券投资基金的投资范围和运作，以下表述正确的是（）。A证券投资基金可以投资房地产、艺术品等资产B证券投资基金可以投资股票、债券期权和林权等金融资产C

21、证券投资基金可以投资艺术品、房地产，在本质上是一种直接投资D证券投资基金运作的主要当事人包括基金投资者、基金管理人和基金托管人64岗前、岗位职业道德教育是开展基金职业道德教育的重要途径。某基金公司开展的下列工作中属于岗前、岗位职业道德教育的是）。I在新员工任职前开展员工合规培训II每年对员工开展违规背信案例的警示培训田建立职业道德模范员工表彰制度IV将职业道德践行清况纳入员工考评权重A.I、田B.I、II、田、IVC.I、IID.I、田、IV65下列关于中国证券投资基金业协会的职责的说法正确的有（）。I调解会员与客户之间的纠纷II开展行业宣传和投资人教育活动皿检查会员及其从业人员的执业行为，并

22、给予行政处罚IV依法办理私募基金管理人登记A.I、II、IVB.I、田、IVC.II、田、IVD.II、IV66基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式以及修改ETF基金份额参考净值计算方式，需要经（）认可后公告。A中国证监会B证券交易所C基金业协会D基金管理公司67.(）又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的种基金结构形式。A指数基金B期权基金C对冲基金D系列基金68基金管理人运用固有资产进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。I投资标的II投资日期田适用费率IV交易金额A.II、田、IVB.I C.I、I

23、I、田D.I、II69有权召集持有人大会的主体不包含（）。A基金管理人B基金份额持有人大会的日常机构c代表基金份额5以上的持有人D基金托管人70关于基金份额转换的规则，下列说法正确的是（）。A基金份额的转换额外支付转换费用B.般采用未知价法C基金份额的转换不需缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费D按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量71基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的（）。A交易手续费B交易佣金c客户维护费D客户垫付费72我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+O日，资金交割是在（）

24、日完成。A.T+O B.T+l C.T+2 D.T+3 73证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是（）。A公司型基金B契约型基金C开放式基金D对冲基金74.LOF与ETF的区别不包括（）。A申购和赎回的标的不同B申购和赎回的场所不同C申购和赎回的时间不同D基金投资策略不同75销售机构向普通投资者销售产品或提供服务的，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知义务范畴的有（）。I可能直接导致本金亏损的事项II可能直接导致超过原始本金损失的事项皿因经营机构的业务或财产状况变化，影响客户判断的重要事由IV投资者适当性匹配意见A.I、II、田B.I、II、田、IVC.II、田、

25、IVD.I、II、IV76基金销售机构对基金投资人风险承受能力进行调查的方式包括（）。I当面调查II信函调查田网络调查IV对已有的客户信息进行分析A.I、II、田B.I、田、IVC.I、II、田、IVD.I、II、IV77在开展基金销售渠道审填调查时，基金管理人需对基金代销机构进行调查了解的内容包括（）。I账户管理制度和内部控制情况II销售人员能力和持续营销能力田信息管理平台建设IV现有客户收入结构A.II、IVB.I、II、IVC.I、IID.I、II、田78.CPPI是种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中（）与保本资产的比例，以茉顾保本与增值目标的保本策略。

26、A现时总值B风险资产C投资组合价值平均线D保本收益79私募基金管理人在备案私募基金时，应如实填报的信息包括（）。I基金名称II资本规模田投资者IV基金合同A.I、田、IVB.I、II、田、IVC.I、IVD.I、II、IV80可以作为基金管理公司实际控制人的是（）。A因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕超过3年的B净资产低千实收资本的50%C不能清偿到期债务D或有负债达到净资产的50%81私募基金的合格投资者需要提供金融资产证明材料，以下不属于金融资产的是（）。A银行存款、银行理财产品B股票基金、债券基金C房地产D资产管理计划82基金管理公司或基金代销机构应当在分发或者公布基金宣传推介材料之日起

27、（）个工作日内递交报告材料。A.3 B.5 C.7 D.10 83在信息披露的内容方面，要求遵循的原则包括（）。I真实性II准确性皿预测性IV完整性A.II、田、IVB.I、II、田、IVC.I、II、田、IVD.I、II、IV84中国证监会的职责不包括（）。A办理基金备案B进行基金注册登记C制定基金从业人员的资格标准和行为准则D监督检查基金信息的披露清况85基金管理人内部控制要求包括（）。I严格控制基金财产财务风险II建立完善的信息披露制度田建立严格的信息技术系统管理制度IV建立科学严密的风险管理系统A.I、II、田、IVB.I、IIC.I D.II、田、IV86私募基金可以通过下列（）方式

28、进行宣传。A公开出版资料B宣传单、布告、手册C电影、电视、电台D对特定客户推送产品说明87基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（）。A为参会者举办抽奖活动B举办买基金送保险的活动C宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者D宣传基金公司的过往业绩并同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现88下列关于证券投资基金的分类介绍中，错误的是（）。A混合基金的股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限B收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标C目前我国的公募证券投资基金全部是公司型基金D封闭式基金基金份额在基金

29、合同期限内固定不变89向特定对象募集资金累计超过（）人称为公开募集基金。A.SO B.100 C.150 D.200 90公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（）。A注册B核准C登记D备案91根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），基金产品至少分为（）五个等级。A.Rl、R2、R3、R4禾DRSB.B1、B2、B3、B4禾DBSC.Cl、C2、C3.C4禾cs D.Al、B2.C3、D4禾cs 相关的信息某基金招募说明书中申购、赎回费率的表述如下：申购金额区间申购费率小千100万元1.50%大于等于100万元小千500万元1.00%大于等于500万元每笔1000

30、.00元持有基金份额期限赎回费率小千2年0.5%大千等于2年小于3年0.25%大于等于3年。根据以上资料，回答92-94题92.2019年2月18日，某投资者通过场外（某银行）申购该基金30000元，当日基金份额净值为1.05元，则其申购手续费和可得到的申购份额分别为（）。A.450元和28142.86份B.443.34元和29556.65份C.443.35元和28149.19份D.450元和29550份93.2019年7月18日，该投资者赎回该基金份额1000份，持有时间为5个月，赎回当日基金份额净值为1.00元，则其赎回手续费和可得到的赎回金额分别为（）。A.50元和9950元B.54.7

31、3元和10945元C.55元和10945元D.49.75元和9950.25元94.2019年10月18日，该投资者赎回该基金份额10000份，假设赎回当日基金份额净值为1.148元，则其可得净赎回金额和基金资产的赎回费分别为（）。A.11471.25元和28.75元B.10000元和25元C.11422.6元和57.4元D.11471.25元和7.19元95开放式基金非交易过户不包括()。A捐赠B继承C司法强制执行D转换96重新召集的基金份额持有人大会应当由代表（）以上的基金份额持有人参加，方可召开。A.1/3 B.1/2 C.2/3 D.3/4 97.xx基金公司发行xx价值精选基金(LOF

32、)，在A银行、B银行、C证券公司、D证券公司四家销售机构和该基金公司互联网直销平台销售。下列表述正确的是（）。A.A银行的客户不能通过B银行认购该基金B客户通过B银行认购的该基金份额可以直接在交易所卖出C银行渠道的客户不能通过证券公司渠道认购该基金D客户可以在该基金公司直销平台认购该基金，也可以在这四家销售机构认购该基金98关于基金公司内部控制制度，下列描述错误的是（）。A制定内部控制制度应当以防范和化解风险为出发点B内部控制的核心是风险控制C制定内部控制制度应当以审慎经营为出发点D在风险适度的前提下，确保基金份额持有人利益最大化99某公募基金的信息披露文件包含了最近3个月的净值表现以及基金投

33、资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等。该信息披露文件可能是（）。A基金季度报告B基金托管协议C基金合同D基金招募说明书100开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变而净值的高低直接关系到投资者的利益，这说明了基金开户服务的（）特点。A规范性B持续性C时效性D专业性答案及解析1.B【解析】与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好、效率更高、成本更低，买卖更为方便（可以在交易日随时进行买卖），并可以进行套利交易，因此对投资者具有独特的吸引力。2.B【解析】信息披露的标准在于使证券市场和投资者得到投资判断所需要的信息，但又要力图避免证券市场充斥过多的噪声”，避免

34、投资者陷于众多细小琐碎而又无关紧要的信息中。3.B【解析】基金业在金融体系中的地位与作用为：（1）为中小投资者拓宽投资渠道。(2)优化金融结构，促进经济增长。(3)有利千证券市场的稳定和健康发展。(4)完善金融体系和社会保障体系。(5)推动责任投资，实现可持续发展。4.A【解析】经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送。5.D【解析】依据资产管理机构开展公募证券投资基金管理暂行规定，在股东、高级管理人员、经营期限、管理的基金财产规模等方面符合规定条件的证券公司、保险资产管理公司以及专门从

35、事非公开募集基金管理业务的资产管理机构，向中国证监会申请开展公开募集资金管理业务，经中国证监会依法核准，即取得担任公开募集基金的基金管理人业务资格。6.C【解析】依据中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：（1）承销证券。(2)违反规定向他人贷款或者提供担保。(3)从事承担无限责任的投资。(4)买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外。(5)向基金管理人、基金托管人出资。(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。7.C【解析】基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基

36、金管理人应承担下列责任：（I）以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；（2）在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。8.C【解析】良好的内部治理结构是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人。利益的必要条件。9.B【解析】债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。10.B【解析】以4Ps为核心的营销策略包括：产品策略，价格策略渠道策略和促销策略。11.C【解析】诚实守信是基金职业道德的核心规范。12.D【解析】企业风险管理基本框架包括八个方面内容；内部环境、目标设定，事项识别、风险评估、风险应对控制活动、信息与沟通以及行为监控八个要素构成。其中

37、控制活动包括在公司内部使用的审核，批准，授权确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。13.C【解析】在会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议组织和领导基金业协会开展日常工作其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。14.B【解析】托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的重大事项包括：基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%；托管人召集基金份额持有人大会；托管人的法定名称或住所发生变更；发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚。15.D【解析】保

38、守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。16.D【解析】合规管理的内容包括：（1）定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。(2)审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息。(3)根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中各项活动的合规性，防范运作风险。(4)梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。(5)参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持。(6)开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及诉讼。17.D【解析】政

39、府监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动进行监管基金业协会更侧重在职业道德的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。18.B【解析】相对而言，由千封闭式基金份额固定，没有赎回压力，基金投资管理人员完全可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，并将基金资产投资千流动性相对较弱的证券上，这在定程度上有利于基金长期业绩的提高。19.D【解析】部门规章通常是对各部门的主要职责，岗位设置、岗位责任和操作守则等的具体说明。20.C【解析】合规管理部门的独立性包括的要素有：（1）合规管理部门在公司内部享有正式的地位并在公司的合规政策或者其他正式文件中予以规定；（2）在合规风险管理部门员工特

40、别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；（3）合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。21.D【解析】在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿、被依法制定托管接管或者清算期间，或者出现重大风险时经中国证监会批准，可以对基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施包括：（1）通知出境管理机关依法阻止其出境；(2)申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产，或者在财产上设定其权利。22.B【解析】在基金份额折算日之后可开始办理申购ETF基金，自基金合同生效

41、日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。23.D【解析】国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由千币制不同，存在一定的汇率风险。国外股票基金又可进一步分为单一国家型股票基金、区城型股票基金、全球股票基金三种类型。24.B【解析】诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。B项属于客户利益优先的要求。25.C【解析】非公开基金募集完毕后基金管理人应当向基金业协会备案。26.B【解析】世界上第一只公认的证券投资基金海外及殖民地政府信托诞生于1868年的英国。27.C【解析】对千基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有

42、关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。28.D【解析】基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当报送的内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。29.D【解析】基金份额通常在so万元以上才能参与ETF的申购、赎回交易。30.A【解析】联接基金的目的不在于套利而是通过把银行的资金引进来

43、，做大指数基金的规模，推动指数基金的投资。31.C【解析】公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面，电子或者其他介质的信息。32.C【解析】A项，ETF的申购，赎回通过交易所进行。B项，折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。D项，中小投资者被排斥在一级市场之外，在二级市场上，无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易。33.D【解析】陌生拜访法是指针对陌生关系群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法。34

44、.D【解析】公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。35.B【解析】为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年报应经2/3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。36.A【解析】在合规独立性中，合规部门的独立性最为重要。37.D【解析】基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。私募证券授资基金合同应当约定，投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者交纳认购

45、基金的款项后起算。38.C【解析】节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。39.B【解析】在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人茉任，对重要业务环节实行双人双岗。40.D【解析】基金管理公司变更持有5以上的股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，国务院证券监督管理机构应当自受理其申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定。41.D【解析】基金管

46、理人的合规管理可以定义为“对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险沪岳l、检查、通报、评估、处置的管理活动。上述相关规则包括：立法机关和中国证监会发布的基本法律规则；基企业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。42.B【解析】基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，即必须正确树立基金职业道德观念。基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容，基金职业道德修养不能脱离基金职业道德规范，一定是针对基金职业道德规范的自我教育、

47、自我改造和自我完善。基金职业道德修养，方面要自我学习基金职业道德规范，另方面要主动接受基金职业道德教育。树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德。积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径。43.A【解析】基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有虚假记载、i舆导性陈述或者重大遗混，不得预测基金的投资业绩，不得登载单位或者个人的推荐性文字等清形。44.C【解析】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为1870周岁具有完全民事行为能力人。45.B【解析】离岸基金是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金

48、份额并将募集的资金投资千本国或第三国证券市场的证券投资基金。46.A【解析】道德与法律在内容结构方面的不同为：法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是行为模式和法律后果；而道德规范般没有明确的制裁措施或者行为后果。47.C【解析】基金服务提供的方式通常包括：电话服务中心：邮寄服务：自动传真、电子信箱与手机短信，“对”专人服务：互联网的应用：媒体和宣传手册的应用：讲座、推介会和座谈会；微信和移动客户端的应用。48.D【解析】境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件（身份证件包括中华

49、人民共和国居民身份证、中华人民共和国护照、军官证、士兵证、文职证及警官证k除上述明确列举的有效身份证件以外，投资者提交其他证件的，由注册登记机构最后认定其是否有效。49.B【解析】B项，为中小投资者拓宽了投资渠道。SO.A【解析】私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入协会，应当先申请成为观察会员，自成为观察会员之日起满1年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。51.A【解析】在避免利益冲突的清况下，允许基金从业人员投资股票、债券、封闭式基金可转债等证券；同时，要求相关人员进行事先申报，披露其投资行为，接受各方面的监督。52.A【解析】证券投资基金是投资基金

50、中最主要的种类别，主要投资于传统金融资产。基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场公开交易的证券，包括股栗、债券、货币、金融衍生工具等。53.B【解析】基金托管人整改后，应当向相关金融监管机构提交报告；经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。54.B【解析】修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平。职业道德修养是一种自律行为，关键在千“自我”的意愿和努力。55.B【解析】对持续持有期少于7日的投资人收取不低千1.5的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75的赎回费。56.B【解析】单个开放日基金净赎回申请超