基金从业资格考试题库（含答案）.pdf

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1、基金从业资格考试题库（含答案）1、中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律组织，下列哪些机构应当加入？（）。I.基金管理人口.基金托管人印.基金服务机构口、mI、nI、mI、口、m（v）【解析】基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。2、基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（）。要求投资者提供收入证明有义务向普通投资者说明,只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报（v）要求投资者提供金融资产证明对投资者的专业知识进行考查【解析】普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确

2、认自主承担可能产生的风险和后果提供相关证明材料。基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估,确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。3、关于基金管理人的内部控制监督，以下说法正确的是（）。I.要建立重大决策负责人独立审批制度，以杜绝负责人推卸责任H 要建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊in.要建立关键岗位管理人员轮岗和定期稽查制度，以杜绝中层经理人员以权谋私或串通作案口、m（v）工、mI、口、皿I、n【解析】在内部控制监督上，不能出现注重程序监督、不注重

3、对内部人监督的偏向。I项，要加强对基金管理人的内部控制监督,建立基金管理人重大决策集体审批等制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行;口项，要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度,以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊;HI项,要加强对关键岗位管理人员的控制监督,建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。4、关于基金的宣传推介，以下不合规的是（）。客户经理制作的基金营销卖点（V）基金公司制作的基金微信宣传推介材料基金评级机构对基金的评级说明代销银行对基金的投资风险提示【解析】基金从业人员分发或公布的基金宣传

4、推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。5、关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是（）。项属于封闭式基金条件。项,发起式基金的基金合同生效3年后,若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。（V）公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于100万元公司股东资金认购基金超过1000万元且持有不少于3年,不属于发起式基金基金合同生效的条件6、以下材料中启私募基金清算终止后，私募基金管理人无需保存10年的 有（）。基金交易记录投资决策记录投资者适当性管理材料客户服务记录（V）【解析】私募基金管理人

5、、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料,保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。7、申请基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。基金托管银行第三方支付公司中国人民银行清算总中心中国证券登记结算有限责任公司（V）8、基金管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理？（）I.由一人同时担任基金会计岗和合规管理岗并独自操作全过程口.基金管理公司的会计核算与旗下基金的会计核算交叉混同m.对所管理的基金以基金为会计核算主体独立建账、独立核算iv.不同基金在名册登记、账户设置、资金划转等方面相互独立I、nm

6、x iv（v）口、m口、IV【解析】I项，公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。口、m.iv三项,公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。9、关于货币市场基金的宣传推介，以下做法正确的是（）。I.保证投资人本金安全口.按照同期银行存款利率保证投资人最低收益in.告诉投资人本金可能受损iv.获取市场真实数据比较基金与定期存款收益率I、nm（v）m、ivI、川、ivio、关于专业审慎的基本要求，以下说

7、法正确的是（）。I .基金从业人员应取得基金从业资格，经所在基金管理公司执业注册后执业口.基金销售人员应坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金in.基金经理应参加后续职业培力1 1,完成规定的培功1 1学时i v.基金管理公司研究员应主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告m、ivI、m、iv口、IVI、m（V）【解析】专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面:持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应当坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。iv项，基金从业人员在进行投资分析，提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依

8、据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性,坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。11、以下选项中,不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是（）。公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估公司财务部未作审核，直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账（V）12、基金客户服务的流程包含以下内容（）。I.服务宣传与推介口.投资咨询与基金咨询HI.受理投诉IV.投资跟踪与评价V.客户档案管理与保密I、口、皿、IV口、m、M v工、m、M vI、口、皿、IV、v（v）【解析】具体客户服务流程包

9、括:服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。13、A基金公司的研究员甲通过研究公开信息发现，某上市公司即将发布的经营业绩优于预期的利好消息，故甲在内部的研究报告中说明据此重点推荐该上市公司股票进入投资对象备选库。关于上述情况，以下说法错误的是（）。甲在研究报告中的投资分析和建议应有充分的事实和数据支持，避免主观臆断甲的研究报告涉及上市公司的内部信息,A公司不得将其作为投资依据（V）甲的研究可以为A公司的投资决策、组合管理等提供研究支持,协助发展投资机会A公司建立投资对象备选库制度，确保各投资组合享有公平的投资决策机会14、投资者于交易日投资

10、5万元申购某开放式基金，基金合同约定申购费率为1.2%,申购当日基金份额）霜 为1.178元，确认日基金份额净值为1.181元,下列说法中正确的是（）。净申购金额为49400.00元确认份额为41834.98份确认份额为41935.48份确认份额为41941.52份（V）【解析】净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=50000/（1+1.2%）=49407.11（元），申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=49407.11/1.178=41941.52（份）。15、基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于（）。I.投资者的职业口.投资者的学历nr投资者的

11、计划投资期限IV.投资出现波动时的焦虑状态、m、ivI、m、ivI、口、m.iv（v）I、m16、基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（）。I.合法合规性原则，内部控制制度应符合国家法律法规、规章和各项规定的要求口 .全面性原则，内部控制制度应涵盖公司经营管理的各个环节in.商业性原则，内部控制制度的制定应在确保风险可控的基础上以企业商业价值最大化为出发点IV.适时性原则，内部控制制度的制定应随着内外部环境的变化及时修改和完善I、印、IVI、口、m、iv工、口、mi、口、iv（v）【解析】基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则:合法、合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律法规

12、、规章和各项规定。全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节,不得留有制度上的空白或漏洞。审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。17、关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是（）。基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性文件、自律性规则基金信息披露的自律性规则由中国证监会依法制定并发布（V）司法解释不属于基金信

13、息披露制度体系的构成部分18、关于基金中基金（），以下表述错误的是（）。I.将80%以上的基金资产投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的定义为FOFII.除ETF联接基金外,FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于6个月I I I.除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金的25%IV.基金管理人应当在FOF所投资基金披露渐直的次日，及时披露FOF份额制直和份额累计净值口、m （V）、IVI、口、m口、皿、IV19、下列做法，违反基金职业道德的是（）。相同费率的服务下，基金公司将其新开发产品托管在前期与其合作较多的银行基金经理管理多只基金，其

14、家属投资500万元申购了其中一只基金，基金经理只安排该基金进行新股认购，以提高投资业绩（V）基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动基金经理极度自信，认购200万元自己管理的基金20、确认和变更开放式基金份额的机构是（）。基金投资交易机构基金份额登记机构（V）基金估值核算机构基金代销机构21、关于开放式基金的申购赎回原则投资者甲认为,包括股票基金、债券基金和货币基金在内的所有开放式基金，在申购赎回时都遵循未知价交易原则;投资者乙认为，开放式基金的申购赎回都遵循份额申购、金额赎回的原则。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。甲、乙的观点都正确甲的观点错误，乙的观点正确甲的观点正确，乙的

15、观点错误甲、乙的观点都错误（V）【解析】开放式基金申购和赎回原则如下:股票基金、债券基金的申购和赎回原则:a.未知价交易原则。b.金额申购、份额赎回原则。货币市场基金的申购和赎回原则a确定价原则。b.金额申购、份额赎回原则。22、基金经营机构的决定本机构的廉洁从业管理目标，对廉洁从业管理的有效性承担责任，履行廉洁从业管理职责,基金经营机构的负责落实廉洁从业管理目标,对廉洁运营承担责任，主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。（）I.董事会口.监理会HL高级管理人员IV.总经理口、mI、nI、m（v）m、iv23、以下属于QDII基金临时公告需要的披露事项是（）。I.变更境外托管人口.变更

16、投资顾问皿.投资顾问主要负责人变动IV.基金资产净值和份额净值工、口、m（v）I、口、IVI.IV.m口、川、IV【解析】QDII临时公告中的特殊披露要求:当QDII基金发生变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时,应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募书中予以说明。24、基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。30 B（V）4 5日90S60日【解析】基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。会议

17、召开后，应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予公告。25、A是具有基金销售业务资格的商业银行,B是A银行控股的公募基金管理公司，在A与B建立销售合同关系之前，以下做法正确的是（）。A不必对B进行审慎调查,B应当对A进行审慎调查A不必对B进行审慎调查,B也不必对A进行审慎调查A应当对B进行审慎调查,B也不必对A进行审慎调查A与B应当相互进行审慎调查（V）26、基金产品风险评价的主要依据不包括（）。基金的管理费率（V）基金成立以来有无违规行为的发生基金过往业绩及基金净值的历史波动程度基金历史规模、持仓比例【解析】基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素:基金招募说明书所明示的投资方向

18、、投资范围和投资比例;基金的历史规模和持仓比例;基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度;基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。27、只向不特定投资者公开发行受益凭证进行募集的基金是指（）。信托私募基金公 募 基 金（V）存单28、A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案做出判决。基金管理人上述行为涉嫌（）等信息披露违法行为。承诺效应虚假记载（V）重大遗漏误导性陈述【解析】虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。误

19、导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息,以至于影响投资者做出正确决策。29、根据法规相关要求,A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者,以下说法不正确的是（）。A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请（V）A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理30、关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是（）。I.基金代销机构应对基金管理人进行审慎调查口 .基金管理人应对基金代销机构进行审慎调查皿.基金投资人应对基金代销机构进行审慎调查I

20、、n（V）工、m口、mI、口、m【解析】基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。31、下列符合封闭式基金上市交易条件的是（）。基金合同期限为5年，基金募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为1500人（V）基金合同期限为5年，基金募集金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人基金合同期限为3年，基金募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为900人基金合同期限为3年，基金募集金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人【解析】封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件:基金的募集符合 证券投资基金法规定;基金合同期限为5年以上;基金募集金额

21、不低于2亿元人民币;基金份额持有人不少于1000人;基金份额上市交易规则规定的其他条件。32、某货币基金总份额为100亿份,T+1日接受申购3亿份，赎 回15亿份,基金转换转出1亿份，转入4亿份，以下说法正确的是（）。T+1 B触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全部赎回T+1日未触发巨额赎回,管理人接受全额赎回（V）T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请33、关于基金上市交易，以下表述正确的是（）。I.基金拟在证券交易所上市的,应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材

22、料口.基金获准上市的，在上市前3个工作日,将基金份额上市交易公告书登载在指定网站上m.ETF上市交易后，管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记计算公司提供申购、赎回清单IV.ETF上市交易后，须在指定的信息发布渠道上公告I、口、m口、印、IVI、IVI、口、m.IV（v）【解析】I项，基金拟在证券交易所上市的,应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。II项，基金获准上市的,应在上市日前3个工作日,将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。m、w两项,ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单,并在指定的信息发布渠道上公告。34、

23、中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，根据法规要求，证券期货市场违法失信信息在诚信档案中的效力期限为年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为年。（）5；71；33；5（V）2；5【解析】证券期货市场诚信监督管理办法规定的违法失信信息，在诚信档案中的效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息,其效力期 限 为5年。35、关于中国证券基金投资协会发布的 基金募集机构投资者适当性管理 实 施 指 引（试 行），以下说法正确的是（）C2为风险承受能力最低

24、的类型C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失没有风险意识度的投资者类型为C4C1风险类型投资者可以认购货币市场基金（V）36、关于基金监管机构和自律组织，以下表述错误的是（）。在我国，证券交易所是基金的自律管理机构之一中国证监会监督管理的对象包括基金管理人、基金托管人等在证券交易所上市的封闭式基金、上市开放式基金需要通过证券交易所来进行募集和交易（V）在我国，中国证券投资基金业协会是基金行业自律组织之一37、某基金公司刚成立,投资总监兼任督察长，违背了合规管理的（）。客观性原则独立性原则（V）协调性原则专业性原则【解析】独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位

25、，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。38、某基金公司员工甲认为,新成立的公司首先应该把业务发展在优先地位,解决生存问题，可以暂时不考虑风险管理和限制要求。员工乙认为,风险管理是公司投资管理的组成部分，要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法，下列判断正确的是（）。员工甲的看法错误，员工乙的看法错误员工甲的看法正确，员工乙的看法正确员工甲的看法正确，员工乙的看法错误员工甲的看法错误，员工乙的看法正确（V ）39、关于封闭式基金，以下表述正确的是（）。基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回基金份额在合同期限内固定不变（V ）基金份额净值与基金二级市场价格一致基金份额净值固定

26、不变【解析】封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。40、私募基金管理人募集设立有限合伙型私募基金时，以下不合规的是()o合伙协议条款应当包括合伙人会议合伙协议条款应当包括利润分配及亏损分担合伙协议条款应当包括信息披露制度合伙协议应当约定全体合伙人总数控制在200人 以 内(V)【解析】合伙协议应具备的条款包括:基本情况;合伙人及其出资;合伙人的权利义务;执行事务合伙人;有限合伙人;合伙人会议;管理方式;托管事项;入伙、退伙、合伙权益转让和身份转变;投资事项;?利润分配及亏损分担;?税务承担;?费用

27、和支出;?财务会计制度;?信息披露制度;?终止、解散与清算;?合伙协议的修订;?争议解决;?一致性;？份额信息备份;?报送披露信息等。41、甲为某基金公司的销售人员，从业期间获得基金从业资格，后甲从该基金公司辞职，于某房产机构从事房产销售工作，甲在销售房产的同时向客户推介该基金公司的基金产品，关于甲的这一行为，以下表述正确的是()o甲未在专业基金销售机构总部及营业网点宣传推介基金，因此甲不得销售基金甲目前已不受基金管理人或者基金销售机构聘任,因此甲目前不得推介基 金（V）甲从事过基金销售,具备从事基金销售活动所必需的专业知识，因此甲可以销售基金甲从事基金销售工作时，已经取得基金从业资格,因此甲

28、可以销售基金【解析】非基金销售机构人员不能销售基金，基金销售要求持证上岗，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后方可执业。42、某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是（）。与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念（V）离 职3年后,与原机构其他投资经理交流客户交易信息43、货币市场基金需要定期披露（）。工基金份额净值口.基金资产净值m.每万份基金收益IV.最 近7日年化收益率mx iv（v）I、n口、川、IVI、n.iv44、在基金代销机构营业网点应做好投资者教育的

29、园区的建设工作，其内容应包括（）。I.对本公司基本情况的介绍口.对本公司业务有关的金融知识、法律法规的问答、介绍备有相关的法律法规材料供投资者查阅IV.业务咨询I、m口、印、IV工、口、m、iv（v）工、m、iv 解析】很多基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作。在营业网点设立了投资者教育园地，制作了投资者教育手册，免费发放。部分机构还注重在开户、交易、清算、产品营销等经营环节向投资者提示风险，介绍相关知识,保存相对完善的客户资料。45、中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查,该公司及相关人员拒收检查通知书，阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问,因此,中国证监会拟根据

30、有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施，该上市公司及相关人员的行为属于（）o拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调 查（V）违法开展经营活动涉嫌证券期货违法涉嫌证券期货犯罪【解析】根据题意可知，该上市公司是因不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查，所遭受的处罚。46、关于基金、股票与债券的特点，以下表述正确的是（）。I.基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证H 股票是一种直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域ni.债券可以给投资者带来较为确定的利息收入IV.通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大I、n.IV、IV

31、口、ms iv（v）I、口、皿、iv47、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益,以下不属于内幕信息构成要素的是（）。对证券市场有系统性影响的信息（V）对于证券价格有明确影响的信息来源可靠的信息市场未发布的信息【解析】内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成要素有三方面:一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二 是 重 要”的信息,即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是 重 要”的。例如，足以影响证券价格的

32、公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三 是 非 公 开”的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前,这个信息就是“非公开”的。48、以下行为中不符合 公开募集证券投资基金信息披露管理办法规定 的 是（）。某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠（V）基金公司通过其APP为客户办理基金申购、赎回业务【解析】基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。49、王某是某基金管理公司信息技术

33、部的开发人员才用有公司全部信息技术的操作权限，从内部控制角度看该公司存在的问题是（）。I信息技术系统内控管理存在重大缺陷口.信息技术系统的访问权限设置过大in.公司对王某的授权控制不足IV.王某不应介入实际的业务操作I、nI、m、m、ivI、m（V）50、基金管理人除依法取得报酬外，应当履行忠实义务以下选项中，违背了忠实义务的是（）。I.利用基金财产为自己谋取利益n.将基金财产转为其固有财产皿.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资IV.公平地对待其管理的不同基金财产口、印、IVI、m（V）I、nm、iv【解析】依 据 证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、

34、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为:将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;不公平地对待其管理的不同基金财产;利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益;向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;侵占、挪用基金财产;泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;玩忽职守，不按照规定履行职责;法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。51、中国证监会有权对基金市场采取下列哪些监管措施？（）I.对基金机构现场检查，要求其报送有关业务资料口.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证in.对于操纵证券市场的当事人，限制其证券买卖iv.对

35、于涉嫌犯罪的相关机构和人员追究刑事责任I、口、m（v）口、IV口、皿、IVI、m52、以下行为符合基金管理公司独立运作原则的是（）。某基金管理公司大股东直接聘任基金管理公司的会计主管某基金管理公司的董事长同时担任其股东单位的投资部总经理（v）某基金管理公司的投资总监在其股东单位担任兼职投资顾问，股东单位不支付薪酬某基金管理公司的大股东不满意现任基金管理公司总经理的工作能力，直接撤换并任命新的总经理【解析】公司独立运作原则包括基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系;股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员;不得违反公司章程干预投资、研究

36、、交易等具体事务及公司员工选聘;董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职;所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报，不得签署任何影响基金管理公司独立性的协议。53、行业分类法是股票基金典型的分类法之一，以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是（）。医药健康股票基金信息科技股票基金蓝 筹股票基金（V ）基础行业股票基金54、在基金管理人加强合规文化建设过程中，以下各项中重要性排序相对 靠 后 的 是（）。有效落实合规考核机制加强管理层对合规文化建设工作的重视程度加强合规管理部门与业务部门、监察稽核部门等各部门之间的信息交流引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识（V ）【解析】基金管

37、理人加强合规文化建设，还应在以下四个方面努力:基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视。加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享。有效落实合规考核机制。积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育。55、督察长发现有下列哪些情形的，应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告？（）I.基金及公司发生违法违规行为口.基金及公司存在重大经营风险或者隐患!.督察长依法认为需要报告的其他情形IV.基金净值出现大幅波动I、mI、口、m（v）I、nI、m、iv【解析】发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告:基金及公司

38、发生违法违规行为。基金及公司存在重大经营风险或者隐患。督察长依法认为需要报告的其他情形。中国证监会规定的其他情形。56、基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露（）。托管费客户维护费管理费广告费（7 ）【解析】基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额,并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。57、私募基金备案所需要填报的信息中不包括（）。基金合同基金外包服务协议（V ）基金名称资本规模【解析】私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内进行备案，如实申报基金名称

39、、资本规模、投资者基本情况、基金合同（基金公司章程或者合伙协议,统称基金合同）、基金运作情况（托管、披露频度、主要投资方向等）、投资项目简要信息。58、企业风险管理的基本框架不包括（）。内部环境目标设定事项识别监管审核（V）59、对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构是（）。基金销售机构基金托管人（V ）中国反洗钱检测分析中心基金注册登记机构【解析】基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。60、目前，我国市场上出现的公募另类投资基金不包括（）。商品基金非上市股权基金股权申购基金（V ）房地产基金【解析】另类投资基金是指以股票、债券、货币等

40、传统资产以外的资产作为投资标的基金,范围十分广泛。我国市场上出现的公募另类投资基金主要有商品基金、非上市股权基金、房地产基金。61、在我国可以从事资产管理业务的机构包括（）。I.基金管理公司口.证券公司皿.信托公司IV.商业银行I、nI、口、皿、IV（V）I、口、m口、m【解析】在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们作为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。近年来，随着我国居民个人财富的不断积累，金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐放松，投资者对理财的需求不断上升,银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务。62、基金销售机构应当参考如下

41、哪些因素以确定普通投资者的风险承受能力？（）I.收入来源口.债务m.投资知识和经验iv.资产状况I、口、m.iv（v）I、口、m工、mI、n【解析】基金销售机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。63、中国证券投资基金业协会的执行机构是（）。理 事 会（V）专业委员会会员代表大会会员大会64、在通常情况下，以下基金类型中按风险从大到小才非列正确的是（）。工.货币市场基金、混合基金、股票基金口.混合基金、二级债券基金、货币市场基金ni.股票基金、混合基金、债券基金I

42、V.可转债基金、混合基金、货币市场基金I、n口、m、iv口、m（v）m、iv【解析】混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具,且不属于股票基金、债券基金和基金中基金中任何一类的基金，其风险和预期收益低于股票基金，高于债券基金。二级债券基金、可转债基金属于债券基金。不同基金风险从大到小排序如下:股票基金 混合基金 债券基金货币市场基金。65、关 于ETF基金上市交易，以下表述正确的是（）。买入申报数量最低为100份，超 过100份的部分由基金合同约定,一般为10份的整数倍买入申报数量为100份或其整数倍（V）最小买入单位一般为50万 份 或100万份ETF基金采取金额申购的原则66、公开

43、募集基金的基金合同中应包含的内容有（）。I.募集基金的目的和基金名称口.基金管理人、基金托管人的名称和住所皿.基金收益分配原则、执行方式IV.基金预期的证券投资业绩I、口、田、IVI、m（V）工、m、ivI、口、iv【解析】公开募集基金的基金合同应当包括下列内容:募集基金的目的和基金名称;基金管理人、基金托管人的名称和住所;基金的运作方式;封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限,或者开放式基金的最低募集份额总额;确定基金份额发售日期、价格和费用的原则;基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务;基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则;基金份额发售、交易、申购、赎回的程序,时间、

44、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式;基金收益分配原则、执行方式;基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例;?与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式;?基金财产的投资方向和投资限制;?基金资产净值的计算方法和公告方式;?基金募集未达到法定要求的处理方式;?基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式;?争议解决方式;?当事人约定的其他事项。67、某公募基金管理公司为一只新基金发行制作基金宣传推介材料，在进行审批报备流程中，以下做法正确的是（）。宣传资料在向公众分发之日起5个工作日内报备（V）宣传资料通过内部检查及复核很!J无需再出具合规意见书宣传资料通过负

45、责基金销售业务的高管检查无误即可向公众分发宣传资料应当提交至中国证券投资基金业协会予以备案68、根 据 公开募集证券投资基金运作管理办法的规定，股票基金是指（）。基金资产的95%以上投资于股票基金资产的095%投资于股票基金资产的80%以上投资于股票（V）基金资产的100%投资于股票【解析】根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的 公开募集证券投资基金运作管理办法,将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中基金等类别,其中基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。69、以下属于证券投资基金所有者的是（）。基金评级机构基金托管人基金投资人（V）基金管

46、理人【解析】基金客户是基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。70、下列关于道德的说法，错 误 的 是（）。道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力道德可以是成文的,也可以是不成文的行为规范道德仅仅调整的是人们内在的精神世界和心理动机，外在行为和结果不是 其 调整对象（V）道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果71、关于货币市场基金宣传推介的做法，以下正确的是（）。基金管理人可以承诺最低收益，基金销售机构承诺的收益不能高于基金管理人的承诺水平披露基金管理人真实的过往业绩，并告知投资人过往业绩将预示本次基金投

47、资的收益水平告知投资人购买货币市场基金相当于将资金作为存款存放银行或者存款类金融机构，风险很小基金销售机构和基金管理人都不能承诺最低收益（V）【解析】基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为，充分揭示投资风险，不得承诺收益,不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩。基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产

48、品的投资收益，不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。72、关 于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是（）。投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年（V）投 资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50%可以投资分级基金份额实现套利的投资目的可以投资其他符合条件的FOF73、关于职业道德和法律的区别，以下说法错误的是（）。法律由假定、处理和制裁构成,而职业道德没有明确的制裁措施或行为结果职业道德以价值判断为标准，而法律不限于价值判断或不直接反映价值判断法律调整外在行为和结果，职业道德不仅要调整外在行为和结果,还要调整人们内在

49、的精神世界和心理动机法律由国家强制力保证实施，职业道德则没有约束力（V）74、关于基金适用性的规范目的，以下表述错误的是（）。根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品禁止公募基金投资人购买风险等级高于其风险承受能力的产品（V）把合适的产品卖给合适的基金投资人降低因销售过程中产品搭配而导致的基金投资人投诉风险75、某基金公司持有的A股票进行配股油于研究员失误忘了提示，投资部和交易员也都没注意到这个信息，造成基金未能参加该股票配股，该风险事件的第一责任人是（）。风险管理负责人研究员基金经理（V）交易部负责人【解析】在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金

50、经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人，负责具体风险管理职责的实施。76、私募基金募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金，应当设置的确认程序包括（）。工.投资者如实填报真实身份信息及联系方式n.募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息皿.投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查IV.募集机构在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力I、mI、nI、mI、口、m.iv（v）【解析】募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置在线特定对象确定程序投资者应承诺其符合合格投资者标准。在线特定对象确定程序包括但不限于:投