洗钱风险管理人员从业资格考试题库大全-下（判断题）.pdf

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1、洗钱风险管理人员从业资格考试题库大全一下（判断题）判断题1.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态不变的管理。A、正确B、错误答案：B2.如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题，没有必要调查核实的，可以不启动调查核实程序。A、正确B、错误答案：A3.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告。A、正确B、错误答案：B4.义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别，在建立或者维持业务关系时,采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。A v正确B、错误答案

2、：A5 .当中石油存入人民币5万元以上时，银行必须核对中石油办理业务人员的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、正确B、错误答 案:B6 .金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整的“客户身份基本信息”，但职业、国籍信息，可以不去了解。A、正确B、错误答案：B7.2 0 1 9 年 2 月，F A T F 全会讨论通过中国第四轮互评估报告，中国进入常规后续进程。A、正确B、错误答案：B8.金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。A、正确B、错误答案：A9.涉

3、及恐怖活动资产冻结管理办法 适用于在中华人民共和国境内依法设立的金融机构和特定非金融机构。A、正确B、错误答案：A10.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。A、正确B、错误答案：B11.刑法第一百二十条之一规定的“资助”，是指为恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人筹集提供经费物资或者提供场所以及其他物质便利的行为。A、正确B、错误答案：A12.根据反洗钱有关规章的规定，银行进行客户洗钱风险分类是一项法定的义务。A、正确B、错误答案：A13.金融机构特定非金融机构采取冻结措施后，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。A、

4、正确B、错误答案：B14.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。A、正确B、错误答案:B15.单位客户的票据背书、资金去向、费金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配，是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。A、正确B、错误答案：A16.按照 中华人民共和国反洗钱法第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。A、正确B、错误答案：A17.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。A、正确B、错误答案：

5、B1 8.金融机构在对客户的国籍、行业、职业等定性指标进行分析的同时，还应同时对客户资金流量 交易规模等定量因素进行分析。A、正确B、错误答案：A1 9 .金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。A、正确B、错误答案：A2 0.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定。A、正确B、错误答案：A2 1 .金融机构在报告可疑交易时，应分析审核和判断所筛查出的异常交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份

6、财务状况经营业务明显不符”“原因不明”等可疑原因。A、正确B、错误答案：A2 2.对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。A、正确B、错误答案：A2 3.如果对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。A、正确B、错误答案：A2 4 .金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。A、正确B、错误答案：A2 5 .客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者

7、与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。A、正确B、错误答案：A2 6 .反洗钱法律制度，主要内容就是关于洗钱犯罪的有关规定。A、正确B、错误答案：B2 7 .金融机构按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施，不得超过四十八小时，四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A、正确B、错误答案：A2 8 .金融机构可以自主决定是否开展反洗钱宣传活动。A、正确B、错误答案：B2 9.留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。A、正确B、错误答案：B3 0.根据 中国人民银行法 金融机构反洗钱规定的规定和国务院对各部门的职责安排，

8、中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。A、正确B、错误答案：A3 1 .义务机构开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存5年。A、正确B、错误答案：A3 2 .金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构，按规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。A、正确B、错误答案：A3 3.法人金融机构在评级期间存在违反保密规定，出现失密泄密情况，导致严重后果的接评定为E类机构。A、正确B、错误答案：A3 4 .对于特定的反洗钱违法行为，金融机构的直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员也应当被追究法律责任。A、正确B、错误答案:A3 5 .银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身

9、份即可。A、正确B、错误答案：B3 6 .商业银行为自然人客户办理人民币单笔5 万元以上或者外币等值2 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、正确B、错误答案：B37 .义务机构应当根据本机构内外部洗钱和恐怖融奥风险变动情况，持续动态优化本机构的交易监测标准，强化异常交易人工分析的流程控制，依 照“重数量、讲实效”原则，审慎提交可疑交易报告，并适时采取合理的后续控制措施。A、正确B、错误答案：B38 .金融机构特定非金融机构及其工作人员对与采取冻结措施有关的工作信息应当保密，不得违反规定向任何单位及个人提供和透露，但应通知资产的所有人控制人或者管理人。A

10、、正确B、错误答案：B39 .客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。A、正确B、错误答案：B4 0.境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。A、正确B、错误答 案:B4 1.以风险为基础的分析是“客户身份识别”制度的重要组成部分。A、正确B、错误答案：A4 2.非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。A、正确B、错误答案：A4 3.客户为外国政要的，金融机构无需了解其资金来源和用途。A、正确B、错误答案：B4 4 .金融机构按照反洗钱规定

11、需要保存的客户交易记录仅限纸质介质，不包括电子数据。A、正确B、错误答案：B4 5 .金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督检查。A、正确B、错误答案：A4 6 .对于注册地无实质性经营管理活动、没有受到良好监管的外国金融机构，金融机构不得为其开立代理行账户或与其发展可能危及自身声誉的其他业务关系。A、正确B、错误答案:A4 7 .银行在与客户建立业务关系或向客户提供规定的一次性金融服务时，应履行客户身份识别义务。A、正确B、错误答案：A4 8 .客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，应当重新识别客户。A、正确B、错误答案：A4 9.金融机构和特定非金融机构收到境外有关

12、部门与执行联合国安理会决议有关的冻结资产或者提供客户信息等要求时，应当告知对方通过外交途径 司法协助途径或者金融监管合作途径等提出请求，不得擅自采取行动A、正确B、错误答案：A5 0 .客户要求变更身份证件时，金融机构应当重新识别客户。A、正确B、错误答案：A5 1.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。A、正确B、错误答案：B5 2.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。A、正确B、错误答案：B5 3 .金融机构要积极发挥业务条线（部门）在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责空洞化。A、正确B、错误答案：A5 4.按照 金融机构反洗钱规定的规定，金融机构及

13、其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。A、正确B、错误答案：A5 5 .对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时，金融机构仍应强化内部管理规程，识别客户身份。A、正确B、错误答案:A5 6.银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加汉语语音提示，并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒；非汉语提示界面应当对资金转出等核心关键字段提供汉语提示，无法提示的，继续提供转账。A、正确B、错误答案：B5 7.报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以单一客户为单位。A、正确B、错误答案：A5 8 .公司账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易的，可以作为重点审查交易进行审

14、查。A、正确B、错误答案:A5 9.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作中存在的问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。A、正确B、错误答案：A6 0 .义务机构应当对已建成的监测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。A、正确B、错误答案：A6 1.个人代理多人办理借记卡的，发卡机构应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质等，并据此判断个人代理多人办卡的理由是否正当，如理由明显不正当，发卡机构不得为其办理借记卡。A、正确B、错误答案：A6 2 .反洗钱检查现场作业结束时，应与被查单位举行离场会谈，检查所涉全部借阅材料可于现场

15、检查作业结束后一个月内归还。A、正确B、错误答案：B6 3 .当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、正确B、错误答案：A6 4 .基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的客户身份识别责任。A、正确B、错误答案:A6 5.反洗钱法律制度是由预防和打击洗钱的各种法律规范组成的有机联系的整体,从不同角度看，存在不同的分类。A、正确B、错误答案：A6 6 .从我国刑法规定看，为恐怖主义犯罪斐金及犯罪所得提供资金划转等帮助的行为可以构成洗钱罪。A、正确B、错误答案：A67.洗钱的主要渠道是通过金融机构，而有证据表明，非正规的资金转移体系已经成为

16、恐怖分子资金链的纽带。恐怖分子经常利用的非正规的资金转移方式包括大额现金运输利用货币服务行业利用货币兑换点利用哈瓦拉等替代性汇款机制。A、正确B、错误答案：A68.反洗钱调查人员可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。A、正确B、错误答案：A69.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。A、正确B、错误答案：A70.调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础。A、正确B、错误答案：A7 1 .企业基本存款账户向个人银行结算账户支付款项超出限额的，应当向银行出具付款凭据。无法提供付

17、款凭据，或者提供的凭据无法说明付款用途的真实性和合法性的，银行应当拒绝办理。A、正确B、错误答案:A7 2 .对于客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。A、正确B、错误答案：A7 3 .非居民身份证件信息核查是指通过联网核查系统核对非居民身份证件信息，以验证非居民身份证件所记载的姓名 证件号码 出生日期、照片、有效期等信息真实性的行为。A、正确B、错误答案：A7 4 .金融机构反洗钱规定是反洗钱调查的法律依据之一。A、正确B、错误答案:A7 5.中国人民银行或其分支机构完成初评后向法人金融机构反馈指标评价计分情况和初评分数。法人金融机构对指标评价计分情况或初评分数有异议

18、的，应当在收到反馈之日起十五个工作日内，提出由单位反洗钱主管部门负责人签字确认的陈述和申辩意见。A、正确B、错误答 案:B7 6 .司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。A、正确B、错误答案：A7 7 .在业务关系建立之初，金融机构可能无法准确预估出客户使用的全部业务品种，但可在重新审核客户风险等级时审查客户曾选择过的金融业务类别。A、正确B、错误答案：A7 8.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，不仅用于反洗钱刑事诉讼，而且还可能用于其它诉讼事项。A、正确B、错误答案：B7 9 .洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。A、正确B、错误答案：A8

19、0 .客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。例如，对国家机关事业单位国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低，风险评级可相应调低。A、正确B、错误答案：A8 1 .反洗钱培训应覆盖高级管理人员、反洗钱主管部门成员及反洗钱专员、各业务条线人员。A、正确B、错误答案:A8 2 .客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。A、正确B、错误答案：A8 3 .金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处五万元以上

20、五十万元以下的罚款。A、正确B、错误答案：A8 4 .客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。A、正确B、错误答案:A8 5.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。A、正确B、错误答案：B8 6 .人事教育部门应在人员从业准入环节加强防范洗钱风险的教育培训。A、正确B、错误答案：A8 7 .如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。A、正确B、错误答案：A8 8 .自然人客户的“身份基本信息”中的证件有效期限，无关紧要，金融机构可以不去了解。A、正确B、错误答案：B89.根据 反洗

21、钱法的规定，国务院金融监督管理机构应当审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合法律规定的,不予批准。A、正确B、错误答案：A90.金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生，情节特别严重的，中国人民银行可责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。A、正确B、错误答案：B91.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记帐当年计起至少保存3年。A、正确B、错误答案：B92.约见谈话是中国人民银为督促金融机构认真履行反洗钱义务，采取的约见其董事、高级管理人员就重要反洗钱工作事项进行谈话的监督管理措施。A、正确B、错误答案：A93.在与客户的业务关

22、系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当银行对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类。A、正确B、错误答案：A94.义务机构可以不识别各级党的机关国家权力机关行政机关参照公务员法管理的事业单位等非自然人客户的受益所有人A、正确B、错误答案:A95.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。A、正确B、错误答案：B96.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。A、正确B、错误答案：A97.根据法人金融机构的评分及本办法规定的特定情形，中国人民银行及

23、其分支机构对法人金融机构实施分类管理，评分在50-59分的金融机构评为D类。A、正确B、错误答案：B98.根据 法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引（银 发2021 1号文件）第七条“法人金融机构固有风险评估应当考虑以下方面：（一）地域环境；（二）客户群体；（三）产品业务（含服务）；（四）渠 道（含交易或交付渠道）A、正确B、错误答案：A99.我国 刑法规定的“洗钱罪”的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪等七类犯罪。A、正确B、错误答案：A100.客户持本人在工商银行包头分行钢铁大街支行开立的账户，在工商银

24、行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行上海分行报告。A、正确B、错误答案：B101.在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自其他国家（地区）的客户。A、正确B、错误答案:A102.反洗钱合规部门及其负责人应就可疑交易是否应该上报充分表达自己的意见或有权决定是否上报可疑交易。A、正确B、错误答案：A103.金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家（地区）组织、个人有关，应立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告。A、正确B、错误答案：A104.法人金融机构在评级期间违反反洗钱法律法规情节严重，且未积极整

25、改致使反洗钱合规状况持续恶化的，直接评定为C类以下机构。A、正确B、错误答案：B105.将清洗过的赃款通过化整为零“蚂蚁搬家式”的方法转移到与犯罪行为无明显联系的组织或个人的账户中，这是洗钱的放置阶段。A、正确B、错误答案：B106.银行破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。A、正确B、错误答案：B107.银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料 交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户费料的行为。A、正确B、错误答案:A108.金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿以及有关规定要求的反映交易

26、真实情况的合同业务凭证单据业务函件和其他斐料。A、正确B、错误答案:A109.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。A、正确B、错误答案：A110.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令第3号）规定：金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，对本机构的大额交易和可疑交易报告工作做出统一要求，并对分支机构、附属机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。A、正确B、错误答案：A111.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。A、正确B、错误答案:A112.从反洗钱工作平台中抽取出的可疑交

27、易，应直接上报，不需进行人工判别。A、正确B、错误答案：B113.银行业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取行使反洗钱组织管理职能。A、正确B、错误答案：A114.如果对公客户的业务经办人员信息未登记的，银行应在登记业务经办人员身份信息后，再办理相关业务。A、正确B、错误答案：A115.金融业在当前和今后一段时期是我国反洗钱工作的主要阵地，相应的，金融监管机构则是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。A、正确B、错误答案：B116.在反洗钱分类评级中被评为A类B类机构，监管部门可以仅访问单位反洗钱主管部门负责

28、人，D类机构应当访问单位主要负责人或主管反洗钱工作高级管理人员。A、正确B、错误答案：A117.金融机构高级管理层因未勤勉尽责、未有效与人民银行就反洗钱监管问题进行沟通而造成不利影响的，人民银行在对金融机构反洗钱风险评估时，情节严重的扣2分，情节较轻的，扣1分，扣完为止。A、正确B、错误答案：A1 1 8 .2 0 1 2 年版的 四十项建议所指的特定非金融机构包括赌场房地产代理商贵金属和宝石交易商律师公证人其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。A、正确B、错误答案：A1 1 9 .委托符合规定的第三方开展受益所有人身份识别工作的，受益所有人身份识别的最终责任由第三方承担。A

29、、正确B、错误答案：B1 2 0 .法人金融机构应当合理划分固有风险、控制措施有效性以及剩余风险的等级。规模越小 结构越简单的机构，其设定的风险等级应当越详细。A、正确B、错误答案：B1 2 1 .金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中的合理期限 并非一个固定的期限要求，应根据具体情况合理确定。A、正确B、错误答案：A1 2 2 .中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系。A、正确B、错误答案:A1 2 3 .对高风险客户，金融机构应当了解其资金来源资金用途经济状况或者经营状况等信息，加强对其

30、金融交易活动的监测分析。A、正确B、错误答案：A1 2 4.国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门机构定期通报反洗钱工作情况。A、正确B、错误答案：A1 2 5 .所有洗钱行为都有放置离析融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。A、正确B、错误答案：B1 2 6 .金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中的”合理期限，是指到期后三个月内，之后则应立即中止为客户办理业务。A、正确B、错误答案：B1 2 7.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事高级管理人员其他直接责任人员给予纪律处分。A、正确B、错误答案：B1 2 8 .对配合中国人民银行进

31、行行政调查的客户身份费料 交易记录等均应保密。A、正确B、错误答案：A1 2 9 .只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析和筛查。A、正确B、错误答案：B1 3 0.刑法第一百九十一条第三百一十二条第三百四十九条规定的犯罪，应当以上游犯罪事实成立为认定前提。上游犯罪尚未依法裁判，虽查证属实，应重新认定。A、正确B、错误答案：B1 3 1.股权或控制权关系的复杂程度及其可辨识度，直接影响金融机构客户尽职调查的有效性。例如，个人独资企业家族企业合伙企业存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。A、正确B、错误答案：A1 3 2 .反洗钱询问笔录应当交被询

32、问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。A、正确B、错误答案：A1 3 3.反洗钱法所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行 商业银行、信用合作社 邮政储汇机构、信托投资公司 证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。A、正确B、错误答案：A1 3 4.外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人不包括其父母、配偶、子女等近亲属，以及义务机构知道或者应当知道的通过工作、生活等产生共同利益关系的其他自然人。A、正确B、错误答案：B135.牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有三年以上合规或

33、风险管理工作经历，或者具有所在行业五年以上工作经历。A、正确B、错误答案：B136.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。A、正确B、错误答案：B137.客户身份识别不是银行及其工作人员必须履行的法律义务。A、正确B、错误答案：B138.试图资助恐怖活动以共犯身份资助或试图资助恐怖活动组织或指使他人斐助恐怖活动组织团体资助恐怖活动的，不属于恐怖融资。A、正确B、错误答案：B139.各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交

34、易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或费金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。A、正确B、错误答案：A140.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生的累计金额以客户为单位，按资金收入或者支出双边累计计算并报告。A、正确B、错误答案：B141.反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户费金的强制措施。A、正确B、错误答案：A1 4 2 .金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展奥金交易的监测分析，全面完

35、整准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。A、正确B、错误答案：B1 4 3 .完整的客户身份识别流程应包括“核对 了解、登记 留存 四个环节。A、正确B、错误答案：A1 4 4 .在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。A、正确B、错误答案:A1 4 5 .金融机构对可疑交易报告进行回溯性审查，有助于了解客户的风险状况。金融机构必须对客户的大额交易进行回溯性审查。A、正确B、错误答案：B1 4 6 .客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别分

36、析判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。A、正确B、错误答案：A1 4 7 .中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。A、正确B、错误答案：A1 4 8 .对同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当一并提交大额交易报告。A、正确B、错误答案：B1 4 9 .对于其住所注册地经营所在地与本金融机构经营所在地相距很远的客户，金融机构应考虑酌情提高其风险评级。A、正确B、错误答案:A1 5 0 .金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当立即以

37、电话方式报告中国人民银行当地分支机构和当地公安机关，并做好电话记录。A、正确B、错误答案：B1 5 1 .客户风险等级分类应当遵循保密性原则。A、正确B、错误答案：A1 5 2 .中国反洗钱监测分析中心负责接收人民币外币大额交易和可疑交易报告。A、正确B、错误答案:A1 5 3 .2 0 1 2 年 2 月，金融行动特别工作组全会讨论通过 打击洗钱恐怖融资与扩散融奥的国际标准：F A T F 建议，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。A、正确B、错误答案：A1 5 4 .对于代理他人建立业务关系以及单笔1 万元人民币1 0 0 0 美元以上的交易，金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。A、

38、正确B、错误答案：B1 5 5 .金融行动特别工作组对于申请国或地区的评估重点是，考察了解该国或地区是否将洗钱和资助恐怖活动定为刑事犯罪是否履行客户尽职调查交易记录保存和可疑交易报告等义务。A、正确B、错误答案:A1 5 6.国务院反洗钱行政主管部门发现涉嫌恐怖主义融资的，可以依法进行调查，采取冻结措施。A、正确B、错误答案：B1 5 7 .中国人民银行为购买办公家具，向A文具公司一次性付款3 0 0万元人民币，这属于应报告的大额交易。A、正确B、错误答案：B1 5 8 .与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求。A、正确B、错误答案:A159.销售金融产品的金融机构已经采取的客

39、户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。A、正确B、错误答案:B160.各国应当建立定向金融制裁机制，以遵守联合国安理会关于防范和制止恐怖主义和恐怖融资的决议。A、正确B、错误答案：A161.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。A、正确B、错误答案：B162.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应

40、将其保存至反洗钱调查工作结束。A、正确B、错误答案：A1 6 3 .法人金融机构应当根据评级过程中发现的问题，组织落实整改，并及时向中国人民银行或其分支机构报告整改情况。A 类B类机构可以通过提交书面整改报告形式报告整改落实情况，C类及以下机构应当由单位主要负责人或主管反洗钱工作高级管理人员每年向中国人民银行或其分支机构报告整改落实情况。A、正确B、错误答案：B1 6 4 .金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。A、正确B、错误答案：B1 6 5 .中国人民银行对金融机构实施现场检查，必须将检查情况通报中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会或者

41、中国保险监督管理委员会。A、正确B、错误答案：B1 6 6 .法人、其他组织和个体工商户的控股股东或实际控制人信息，无关紧要，金融机构可以不去了解。A、正确B、错误答案：B1 6 7 .当先前获得的客户身份资料的真实性有效性完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。A、正确B、错误答案：A1 6 8 .如果不存在通过人事财务等方式对公司进行控制的自然人的，应当考虑将公司的高级管理人员判定为受益所有人。A、正确B、错误答案：A1 6 9 .金融机构应确保本机构所有高管人员均具备较强的反洗钱履职能力，为其反洗钱履职提供各类费源保障。A、正确B、错误答案：B1 7 0 .银行和支付机构应当对实体特

42、约商户进行现场检查，抽样核对其受理终端的使用地点。A、正确B、错误答 案:B1 71.客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。A、正确B、错误答案：B1 72 .客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A、正确B、错误答案：B1 73 .法人金融机构可以将自评估工作完全委托或外包至第三方专业机构完成。A、正确B、错误答案：B1 74 .金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。A、正确B、错误答案：A1 75.法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括控股股东或者实际

43、控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限A、正确B、错误答案：A1 76 .对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构，中国人民银行依法责令限期改正，情节严重的，还可以建议银行保险监督管理机构责令被检查单位对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处分。A、正确B、错误答 案:B1 77.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。A、正确B、错误答 案:A1 78.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融

44、机构在初次确定其风险等级后的一年内至少应进行一次复核。A、正确B、错误答案：B1 79 .尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的兜底性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。A、正确B、错误答案：A1 8 0 .国务院反洗钱行政主管部门，负责大额交易和可疑交易报告的接收分析，并按照规定向国务院报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。A、正确B、错误答案：B1 8 1 .客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。A、正确B、错误答案:A1

45、 8 2 .各反洗钱义务主体要根据涉恐融资交易监测模型实施对新客户的滚动、持续排查，筛选符合模型特征的可疑客户,对于存量客户可降低相关要求。A、正确B、错误答案：B1 8 3 .金融机构建立客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。A、正确B、错误答案：B1 8 4.反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。A、正确B、错误答案：B1 8 5.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料。A、正确B、错误答案：A1 8 6.2 0 0 3 年 6 月，金融行动特别工作组扩展充实并强化了

46、有关反洗钱措施，出台了 2 0 0 3 年 版 四十项建议，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。A、正确B、错误答 案:B1 8 7.银行业机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。A、正确B、错误答案：A1 8 8 .未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。A、正确B、错误答案：B1 8 9 .对风险较高的非自然人客户，义务机构应当采取更严格的标准判定其受益所有人。A、正确B、错误答案:A1 9 0 .代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。A、正确B、错误答案：A

47、1 9 1 .反洗钱是金融机构的全员性义务。A、正确B、错误答案：A1 9 2 .在现代社会中,通过金融业洗钱是最主流的洗钱形式。A、正确B、错误答案：A1 9 3 .银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围，制定相应的量化指标来对内部员工履行反洗钱义务的执行情况及效果进行考核和评价。A、正确B、错误答案:A19 4.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型是对较高洗钱风险客户的控制措施之一。A、正确B、错误答案：A19 5 .金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告。A、正确B、错误答 案:B19 6 .反洗钱行政主

48、管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。A、正确B、错误答案：B19 7 .金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。A、正确B、错误答案：A198.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系。A、正确B、错误答案：B199.在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客

49、户身份。A、正确B、错误答案：A200.反洗钱询问笔录应由被查单位负责人签字确认，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。A、正确B、错误答案：B201.各行社在核实工作中发现个人银行结算账户变更身份证件种类或号码的，应及时在核心业务系统中进行客户证件信息维护及实名维护，无需向人民银行结算账户系统报备。A、正确B、错误答案：B202.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。A、正确B、错误答案：B203.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事侦查。A、正确B、错误答案：B204.海关发现

50、个人出入境携带的现金无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。A、正确B、错误答案：A205 .金融机构在识别客户身份时，如果发现客户身份证件或其他身份证明文件有伪造嫌疑，应当向公安 工商行政管理等部门核实该客户的身份信息。A、正确B、错误答案：A2 0 6.任何金融机构都必须按照反洗钱法律规定建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。A、正确B、错误答案：A2 0 7 .反洗钱只是柜面内勤人员的义务，跟信贷外勤人员无关。A、正确B、错误答案：B2 0 8.将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必