2022年中级银行从业资格考试题库高分预测300题加精品答案(江西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在现代商业银行风险管理实践中，风险规避策略主要通过（ ）来实现。A.减少经济资本配置B.降低风险暴露C.风险转移D.设定止损限额【答案】 ACB9A5E7Z3U6C8B9HG5N6I6A3D9G6B3ZI8B4N8G5P7T4F72、下列不属于可能影响声誉的信用风险因素的是()。A.房地产行业贷款比例超过30B.优质客户违约率上升C.不良贷款率接近5D.衍生产品交易策略错误【答案】 DCI5N8L6C1C10I7G3HY9J4G8J9V7S6T5ZO8Q1F7L3W9D5B33、风险事件：为增强交

2、易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。A.在标准法下，每一笔交易的风险暴露将映射至其含有的风险因素中B.较常用的计量交易对手信用风险暴露的方法有现期风险暴露法、标准法和内部模型法C.现期风险暴露法和标准法均适用于场外衍生工具交易违约风险暴露的计量D.对于不满足利用标准法，但希望提高风险敏感度(相对现期风险暴露法)的银行，可以采用内部模型法【答案】 DCL2M5W10R3S1D6P1HB6H3M9P8Q2M2L5ZZ3O

3、6B4D9W3J2Y54、商业银行公司治理结构应确保（）对商业银行的战略性指导和对管理人员的有效监督，并对商业银行的股东负责。A.高级管理层B.监事会C.董事会D.员工【答案】 CCK6Y1C10E2O3N8I5HB1X9D3H8I3U3D5ZC4L1D8Q9H8T2F95、根据监管机构的要求，商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法，其中（）风险敏感度最高。A.基本指标法B.标准法C.内部评级法D.高级计量法【答案】 DCR6F5Y7C3F7V3L1HQ8M10B8T10B4C3M8ZF8E6Z4Y4J10S1G96、假设其他条件保持不变，下列关于商业银行利率风险的表述，正确的是（ ）A.购

4、买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益D.以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险为0【答案】 BCR3X3L7V5B5Y10U4HG6E10H4T2S5S7H7ZW3W9J4J7P1O6K77、下列情形中，（）表现的是流动性风险与市场风险的关系。A.制定实施新战略、推广新业务之前，应合理评估并预测其可能对商业银行经营状况资产价值造成的不利影响B.因错误判断市场发展趋势，导致投资组合价值严重受损，从而增加流动性风险，如超限额持有投机次

5、级金融产品C.法国兴业银行交易员违规交易衍生产品造成巨额损失，不得不接受政府救助D.任何涉及商业银行的负面消息，都可能削弱存款人和社会公众的信心并造成存款资金大量流失，最终使商业银行被动陷入流动性危机【答案】 BCQ5V6G10X10L9K10T4HG8X1L8C2N9P9C5ZZ2C2A9S8Z10M9I58、商业银行管理信息科技运行时，应严格控制第三方人员进入安全区域，如确需进入应得到适当的批准，（ ）。A.其活动也应受到监控B.其活动在必要时才受到监控C.其活动不会受到监控D.如有工作人员陪同其活动不会受到监控【答案】 ACW6X5F2G7M7R7T10HN9I7S6J2N6P8W9ZG

6、6D2X10M6J6N6Q69、规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件。下列属于规章的是（ ）。A.商业银行资本管理办法（试行）B.中华人民共和国行政许可法C.中华人民共和国银行业监督管理法D.中华人民共和国中国人民银行法【答案】 ACQ3G10F4Z2F8P1I6HX10E6O4A4K2R7U8ZD6G6X5Q8E10U1O910、在我国银行监管实践中，（）监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。A.流动性比率B.存款偏离度C.资本收益率D.资本充足率【答案】 DCY9W1O8P6H8W9Q5H

7、E7R4C2L3X1M3E9ZK3U6G9I8Y7D10L111、商业银行的（ ）有权制定风险管理策略，并决定采取何种有效措施来控制商业银行的整体或重大风险。A.高级管理层B.风险管理部门C.风险管理委员会D.业务部门【答案】 CCG2W2Z1S7O3T9W9HE5T5M5M2M5R9K4ZW4D8V10O7K7S9P212、 商业银行信用风险监测中，行业经营环境出现恶化的预警指标不包括（）。A.行业个别企业出现亏损B.市场需求出现明显下降C.行业产能明显过剩D.金融危机对行业发展产生影响【答案】 ACS1V7J3E10X4A9T3HI10U8X4H4F7Y5X6ZN1Y3U4Y4F5K7W6

8、13、普遍认为比较有效的声誉风险管理方法不包括（）。A.改善公司治理结构B.预先做好防范危机的准备C.利用精确的数量模型进行量化D.确保各类主要风险得到正确识别和排序【答案】 CCW6H3O2L10K6K4Z6HM1E2W1X2Z8T5L5ZT10Z1F5A9X3L9S214、以下不属于操作风险中基于损失形态分类的是（ ）。A.实物资产的损坏B.资产损失C.账面减值D.其他损失【答案】 ACN4G6Q5H7O7H4G5HO6T7C7P7P1V8J9ZH7S3W1Y2I2O1A315、 在操作风险资本计量的方法中，（）是将商业银行的所有业务划分为九类产品线，对每一类产品线规定不同的操作风险资本要

9、求系数，并分别示出对应的资本，然后加总九类产品线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 ACN5N10I10C2J2H6M2HT10C3Z10E2Q4U10O1ZH7N2E6L2N2S10S816、资产收益率标准差越大，表明资产收益率波动性越（）。A.稳定B.小C.大D.有规律【答案】 CCF6S10I8I5I5Z7U8HK9S7I4X10C1Q9J3ZS4L6B10E4E6R3Q817、不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的，前台交易人员需要的是（）。A.最佳避险报告B.整体风险报告C.具体的头寸报告D.风险监测报告【答

10、案】 CCR6T7R4B9J10H3O4HU2H10O8G1O2Y7Z10ZG2E10L5E7Q5X7Z518、压力情景应充分体现银行的特征是（）。A.经营和收益B.经营和风险C.经营和管理D.风险和收益【答案】 BCS1M4K8L7A3A2D7HT1S6E10O5M7B2X2ZK10S8P6V5P5Y3H919、商业银行采用内部模型法计算市场风险加权资产时，VaR乘数因子不得低于（）。A.4B.3C.2D.5【答案】 BCO3H5S9L10L10Z1C3HT3I2C7N8T9W7Z1ZV9O4C6D1D4H3J120、下列关于气候相关金融信息披露工作组（TCFD）的表述，最不恰当的是（ ）A

11、.2015年12月， 巴塞尔委员会成立气候相关金融信息被露工作组B.2017年6月，TCFD发布气候相关金融信息披露工作组建议报告C.TCFD致力于建立一致、可比和清晰的气候相关信息被露框架D.TCFD从治理、战略、风险管理、指标和目标四个领城提出气候相关信息披露建议【答案】 ACY6M7R3X10G7U6A5HO4T8W5H1S7O7J10ZI1K2W10W3H1B2G121、下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（）。A.银行机构风险状况包括其单一分支机构的风险水平B.监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术管理人员实施任职资格审核和对商业银行人事政策和管理程序进行评估C.监管部门

12、高度关注银行类金融机构所面临的风险状况，包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况D.监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量【答案】 BCO7S6J4O1K3K3Z7HE10C1I9T8J8A10D3ZS3J6M3H1K6K5J922、甲企业和乙企业都是商业银行的客户，甲企业的信用等级高于乙企业的信用等级，商业银行对乙企业的贷款利率高于甲。这种风险管理的策略是（）。A.风险对冲B.风险补偿C.风险对冲D.风险规避【答案】 BCH2V7W7M9Y8Z3L7HG8U1S1B4X7X9T9ZB4B3T9I1J3E2Z1023、以下哪种存款为商业银行的主要资金来

13、源，其流动性风险相对较低（ ）。A.居民储蓄B.同业存款C.财政存款D.企业存款【答案】 ACF10F6P2B9F10L6O7HT6O1B9A8E2P6L8ZS4D6P8I8J5R9H724、（?）是指根据贷款风险分类指导原则对贷款进行风险分类后，按每笔贷款损失的程度计提的用于弥补专项损失的准备。A.专项准备B.一般准备C.特种准备D.资产减值准备?【答案】 ACM10C8V4Y5E5M7F5HH4W2V10R5R5B9C2ZR4I1S1H6U9K8L925、资产组合的信用风险通常应（）单个资产信用风险的加总。A.等于B.大于C.小于D.无关【答案】 CCA10G9C6Y1U2K9M4HJ8N

14、2A8N3D2Z10X10ZS5T8V4W8B5H9W1026、商业银行项目实施部门应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，其内容不包括（）。A.部门人员的变动B.供应商的变更C.计划的重大变更D.主要费用支出情况【答案】 ACY6N5B9I1R1M5F9HG5G6L9X4A3D9W3ZG10M5P3R3Q9J9D627、商业银行所采用的信息系统的()极为重要。A.适用性B.安全性C.前瞻性D.便捷性【答案】 BCO6X2K10V6O4D10D2HB8W4Z4L1X1P9R8ZZ5R4E1S10Y10N6T628、在风险管理实践中，通常将（ ）作为刻画风险的重要指标。A.方差

15、B.标准差C.未来收益率D.预期收益率【答案】 BCB10D4G2L5V5V9E9HN2Q5C8I2U2Y6Y10ZX4V1T5F3Y6X8U1029、压力情景应充分体现银行（ ）的特征。A.经营和收益B.经营和风险C.经营和管理D.风险和收益【答案】 BCC4F9F6N5F1W10J6HM9F10J3G5K9T6E8ZS1B2N9F7O9U5Y130、目前，应用最广泛的信用评分模型有线性概率模型、Logit模型、Probit模型和线性辨别模型。信用评分模型的关键在于（ ）。A.辨别分析技术的运用B.借款人特征变量的当前市场数据的搜集C.借款人特征变量的选择和各自权重的确定D.单一借款人违约概

16、率及同一信用等级下所有借款人违约概率的确定【答案】 CCU2E9F4B8Z9G1I10HM5K3S9E3F8I4T8ZU8X7W9V2Y10J1E231、风险事件：A.交易对手信用风险是指由于交易对手在交易最终结算前违约而造成经济损失的风险B.交易所交易的衍生产品存在交易对手信用风险C.场外衍生品交易指的是在交易所以外的市场进行的金融衍生品交易D.计量交易对手信用风险加权资产前，需要先获得交易对手信用风险暴露数据【答案】 BCA8S10R5N2T4B6C4HR3Z4A10P8S1C2J2ZB8H2Z4Z4N8Q5F732、新产品业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重

17、要工作内容这是指（?）。A.全面性原则B.统一性原则C.统筹性原则D.适应性原则?【答案】 BCM5T7F4G3B8A9B1HT8E6A7C2S4K8D2ZC7F8E1Z10Z9D6S833、以下哪种存款为商业银行的主要资金来源，其流动性风险相对较低（ ）。A.居民储蓄B.同业存款C.财政存款D.企业存款【答案】 ACS7L4J7G1S5P7L2HA7X1C1X7A5B8W10ZG8D5I2U4L7T2X534、银行监管是由（）主导实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。A.银监会B.中国人民银行C.政

18、府D.银行业协会【答案】 CCG4P10P5I7S3S7N7HK5P2U4Z3Y6E3W9ZE6F6O4G10B3I8Q535、根据监管机构的要求，商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法，其中（ ）风险敏感度最高。A.基本指标法B.标准法C.内部评级法D.高级计量法【答案】 DCG9R6S7U2X2E10Y6HA6S2K1Z10P4P10N4ZI4W4S2M9S5N4W136、某商业银行用一年期美元存款作为一年期欧元贷款贷款的融资来源，存款按照美国国库券利率每半年定价一次，贷款按照伦敦同业拆借市场利率每半年定价一次;该笔欧元贷款为可提前偿还的贷款。则该银行所面临的市场风险不包括（ ）A.基准

19、风险B.汇率风险C.重新定价风险D.期权性风险【答案】 CCP1E3D8K9I7B8K3HM7Z10R9M1P6K3V2ZW7E3W10H7Z2A7E937、常用的风险事后控制的方法不包括（）。A.风险隐藏B.风险缓释或风险转移C.风险资本的重新分配D.提高风险资本水平【答案】 ACY9H3M8G10M6T6V9HS2J7T5G1R4N2J2ZS3Z8R8O6Z10B3X238、商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。（）情况下，商业银行不需要调整战略规划。A.中国银行业实行全面的对外开放，竞争加剧B.房贷市场长期看好，但是遇到紧缩的货币政策，房贷产品计划推行不如预

20、期C.中小企业逐渐成为市场经济的主要力量，而银行一直为大型国有企业提供贷款服务D.客户的结构发生变化，提出新的需求【答案】 BCV7U7L4N8K2J4Q7HX1V5M3Y9O2K5P1ZA2K5J9G10W9H6H539、下列关于敏感性分析的说法，错误的是()。A.敏感性分析计算简单B.敏感性分析计算复杂不便于理解C.敏感性分析在市场风险分析中得到了广泛应用D.对于较复杂的金融工具或资产组合，敏感性分析无法计量其收益或经济价值相对市场风险要素的非线性变化【答案】 BCV3A4F4G2Z10Z1A1HW3Y1N2R4K10U5F5ZU4L8K7M4Y2X10C640、 商业银行应当通过系统化的

21、管理方法降低声誉风险可能给商业银行造成的损失。据此对声誉风险管理的认识，最不恰当的是（）。A.有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息技术共同作用的结果B.声誉风险可以通过历史模拟法进行计量和监测C.商业银行面临的几乎所有风险和不确定因素都可能危及自身声誉D.所有员工都应当深入理解风险管理理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险的因素【答案】 BCE4Z9X9X4T3Y4S7HJ5I3B1E1K4A5H2ZK4E7X10O6P1B9G841、商业银行资本管理办法(试行)是（）正式施行的。A.2018年12月31日B.2013年1月1日C.2012年7月1日D.2012

22、年6月7日【答案】 BCE7T10I5S8V9D10J10HW9M7N3V4S8X2Q3ZG4V5Q8B6B1J10I542、客户信用评级中，违约概率的估计包括（）。A.单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率B.单一借款人的违约频率和该借款人所有债项的违约频率C.某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率D.单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率【答案】 ACM8S3Z4B7Q9M4E10HY7A2K6Z6Z5R9Z2ZN3B2U2T6L4O3Z243、商业银行在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需考虑的因素是（）。A.组合的风险权重

23、B.组合在战略层面上的重要性C.经济前景(宏观经济状况预测)D.当前组合集中度情况【答案】 ACH2S3F2T8T10X9V5HQ2R6L7K8B1G10L7ZX7Z6Y10W6S10L4G544、下列未体现商业银行风险管理职能独立性的是（）。A.风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道B.设置独立的风险管理部门C.风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩D.风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况【答案】 CCD4V4Z5O8N5D10R3HK6O9R5U7S9V7C9ZL10Q3K1Y1G8F9P545、在监管实践中，（ ）监管贯穿于商业

24、银行设立、持续经营、市场退出的全过程。A.资本充足率B.利润率C.现场D.非现场【答案】 ACX1X4Q5I3F3D5R2HR2A9V4O10W7Z6P3ZI8L5C5X8V2U5S346、根据商业银行资本管理办法（试行），下列不属于第二支柱核心内容的是（）。A.压力测试B.信息披露C.风险评估D.资本规划【答案】 BCI6H6A7P3V3W6X7HU9J5I3G5F7Q2N5ZK5D4Z3S4T1Q1V747、下列关于银行交易账簿的描述，不正确的是（?）。A.银行应当对交易账簿头寸经常进行准确估值，并积极管理该项目投资组合B.交易账簿记录的是银行为了交易或规避交易账户其他项目的风险而持有的可

25、以自由交易的金融工具和商品头寸C.记入交易账簿的头寸在交易方面所受的限制较多D.为交易目的而持有的头寸包括自营头寸、代客买卖头寸和做市交易形成的头寸【答案】 CCK7J3C7B5D1O4W4HV9Q3T7L7P6V1T8ZA10Q10F6B1Y10B10D348、主权债务人遗漏或延迟支付本金和/或利息的行为是（ ）。A.不构成违约B.政治违约C.主权违约D.国别违约【答案】 CCJ4A4I1E10B9L6T6HC6Y4H3B9T9X4P4ZM2I3S3U10S1C9X1049、专家判断法与市场有关的因素包括（ ）。A.声誉B.杠杆C.收益波动性D.经济周期【答案】 DCH2W1O6L6A7L6

26、F10HY10O3N9U8K8O3F10ZF3S6G3V9H1D9Y550、在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（ ）。A.8B.12C.18D.15【答案】 DCL2E8B1X8Z5K2H1HE5E7R1W2B9C4I2ZA5F6S2M5D4D4L751、下列关于商业银行资本充足率整体压力测试的表述，错误的是（）。A.资本充足率压力测试框架可以视为一个汇总各实质性风险压力测试的平台，能够描绘压力情景下银行的整体状况B.资本充足率压力测试应在统一情景下分析覆盖全行业范围内的实质性风险C.银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、审慎的、前瞻性的资本充足率压力测试

27、工作机制D.银行应通过以定性分析为主的方法预测在某些不利情景下可能发生损失及风险资产的变化，以评估对银行整体层面资本充足水平的影响【答案】 DCQ5G9I4B2B5E8O3HS8S2I9H7D9Q8J4ZF5Z4E1V8J6J9O352、投资者把100万元人民币投资到股票市场。假定股票市场1年后可能出现5种情况，每种情况对应的收益率和概率如下所述：50005，30025，10040，10025，30005，则1年后投资股票市场的预期收益率为（）。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCZ2N2C5Q4E1N5M8HG2Z1J1F9E4V8T2ZU9P10V6W5W5W5I1053、 某商业

28、银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。20022007年间，其贷款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积累、恶化的综合作用结果。A.声誉风险、市场风险和操作风险B.市场风险、战略风险和操作风险C.信用风险、声誉风险和战略风险D.信用风险、市场风险和战略风险【答案】 DCV6P5F8I7V10A10A3HB10J5E6T3S2C5U9ZN3Y4X8M10H7M6R454、商业银行建立有效的声誉风险管理体系不包括以下哪项内容？（?）A.

29、建设学习型组织B.培养开放、互信、互助的机构文化C.满足所有利益持有者的期望D.明确商业银行的战略愿景和价值理念?【答案】 CCQ4D2A10O10E2P5E10HP5G3P5G9Z7C4F3ZF5A4R9L2T9Y9H755、下列对商业银行战略风险管理的表述，最不恰当的是（）A.商业银行可以通过技术性的风险参数对战略风险进行量化B.有效的战略风险管理应当定期全面评估商业银行的愿景，短期目标以及长期目标C.商业银行正确识别来自内外部的战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动出击D.商业银行“重前台，轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险【答案】 ACE1C7O7C5M2S2X8HL8I5E8

30、O3J7U5O8ZB6Z3R2P1E6Y5X856、根据商业银行资本管理办法（试行），下列不属于第二支柱核心内容的是（）。A.压力测试B.信息披露C.风险评估D.资本规划【答案】 BCL1Y4W3T9M10X6H1HN10Y1V5X7X4A8T7ZQ2K5Z10I7S3D1C857、（ ）负责制定商业银行最高级别的战略规划，成为商业银行未来发展的行动指南。A.股东大会和董事会B.董事会和监事会C.高级管理层和股东大会D.董事会和高级管理层【答案】 DCF8N7P5Z10X10Z10A1HX8X10U3P1C1U3W2ZG9L10Y6R4U2I7Q258、商业银行在完善流动性风险预警机制的同时，

31、还要制订本、外币流动性管理应急计划，其主要内容是（）。A.制定危机处理方案与弥补现金流量不足的工作程序B.通过金融市场控制风险C.建立多层次的流动性屏障D.提高流动性管理的预见性【答案】 ACX8T1W8B6D8N5A4HR1G9D2D5Q7D10B5ZT2E2C7Z8X5Q4B859、下列指标不属于商业银行风险偏好收益类指标的是（）。A.每股收益增长率B.经风险调整后收益C.收益波动率D.资本充足率【答案】 DCX7J2D1O10P4X1M4HO4Y4Z8S3E2Z6A10ZK3F10X6L3B9P4Y560、以下不属于分析企业的非财务因素的是（）。A.管理层风险分析B.声誉风险分析C.生产

32、和经营风险分析D.行业风险分析【答案】 BCS8Q10Z10X5G1P2H1HT2S9Q9Y10C1G6F6ZD3V4P9W4C1O9H861、基本指标法资本计算中，总收入为净利息收入加净非利息收入，（）。A.扣除拨备和营业费用B.扣除拨备，不扣除营业费用C.不扣除拨备，也不扣除营业费用D.不扣除拨备，扣除营业费用【答案】 CCR7Z9L10A8U1A6I3HU1L8S4R1V4K9T9ZA6B3S3M6V7Q9K762、商业银行可以采用流动性比率法评估自身的流动性状况。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是（ ）。A.我国商业银行流动性风险管理办法（试行）规定，商业银行流动性比例不低于25%

33、B.商业银行根据外部监督要求和内部管理规定，制定各类资产的合理比率指标C.我国商业银行流动性风险管理办法（试行）规定，商业银行流动性覆盖率应当不低于150%D.商业银行可根据自身业务规模和特色设定多种流动性比率/指标，满足流动性风险管理的需要【答案】 CCK3Z6I2B7J6Q2A5HX6O7Y6H3L10C2W1ZW8J8T10J2Y4S2C163、商业银行的外汇敞口头寸如下：欧元多头110，日元空头50，英镑空头70，瑞士法郎多头30，加元空头10，澳元空头20，美元多头150，分别采用累计总敞口、净总敞口和短边法计算外汇敞口，则三种方法中敞口值最大的是（ ）。A.140B.150C.45

34、0D.440【答案】 DCF2O6U7M7R3V3B2HL7R10I8D2L4M6B2ZL3A5U10E8G9S1H564、声誉风险管理部门应当将收集到的声誉风险因素按照（）进行排序。A.影响程度和紧迫性B.影响程度和时问先后C.时间先后和重要程度D.时问先后和紧迫性【答案】 ACY8S8K3O9Q8B7S3HK7X6K7V2H9V5X7ZE8M5O9I1Q3W5A465、下列属于商业银行合格循环零售风险暴露的是（）。A.单笔不超过100万元授信的个人信用卡B.某银行发放一笔50万元.期限1年的微小企业贷款C.以汽车抵押而发放的30万元信用卡专项分期付款D.某小企业以房产为抵押，申请的一笔20

35、0万元期限一年的循环授信【答案】 ACO7E7W4V3O5N8D8HB5X6F4M10T2A2Q5ZI10J4R8S6D4L4P666、商业银行所采用的信息系统的()极为重要。A.适用性B.安全性C.前瞻性D.便捷性【答案】 BCH2R6E7Q6X6N5C2HC9Y10S6G4K8D6U8ZL1N4H3Y10A2I4F367、下列关于有效的风险偏好声明原则的说法中，错误的是（）。A.能够通过情景分析和压力测试，确保银行理解什么事件可能会使银行超出风险偏好B.定性陈述要清晰阐明接受或规避某类风险的诱因.确定某种形式的界限或指标以便监测这类风险C.应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的平均风险

36、水平D.与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联【答案】 CCF1R2L8T10A3V3M10HA10P4A6V10G9I6L1ZP8C5G8O7G2I5N568、某笔1000万美元贷款的借款人在开曼群岛注册成立，经营资产和实际业务均在泰国，主要原材料来自俄罗斯，产品主要销往英国。该笔业务敞口风险主体最终所属国为A.泰国B.开曼群岛C.英国D.俄罗斯【答案】 ACJ5M1G6G9O6E7Y8HC2O3S8U3P9K1F1ZZ1C3N5E5B4U10A969、下列关于信用风险的说法正确的是（）。A.对大多数商业银行来说，贷款并不是最大、最明显的信用风险来源。B.信用风险只存在于传

37、统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中C.对衍生产品而言，对手违约造成的损失虽然会小于衍生产品的名义价值，但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大，因此潜在的风险损失不容忽视D.从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降不会给投资组合带来损失【答案】 CCL5Q5V10O6S9R3Y3HW7D4E3R4O7I2Q5ZS8E4H8Q10A10M3R170、巴塞尔委员会将内部控制过程的主要目标概括的三个方面不包括（ ）。A.员工管理B.效率与效益C.财务与管理信息的可靠性、完整性和及时性D.遵守法律及管理条例的情况【答案】 ACZ9X9V9K5X1U8I8HF2H4A1

38、O1T2Y2G7ZJ3E6H9A1L2H4E171、金融资产的市场价值是指（）。A.金融资产根据历史成本所反映的账面价值B.在评估基准日，自愿买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值C.交易双方在公平交易中可接受的资产或债券价值D.对交易账户头寸按照当前市场行情重估获得的市场价值【答案】 BCL10O2B7U10Y5H6G9HE6R5C4Y3R8Q2E6ZQ2X5Q10O2P1W8H272、根据贷款风险分类指导原则，借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也可能会造成一定损失的贷款属于（ ）。A.关注类贷款B.可疑

39、类贷款C.损失类贷款D.次级类贷款【答案】 DCF7L2G1Y7J10J2C9HI1C5P1G7W1E4P5ZM4E1C6C10P5C1A373、下列关于风险识别的常用方法，描述正确的是()。A.分析风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类B.情景分析法采用类似于备忘录的形式C.可以把汇率风险分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结构等影响因素的是分解分析法D.资产财务状况分析法是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法【答案】 CCY6P6G4P6B6J9J3HX8J3L9F7R3E6N3ZT3K6W5Y4M1U2U274、商业银行采用的定量分析方法主要是基于对和的分析。（）A.内

40、部操作风险损失数据：外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失数据：外部数据C.业务经营环境：内部控制因素D.业务经营环境：外部数据【答案】 BCY5D5L3N7G4B9O4HH9X7K10D5A2I2H6ZH2Y10P5H5F3S7J175、下面关于内部评级法，说法错误的是（）。A.采用初级法的银行应自行估计违约概率和违约损失率，而违约风险暴露和有效期限等由监管部门规定B.采用高级法的银行应估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和有效期限C.对于零售类风险暴露，不区分初级法和高级法，即银行都要自行估计率、违约损失率和违约风险暴露D.商业银行采用内部评级法的，应当按照主权、金融机构、公司和零售等

41、不同的风险暴露分别计算其信用风险加权资产，在计算时按照未违约风险暴露和违约风险暴露进行区分【答案】 ACR7B1H9G8D7P9R3HJ6O4J3D2C3E6P5ZE8Q8K7F9P1R2U376、（）是指将市场风险内部模型法计量结果与损益进行比较，以检验计量方法或模型的准确性、可靠性，并据此对计量方法或模型进行调整和改进。A.情景分析B.敏感性分析C.压力测试D.返回检验【答案】 DCM1N4C7H3O8U1I1HO9K8Q8L6Y8T2N7ZP9L4B3L10U1J1Q677、 下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（）。A.借助适当的风险量化模型及业

42、务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性B.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率C.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细D.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证【答案】 CCU6S9K6D8J10E3R4HX4C9U10J9O4L8G8ZR9K2E10G6G4Z10T578、下列不属于柜面业务的是（）。A.存取款B.会计核算C.银行承兑汇票D.票据凭证审核【答案】 CCH1C8K6K9P1S3Q3HY2X8V7G4U8G7O3ZN9E8Z4S5Z3V5Y579、下列选项中，()是一个国家

43、乃至全球经济和金融体系的核心支柱。A.保险公司B.证券公司C.银行中介D.商业银行【答案】 DCJ8C7T2Y6T5I9E7HP4N8L7J7L6X1Z10ZI5Q4H6S4Q7L5X1080、银行体系的流动性主要体现为商业银行整体在中央银行的 （ ），A.各项存款总额B.超额备付金头寸C.各项贷款总额D.现金头寸【答案】 BCY4P8S7F4X8W5G4HL8U7E2F8U3T10O2ZU10N1X4V4Z1T7F181、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中的系统重要性银行附加资本要求为（?）。A.5%B.1%C.6%D.8%?【答案】 BCN8M1X1V6R2W2I10HQ1F9R9S4

44、U7C5N6ZA1S1L10I2B10Z1N482、高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过（）计算监管资本要求。A.外部操作风险计量系统B.外部操作风险识别系统C.内部操作风险计量系统D.内部操作风险识别系统【答案】 ACD6H7F1N7H4D6V9HW4Q5J4B3I5K8A2ZJ9W2U6P2Z8W2E283、以下不属于市场风险的是()。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.股票价格风险【答案】 CCI7M3Z5F4C4F8P5HK9C7P2O3S2M6I9ZC8Z6D2T10M3N10L484、近年来，行为风险管理

45、问题引起了全球主要经济体的日益重视，下列不属于行为风险事件的是（）A.会计处理差值B.不公平交易C.泄露客户个人信息D.误导性广告【答案】 ACF9L3Z8X8F6F5R7HB5U9J7W8U10L7Z1ZF2X10Q5M1C6Z3A985、商业银行应当建立有效的压力测试治理结构，下列应当负责制定压力测试政策的是（ ）A.高级管理层B.董事会C.股东大会D.监事会【答案】 ACP4U4X7Y10H10A5I7HT4K7C3O2D2G10B10ZP9J7M3H1Y1I5H286、 下列关于商业银行进行充分信息披露的作用的表述，错误的是（）。A.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束B.信息披露会增加审计人员发表不恰当审计意见的可能性C.信息披露是消除信息不对称及降低代理成本的有效途径之一D.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及商业银行经营者的行为【答案】 BCC1P9W9U10U10C2H9HU6A8M4P6R7T4J9ZN8M5B6J7V4X9N28