2022年中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库自测模拟300题带下载答案(山西省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、关于金融宏观调控的说法,正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案】 ACD1O6N4Z4G9O3E9HF8J9I4W2E7M7V1ZP3M8F7V2S1Z10C92、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，

2、经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597【答案】 BCN7U3D2E10T8U1C3HW7B1J6J5Q7H7J2ZD2L2M7J4O6J10Q63、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中

3、标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿元B.回收1200亿元C.净投放400亿元D.净投放1200亿元【答案】 CCC1F4T4V3I7B4D2HG5T7Y9Q6P6Q1P8ZM10T10V4R2X2Z8T84、巴塞尔协议要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（ ）。A.1.5B.2.6C.2.5D.3.0【答案】 CCV6H5V7B7A10A9I3HS5S5R10T8W10N1I8ZF4Y6H6N5T8O6I45、在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（ ）。A.合理性检查和流动性检查B.合规

4、性检查和风险性检查C.收益性检查和稳定性检查D.合法性检查和安全性检查【答案】 BCA2O3S9O1U4N5M10HY8V1E1J4Y5A5N4ZO7U4P9Q3S5V10G76、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人这是指（ ）。A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】 BCA8E6N1J8B5A10C7HZ5W5W8Q5D7M1J3ZB1U6H1T8Q3U8H87、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（ ）。A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心【答案】 DCJ1Z5Y9K1K2A6I6HO4E3X7F2L

5、1L10V7ZS3O5Z8K9M1J10R28、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿元B.回收1200亿元C.净投放400亿元D.净投放1200亿元【答案】 CCO8S10N9Z1S6D8D3HB7N9S4E4J4E10W10ZW7L2P4Q5C6C7H39、为逐步尝

6、试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】 ACI5U5T2C3R5Z7S8HU2H8O1G8J10J5P5ZD5H10K6S5I9P7P510、在经济学中，关于充分就业的含义是指（）。A.社会劳动力100就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100就业，至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一认为10以下的失业率为充分就

7、业【答案】 CCU6P1P2Z5T5R8X1HU9J2G6F4W9X1V10ZL10R8O5G4U9J9N211、根据国际货币基金组织的划分，比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是（）。A.水平区间内盯住B.爬行盯住C.货币局安排D.爬行区间【答案】 CCH10S6J1I3R6N4V8HM1C4N10M9T9M3G8ZU2B1Y1P6X3L6U712、按资金的偿还期限分，金融市场可以分为（）。A.一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场D.回购市场和债券市场【答案】 CCT10E9F7S7R6R1L2HV1D3Y8D4E3J10Y7ZX5L4K6M2S2I2D513、

8、如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于（）。A.弱式有效市场B.半弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】 DCP5F1Y9U3H7S7W6HD7T5R8M2I7H1L1ZW1T3H7J2D10U1H214、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（ ）。A.50B.60C.45D.35【答案】 CCV5Y10Q7F6I9C7I1HF5S2L5N7F4D1Q9ZU1L5H4M1U3M10W115、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务

9、操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商【答案】 ACF4M9D1W8C9J6D4HN2U6A4L5F3N2E4ZA9N8B2R3N4Z4D416、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列

10、货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了()基础货币。A.发行B.投放C.平衡D.收回【答案】 DCT2A3M5M2A1F10O1HI6D8Z1I7D6F5J4ZH6W7Q7V3I7W1B817、本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨，从而()。A.刺激出口和进口，减少经常项目逆差B.限制出口和进口，增加经常项目逆差C.刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差D.限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差【答案】 CCL8V7B4N4L4R10M1HH7J7D4X9Q9Z

11、9F4ZP4I8G2B3Z4Z7A718、金融期货的最主要功能是()。A.逃避管制和风险转移B.追逐利润和平衡权益C.价格发现和平衡权益D.风险转移和价格发现【答案】 DCJ2H1Y6B2F10T5T4HN10Z8Q5L4L2P10K4ZX9E9V5T6X9F6L319、投资者完全绕过证券商，其相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为（ ）。A.级市场B.二级市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DCO9B5B8C5N1V6O9HR7J4H1I1X2J4X5ZI1F8U8R6H1W10T820、金融深化的一个最基本衡量方法是()。A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度【答案

12、】 DCS9A7X8E5Q9F2G9HT1R9Z4L10G10L1S4ZF3G3C3M9T2Z7R621、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在考虑题中所给所有条件时，该银行体系的存款乘数为()。A.12.5B.5.56C.5D.4.76【答案】 DCU1M10B4Y5E9I2I10HO3Q7M3V9N9D7P2ZT6D6O7F10G3E3B322、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益

13、均为（）。A.抵押贷款利率B.信用贷款利率C.定期存款利率D.无风险收益率【答案】 DCK7D7B5G2U6S1B7HG10O9V5M1Z7Y10W3ZW8F7D5M9S2V1Z723、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）。A.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货【答案】 DCP2D3B2G9V6D9N5HM5R4G3W7M1K9O6ZL4N10M7L1H8G4K624、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理

14、理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 BCC8P9D9M8Q7Y10O1HH1R2A1O5V7P9

15、R4ZR1V2I3V7B9H6S825、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零【答案】 ACV6H1O1X1Q5U8J7HP2Y3L3M7U3T2F9ZY3J2B5P7Y6O4V726、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）。A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通

16、常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险【答案】 CCP2D6G2P10V1A5Y1HA5O6F8X8P4S2Q7ZQ8T2O5D9C2A5C827、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.5000B.15000C.20000D.26000【答案】 BCK8Q6R3P9U6Q2A4HO10V2O8W5N4L9S6ZH8G3T10V3T6X7D328、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司

17、使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.转租赁D.杠杆租赁【答案】 ACL8M3E5E8A7K9D9HH3Y10E3B10T9Z6B10ZW6T6L4H9Q7R6L129、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（ ）。A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.捐赠资金【答案】 DCL1I6E1Y5P7H10M9HO5V2R10V6J8R10M3ZG6V6Y9P6A5J4N430、金融制度的创新是指（ ）。

18、A.金融体系与金融结构的新变化B.从金融分业经营向混业经营的转变C.金融市场监管的重新定位D.金融体系与国际惯例接轨【答案】 ACK1H9F9S9F2M3O4HV9C2A7I1O7Q3Y4ZI3A10C10S6P1M5T831、金融租赁公司可以吸收非银行股东（ ）（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 BCF10L6O10D5G9C2N3HJ7J8W3Z1F2G2P1ZY10N8N2J5E7K9U532、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加带来的经济影响是（）。A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升B.货币供给增

19、加，将引起适度的通货膨胀C.货币供给减少，对生产的影响不能确定D.抑制需求，缓解通货膨胀【答案】 DCE3W7D4N3B10K3A9HR1G8G7K8A10C1A5ZM7O7O10B6Z3S8U433、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中

20、央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.物价是原来的10倍B.物价水平保持不变C.物价是原来的一半D.物价是原来的4倍【答案】 ACJ9R7K5W4P8G5C2HU9R6B9V3R5I1S1ZE3G3Q8L1H4V1P734、假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为（ ）。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%【答案】 CCN8Y3W1Q9D8M7D3HJ9I7U5T4F3K1S7ZK10I9H1B2F4D1U935、金融工具的流动性是指（）。A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转

21、让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现【答案】 CCW6V8G9S10P5U3P7HG5X5O4C9P3Q5J9ZN6U2J2O10S3X10D536、下列不属于中央银行的业务范围的是（）。A.收取并保管银行存款准备金B.为财政部开设财政收支账户C.为大型国有企业提供贷款D.在债券市场上购进国债【答案】 CCO9Q9I8J4N1S5Y9HQ8I9V6C9Q6X5R10ZX1J6B5L4P8E6Q1037、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方

22、的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCC6N1Z2E1F7I1X7HU5J3W5U7W9C8J1ZP2J1J8V10T6H3V638、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】 DCG2T8Z6X9P8U9F9HS2G3K8E5S8T8Q2ZO4W4F8Z8C3R5Q239、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金。A.5B.8C.10D.15【答案】 CCW6X6Q7F1D1D5W9HF4U10I10A9R10X6L3Z

23、A5Z2S10X1F3C9X840、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式。A.利差与租息B.余值C.服务D.运营【答案】 ACQ4Z1C9H7G7T8M6HB10T4V7P10Y9L8H8ZW5A5A5K2Q1F7K641、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元【答案】 DCS1N4U4T5M10F7O9HX5M1F4C10O2A4P10ZR6B2U2C3R8I9D642、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，

24、则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCN1O5L5H6G4V2F7HL2E3S8T8N2S1K1ZJ7N2L1E10I9G3A843、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（ ）。A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率【答案】 CCR4U10A7O8R9M7G9HH2K10T4E4Y8N2R3ZD5H9E2P6L7J4P644、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（ ）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国银保监会D.中国证券业协会【答案】

25、 BCG3P7V7J7D10S1T7HH9H1Q10H10W1Y4Q4ZW3Q2G2P6A1A4O645、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支【答案】 BCC7Z2E3L1D10L2C9HI8T10E10C7T1D5F1ZC3E3P5O1K5Y7E546、下列不属于商业银行内部控制原则的是（）。A.全面性原则B.审慎性原则C.公开性原则D.独立性原则【答案】 CCR7R7F4K10V8Q5L8HZ8B7B6G1X2Z10X2ZQ10U9T8A6A5Q5W247、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000

26、亿美元其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20B.25C.80D.125【答案】 ACO3N1O7M10E5V10Q1HO9P9E4W9M5E5X4ZE6V8Y9N10O4H8B1048、关于证券账户开立的说法，正确的是()。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公

27、司名义开立自营账户【答案】 DCC9H5E10T10A10E10Q8HG7J1E1A10Y6Y8F2ZN3S6T8W8X9J7N549、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价()。A.低估B.合理C.高估D.不能确定【答案】 CCI2G2Y5Y4Q7P3S4HM8Y8E2T7Q6

28、Q8U6ZK6X2R8I1G7G2B150、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币工具B.选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具【答案】 ACD2B9W10D10Q5L4B10HY8H8U4B5S1Q6N1ZH6U10P10R2N7H3P451、

29、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）。A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策【答案】 CCU6J9Y2Q10S5N8G4HN2G6U7O10M9I1V5ZL1W9D2Y7R5O9Z252、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化本国出现经济危机或（ ）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.金融危机【答案】 DCF4Z9T9X3D7Y5P2HB1M8F10W6Y3I6J1ZA6G2H2L8J4Y9Y953、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%

30、，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀【答案】 BCM2O10B6M5Y9J4B9HB6B9V5X8I6I9O4ZJ1N5X10I4T8P4M854、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】 DCW2E2Z9T3C7R5I1HV4S4U4P8P7C4F10ZF2H4W6B1Z8T5G855、 根据我国货币供应量层次的划分，M1包括流通中的现金和（）A.单位定期存款B.单位活

31、期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款【答案】 BCI6Q2B6K9M2G1K1HK3Z5L5N6T4B7R7ZK1L6G10K10L7Q8O256、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCP8S9D10C3E9D6Y4HJ4P7O5E3Z10K10F3ZW1B5F8K7Y9X2T457、我国的金融资产管理公司是（ ）。A.银行类金融机构B.金融管理机构C.行政机构D.非银行类金融机构【答案】 DCB5J4L1J10A1I6M5HK2B10Y9X3N1O1N3ZL4

32、I4B2W8N4K4C758、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（ ）。A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货【答案】 DCW9P6G8F4O2Q1B9HR8S2N6W7Z3N3S2ZZ3L3H10T7P6G6J759、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】 ACQ5N5R5B2I7N3H10HZ7X4H6K2Q9K9W10ZU7O9B6K6H3P1H860、按照投资对象不同，可将基金分为（）。A.股票基金、债券基金、保本基金、货

33、币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、ETFC.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金【答案】 DCT6M1H7C3Y4Q10K8HU2W6T5A1V4X7Y2ZU9H6G3Z6Z10Z3Z761、现金作为现代信用货币的主要形式之一，是（）。A.中央银行的负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产【答案】 ACL5E5A2F8Y7G7S6HW10G6I6D5C10E1E9ZI7H9R10W7H3S4U562、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产

34、管理【答案】 ACN4Z6R4O9U2W6J7HQ9I2O4O9Y5I7N2ZY9I7Y6A10A8R8E1063、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.1B.3C.4D.6【答案】 CCB5B8C10Q9R10T7H6HY3S2B4R2R1H3M1ZJ7U2N1M9A

35、2O8A864、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在市场属于（）。A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场【答案】 ACX3P8A1G7E4M9V5HI9G3R4G5F4U9S7ZU5X6F8L8Z2F8V465、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()。A.机构投资者B.个人投资者C.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构【答案】 CCA6M9E2J5Z9P7D3HE7O5F1S6N8M3O9ZU2Y9A7D7L4G10Y166、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序

36、。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.中央银行监管B.主监管C.统

37、一监管D.集体监管【答案】 BCS2T8D2Q2D10A10M6HL8G7K3T10M9F10N10ZC1Z3C3B7W2L5N667、信托公司如果不能按期开业，可以（）A.申请延期1次，延长期限不得超过3个月B.申请延期1次，延长期限不得超过6个月C.申请延期2次，延长期限不得超过3个月D.申请延期2次，延长期限不得超过6个月【答案】 ACH10Y4O1F8G8M7P9HF4G8P1V10Z6Y3U8ZK4P10N9D10U1K1R968、在交易委托方式中，限价委托的优点是（ ）。A.保证及时成交B.执行风险相对很小C.成交价格是市场上最有利的价格D.指令的价格风险是可测量和可控制的【答案】

38、 DCG5B7F6E8G8L6U10HL4G5F3F4E9B6U9ZH9T10L4Y2X7C2R269、在现代信息技术的有效支持下，商业银行新型业务运营模式与传统业务运营模式相比的突出特点是（）A.管理半径短B.前后台分离C.人工成本高D.空间上一体【答案】 BCI2R5X2L9W6W1C1HA1N3X8O6I8Q9B6ZL5Z9Z8A3K7A10Y170、外债结构管理的核心是（）。A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力【答案】 BCK1L7K4F9Q3D7A8HV5Y7W1G2S7F6O6ZJ1Q1G7M6H3E3Q571、假定甲商业银行2019年末的资产负债表

39、数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.1.23B.0.62C.1.08D.1.63【答案】 DCX10H7P2J8N8Q8Y3HI2C6L9C6C4N9O8ZU5I9O10T1A8P7L572、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到

40、期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元【答案】 DCH7H7D4U7E2D10X1HA4G8X9G1K1A5T8ZD5N8F10H6Z10A6E1073、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】 CCH6W3F6K4H6S6P5HR1W10X5W6B9C7A8ZT6Z2R2M9C6Y5M374、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移

41、【答案】 DCZ7Y8R1J9S3N2F5HK6D2D3F7U3Z1E2ZJ5O10M1V10E4F3F375、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCQ6X7L9N2T4W5B7HA8S4Y10F3A6W6N10ZN10Y6Z6H9Y9N3Y676、材料题A.两国国际收支状况B.两国物价水平变动C.市场预期的变化D.外汇市场货币供求状况【答案】 BCW2P6Z1U4P10B4V1HR2Z9I7Q5M2C4L4ZT1

42、Z4D7D7P4M9E877、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支【答案】 BCW10U9M4Q5A7S10J1HQ10R1R3I5U1S4Z3ZS5U10R10L8W10I6K978、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】 DCE2G6B5X9P7I3R8HP2I9Q7U6D5X4U10ZY8F3Y10S2W10Z2A379、资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在（）年以上。A.5B.3C.8D.1【答

43、案】 DCX7L6K8V5U5W5K1HM2O5Y2B5U8S6M4ZO6U4A3T2P4S4Z180、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握()。A.不及时B.不透明C.不充分D.不正确【答案】 CCI9I5M3U5Q9D10Y2HY10X9O9Q3L1L6X7ZZ9P1T9J9K6Q7V881、中国证券投资基金业协会接受（ ）和国家民政部的业务指导和监督管理。A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部【答案】 ACE6R9K2A2M8E9H10HK5K5F10L10X8V5W5ZB3G10R10M9Y5N10D582

44、、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M3与M2差异项的是（）。A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据【答案】 DCE7Q10L7E8X8J8R6HG6C9K9H5W6A9E7ZX6G10A2P1V1S3X183、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算【答案】 CCN2Z6A7X10M10F7Q1HT2T2L1F7U4S9M10ZF5A9J2G6R1Q9T984、下列各项中不属于连续竞价成交价格决定原则的是（ ）。A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最

45、高买入申报价格C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高卖出申报价格D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时。取即时最低卖出申报价格【答案】 CCW4U4W2F7U9Q7R7HR1T8I8G1C7Q8G7ZX3R4R9C6W7L8N985、某国的1M曲线为Y=500+2000i，如果某一时期总产出(Y)为600，利率水平(i)为10，表明该时期存在( )。A.超额商品供给B.超额商品需求C.超额货币供给D.超额货币需求【答案】 CCE3D8I3S8M4N3X6HD9X10M6S7O10X5E6ZZ5Z10K10X10B1P1B286、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下