2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测模拟300题含解析答案(山西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCS7C4P6E1S7U9T1HR8G3J10M8I6C10E5ZF7G8O2W5I7P3Z72、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCW6Q5U8V9O1F7C8HE9S9R2P9T3I2V9ZD4C10K3T4W5V6T

2、33、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACF3N2K3J2C6U9F6HQ10Y3I10K6F3O3H9ZX3Q3R5O6S2M7K104、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCR1U10Q2T3Q1B2Z2HO8X5B6R5U5M10Z7ZH5C2I10X4F5W6X35、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或

3、其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCN7O3H10L6B9J7S7HM9I7O3Q10U9F10L5ZE5E5J10E5D6N6B106、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCS8W9B9Q2H6P3P6HY6L1C7Z7A1P2U10ZT2J6S6S6I4G7A57、2015年

4、末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACN6Q6Q8G1L5V4R2HX2O10R2Y10I4M8F4Z

5、P7X6O6W5W4Y4N98、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCR2C6X1O10H4M9F6HY10W5T3U10O1N2S6ZS9I1O8F5A3D3G69、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCS3U6K8N9M9W3W3HS7V4N1L4J4N5Z6ZV2P2K6F2U1G7K1010、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至

6、全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCZ7V3Z4K3W10K3U5HS2R1H1U10G8K8U4ZK2T1M4V8I2L4T511、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACZ2P9U8U9L1I2G2HP3T5F4B3U7J4R10ZY5X1Q1F9I4P9V212、（ ）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.下一年度发展规划D.年度重大事项【答案】 CCG7H6A1U1J10J

7、2P3HJ8Z9R10Z3D1Z10S2ZE9M2Y4I2W5K8Y913、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACQ10S5Z5O1E2N5Q4HT9Y8Y7D9R2S9E7ZP2J3O6S4Q3T6X814、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCK2Z10R7H2G10O5X2HK9D7N10B1M7Z10Z9ZS8

8、B4K1R1Y3Q6S915、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCU2O2J2T7P9L9F6HT3I10I9O4L6V6L6ZY4Z7X1N10Q1H6U1016、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCQ10Y1M1R3T9H5W1HY6N4B2T6C1J4E10ZB3R7R8M6I4R5L517、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包

9、括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACN9N6S8N9P6S5B10HQ5A3I6L1U2L9W4ZD5N6O4I3U8U9X618、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACW4W6Q8J2I3G5O9HT8R6J2T2D10D3L8ZG2X2L3X9N8A4O319、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCA2L4H4W5F3X4M10HN8O10H6L

10、10Y10E1M2ZO4U4U6C5V2F8P320、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACR3W6Y7P4D10B8V2HL4B10Z4J4P6I6G10ZA10M6A6N7X3T5M621、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCO4Y9W7I3O10R4Y3HH6E6I8F3H4S3V7ZL4X2F4D10N9C1J9

11、22、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACT5S9D9G1C6U8B7HR8S3R4I9Q3W6D4ZF7P5F6W7N7U9M1023、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACA9C7X1U1F5R1C3HD9N8T1E1S4Y10P6ZI9W9N10J4C7W2K624、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【

12、答案】 CCT2P6L1Z8S5E8O3HH10J8N5Q7W3K4E2ZJ8J2P8A9T3E2P925、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCJ2F5K10Q1S10H7D1HX2L9H10L2G10P9M9ZR9C5L2M1A2Z4Y1026、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCL8Y10O9P1P6W5H5HE4B1M1U9I1L7U9ZM2F9F9P4Z8U1U127、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（ ）

13、更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 BCF2P7V5O4W4Y9S9HX2V2K6W2X7G3R3ZS3T2U6B7R10N6Q428、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCE1P7A6H9F6V5V4HE3L4C3I4U2A1S4ZA8F5D4Z7S8P10O1029、（ ）是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确

14、定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCW9L2T2B9Q3B9R1HW8B1A7W8Q8A6I5ZJ5H9U4T4G3J8W730、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCL9T4P9F10Y10A3D2HK4D3V8B2K8C2W4ZW7Z8J7L10F1D7T831、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款

15、业务D.贴现业务【答案】 BCY10P2K4J3P2E8N6HA5K9V6S3Q4D10L5ZY6A9F1G2P10Z4K932、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCZ4E5Z1X9D9K4C2HI1Q10K10M8K10U6B3ZG5D7U7K1Q2I7N233、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCR6K2P2Z10J9D2I1HX10X2V10F1S6K8X7

16、ZP1L1Y3R6D10H5F634、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACW9Y10D7G10D2X5V1HI8X4Y9X7C5J4I3ZS3Q4P6X8K3I10Y135、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACJ2O2Y5A8S3M2F2HX8D6I8Y4Y8S6L10ZR5W3U6Z5B5T4L1036、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCD3I7H3F5J8A2R4HA1V3V2S2S9Y4B10

17、ZZ8V8Q5J8O6Z6A137、监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCL4F8X7Z4F2M10T9HW4M4S5L10M9Q10T5ZK8N4O9A1P4J6Z138、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACW5O10X8G10Z6V8F1HD5B10T5I8E2J10K9ZO3Y5F9O4G8X1B1039、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不

18、定期检查【答案】 CCK9A10A9X10V1X2M2HE10B7V1D9L4V5D5ZA9C8F7V7C6W9H240、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACQ8F7D9S2Z9G4Q6HR5A5U8U9I3N2N5ZO3S9Y1L4I6R4N1041、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动

19、资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCP3U2Y8J4X9S2J6HS2G5W10F8U1M6T4ZF4U2K10N8T10V2D242、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACH5Q3H4K8J7O5S1HC4L1Q8V6C6N5G1ZN5N1W2S9X6R8H14

20、3、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCF8Q9J7P6U10E4N1HN4V10R7I9V9A10S5ZF7H4Z4V5Y3U9H344、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACI10K1F3E4R1H4L5HV9W8P6X2G1B5E7ZR10Y3T4X3N1R2A945、金融资产管理公司从

21、（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACK8N9S9P6R4Q2Y6HY3D9T10H3V9E4B2ZA6H8S10K4Z10P8N346、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACJ4I4P6R9K7S2T10HN10A3L10T10M4C7Z9ZV3U6C8M5P6R6G247、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责

22、对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACY3Z9Q6H4H1G8P8HD7K5Z2N1V9K7Q7ZF4E9J2F10N4I4Q948、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCL10E7A6F10V5G7J8HM10T8K5L3L6X5Q6ZD8V2X1A9Y2S8Z849、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【

23、答案】 DCC9N1T6U5Z8W10H8HF3K5N4D3C5R1N3ZO5A4Z2G1C1K5Z450、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCN10U4N7U10D6C4W1HE1S7J1L7V5T6L

24、1ZH6Y7Z1S7K6C6D651、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCN3H6X8Y1L10X3G8HB8A8O2J10N7H2S6ZX2P1Y9C10B10R8J552、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCB2A7P9H9M8S7N1HZ8A1I9P4F9V6T9ZC3T1H8I8O5P1N953、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构

25、C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACP1A2O4R7X8H7X6HR5K1K2V4P3F9X7ZC8I3F5Z3L2T7P1054、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCL8Z2P6L10P3H8F1HL7L2I10M6U1J6V1ZU7X1W1V1P5H9M855、下列不属于向中央银行借款的是（ ）

26、。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCJ3N1U8P10H6U3Z3HF10A1L9D10U5I1K1ZV10J6E8V7D10G10J756、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCP9E10E4T9L3D10V4HW6I6S8A6O4Z3Z6ZC10Y9O3J10O8E7N257、（ ）是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基

27、本存款额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCQ8F6T10J7M9D8T9HC2M1B10S5U5E5L5ZH4D5H10H10I8V8C958、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性

28、风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCD5B1G9O1P5O9S4HO2W7X8Z1E1D4Y10ZR1F10P6V6G4W4Z859、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCO10G9I7C3T2X1U9HL3X6K3O5K7W4A7ZI3T4J1S10M3B7N460、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信

29、息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCB5H2E3N1C5S8N5HT3F2S1D9T10S2L5ZR1D8N2E6K4N3H861、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCH1E4R1G6M4B2U6HW7Q9Q10R6M4R9I4ZS8H2C10H5X9Q9R362、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCB2S5T2

30、M10D4G6S7HG4C3D9Z10F10S3Z6ZU4K7W9U1G7Y10W163、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACV4P4T5Z8V4K2N7HN5S2R6S5O3N7B4ZQ1Q9M8N6O3W7V764、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCB4P3K2O9O5O5F9HE6S7U6B4R10Q6C3ZS10T2A3K9U3L3B865、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储

31、蓄【答案】 BCA8U3A8Y4G1Q8Y1HF7B2U10L10P4E1V5ZV7N7G6S2U8P3Q766、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对

32、银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACE9L10B2W7E6J1X9HZ5U10W1C9O3Z2W2ZW6C3D10S9W8Q1M767、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACQ10M8L1H7K8D2B4HB1I8D4X7L5W8R8ZA6J3A10O10T5I9H468、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCA10H3V2L3B7T6F9HA5X3O2L7X8Q3K1Z

33、K7Q10G2I5J2G1L469、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACE3I5N7R1Z3D9Z1HE3O3F4M6Q4V4W3ZT8U9Y4J1R1K6D670、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 C

34、CC3D1C9X5O6S3C5HR7B5C7Q2K7D6D1ZV10U9L5J6V10O1M771、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCW3H10X2C8G1I3A2HD3Z9Q1Z2J2P9F3ZD6L7A7O8J4V4M1072、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款

35、余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACW4J3B6W5O9U8C7HR7W6A5F2F8L8M2ZI6F9T7Q10L5W3K973、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCP6O

36、3H7C2X8Q10I7HK8B4A4M6T2J3W2ZY8X7T6Z10B8S7J374、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCZ9V9H3D3G3E7M3HL7J10O7X9Y6I10B9ZN7A8H2O10F10T8I875、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管

37、理基础薄弱【答案】 ACV7S5J7L10B5A6Z5HZ2M7I10J10Q7V10P7ZX6E7O3D1O8K2R476、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCX7I5O10B10M10B10E9HS5E6H8U10L3L10P10ZT7I2G6L2X5M6K977、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCB5X6W9Y5D3Y2P7HY5C6Y2P7J3W8Q9ZO9Y6W9K7G

38、9D5K1078、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCA10U7T5A6Y6H6W7HT6J3U1U3Q8R6G8ZU9D2D9M9R7P1Y179、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCK4D6Z10P1Z9U5K4HC4R3V7C10S7V2D4ZC8O7C9X3S1K1S580、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCM1K4Z5V4V8D4M5HS1M10Q1W4H1C9

39、K5ZU3G6R10E2B3M1P581、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCS6M8C4G8P8Q5S4HM2M5D2M3R9G4O3ZC5Y9Q4A5A4I6C1082、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACB10D7M5T7U8H9I8HH7S7W1V8O4I3L9ZQ5X5J10D7V10I4R383、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠

40、杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCO10Q10Q3K9W1X10K5HW7D6Z10Y6C2R5Q9ZE7K10Z5G1W8G1D984、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCA2I9D3F3A9C5X10HS5N5B9I10E7K1H1ZR7M4N1V

41、9O5I5N585、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCT3Z3L9Y3Z4S5J6HI5F6N8Z3I6O2U5ZW2Q5K3L5M6O9W686、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCW9X5J5J3U1C8S5HA10N1F4T9F7K4L6ZS8A2Y8G9G3M9D187、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新

42、发展阶段【答案】 CCW4Y4V8Z8C1U10U4HK6U5C3H9X10V4K7ZY1R9V7G7S10J6H588、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCH2L7K7S3I1W1Q10HB8X4H10M1F7M9K1ZJ7R10F9Z2Q1Z6N789、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCW1Z3K9I3H10D9Y8HQ

43、10X8U2X5E6T3D10ZA3G5I5A10K2A3S490、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照（）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】 BCB8S1C3C6K10A1T1HY1B6I8L7B1H7L3ZJ10M1T5O10X1U8F291、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACS9P5G7X7K6W2Q7HP1I1M4P3I7

44、G5M2ZV4L4H10I1D7W7I892、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCX5L8L3J3K8M1F8HJ9V4J7E9D9U2E8ZC6B7B10L3Q7B3G193、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成

45、员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCF3D3P2H4T3F5C4HP2Z5W1A2O2U6L6ZT3S9F10F6D2Q10V394、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCY9G4K7P4S7T4L2HF2J9B4T2K1K4D8ZR6N6C3W7X9G8D695、按照（ ）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.