2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分通关300题含答案解析(山东省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACJ6K4E7Z6N2Q2X3HO6G7F7W5G6B6I10ZQ9C3T3I9Y2S5Y22、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、

2、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCK2Z8P9P10B4O5I2HC5M3W10L7I1P7F9ZV1P10C6L2E9T3G63、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCG3C6E3X8H1E5K5HP9V5Z5X2T4J7U9ZJ10Y7B4V8J4Q3M64、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCI10O3I2M3N6J7V6HK5B7G10

3、E6H2X4R1ZN7V5N3F2Q1J2B45、（ ）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 DCF10I2K7C9H2T1N1HO9I3V3C3Q9R8A10ZG4X4D6P7U3C10D16、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日【答案】 BCG8N9F10C3E

4、4D8P10HH4R10R1F1R2Z1T6ZO7C8K8Q1P8W9T97、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCU1J2M9K6Y6I8I1HV10B9C5C2Z1P4G2ZN2B5I8Q3O8B1P98、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCD4F9V6K5M7M5K6HH8Z7A2L5Q2Q9V6ZW7J7F7P7F5R5V19、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.

5、真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCZ1R8D10V5E4O3M7HQ5M6G10Z4N3W4O7ZO10Q2D8C2E5O10I910、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCF6V9F5Z10O7Z8J8HS4K10D10S1G5Y3U9ZB10E2K6Y7S5T5E911、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCA1W5W1D

6、5E1V10D10HU9U1F10S7Y9K10M9ZA7Y9Z5O10P7X5S312、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACV7A3B1T9C4D2Y3HE7Q5W1T1P2Y6K10ZD5T5P8Y4N2E3H113、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.

7、200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCW6Y5H2N3G2Z10Z4HY6Q8W8N4V1Q1B8ZL5S6B3H5G1Q8B314、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCY6B4X3L4L7D2A9HJ1I7W6L4T1K2M2ZP8H7M10Z3V10T2Y315、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACX4O9I4M5Z7C2

8、Q9HF6T7B5G5L8M3V2ZG7Y10F10V7R7O1A916、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACG6O8M3A7W2M9O2HE9Q1E10B10D3E6W4ZP2N7B4F4F9Z10L317、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCS3W3V10U4H8A9N9HG1A6E7S6J4O2A2ZK1Y7C5E3W9R3K

9、618、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCG6W2I1B6L10V8S7HR6W5J1K3N1K10I8ZO7E5I1W1R2E9W719、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定

10、内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACN10J7M1T5O8P4C5HD10T5R5Z3U9C2E7ZM5R2B5V2R9C6U1020、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCW2G2P10V3T1A3P7HD2G7H1C9H1W4R6ZA2B5P8J9M6I5M321、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCW8T7C6F10E2J3G2HA

11、8Y4I6W8U9B10M2ZK8B2X8G7C10P5L922、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCT7S3T2V5E4G7V7HE6L8Z7N7P4U1J1ZX7C10M6D10K5L7S323、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”

12、指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCT1G6P8H8W6C2P5HR3K6N3M5L5F3O9ZE5N9R7Y4V2P5M724、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCW2L6B10S8S5J7U9HL8O4M1P2N7G10I7ZT4J7J1A2K6Z4Q325、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高

13、否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCU7Z1R2G10N3K9M6HB5P1I9N6G3A2E4ZD2U2V2O4U3Q9Q126、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACS9I5B3Y5R6Z5K3HT9M9R3Z4H6Z3O10ZR10I5L4E8O5F7M427、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款

14、同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACB6P8Z7J5R6M6Q4HH6V8X3J5K6Z7R5ZT7B4K5H4Z9T6Q828、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCZ2Z8Z8A9H4B2C4HE4L3V10M1Q7F5N8ZF4H8F2S2C3V7M729、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比

15、率D.流动性缺口率【答案】 BCC7I6G2X2S6L9R8HA8J9M7D3G6K9O5ZE6C3A1H3X4Y8A130、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCT1E4O10Z6X10E3A4HI4A4R2F7K8C9N9ZQ6D8G2Q10E5E10X831、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACK9E2K8H10I6L2K6HQ2Z8N8D5M7A10Y3ZU1U5V10E

16、8U9R1E732、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCL8A3K1N4L9T1D8HC3F5A1Y8W8U9I6ZI2K5F5A6A8V5V333、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCS3H7N6D9A6P5L2HR2A6D10K5H10F1D10ZJ8I8J

17、10P10A6W10S234、商业银行一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.5%C.3%D.6%【答案】 DCQ8U10R3J10Y8Z9U4HK1E6B10B7J4R5M9ZC9J10H6K3K4M4M435、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACD5S1A7M2Q4Y5L9HC9U5N2S2V8Q1K2ZC5D8G5L2S7R8F136、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市

18、募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCO4B5M6V7F9T5C6HZ9G7Q1I8Q5Y6C5ZR4V1G6S2I4X1M937、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCA9E7P2L9K8U2U6HE1Q5J4K4W9B1M6ZU3A1R5F8X1L5B1038、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCQ8U5A10I10K9U9E2HX8J6K7X8Q7

19、S5Q3ZH8T4W10U10Q1V6C539、监管机构以持股比例为基础，判断是否形成“控制”。持有银行股份在（ ）以上，肯定会认为是“控制”。A.25%B.30%C.50%D.55%【答案】 ACD1Z3C6T5W8U3V5HF4W7X3G3Q5D3I6ZT6Q1A10J6L8F7U140、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCF4M4L6X10N4I9L7HK3H7S2C6X3Y3W5ZW1U3S2O6V10E4M1041、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入

20、的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCB1D1E4F9A8V6M5HV1I5U4E7Q5U5X10ZB1V4O3C3U2P10Y442、（ ）是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原则【答案】 ACM9E5S9S5X1M4K1HO10A10L4S7O9J10E6ZQ4Q5W3C1J2C4T543、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCE3A7L6Q8P8I2Z10HH10T9U4W1P3T9V6ZQ3V10A5A9S7D8E5

21、44、责令停业整顿属于（）。A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.申诫罚【答案】 CCI10N2S7I4E1D5C2HE10W6I8R6O4B1M6ZW9N5L4R8W3J8G545、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCA10O4X8Y8M6B1X9HH8T3S9Z10V1B9X3ZQ6L5S10T4G8R3E146、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实

22、时监控【答案】 DCO1Q6Z1F3F4D7S10HB5Y7O4J9H4V4G6ZH1N6Z2S1O3Q2R647、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACS8S1G1S2K10P3K8HJ10X5B8G8D8W10I5ZB7I9I4X10N5M1R748、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCN6U6N6W8J3L2K4HQ2C3N9G8Z2E7I4ZY8G5R

23、4G4F8B6J649、信用卡业务分为发卡业务和（ ）。A.收单业务B.基础业务C.普通业务D.优惠业务【答案】 ACL7P10D10C10H5T1O3HC6N10Y8I2F2P8N7ZU3E7X7E6C7F3I250、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCI5N6M10S3N9M10I9HE1M5L7W2V2Y9Y9ZF10P1W6P7Y9N1E951、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCL7B6S7J10S9X6S8HV3C7Z3N6S10O7G6ZF10Z

24、6A5B1N5B6Q552、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCG5F8Q1D5J6J10R2HI3E2G3Q8M5Q7H2ZG7L10D9V1A1S8F1053、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 AC

25、Y7A6A5M9I1I5S10HY6U5B9P1O8V1B5ZS5U10J10B2P10C2Z754、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACG1V8E9J9G4B10D9HC5W8E5M2R6G8C9ZS5Z3U7B6B2R10N855、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCV1K4L2Q2L6Z1J5HA2I3B6M7P2Y3J9ZW2J5D2H2H8V4L656、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资

26、产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCZ9Z9E3D6E9M10D1HH7F5S5F1W10I2L5ZZ8L5A2Z10Z7A8Y457、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCG5J5W6V2L8H9H3HE10I9G1N5Q7W9C1ZP4H4J5T4A1G3G258、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCN8P10P6A9N1R10L8HZ10Y3R10S3O2S8Y4ZG6G1A8F8

27、W8Y9K859、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCA9M9W6M7G6U6M5HO7C9V5F6E1H4L1ZY1K6M10O4H5W4D260、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACD1P9A8O4O10N10

28、I4HR3T6E5E1D3O4C9ZA9X4G7X1H2N5S1061、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACR6E8J4T8X6D2R4HC2B9A9I2S6P9Y6ZY9I3R8T7D5D2J562、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费

29、C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCB9N1L4O9G8B7H10HU2F10F3M9X10N4M1ZO9J5Y7Q10M4A3J363、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCS3P1I9G7Y5O1I3HO10I2S3B5A3I1B10ZM6N8S4E3L3G8X164、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发

30、展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCK2Z6O6Z5X9R3J8HG7T6M7W9J9T2H9ZZ9Z5R5L9K9E5K365、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCD9E8R7S1V9D3R5HV9D10L1M5J5Z7X10ZC6B9Q1P1O8H6F766、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACX4

31、E10X1T4J10C4I5HD8E10G6R9J7Y4V9ZR4P6D2X4Z6V4M867、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACT4D3L5X2Z5U8X9HS10D8Z7Q1F8H7Z10ZQ2B6K3F9N7Z1W868、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品

32、种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCC5N7A2N3S9B7N7HP8Y2J8M6K7O7E3ZH2G4H9X3S5B4B1069、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCN1C8Y5S3T6V9W10HN3S5P9U1A4O10Z9ZE2Y4Y6U9L4H3Q670、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的

33、是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCX5W7W7N9S10X2M2HZ9J1P9I3R6S6A4ZF5O1V5T2K6W5T571、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请

34、（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCH8I6W3J2G10D2T3HW9O6K6G7E3S1C6ZU10Z9Q2G10X8S10K272、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCS8F5R4V3P7K4O1HP10N3K5E8I1B7N1ZR7Q10P3W1J10V5U973、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCI1W

35、2Z3G1H9M7M10HX5K8C4H1P3P3U4ZF3W7Z9S2N9I9X1074、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCL9S5M5H2E8O3U6HV2V3W1N6J9S2V8ZU1X9I3P2G2I8B375、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCU1H8Y1W10S5D6X9HU5B9L9F6N9C4R1ZW4A7B2B2N8B7Q576、根据银监会2012

36、年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACI1G5O3D3L4Y10A10HI7I7M5X7U10I5D1ZC8K8J10V7V4W3H277、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人

37、员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACZ5L10U1K3I6Y10L2HV6H8W8M8S9D4V9ZC8N7H1Z1P4P6B678、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）

38、A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACG7Y2F6C2G3I9S7HB3V2Q9T6A5W5G8ZD5A8J6Y1H4B1E1079、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACM2L10Q1C7B6B6L7HB3L5F9M10P8J6P3ZD4N4G6I6J7K8R680、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCL4A1G5M9G3T10Y5HC5K5V7J4A3U2Z8ZM

39、2U1E1U9Z3G6Y381、资产负债表内外结构的优化，是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACC10T9T8T2U5J6K8HI10L3D2B7A3W4Q3ZO6J8F6D8S4V6Y882、（ ）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 ACH1G8S5U10K3Y4R4HQ10H5N8B3X4B6O5ZH1Z9B3L10I8H5L783、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考

40、核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACG2F5S3Z4D5Y2U4HS7R10M4P5O6R1P9ZZ4B8E10M10O9Z5X984、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCP4W9O9F10L5N4O1HE7Y2H9U4T7I8T8ZV2N7J3Y9Z4R8D685、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCJ3H8Q4E1

41、P9B9D8HN3B7V4E9M10P6N10ZE6U3T4S7F3D7N1086、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCQ9X3M7G5S5K7D7HP8R9M2Z9Y5Z6Z2ZM4G1I2B5V2Y3S587、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCA7L7E4W9L9P1T1HO5A8X2T6J2W9X10ZW1B1Q9C9B7W10S788、（ ）是指在检查计划

42、之外，根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 DCT7J6Q6Z1Y10H2F6HF7O5F1Q4N3K9A3ZV4B5A1D7O10H4A689、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCO6T4Y2I4L6P9N8HR1U6O3T2I5F9F4ZX4H10B7W4I5X3I390、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信用风险的（）监管指标。A.集中度B.全部关联度C.杠杆率D.流动性覆盖率【

43、答案】 ACS4X10L8W9A1G7D4HC4M9I8N4M10H3L4ZP5V9E9M7A8S8X291、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCL6H6G9X3B1Z6D1HF7A1H2N5J9F7G8ZL9R7I1C10N5Z8E692、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACA9G3U2F8U5D10A4HP9Q6O1F3T3X7Y7ZA4

44、V2G7V1M6M3Q293、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCY5D8X9X9J7E5L1HK5M7V5I10W10R5U2ZS7E2B5X9Q10T3I594、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCT7U7P4W2R9K1B7HU9P7O10W8P1L3N7ZL3V1N1H1Q2K3K1095、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCF10S7L8F6W9X5Y10HP3K1O9V4W5F3I9ZC1O9C9F4N2J2I796、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCP6Z10W2Q3N5Y8Y9HQ10I2B9L6I5F5N2ZI9H6P3H2X2X3K197、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.